风控部部门职责说明书

第1篇：风控部部门职责说明书

风控部职责

一、风险管理

1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的风险管理体系、制度、办法及程序。

2、搜集、分析、整理内外环境的不利因素，同行业企业与本企业发生过的不利事件，结合风险管理绩效及内控评价结果，查找管理中的薄弱环节，完善并确定风险辨识的方法、风险分类框架。

3、辨识、描述各活动中可能发生的风险，确定风险评价方法，开展风险评估。

4、深入分析、评价风险属性，检查已有的风险管理措施对风险的管理程度，确定重大风险。

5、提出各风险可能采取的管理、应对措施及实施的成本与收益，选择实施的管理举措，制定风险管理方案。

6、检查与监控风险管理方案的实施。

7、依据风险管理评估方案，开展风险管理评价，形成阶段性和风险管理评价报告。

二、法律事务管理

1、法律风险管理

(1)根据需要，能够针对公司各项经营活动可能面临的法律风险，制作出法律风险评价报告，以供决策; (2)能够有效协助处理突发法律事件。

2、合同管理

(1)为公司重要合同的分析、评价、拟订、审核、谈判提供专业意见，从法律专业角度保证公司利益; (2)对合同的争议、变更、索赔等事宜，从法律专业方面给予指导和监督。

3、法律档案管理

及时完整收集公司各类法律文档材料。正确分类、建立目录、方便查找。

4、法律信息管理

及时、全面掌握与公司经营活动有关法律、法规、司法解释等新增或变更事项，并通过有效渠道在公司内部传达。

三、财务审计管理：

1、根据公司战略目标和经营计划，制订适合本公司的内控管理、财务审计监督模式，制定公司财务审计的各项规章制度及管理办法。

2、制定财务审计工作计划并组织实施。通过系统而规范的审计活动，对所投公司的经济运行状况、财务状况、管理及控制状况进行检查和评价，及时发现公司内部控制制度的薄弱环节，堵塞漏洞，有效提高风险防范能力，提高公司经营的效果和效率。

3、根据需要，对集团重大公司投资、收购重组所涉及的财务情况开展风险评价、尽职调查等相应审计、审核工作。

4、负责对公司内部严重违反财经法纪行为、揭发检举事件的专项审计工作。

四、档案管理

1、负责本部门文件资料的归档整理工作;

2、负责整理本部门的各种档案资料，并在末移交本单位档案管理机构统一保管，办理会计档案交接手续。

五、完成公司领导和上级主管部门交办的其他工作。

第2篇：风控部职责初稿

武汉中通投资管理有限公司

风控部职责

2015.4 以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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目

录

风控部岗位职责 ...................................... 2 第一节 风控部部门职责 ------------------------------ 2 第二节 风控部部门负责人(主管)职责 ----------------- 4 第三节 风控部风险经理岗位职责 ----------------------- 4 第四节 风控小组组长 - 5 第五节 法务专员 ----- 5 第六节 其他职责 ----- 6

风控部岗位职责

为加强风控部管理，明确各岗位的职责，根据风控部的实际情况，对风控各岗位的职责明确如下。

第一节

风控部部门职责

1、负责公司险防范与控制管理工作。

2、拟订和修改完善公司业务涉及的项目评审、资产评估、风险管理等方面的管理办法、评价标准和评价体系。

3、对公司项目进行风险性分析研究，提示风险预警、实施风险规避、提出化解公司风险的办法措施。

4、定期组织风险培训及会议，提高风险经理的思想素质、沟通能力、以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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风险控制水平，并建立各种规章制度以规范风险经理的行为，理顺内部的各种关系。

5、监督、检查本部门内部管理、内控制度建设工作，定期对风险经理进行考评，提高风险经理工作积极性。

6、负责公司项目前期初审工作。

7、负责公司项目调查的协助、审核工作。

8、负责办理抵、质押物的法律手续工作。

9、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。

10、负责协助公司法务部门把握追偿公司因代偿而形成的债权，化解风险，最大限度确保公司不受损失。

11、协调与其他各部门的沟通往来协作关系。

12、根据部门发展状况，对风险经理的配置、工作流程与奖惩机制及实施时间与组织领导等。

13、负责组织协调公司项目风险分类评定工作。

14、配合业务部门对公司项目质量进行跟踪和综合分析。

15、根据业务部门提供的信息，对各类公司项目的风险分类结果进行复核汇总。

16、定期报送反映公司项目质量状况的报表。

17、建立公司项目风险分类档案。

18、负责制定评定公司项目质量的相关风险管理办法，并交总经理审核。

19、完成公司安排的其它各项工作。

以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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第二节

