业务经验交流发言材料

无论是我们在校园生活，还是参与社会工作中，公共场所中有效的表达都是一项必不可少的技能，而优秀的表达往往不是一蹴而就的，它需要基于一份优秀的发言稿。以下是小编整理的关于《业务经验交流发言材料》，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

第1篇：业务经验交流发言材料

代理保险业务经验交流材料

近年来，**局代理保险业务成绩显著，代理保险业务发展屡上新台阶。2011年全年**局实现代理保费3628万元，同比增幅52%，高出全市平均增幅近40个百分点，实现了代理保险业务跨越式发展，进入2012年，**局继续保持高速增长，1月份代理保费1012万元，同比增幅达178%，完成市局一季度开门红竞赛目标的63%，完成计划进度及同比增幅均排全市第一位。为总结成功经验，推广先进措施，促进**代理保险业务整体水平的提升，市代理保险局在近期对**局代理保险业务发展进行了专题学习和调研，在**邮政“基础管理”和“队伍建设”两方面感触深刻，现将情况汇报如下,供全市各局发展参考借鉴：

一、统一思想、明确目标，做好代理金融业务发展总体规划 2011年，省公司提出了代理金融业务是“强邮之基、富民之源”的指导思想，市局王彦超局长也提出了“干不好金融的领导不是好领导”的发展要求，**局深刻认识到“代理金融”业务发展的重要性和必要性，作为**邮政重要收入组成部分的代理金融板块，占全局业务收入规模的75%，更是让局领导意识到不仅要发展代理金融业务，还需要将代理金融业务做大做强，使之成为**邮政长期发展的根本，因此， 2011年初，**邮政制定了“代理保险业务发展2年规划”(见附表一)，2012年初，制定了“2012年代理储蓄业务发展提要”(见附表二)，为整个**邮政代理金融业务发展奠定了基础，指明了发展方向。

二、强力宣传、营造声势，为推进代理金融发展创造良好环境 **市场金融机构众多，市场竞争激烈，做好服务，赢得口碑是业务发展的关键。为增强市场竞争力、树立邮政品牌，**邮政长期坚持业务宣传工作，2011年共组织多次不同范围、不同规模的宣传活动，通过发放宣传单、赠送礼品、知识讲座等多种形式，拉近与客户的距离，扩大了邮政在当地的影响力。特别是2011年底，为答谢新老客户长期以来对**邮政代理金融业务的支持，同时为2012年一季度开门红打好基础，**邮政代理业务分局在2011年12月中下旬组织了一次大型的业务宣传活动，效果显著。主要是通过在各个网点门口设点派送新年画历和业务宣传资料，在乡镇显著位置张贴宣传海报、上门拜访各场镇商户等方式，并制作了宣传车、录制宣传磁带，利用农村乡镇逢场的时候，代理业务分局全体人员和当地网点支局长进行“扫街”，派送宣传资料和新年礼品。同时，制作了一批邮政金融宣传DM单(见附件三)，针对到网点办理业务的客户夹带附送。这些做法大大提升了**邮政在当地老百姓中的影响力，同时逐步提升了分红型保险的民众影响，为后期业务发展营造了良好的宣传氛围，奠定了基础。

三、互帮互学，良性竞争，培养代理保险业务发展好氛围 良好的发展氛围，是保持柜员工作热情的基本条件。为保持员工工作激情，营造良好竞争氛围，促进业务长期平稳增长，培养柜员敢开口、勤开口的好习惯，**邮政从多方面进行了有效的督导和跟进，具体做法如下

(一)代理业务分局全体人员一起，每月至少一次对辖区所有网点进行督导和检查，了解网点业务发展情况，解决业务发展中的各种问题，做好后勤保障，并对个别业务发展较差的网点进行重点追踪和辅导。

(二)结合各个网点的业务发展具体情况，针对网点业务发展中存在的问题和不足，进行了部分人员的优化配置和调整，例如：让保险业务发展较差的网点人员(包括网点负责人)到保险业务发展较为突出的网点进行现场观摩及学习，让她们亲身感受该网点的销售氛围及工作热情。

(三)灵活政策增活力，通过增设“单日出单奖”、”“个人营销奖”、“保单件数奖”等奖项，指导业务发展，并引入“邮乐卡”作为奖励兑现，引导网点将其作为网点共同财产使用，购买网点各类所需用品用具，也进一步加强了网点凝聚力。(方案见附件4)

