高职金融服务投资与理财论文

【摘要】近年来“校中厂，厂中校”校企合作人才培养模式在各大高职院校中广泛开展，此模式无疑加强了学校与企业的联系，对提高高职学生的实践能力和综合就业竞争力起到了明显的效果。下面小编整理了一些《高职金融服务投资与理财论文 (精选3篇)》，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

高职金融服务投资与理财论文 篇1：

高职投资与理财专业项目化课程体系的构建研究

摘要：高职投资与理财专业的项目化课程体系，是以项目化课程为主体，建立在校企合作基础上的一种课程体系。而在项目化课程体系的构建过程中，需要以投资与理财专业未来的就业方向为参考依据，根据岗位需求来设置课程体系。本文对项目化课程体系的内涵进行分析，并提出高职投资与理财专业项目化课程体系的构建思路。

关键词：投资与理财专业;项目化;课程体系;构建

高职投资与理财专业以培养高素质的投资人才和理财人才为主，为增强学生的实践能力，需要构建项目化课程体系，为学生将来的就业奠定基础。因此，在项目化课程体系构建过程中，需要综合考虑投资与理财专业的特点，结合相关岗位的市场需求，避免项目化课程体系不合理。

一、 项目化课程体系

(一) 课程体系的作用

构建课程体系的目的在于解决高职院校人才培养中存在的问题，由于西方国家的高职教育已经发展得比较成熟，所以其课程设置也相对比较完善，且其课程体系还能体现一定的个性化。比如，CBE课程教学模式、职业群集课程体系模式等，都是国外比较成熟的课程体系模式。而这些课程体系都是从自己国家的教育现状出发，并结合自己相应的教育资源构建的。在国外课程体系思路的影响下，我国高职院校开始改变传统的课程体系构建思路，形成多样化的课程体系，如平台式课程体系、模块式课程体系、项目化课程体系等。每种课程体系都有自身的优点和缺点，高职院校在构建课程体系时应根据专业特点，做出合理的选择。

(二) 项目化课程体系的形成

项目化课程体系以项目化课程为主，其是在各种课程体系的基础上发展起来的。而项目课程则是以工作任务为导向，以项目为课程内容，通过开展项目活动的方式来进行授课的。比如，在高职院校投资与理财专业的《基础会计》课程中，设置一个会计账户就可以被视为一个项目。将项目作为课程教学的载体，通过让学生自己去完成工作任务，能够帮助学生构建完整的知识体系，同时提升其实践能力。而投资与理财专业的《保险实务》《个人理财》等，以岗位为导向的专业课程，则可以根据岗位对人才的需求、岗位流程等，将课程进行项目化改造，使课程设置符合用人单位的实际需求。

(三) 项目化课程体系的内涵

对于高职投资与理财专业而言，项目化课程体系的内涵，就是根据投资与理财相关岗位对人才的需求，将其岗位的实际工作内容和工作流程，融入到课程设置中来，以培养更加符合市场需求的投资与理财人才。同时，原有的课程内容需要进行筛选，保留其中更具实用性的内容，将这些内容重新排列组合，改变课程体系结构，使之能够与项目活动、工作结构等统一起来，从而与投资理财职业岗位业务建立起相关的联系。高职投资与理财专业项目化课程体系的构建，要以校企合作为基础，首先确定岗位群，再对相关岗位的职业能力要求进行分析，进而确定项目课程的内容，再结合非项目化课程，将投资与理财专业的课程进行有机的融合。

二、 高职投资与理财专业项目化课程体系的构建

(一) 确定职业岗位群

高职投资与理财专业的毕业生，未来的就业单位主要包括证券公司、银行、保险公司，以及与投资、理财等相关的其他金融机构、企业等。而其对应的岗位则主要包括投资分析师、理财分析师、金融理财机构的客户经理以及后台客户服务等。不同的岗位有不同的要求，即使是同样的岗位，不同的单位要求也会有差异。因此，在高职投资与理财专业项目化课程体系的构建过程中，需要根据职业岗位群的定位，合理地设置项目化课程。