风控部部门负责人(主管)职责

1、主持本部门全面工作，负责贯彻和执行董事会制订的各项制度和工作部署。

2、负责每周定期组织评审会议，安排上会项目，并对会议结果进行汇总，形成评审会决议。

3、负责对公司项目风险控制工作的组织实施。

4、负责公司风险管理，制定工作方法，改进和提高管理水平。

5、对本部门风险控制的落实情况进行检查、监督，加强公司业务的风险管理和监测，对检查过程中发现的问题及时处理，重大事项及时报告总经理。

6、负责本部门人员分工及劳动组合，对工作业绩进行评估，组织理论和业务学习。

7、完成风险控制事项及部门管理有关的其他工作。

第三节

风控部风险经理岗位职责

1、对申请人报审资料进行合法性、完整性、真实性的审核。

2、参与业务部的项目贷前现场调查，对抵质押物的状况、价值、权属提出风险意见;对企业财务的真实性及合理性提出审核意见，最终形成《调查报告》。

3、办理个人、企业项目面签、担保抵押手续，并对其有效性与合法性负责，风控小组组长负责协调、完成。

4、负责对公司项目进行归档前审核;督促业务经理收回借款合同(或以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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承兑汇票合同)复印件、保证合同、保证金协议等资料。

5、定期对合作客户进行回访工作，并形成回访报告。

6、协助公司法务部门办理好公司因代偿行为而出现债权转移的相关法律业务和手续，落实债权债务关系。

7、在项目立项前期、项目管理期间及项目完结时应积极配合业务部的工作。

8、积极参加公司及部门组织的各项培训工作，提高自身业务综合知识及专业技能。

9、定期向风控部负责人汇报工作情况。

第四节

风控小组组长

根据工作需要，风险经理可分为若干小组，每小组设组长一人。风控组长的职责如下：

1、负责与业务部各部负责人协调相关事项。

2、督促、指导本组风险经理的各项工作。

3、协助风控部负责人完成风控部的各项职责。

4、负责完成风控部负责人分派的其他工作。

第五节

法务专员

1、公司办理每笔业务，法务专员负责对每份法律文件进行审核、定稿。

2、负责对公司的其他各项对外合同、协议进行审核并出具意见。

以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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3、负责对风险资产处置提出预案。

4、参与公证工作。

5、根据需要，参与适量项目的风险审核工作。

6、负责完成公司分派的其他工作。

第六节

其他职责

一、公证员

1、督促、复核风险经理、业务经理办理公证、抵押所需要的文件、资料。

2、负责到公证处办理各项公证事项。

3、负责与公证处的协调。

二、资料管理员

负责每个项目结清前各项资料的登记、归档、查阅工作。

上述公证员及资料员根据实际情况可以由其他人员兼任，也可由专人负责。

以市场为导向

以客户为中心

以诚信为基石

以风控为根本

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第3篇：风控部岗位职责

风险控制部岗位职责说明 (部门总经理)

负责主持风控部的全面工作。

负责贯彻落实总行的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。 负责分行授信项目审查的管理工作，包括授信审查的制度建设、权限内授信项目的审批、需上报总行审批授信项目的复审及对分行审查员审批权限项目的事后核查，及其他与授信有关的管理工作。

负责分行押品的鉴价管理，包括对入围评估机构资质核查、审核权限内审批项目的押品鉴价及上报总行项目鉴价的合理性审核，以及其他鉴价有关的管理工作。 负责分行放款审查的管理，包括放款审查的制度建设、日常操作管理、事后监督管理、例外事项的审批及其有关的管理工作。 负责授信合同用印的审批。

组织开展与分行授信相关的合规工作，包括组织本部门人员开展相关制度学习、督促开展合规检查和整改，确保分行授信工作合规有序开展。 负责分行授信及非授信法律文书会签的审批。

负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。 负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。

负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告;审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。

负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。 负责完成上级领导交办的其他各项工作。 (授信审查岗)

负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。 根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。 负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。

负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查;对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。

负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。 兼任押品保管员，在押品保管员A角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。 协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。 (放款审查岗)

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同;复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员;审查客户经理提交的押品出库申请;审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。 按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。 部门总经理交办的其他事项。 (放款审查复核岗)

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同;复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员;审查客户经理提交的押品出库申请;审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