(四)代理业务分局每日进行业务通报，每月进行进度通报。鉴于网点邮件信息过多，代理业务分局对每日2次的短信通报进行精心编辑，对于每日邮件通报，更是进行“每日排名”，“优秀网点表彰”等，力求做到重点突出;并且每月将网点代理保险收入进行全网通报，通过“晒收入”的方式，使各网点在关注自身网点发展进度情况时更加关注对手的发展情况。同时通过会议、培训、深入网点现场督导等方式，让营销能手进行出单经验分享，及时发现、分析、解决业务发展中存在的疑难问题，在全局营造出了浓厚的“比、学、赶、超、帮”营销竞赛氛围。(见附件5)

(五)在大网点开设《城镇社保、低保专柜》，有效的把这些购买保险机率较低的客户分开，以便能更好的和优质存取款客户进行沟通，提高销售保险的机会与时间。

四、增人增效、齐头并进，提升保险客户经理利用率。 截止2011年底，**邮政保险专职队伍建设初具成效。现有保险专职客户经理8名，团队经理1名，保险营销团队基本覆盖了**邮政所有网点，且实现了100%持证上岗。通过将近8个月的学习期、适应期和过渡期，**邮政保险客户经理均具备了相应的专业知识和营销经验，为**邮政代理保险业务发展踏上新台阶作出巨大贡献，实现了“增人增效”的发展目标。

(一)领导重视，带头转变观念，代理保险专职队伍建设顺 随着省公司关于组建代理保险专职队伍的要求和市局专业化经营的需要，**邮政局领导高度重视代理保险专职队伍的建设，在组建之初，就提出打造一支执行力强、综合素质高、营销能力强的保险团队的要求，同时考虑到保险客户经理特殊的用工形式，在**邮政张会明局长、吴加云副局长的带领下，在代理业务分局的配合下，通过各种会议、网点沟通等多种形式，长期持续的与全局各级员工进行灌输和沟通，明确客户经理定位、梳理客户经理工作，通过各种措施，充分协调好客户经理与网点之间的关系，做到了让客户经理“安心、放心、用心”。

1、凡是全局大会、代理金融网点参加会议，代理保险客户经理都需参加。

2、凡是代理金融相关培训(含基金、理财等)，代理保险客户经理都需参加。

3、凡是全局活动、聚餐，代理保险客户经理都要参加。

4、凡是为网点员工发放的各类礼品，代理保险客户经理都有。 这四条的序号，和其他段落不一致?

(二)创新管理机制，代理保险业务全面迅速开展

**邮政网点较少，代理保险业务发展相对滞后，需要以建立保险专职队伍为契机，大力发展代理保险业务。为此，**邮政创新管理机制，为业务发展提供新的动力。

1、考勤。**邮政除与市局制定的考勤制度同步外，还根据自身实际情况，要求客户经理工作时间与柜员保持一致，并制作了专用的考勤表，分上、下午时段填写，并由网点人员审核签章;另外，增加了对保险客户经理迟到的分时段考核扣罚条款，以树立企业员工良好的行为规范。

2、例会。制作了专用的例会签到表，并设以考核制度，以确保一周两次的例会全员参与;与此同时，不断更新例会内容，学习内容包括：业绩分析、产品演练、客户资料收集整理、前期工作总结、活动方案详解、退保问题探讨、员工工作情况点评、本月工作重点、主推产品、拜访注意事项、问题处理与分析等。

3、培训总结。每逢新人上岗或参加了全市乃至全省组织的保险业务培训后，每位客户经理需根据自身情况写一篇心得体会或培训总结，以便及时了解客户经理的思想动态及培训后的收获情况。

4、考评及业绩统计。针对客户经理的表现由网点人员按月填写客户经理考评表交代理业务中心，以及时掌握客户经理在网点的工作情况;并制作专用的业绩统计表，分独立营销和网点总业绩两类，以此了解客户经理的实际工作能力。