(二) 岗位职业能力要求分析

投资与理财专业相关岗位的工作要求和能力要求具体如下：

1. 理财分析师。工作内容主要包括几个方面：首先，最基本的工作就是要为客户提供投资理财相关的咨询服务;其次，要对客户的投资理财进行规划，提供规划服务;再次，要能够开展金融理财产品的营销活动;最后，是要对重点客户进行日常的维护和管理。因此，其对应的能力要求则主要包括以下方面：一是要掌握各类与金融理财相关的知识，并关注最新的理财资讯，才能解答客户在投资、理财中遇到的问题，并为其提供正确的指导;二是要能够熟练地操作理财软件和理财方法，如理财通、陆金所等，帮助自己和客户随时掌握其理财情况。三是要对自己营销的金融产品有足够的了解，才能更好地将其推销给客户，比如期货、期权、股票、保险等都属于金融产品，只有全面掌握这些产品的价格、收益、风险等，才能帮助客户选择最适合自己的产品。四是要具备收集和整理客户信息的能力，将客户进行分类管理，根据客户的不同需求，对其采取不同的方式进行跟踪，以维护好现有客户，并挖掘更多的新客户。

2. 金融理财机构的客户经理。其工作内容主要是开发客户、联系客户、推销金融产品，以及为客户提供相关的金融服务。因此，其对应的能力要求主要如下：首先，要有丰富的金融和保险知识，了解最新的金融及保险资讯，并具备较强的沟通能力，懂得通过各种不同的渠道开发新的客户。比如，传统的电话营销、走访式营销，信息时代的邮件营销、QQ、微信营销等网络营销。同时，还需具备根据不同目标客户群，采取不同沟通方式的能力，以提升沟通的有效性。其次，要有强烈的责任感，由于理财、保险等都涉及客户的个人信息及财产等隐私信息，客户经理需要对这些信息做好保密工作。客户经理还需要将最新的理财和保险情况告知客户，以赢得客户的信任。再次，要将金融产品和保险产品的申请方式和投资方法告知客户，并帮助客户分析各类产品，做好投资建议工作，从而使客户能够选择与自身情况最匹配的产品。

3. 保险机构的客户经理。其工作内容主要分为三大板块，一是开发新的客户资源;二是对各类保险产品开展营销活动;三是为客户提供售后服务。保险机构的客户经理需要具备多方面的能力：第一，对金融、理财、保险相关知识有足够的了解，并随时关注财经类的新闻，能对新闻提供的信息进行财经分析。第二，能熟练操作与保险业务相关的软件，如SAP保险软件，同时还要能够对理财做出正确的规划。计算机基本操作、绘图工具等基础软件也应该是保险客户经理必备的技能。第三，要能够根据客户的实际情况，撰写出合理的保险计划书，且能够在不同的场合转变自己的交流沟通方式，以促成保险业务。并且，作为保险客户经理，应该对自己的工作高度负责，还要能够保持不断学习的精神，提升自己的业务水平。第四，对自己所推销的保险产品要有足够的了解，并能洞察客户的真实需求，为其推荐最适宜的产品。要做好售后服务工作，为客户提供优质的服务，赢得客户的信任，促成客户的二次或多次购买。最后，保险客户经理要积极与其他部门配合，在研发部门推出新产品后，要积极学习新产品的相关知识，并努力将其推向市场。

4. 金融机构的后台客户服务。其工作内容主要包括通过电话的方式接收客户的业务咨询，接听投诉电话、指引客户办理业务、为客戶解答疑惑、跟进各类业务等。其需要具备的能力如下：首先，对自己所在金融机构的业务流程、金融产品等要有全面的了解，这样才能在客户咨询业务时，给予及时并正确的回答。其次，要懂得电话礼仪，即使是有客户打电话投诉，语气不佳，也应该坚持客户至上的原则，耐心地解决客户的问题，从而有效地化解客户对公司的信任危机。再次，能够在电话中揣摩客户的需要，辅助性地将金融产品推销给客户，并向客户详细讲解金融产品的优势、申请方式等信息，从而在维护好客户的同时，能够开发新的客户。