负责分行对公授信材料与总行的转递工作，登记授信送审台账。

负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通知书中加盖专用章，并登记审批台账。 负责保管分行信贷审查档案，并定期装订成册移交档案管理员。 负责复核报送监管机关的各类报表。

负责部门工作周报，汇总每周工作事项、数据，经部门总经理确认后及时报送相关部门。

部门总经理交办的其他事项。 (综合岗)

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同;复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员;审查客户经理提交的押品出库申请;审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

负责每月、每季报送监管机关的各类报表，按实填报，确保数据的准确性。 担任分行押品评估专岗，对权限内的担保品进行价值认定，视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构的管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳的机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。 担任押品保管员，保管押品保险柜的钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。

担任印鉴卡保管员，保管保险柜的钥匙，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

担任印章保管B岗角色，在A岗不在岗时，负责授信专用章、放款通知书专用章的保管，根据用印审批台账在法律文书中用印; 担任档案保管的B角，在A岗不在时，负责档案的保管。 部门总经理交办的其他事项。 (法务岗)

负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。 负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询;分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作;不定期举办法律知识培训;负责分行不良贷款的清收工作，参与诉讼、强制执行等工作;为本行各项业务和管理活动提供法律支持和服务。

负责分行操作风险综合管理具体事务，按照总行的要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。

担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。

担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。 担任押品保管员，保管押品保险柜的密码，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。

负责保管档案室，保管授信业务二级档案，做好二级档案出入库、借阅等

第4篇：风控部岗位职责

风险控制部岗位职责说明

(部门总经理)

负责主持风控部的全面工作。

负责贯彻落实总行的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。

负责分行授信项目审查的管理工作，包括授信审查的制度建设、权限内授信项目的审批、需上报总行审批授信项目的复审及对分行审查员审批权限项目的事后核查，及其他与授信有关的管理工作。

负责分行押品的鉴价管理，包括对入围评估机构资质核查、审核权限内审批项目的押品鉴价及上报总行项目鉴价的合理性审核，以及其他鉴价有关的管理工作。 负责分行放款审查的管理，包括放款审查的制度建设、日常操作管理、事后监督管理、例外事项的审批及其有关的管理工作。

负责授信合同用印的审批。

组织开展与分行授信相关的合规工作，包括组织本部门人员开展相关制度学习、督促开展合规检查和整改，确保分行授信工作合规有序开展。

负责分行授信及非授信法律文书会签的审批。

负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。

负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。

负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告;审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。

负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。

负责完成上级领导交办的其他各项工作。

(授信审查岗)

负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。

根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。

负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。

负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查;对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。

负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。

兼任押品保管员，在押品保管员A角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。

协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。

(放款审查岗)

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同;复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员;审查客户经理提交的押品出库申请;审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时：复核

经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

部门总经理交办的其他事项。

(放款审查复核岗)

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同;复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员;审查客户经理提交的押品出库申请;审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

负责分行对公授信材料与总行的转递工作，登记授信送审台账。

负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通知书中加盖专用章，并登记审批台账。

负责保管分行信贷审查档案，并定期装订成册移交档案管理员。

负责复核报送监管机关的各类报表。

负责部门工作周报，汇总每周工作事项、数据，经部门总经理确认后及时报送相关部门。

部门总经理交办的其他事项。

(综合岗)

兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同;复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。

负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员;审查客户经理提交的押品出库申请;审查产权证领用申请等。

放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。

兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。

负责每月、每季报送监管机关的各类报表，按实填报，确保数据的准确性。 担任分行押品评估专岗，对权限内的担保品进行价值认定，视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构的管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳的机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。

押品的账实核对盘点。

担任印鉴卡保管员，保管保险柜的钥匙，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

担任印章保管B岗角色，在A岗不在岗时，负责授信专用章、放款通知书专用章的保管，根据用印审批台账在法律文书中用印;

担任档案保管的B角，在A岗不在时，负责档案的保管。

部门总经理交办的其他事项。

(法务岗)

负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。 负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询;分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作;不定期举办法律知识培训;负责分行不良贷款的清收工作，参与诉讼、强制执行等工作;为本行各项业务和管理活动提供法律支持和服务。

负责分行操作风险综合管理具体事务，按照总行的要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。

担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。

担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

押品的账实核对盘点。

负责保管档案室，保管授信业务二级档案，做好二级档案出入库、借阅等

第5篇：风控部岗位职责[定稿]