5、当月工作分析及下月工作安排。要求客户经理团队按月分析工作开展情况，根据个人业绩进行排名，分析存在的问题，并制定下一步工作发展计划，形成报告，予以备案。

6、树立荣誉感。虽然**客户经理仅8人，但**邮政依然对客户经理进行分组，由2名来自其他保险公司的老员工担任组长，通过日常比拼、会议通报、收入对比等多种形式进行业务促进，并对胜负双方开展形式新颖的奖惩措施，例如负方请胜方吃饭、负方为客户经理准备小礼品或代理业务分局宴请均达成业务进度的小组双方等方式，增强了客户经理荣誉感，提升了工作积极性。

(三)强化保险营销意识教育，加快保险业务发展。

为提升客户经理个人素质，促进客户经理与网点的协调配合，**邮政加强对客户经理综合能力的要求和培训：

1、利用各类会议和培训讲解、督导，要求客户经理在完善网点职责和所应具备的各项业务知识技能的同时，不能仅局限于保险客户经理的职责，还要能处理窗口的其他事务(如：短信加办业务、汇兑业务等各类单证填写、解答客户疑问等)，并与网点人员形成一体化管理，其任务计划与所驻网点进行捆绑执行，形成互帮互助的关系，让网点与客户经理能真正的融入和配合到一起。

2、要求客户经理熟练掌握中邮各类业务知识，大大缓解县局、网点中邮人寿业务处理压力。一是与当地邮储银行进行衔接与协调，由保险客户经理进行单证领取;二是中邮新单由客户经理全程跟踪和管理，三是上交单证由客户经理在网点进行第一次把关，现场补充相关资料。四是由客户经理进行保单发放、补充网点中邮宣传资料。以上各种措施，确保了中邮业务的专人管理，节约了业务处理时间，为中邮业务发展创造良好平台。

(四)构建和谐关系，网点与客户经理携手并进

业务的发展，需要网点人员和客户经理的高度配合。通过不断的沟通和协调，网点与客户经理配合营销的方式已成为**邮政从上到下的一致共识。

1、在队伍组建之初，有部分网点对客户经理不认同，认为客户经理分摊了网点保险利益;通过长期的思想沟通、政策引导及客户经理通过自身努力带来的工作效果，**邮政现有客户经理队伍与网点建立了良好的关系。金山镇储蓄所由于网点人员较少，且其中还有2位新柜员，没有销售经验，客户经理黄定菊通过自身努力，协助、教会柜员进行保险营销，应对客户拒绝，得到了网点柜员的高度认同，成为金山所的老大姐。同时，考虑到汇兑人员业务收入较低，金山所员工内部民主讨论、研究，决定将网点保险收入进行合理分配，网点窗口销售的保险收入，由销售人员获得，窗口外客户经理自主销售的保险收入，由汇兑人员获得，这一举措，不仅平衡了网点人员之间的关系，加强了网点凝聚力，同时，也调动了汇兑人员的积极性，一旦工作空闲的时候，汇兑柜员都主动协助客户经理进行保险销售，营造了网点整体销售氛围。2012年1月，金山储蓄所就实现保险215万元，同比增幅172%，一举冲上全市网点代理保险首位。在工作之余，客户经理还积极参与网点各项活动，如网点的聚餐、邀约柜员逛街等。

2、 在销售保险的过程中，网点柜员和客户经理相互支持、相互理解。只要客户经理在销售过程中，哪怕是对方的一个眼神，一个动作，都看得明明白白。同时，在此期间，网点柜员都尽量自行处理相关业务，不要求客户经理在ATM使用、单证填写等其他方面分心，这样更能有效的配合，争取更多的时间、机会和客户沟通，提高销售成功率，做到了全所上下一门心思搞发展。

通过以上各方面的共同努力，**邮政代理保险专职队伍，已成为网点必不可少的一员，开创了网点与客户经理互帮互助，携手并进的局面。

今年一季度至今，**邮政通过全局网点人员及客户经理的共同努力，保费规模较去年同期有了较大的突破，代理保险业务继续保持着高速的增长，这是**邮政以彦超局长的重要讲话精神为指导，按照市局的工作部署要求，不断探索工作新思路、新途径、新举措的成果，在今后的工作中，我们相信，**邮政将继续保持发挥自身优势，立足实际，不断超越，充分利用好营销团队，将其作用最大化，坚持业务发展和结构调整不放松，努力开创**邮政代理保险业务的新局面!