(三) 构建高职投资与理财专业项目化课程体系

根据上述对职业岗位群的分析，以及相关岗位对职业能力要求的分析，我们不难发现，投资与理财专业学生需要具备的能力主要包括三大类：一类是投资分析能力;一类是理财分析能力;一类是销售与服务能力。因此，在高职投资与理财专业项目化课程体系的构建中，应以培养学生这三方面的能力为主。比如，在《证券投资与管理》《商业银行业务经营与管理》《保险原理与实务》等专业课程中，就需要与实际的岗位要求结合起来，对其进行项目化改造，从而形成投资与理财专业的一体化项目课程体系，在帮助学生掌握完善的理论知识的基础上，提升其实践能力，从而为其就业打下基础。与此同时，高职投资与理财专业项目化课程体系构建中，还需同时兼顾高等教育的初衷，以及职业教育的要求，要将高职教育的职业性特征充分地体现出来。所以，在其项目化课程体系构建中，还需设置一些与经济、政治、文化有关的基础性课程，从而提升学生的综合素质，使之得到全面的发展，从而成长为社会需要的高素质全面型人才。

三、 结束语

综上所述，项目化课程体系的构建对于高职教育具有重要的意义，它不仅能完善理论知识结构，还能将这些理论与实际的岗位需求结合起来，以培养出符合市场需求的实用型人才。因此，在高职投资与理财专业项目化课程体系的构建过程中，首先需要对其职业岗位群做出正确的定位，再对相关岗位的能力要求进行分析，从而构建合理的投资与理财专业项目化课程体系。

作者：李鋆

高职金融服务投资与理财论文 篇2：

“校中厂、厂中校”模式下的课程开发研究

【摘要】近年来“校中厂，厂中校”校企合作人才培养模式在各大高职院校中广泛开展，此模式无疑加强了学校与企业的联系，对提高高职学生的实践能力和综合就业竞争力起到了明显的效果。但此模式下的人才培养模式毕竟与学校原有的培养体系有所不同，特别是在课程体系的开发上更是如此，所以如何做好此模式下的课程体系开发是此模式能否成功的关键因素之一，本文正是从这个思路出发，给出了一些想法和建议。

【关键词】高职院校 投资与理财 校中厂，厂中校 课程开发

一、“校中厂， 厂中校”模式课程开发现状

高职院校投资与理财专业在全国各个高职院校开设已有一些年头，近年来，各高职院校广泛开展“校中厂，厂中校”人才培养模式，此模式有效提高了高职学生的综合素质，但课程开发一直以来都是这个模式下的难点之一，许多学校虽然开展了“校中厂，厂中校”人才培养模式，但更多的是体现在实训场所和实训内容的改变上，课程体系大多还是保留了原有的内容，究其原因主要还是原有课程体系的改变需要校企双方充分调研、沟通，多次探讨和实践后才能做好，巨大的工作量使得很多学校望而却步，但这对于“校中厂，厂中校”人才培养模式理念是不利的，所以如何做好课程开发是“校中厂，厂中校”人才培养模式关键和繁重的工作。

二、“校中厂， 厂中校”模式课程开发的思路

1.明确就业公司、岗位和方向

首先应根据市场调查得出高职投资与理财专业学生的就业公司、岗位和方向。做市场调查时应尽可能的做到全面和有针对性。可以采取“线上与线下”相结合的方式，线上主要从各大人才网对投资与理财岗位的用人需求着手。线下主要通过实地走访调研，可以有针对性的选择学校的校企合作单位，这样得到的调研资料更详细和准确。根据我校投资与理财教研室的调研情况得到投资与理财专业学生所就业的公司大体为证券公司、保险公司、银行、各类中小融资担保公司和小额贷款公司等。涉及的岗位主要有证券经纪岗、财富管理岗、客服岗，保险营销岗、组训岗，信用卡营销员，银行大堂助理，业务岗等。

