农业公共政策竞争论文提纲

论文题目：结构变迁与我国农业保险财政补贴政策研究

摘要：自2007年首次实施中央财政保费补贴以来,我国农业保险在保费规模、保障领域、覆盖面等方面取得长足进展,构建了基本制度框架、形成稳定政策预期并初步培育了农业保险市场。当前面临农户需求分化和局部变革并存、农业保险市场格局形成和瓶颈制约并存、地方政府动力形成和激励不足并存等结构性变迁特性,存在农业保险保障程度维持较低水平、农业保险目标虚置、农业保险普惠性与农户异质性矛盾、农业保险发展模式单一性和区域异质性矛盾等突出问题。本文聚焦农业保险财政补贴政策传导效应和政府行为研究,重点围绕对地方政府的激励,研究在财政分权、空间异质性财政竞争、专项转移支付等激励约束背景下农业保险财政补贴政策优化和政府行为优化问题。选择政府行为作为研究视角主要基于:目前我国农业保险由政府“单方主导”程度高而市场化程度并不高,我国财政体制和治理传统决定地区异质性应优先于微观主体异质性考量,现阶段我国农业保险制度处在“财政分权、政治集权”体制下构建阶段,对地方政府的激励十分重要,“把激励做对”首先是应把地方政府的激励做对。受我国集权体制,纵向政府间复杂的委托代理形态往往被“中央决策、地方执行”抽象概念惯性所取代,特别是对于类似农业保险财政补贴等规模和影响力有限的转移支付项目,相关补贴政策传导机制、激励效应、事权划分等研究并不深入。本文对农业保险财政补贴政策分析注重突出以下思路:一是强调政府主体地位。“财政是国家治理的基础和重要支柱”,国家治理论强调市场在资源配置中起决定性作用和更好发挥政府作用“二者是有机统一的”。农业保险财政补贴政策研究应置于政府主导的涉及风险分配机制、资源配置机制、契约机制、激励相容约束机制、制度供给机制的宏观语境。二是以公共性作为出发点。公共性是公共政策的逻辑起点、价值基础和精神内核。农业保险财政补贴政策的出发点必须坚持公共性,目标在于促进公共福利增进。避免混淆制度供给失灵和技术缺陷,避免技术因素和市场因素主导的片面化、碎片化制度设计。三是统筹公平与效率坚持“两分”观念,主张将农业保险基础保障与叠加保障分离、政府和市场职责分离、中央政府与地方政府职责分立、农业保险财政补贴长远目标与近期目标分置等,提出政府职责定位在“托底”与“托市”、按保障层级划分农业保险事权、以培育农业保险市场作为政策实施直接目标等观点。四是注重制度性激励。基于财政体制、农业农村宏观背景,农业保险制度构建的短期、局部博弈（效率导向的保险技术层面的制度安排）必须控制在农业保险演进框架下（公平导向的财政政策层面的顶层规划）,在激励手段有限情况下,财政补贴政策必须增强制度性激励,具体而言,在宏观层面,以分级保障的农业保险事权划分确保向地方政府“实质性”分权,在微观经营层面,强化市场化原则的引导,坚持以社会效益最大化和效率为导向,平衡规模经济、交易成本、市场效率间关系,综合运用市场与计划、强制与自愿等手段,不受限于国家经济体制、市场化程度、保险市场发达程度等,不拘泥于“表象”之争。