第2篇：教师业务培训经验交流材料

立足校情，以校为基地，以教师为主体，以提升学校办学品位，促进教师专业发展为目标，以教师的业务学习，课堂教学，课题实验研究为主要内容的校本教研，使教师在“研、训”中成长。

一、抓理论学习，提升专业素养。

理念是行为的先导，是无可争辩的事实，也成为教育者的共识，在学习中抓住一个重点：即以新课程，新理念促进自身教育观念的转变，提高自身适应新课程的能力，通过交流感受优秀大师的教育思想，吸取教育智慧。通过专题研读，心得交流，主题演示等形式取得良好的活动成果。

1、站在学习前沿，扩大自身的参与面，由“旁听者”转变为“主动参与者”，更好的促进学习的内化，真正把学习当做自我更新，自我改变，自我提升的重要手段。

2、根据自身专业发展要求，首先制定学习方案，确定学习目标，实现内外交融，让学习走向更高境界。其次把学习和反思结合起来，学会学习，学会反思，不仅优化了学习效果，也激活了自身的思想。

3、“学”和“用”有机结合，重视课堂这一主渠道，缩短理念与实践的距离，针对教学中的问题，确定交流主题，把如何运用新理念指导课堂作为重要突破口，在学习实践中灵活运用新方法进一步感受学习的作用和价值，在“充电”中

不断丰富和提高。

三、学科教学研讨，让课堂成为校本研究的载体

课堂是课程改革的主渠道，也是教师提高教学能力和展示教学方格的空间。

1、开展从开课，听课和评课，规范了“备、上、听、评、课后反思”的教研流程。把理论学习与听课交流主题研讨融为一体，提高了活动效益。

2、主题教研提升质量，推动教学改革，同时做到一课一得。

3、开展行动研究，改变了教师的行动方式，让教师逐步成为研究者，及时发现典型，激发了教师参与研究的热情。

4、及时总结课改成果，推广课改经验。

第3篇：邮局函件业务发展经验交流材料

文章标题：邮局函件业务发展经验交流材料

深层次开发,呈现函件新亮点()

2008年我局全年经营指标为_万元，实际完成业务收入_万元，完成年计划的_，超额完成_万元，比2008年增长八点四个百分点，为2008年的经营工作划上了一个比较圆满的句号。

在2008年一度以国际业务发展为重点的我们，全年完成国际业务收入_万元。由于种种原因，2008年国际业务发展面临下滑的趋势，我局意识到国际业务已不再是推动我局发展的主导业务了，正如我局所料，2008年国际业务只完成了计划的_，同比减少_。但这并没有影响我们的发展，我局将国内函件业务推向各项业务发展的最前沿，帐单、邮政贺卡、DM广告等商函类业务一跃成为了我局发展最快、含金量最高、占比重最多的邮递类业务。我局在2008年实现国内函件业务收入_万元，完成年计划的_，占全年业务收入的_，比上年增长_万元。如此之快的发展从何而来?

面临国际业务的下滑，我们并没有坐以待毙，重新规划业务发展重点，瞄准函件业务发展，详细制定了2008年函件业务发展措施，明确了发展目标，对函件业务发展提出了具体的目标和对策措施。在函件类业务中，确定了“在帐单类业务上有进一步发展，将邮政贺卡业务做开做大，在DM广告业务开发上零的突破”的目标，做到“三先”，即“研究在先，分析在先，方案在先”，使我局函件类业务全面开花。

发展业务首先得有发展对象，为尽快达到预期目标，我局将发展对象锁定在老客户身上，对他们进行二次以及深层次的开发，经过周密的分析研究，建设银行成为了我们的首选目标。

建设银行是我局的长期合作单位，自2002年起就一直与我局有业务往来，使我局在近几年的经营发展中实现了帐单类业务的持续发展，也正是看好这一点，我局对建行目前发展情况和用邮情况仔细分析后，对其展开更深层次的计划与开发。