2.根据岗位得出专业应具备的职业基本能力

在得到具体的就业公司、岗位和方向后，将根据所就业公司任职的具体岗位分解出专业应具备的职业基本能力。这一步骤仍需跟企业密切沟通和交流探讨，来自企业的一手资料最直接的反映了企业的用人需求。我校投资与理财教研室结合企业具体需求，将能力大体分为专业基本能力和专业核心能力。其中专业基本能力包括：1、运用方法能力，具体有信息技术应用技能、语言表达技能、自主学习技能和运用知识技能。2、适应社会能力，具体有职业道德，与人沟通协作能力、适应艰苦环境能力。专业核心能力包括：1、企事业单位财务管理能力2、证券期货投资管理能力3、保险基本业务能力4、信用社综合柜台业务操作能力5、互联网金融和融资担保业务能力等几类。

3.根据确定的职业基本能力开发核心课程

在明确了职业基本能力后，学校可与企业在此基础上共同开发相关课程，如信息技术应用技能可对应开发《办公自动化课程》或《计算机应用基础》等课程。证券期货投资管理能力中的个人客户开发及维护技能、金融产品营销技能、投资分析及咨询技能可对应开发《金融营销实务》、《金融投资实务》等课程。

三、“校中厂， 厂中校”模式课程开发的难点与解决思路

1.前期调研不够细致导致课程设置偏离本意

校企课程开发是否成功的关键因素在于前期调研，如前期调研不准确则对应开发的课程无法适应行业的发展，这样的课程开发出来是失败的。如我校投资与理财教研室在对就业岗位调研中发现原先一直以来作为证券营销岗核心业务的证券开户业务正慢慢地被互联网线上开户所取代，许多初进证券公司的新人更多的会参与目前证券公司的另一项主要业务--财富管理岗。如果没有经过充分调研，则很容易把证券开户业务依旧列为证券从业的主要业务而忽视了财富管理岗，从而在课程设置上有所偏差偏离本意。所以前期调研的准确性是非常重要的，由于金融行业日新月异，特别是现在互联网金融的大背景下更要求学校前期的調研能跟得上时代的发展。

2.课程知识更新换代过快校内教师倍感压力

校企共同开发的课程必然是企业所需的核心知识点，但学校老师由于缺乏企业经验，加之离行业一线相对较远，在某些新兴课程的教学上肯定感觉力不从心。面对这样的问题，在这些课程的教学上应采取企业导师与校内导师配合教学的方式，一方面，企业一线员工可以走进校园进行教学，带来最新的行业资讯和动态，另一方面校内教师应走到企业去，通过假期挂职锻炼等方式学习最新的行业知识。

3.课程考核标准难以统一

校企共同开发的课程在课程考核标准上难免会出现企业考核与校内考核两种考核方式，这样在考核标准的制定上就需要学校老师与企业充分沟通，制定出既能满足校内课程考核的要求又能满足企业用人考核的考核方式，实现课程考核标准的相对统一。

四、结论

面对当前社会日益增长的金融服务需求，投资与理财的人才需求也必定会呈现增长态势，高职院校应适应时代的发展需要，积极探索“校中厂，厂中校”人才培养模式下的课程开发思路，让高职投资与理财专业的毕业生更具社会竞争力。

参考文献：

[1] 兰桂华.高职院校投资与理财专业课程开发的思路[J].职教通讯，2012(9).

[2] 刘合群，陈小龙.高职院校校企合作课程开发的互动模式研究[J]. 职业技术教育， 2011(7).

作者：宁轲

高职金融服务投资与理财论文 篇3：

基于“特殊时期”，对线上教学模式的初探

[摘 要] 2020年初，我国教育面临着前所未有的巨大挑战，开学延期，但课程不能有一丝怠慢。因此，大批一线教育工作者投身网络直播这个原本与传统教学完全不同的领域。对已经展开一学期的线上教学进行整理和总结，得出一些心得体会。

[关 键 词] 网络直播;线上教学;实施

特殊时期，2019—2020年度下半学期显得更加让人刻骨铭心。“停课不停学”这个现象便由此诞生。所有的大中小学包括教育机构纷纷展开网络直播、视频上课的活动，积极响应上级号召，为了确保师生安全和身体健康，同时也是为了使学生的学习不受影响，三尺讲台上的一线教师带领自己的学生克服了无数的困难走上所谓的“网红主播”之路。