本文研究采用规范分析、实证分析、制度分析、比较分析等方法,遵循“宏观-中观-微观”的研究递进和“理论基础-实践问题-实证研究-应用研究”的研究路径。研究章节安排是:第一部分包括第一、二、三章,分别为导论、文献综述和基础理论分析,为全文奠定研究基础;第二部分包括第四、五章。从宏观层面展开研究,第四章提出农业保险政府行为分析框架。分析农业保险财政补贴政策现状、结构变迁内容、存在突出矛盾,从类社会保障属性和基本公共服务均等化两个相对现实的公共财政视角界定基础性农业保险的公共品属性。囿于对“政策性金融”发展模式和政府承担“兜底”责任的谨慎乃至回避,对政府干预农业保险制度的角色定位仍不清晰。本章从风险分配责任、市场增进理论、国家治理三个视角给出了政府作为“市场主体”参与构建农业保险制度的分析框架。第五章分析农业保险财政补贴激励效应,从供给侧、宏观财政体制的层级和政策传导的角度,将对地方政府激励分为财政体制激励（非显性）和财政补贴政策激励（显性）两个层次,探讨地方政府主动发展农业保险的激励机制。分别分析农业保险领域财政体制激励特点和农业保险财政补贴传递效应、作用机理。最后,利用面板模型对非显性和显性激励效应进行实证分析,提出对地方政府“实质性”分权、加强制度性激励等方向性思路。第三部分包括第六、七、八章。从中观层面展开研究,第六章分析农业保险制度国际经验与借鉴启示。总结美国、法国、日本、印度等典型农业保险发展模式的特点,重点从各国探索农业保险的路径轨迹、制度安排与国情结合的切入点、制度执行偏差原因等方面开展分析,总结7方面可供借鉴经验。第七章提出农业保险事权划分。向地方政府“实质性分权”必须由农业保险事权等制度性保障。在总结事权划分原则及我国现状的基础上,提出按保障层级划分农业保险事权的创新观点,将事权划分为巨灾保障权、灾后救济权和产业发展权,提出针对这一思路明确事权、支出责任、运行方式的方案。从制度优势、技术优势论证中央政府承担巨灾保障的科学性、可行性。第八章分析地方政府农业保险事权的激励约束机制。利用委托代理模型,详细分析对不同发展阶段对地方政府激励6类情形中,中央与地方政府的风险分担、信息利用、激励结构等问题及政策要点。在激励手段有限的条件,中央政府应加大制度性激励,善意合作比惩罚性措施更为有效和可持续。结合信号传递和信息甄别模式,论证中央政府提高“善意程度”策略,包括采取分类拨款赋予地方政府专项资金使用自主权以及“以奖代补”等。“年度省级农业保险方案”可以作“信号传递”博弈的有效载体。第四部分包括第九、十章。从微观层面展开研究,第九章分析农业保险主体行为和运行体制。主要考察农业保险运行体制机制,按“制度供给-制度运行-制度创新”逻辑,分别分析农业保险制度供给机制中主体行为、农业保险“项目制”运行体制和农业保险政策扩散机理。从项目制运行体制和资源依赖博弈策略两方面考察地方政府、保险企业的互动关系,并提出重视高位推动、多重属性治理、借力打包等,增强地方政府和保险企业资源依赖博弈理性,加强垂直影响政策扩散模式、保险公司与政府间“资源交换”政策创新运用等建议。第十章总结研究结论、政策建议和研究展望。