风控部经理职责

1、认真贯彻落实公司制定的风控制度，加强风控部管理建设。

2、对风控项目及时安排风控专员进入风控流程，督促风控专员按时完成项目风控方案，上风控会研讨。

3、对不符合风控条件的项目，在风控会结果后，以文字形式通知项目部。

4、对符合风控条件的项目，及时协调风控专员、项目经理做二次核查及风控方案落实工作，限时办完。

5、根据项目不同、风控难易程度及时与总经理沟通协调确认。

6、项目落地后，及时安排专职人员做好项目档案归档工作。

7、贷中检查对每个项目每月检查一次，由风控专员及本项目经理参与并填写贷后检查表，由风控经理负责督导。

8、到期清收协调风控专员及项目经理，落实清收计划及时实施。

9、完成总经理交办的工作任务。

风控专员岗位职责

1、严格执行公司各项风控制度，强化风控意识，确保公司项目安全稳健运营。

2、对风控部经理安排的项目及时进入风控流程，能当天完成工作考察的必须在次日上午前向风控部经理汇报检查情况，提出明确意见。

3、对于不符合公司条件的要文字提出意见，由风控专员和项目经理结合进行沟通。

4、对符合公司业务条件的，风控专员要在规定的时间内完成风控方案落实。

5、对难度不大的项目二个工作日，拿出风控结果。难度大的不好判断的项目，由风控经理向总经理汇报探讨后进行，要求三日内由风控专员拿出风控结果。

6、对已经办理的项目，要组织每月贷后检查工作，风控专员协调项目经理合理安排工作。

7、完成领导交办的其他工作。

第6篇：风控部岗位职责~经理~主管~专员~岗位职责

风险控制部职责说明

1、风控部对总经理负责，在总经理领导下开展风控工作

2、负责根据公司业务发展情况合理安排对客户资料审核的时间。

3、负责通过对客户的电话访问、家访、暗访等渠道核定客户所提供资料的真实性。

4、负责前往客户所提供居住地调查，必须详细了解客户所在市、县、乡(居委会)、村、(街道)、门牌号等真实情况，并据此绘制出客户居住地的线路图。

5、负责了解客户所住房屋的性质为自有、 租凭、合租、合住等。

6、负责用视频、照片等形式，真实记录客户的家庭住址周边情况，以及房产结构、家庭财产等情况。

7、负责了解客户的家庭收入、经济来源等情况。

8、负责做好客户家访资料的整理、归档工作。

9、负责做好客户家访资料的保密工作，防止客户资料外泄。

10、负责根据对客户的调查和家访情况，由风控部经办人和风控部经理书面出具评审意见，并上报总经理，作为总经理的决策依据。风控部对评审报告负全部责任。

11、负责办理公司领导交付的其他任务。

风控部经理岗位职责

1、负责制定公司项目风险控制的指导原则，不断检查审批环节和审查内容，并提出完善建议;

2、负责对担保项目进行综合风险评估，填写《风险控制评估报

告》，明确风险防控措施;

3、根据公司担保业务的流程，做好“事前介入，事中参与，事后复核”的工作。即在担保业务初步受理阶段，对反担保措施提供法律建议;在担保业务调查阶段，参与相关合同的起草、谈判、修改、签订、公证、登记等过程，对客户提供的担保资料进行真实性和合法性的审核工作;在放款阶段，做好相关程序和手续的复核;防止错漏;在保后阶段，对担保客户贷款的利息及时偿还进行催促。

4、协助公司领导正确执行国家的法律、法规，对公司的重大经营决策活动提供法律意见;

5、根据公司的安排，参与公司的资本运营，特别是收购、租赁、招标、投标等重大经济活动，草拟相关合同文件，参与相关的谈判，提出相关的风险控制意见;

6、配合公司的有关安排，在公司内普及相关知识，增强职员的风险意识;

7、关注相关市场政策调整和变化，制定应对调整和变化的相关办法;

8、负责办理公司领导交付的其他任务。

风控部主管岗位职责

1、根据风险管理控制体系要求，建立和完善风险管理组织。

2、组织参与担保项目资料的审核，根据项目情况提出风险防范建议。

3、负责带领团队完成公司业务操作流程的优化工作，指导和宏观经济周期分析，为业务部门做操作参与。

4、负责通过评审项目的条件与反担保措施的落实监控。

5、指导协助客户经理控制项目风险。

6、人员培训;

7、负责办理风控部经理及公司领导交付的其他任务。

风控部专员

1、贷款风险审核，出具明确审批意见;

2、对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示;

3、优化内部审核流程;

4、不良业务的处理;

5、风险业务的创新及制定相关管理章程;

6、负责办理风控部主管及公司领导交付的其他任务。