这无疑是中国现代教育史上一次重大的举措，也是一次巨大改革的冲锋号。很荣幸，作为高职院校的一名普通教师，笔者参与了这场变革。当然，传统课堂教学模式在突发事件背景下的颠覆，势必是慌乱的。匆忙之中由课堂、黑板、教师面授转变为电脑、手机、网络直播，难免会遭遇“水土不服”。在这种“水土不服”的作用力下，经过一学期的线上教学，总结出来的经验教训、获得的数据信息以及由此引发的思考是尤为珍贵的。

一、基本概况

(一)课程情况

18级投资与理财专业的金融服务营销共68学时，19级投资与理财专业商业银行综合柜台业务共60学时，这两门课均为专业核心课程。

(二)教师情况

研究生学历，1年银行工作经历，从教6年，承担会计专业、投资理财专业课程教学工作。

(三)课程平台

课程平台是腾讯课堂+职教云。为了确保直播课程的顺利完成，直播平台和线上资源尤为重要。直播平台要兼顾考勤，学生听课时长、互动、屏幕分享等功能，同时又不能是娱乐性质的平台，在对比多个办公软件之后，决定采用腾讯课堂作为完成线上直播课程的主要媒介。

另外，职教云平台原本就是我院在日常教学中常用的教学资源平台，学生本身就已经能熟练使用，包括课上签到、回答问题、完成作业和考试等功能的使用。

截至目前，已圆满完成金融服务营销课程68学时、商业银行综合柜台业务60学时的教学任务。

二、教学准备

(一)金融服务营销线上及本地教学资料

本门课程主要采用职教云平台线上资源完成教学主体，本地资源主要是依据课程安排，通过多种渠道找出的案例，以供课上学生讨论、头脑风暴使用，能够更好地体现出翻转课堂的优势。另外，由于一时间多所高职院校同时使用，会造成职教云平台卡顿现象，如果所有资源都依靠平台进行屏幕分享，势必会耽误课程进度，因此，授课教师要做好两手准备，当职教云崩盘的时候，使用本地资源也可以保证教学进度顺利进行下去。

(二)商业银行综合柜台业务线上及本地教学资料

本门课程除线上和本地教学资源外，根据本门课的实际需要，银行柜台业务是需要通过平臺进行实操练习的，因此，商业银行综合柜台业务在授课过程中运用典阅银行仿真实训软件进行实训操作。

主要是以课后练习和作业的形式让学生完成，如个别学生做题时出现问题可以私信形式咨询老师。

该平台教师端也可以实时监测到学生的答题情况。

如果存在大多数学生的共性问题，就可以利用课上时间集体解答问题。

三、线上教学实施

(一)课前准备

职教云在上课前设置好课前准备内容，基本上以复习和预习为主，设置微课、提问、讨论等环节。每节课都保证提前10分钟登录腾讯课堂教师端，通过分享屏幕的方式测试与学生之间的网络运行是否正常，包括测试视频画质和声音。并在这段时间组织大家在职教云平台签到。

(二)课中安排

上课前一天一定要在【课中】环节铺好教学资源，包括PPT、微课、视频等，并本着尽可能调动学生学习参与度的原则，在课中引发思考、提出问题、解决问题，在问题中带入知识点，真正实现翻转课堂的教学模式。上课前教师通过“邀请”功能把教师端二维码发至班级群，学生即可进入课堂。“共享屏幕”可以选择授课时分享的电脑活动分区，一般选择为“桌面”，有利于PPT的全屏播放。“静音”功能可以屏蔽学生的麦克风，创造安静的教学环境。课堂互动时可以选择“举手”功能，邀请被点名的学生上台开启麦克风与教师对话，同时其他学生也可以听到该学生的发言。