关键词：农业保险;财政补贴;政府行为;事权划分;地方政府激励

学科专业：财政学

内容摘要

abstract

第一章 导论

第一节 选题背景与意义

一、研究背景

二、选题意义

第二节 基本概念界定与阐释

一、农业保险

二、政策性农业保险

三、农业保险财政补贴

第三节 研究思路和结构安排

一、研究思路

二、结构安排

三、研究方法和技术路线

第四节 研究创新和不足

一、可能的创新点

二、研究不足

第二章 文献综述

第一节 基于福利经济学视角的农业保险分析

一、农业保险市场失灵

二、财政补贴的农业保险供需因素分析

第二节 基于公共财政视角的农业保险制度

一、补贴的政策目标和价值取向

二、关于补贴的方式

三、财政补贴的着力点

四、中央与地方财政关系

第三节 基于制度经济学视角的农业保险制度变迁

一、农业保险制度变迁

二、国家利益“内生化”

三、农业保险经营模式

第四节 文献评述

第三章 农业保险财政补贴政策的理论基础

第一节 作为风险管理工具的农业保险制度

一、农业风险与农业保险

二、农业风险分配机制与政府干预

三、政府干预机制发挥

第二节 作为财政补贴政策的农业保险制度

一、农业财政补贴

二、农业保险补贴专项转移支付

第三节 作为农村金融制度的农业保险制度

一、农业保险制度供给

二、市场增进理论

三、资源依赖理论

第四章 农业保险政府行为分析框架

第一节 农业保险结构变迁特征

一、农户：农户需求分化、技术性试点和局部变革

二、保险公司：稳定预期、市场发育和瓶颈制约

三、政府：隐性总量约束、地方发展趋同和激励不足

四、农业保险发展突出矛盾

五、现状小结

第二节 关于农业保险公共品属性的争论

一、基础性农业保险的类社会保障属性

二、基础性农业保险是推进基本公共服务均等化的内在要求

第三节 政府干预农业保险角色定位――分析框架的重构

一、微观层面：承担风险分配责任的职责

二、市场层面：培育市场和市场增进的职责

三、宏观层面：推进国家治理现代化的职责

四、政府的角色定位重构

本章小结

第五章 农业保险财政补贴政策激励效应

第一节 问题的提出

第二节 财政体制和专项转移支付激励效应

一、对地方政府激励分析――基于一般理论

二、农业保险领域的财政体制激励

第三节 农业财政补贴政策的激励传导机制

一、财政补贴政策对农业保险发展的作用路径

二、财政补贴政策对农业保险发展的作用机理

第四节 财政体制与政策传导的实证分析

一、指标选择和模型设定

二、数据说明和统计描述

三、回归估计结果

四、相关结果分析

本章小结

第六章 农业保险制度国际经验与借鉴启示

第一节 主要国家农业保险制度发展

一、美国农业保险制度

二、法国农业保险制度

三、日本农业保险制度

四、印度农业保险制度

第二节 农业保险制度发展的国际经验及启示

一、以中央政府主导“自上而下”的制度变迁

二、农业保险支出责任以中央政府为主

三、农业保险制度供给主体与实施主体分置

四、提升财政补贴政策的目标层级和支持力度

五、农业保险风险保障分层管理

六、增强农业再保险体系的基础性、政策性、调控性

七、解决农业保险技术难题坚持效率为导向

本章小结

第七章 农业保险事权划分

第一节 事权与事权划分原则

一、事权与共同事权

二、事权划分的原则

三、事权划分的技术性流程

第二节 农业保险事权的划分构想

一、农业保险事权划分现状

二、我国农业保险事权划分方案设想

第三节 巨灾保障事权设立的制度优势和技术优势

一、制度优势：包容式增长、实现基本公共服务均等化

二、技术优势：公平的支点、效率的起点

第四节 农业保险事权实施的形式

本章小结

第八章 地方政府农业保险事权的激励约束机制

第一节 目前地方政府激励现状分析

一、地方农业保险险种发展情况

二、地方政府激励现状相关分析

第二节 农业保险政府委托代理关系分析

一、农业保险政府委托代理模型及假设

二、农业保险委托代理关系六类情形分析

三、地方政府激励原则

第三节 分类拨款和“以奖代补”的激励有效性

一、分类拨款的激励有效性及应用

二、“以奖代补”的激励有效性及应用

本章小结

第九章 农业保险主体行为和运行体制

第一节 农业保险制度供给的主体行为

一、中央政府：主导作用

二、地方政府：创新扩散主角

三、保险公司：制度行动者

四、农户：忽视的主体

第二节 农业保险“项目制”运作体制

一、专项资金与项目制

二、农业保险“项目制”运行

第三节 农业保险政策扩散

本章小结

第十章 结论、政策建议与研究展望

一、主要结论和政策建议

二、研究展望

参考文献

致谢