课中所有资源的安排集中在职教云平台，每节课基本都会安排微课、讨论问题、头脑风暴、随机提问、测验等，课上节奏紧凑，互动性极强。

(三)课后辅导

为降低学生对网络课程的排斥和倦怠，课后作业一个星期完成一次，以案例分析为主，在职教云平台设置作业内容，限制提交时间，线上直接打分。

学生配合度很高，几乎都能做到按时保质保量完成作业。另外，学生对授课中未听清或有疑问的地方，可以在腾讯课堂的“历史记录”中重新学习。职教云平台上的课件资源和活动问题都可以在当天课程结束后看得到。

(四)融入思政元素

传道、授业、解惑是古往今来教师之根本。在现代化教学发展越来越快的今天，这三个词是任何高科技的教学手段、任何创新的教学环节都不能摒弃的核心。习近平总书记提出“要用好课堂教学这个主渠道，各类课程都要与思想政治理论课同向同行形成协同效应”，这一指示为高校及高校教育者指明了教育的方向，即要将思想政治教育融入专业课程教学中去。“传道”实际上就体现出贯彻落实“坚持显性教育和隐性教育相统一”的要求，要深入推进思政课程和课程思政建设，围绕立德树人根本任务，使思政课程与课程思政教育教学相统一，探索实现思政课程与课程思政的有机结合。

四、线上授课心得体会

目前的线上授课是大环境下的无奈之举，全体教育机构几乎在同一时段进行直播授课，但这重大变故也促成由传统教学到线上教学的重大改革。

(一)通信压力和平台承载力欠缺

首先，全体教育机构几乎在同一时段进行直播授课，腾讯课堂在开课第二周便遭遇了网络大规模拥堵，线上直播一度出现黑屏、声音卡顿等突发情况。学校也提醒教师网络会存在一定的问题，要提前做好应急预案。在一次课上到一半腾讯课堂无法登录的情况下只好和学生转战到抖音平台进行直播，共计50分钟。其次，是学生端设备问题，其中包括学生观看直播的設备和学生所处环境的网络情况。我校大部分学生来自乡村，家里平时并无电脑，观看教学直播只能通过手机，屏幕小、打字慢，课堂任务完成有所拖延，也着实辛苦。同时，部分学生来自较为落后的地区，家里并无宽带设备，只能依靠手机微弱的4G网络，通信费用也是一个问题。即便我们的学生坚持并愿意克服种种困难，教学质量也难以同传统课堂面授式教学相比。

(二)教师对新形式的教学方法处于探索阶段

每次上网课几乎都是摸着石头过河，一边出纰漏一边总结经验情况。与学生在线互动尤其是连麦对话，网络直播具有延迟性也让课上氛围略显尴尬。很多学习自觉性稍差的学生每节课打开直播课堂，将老师的声音设置为背景声，课上的活动不能及时完成。

(三)线上线下混合式教学模式的思考

线上课程结束之后，是否要回归到传统课堂的模式?通过此次特殊时期，彻底打破了社会和人们日常“思维定式”。当再次回到传统课堂，我们职教人也应该好好总结这段时间的一些经验教训和需要思考的地方。

在线教学中需要知识传授的厚度，充分利用中国慕课网的优秀教学资源，选择优秀的授课平台，精心设计课程、倾心制作习题和耐心进行课后辅导。教学也需要关爱学生的温度，充分考虑学生的个体差异、网络拥堵对学生听课的影响等。课前课后应加强与学生的网络交流，及时调整授课的内容与在线平台。

传统的教学模式不必言说，那么，在特殊时期结束后，线上线下混合式教学模式将是我们教学的主流模式，二者可以互相取长补短。

参考文献：

[1]王峻峰.“停课不停学”的误区[N].民主与法制时报，2020-02-20.

[2]冯平.共建共享的直播课堂[J].名师在线，2019(31).

[3]焦建利，周晓清，陈泽璇.疫情防控背景下“停课不停学”在线教学案例研究[J].中国电化教育，2020(3).

[4]毛双.结构化学课程的“在线教学”实践[J].大学化学，2020，35(5).

编辑 郑晓燕

作者：徐宇卉