首先，我们加强对帐单类业务的进一步拓展工作。在一次偶然的机会里，我局得知建行卡部为增加龙卡办理数量于下半年开展两节营销活动这一讯息后，主动上门与建行联系，洽谈龙卡邮寄问题。在沟通中我们了解到建行并无意在我局进行邮寄，他们早已选定了优质的配送公司对集团客户进行龙卡的集中配送工作。可我们并没有因此放弃，凭借多年来良好的合作关系，针对龙卡邮寄制订详细的营销方案，极力向他们推荐使用挂号信为集团客户邮寄龙卡。在反复的沟通与商讨下，我们凭借真诚的服务和长期、稳定地合作关系说服了他们，最终建行卡部将活动期间所办理的龙卡交于我局以挂号信的形式代为邮寄。由于活动开展顺利，龙卡办理数量速增，建行卡部时常要求我局晚上11点到建行卡部拉运邮件，第二天一早进行赶发。大家全身心地投入到工作中，不敢有一丝地松懈。“一分耕耘一分收获”大家的努力换来了丰厚的果实。仅此期间，龙卡邮寄数量就达到30多万件，仅挂号收入就100多万元，使我局在帐单类函件业务的开发上有了新的进展，成功迈开了我局对建行深层次挖掘的第一步。

我们紧抓建行卡部扩展业务之际，展开了中邮专送广告的开发计划。把中邮专送广告的广告定位与建行龙卡发展方向相联系，结合产品发布范围广、针对性强的这一特点积极全面向客户推荐。由于我局前期营销准备工作充足，在短时期内顺利谈成了DM广告制作项目，为建行一次性制作DM广告10万件，实现了我局在邮政DM广告开发上零的突破。

在深层次开发中，我们又走出了一条函件发展的道路。随着建行龙卡业务的发展，为配合此次活动的开展我局向建行提议出一份专刊并得到了建行的采纳。建行于四季度出版季刊[龙卡信用专刊杂志——缤纷龙卡生活]，此杂志对外邮寄量较大，我局得到了区局商函处理中心的全力支持，免费为客户进行信封的打印、封发、邮寄，在年底的仅仅几天里，商函处理人员就处理大宗印刷品10多万件，为我局函件业务收入的完成又进行了很好地补充。

到此，我局对建行深层开发计划还未告终。于当年7月开始筹备的邮资封片开发行动也同时紧张筹备着，这也是我局对建行深层次开发的另一个重点项目。通过我局持之以恒的努力，周密营销对策的制订，年内分别为建行制作邮简14万件，制作邮资明信片1万件。

“功夫不负有心人”，一连串的营销方案，成功完成了我局对建行的深层次开发，共计创收220万元。

此外，瑞恩公司邮政贺卡的开发也成为了另一函件新亮点。瑞恩公司为答谢新老用户的支持，想对用户进行回报。我局在获悉这条极具商业价值的信息后，立即与该公司取得联系，并结合该公司特点，制定营销方案，推荐该公司制作个性化邮资明信片，在用户生日及新春时为其邮寄，这样一来既可以宣传公司形象，又能给用户一个小小的惊喜和温馨的问候，加深用户对公司的印象，此项颇具人性化的营销方案，立刻引起了客户的关注，经我局多次沟通、洽谈，最后，瑞恩公司先后制作普通型邮资明信片5万枚，邮

政贺卡8万5千枚，共计创收20.3万元。瑞恩邮政贺卡的开发不仅为我们带来了经济利益，同时也为我局全年国内函件业务收入的完成又增添了一笔，确保了我局邮政贺卡任务的圆满完成。

2008年，我们辛勤地付出使函件业务呈现出一个又一个的亮点，在2008年里我们会总结经验，倍加努力，克服发展中的困难，以通力协作的团队精神、服务至上的品牌理念，创造新的奇迹!

___市邮电局

2008年1月

《邮局函件业务发展经验交流材料》来源于，欢迎阅读邮局函件业务发展经验交流材料。

第4篇：国内保理业务经验交流材料

大胆实践用心打造国内保理融资产品

各位领导、各位同事：

下午好!

今天总行在此召开2008年保理业务专题会议，这是我行推动国内保理业务发展的一次重要的会议，也给各兄弟分行提供了一次充分交流的机会，我首先代表珠海分行预祝本次会议取得圆满成功。

2007年,珠海分行在总行的支持下，成功启动国内保理业务，进行了新模式下国内保理业务的大胆尝试，并取得了初步成果。经总行核定了总额度超过3亿的保理授信，半年多来，我们累计办理保理融资4.65亿元，累计还款2.65亿元，目前的余额2亿元，总计实现融资利息收入500多万元，中间业务收入130万元，授信收益明显，这反映了我们国内保理业务的开局良好。通过业务实践，让我们更加认识到保理业务对提升我行市场竞争力的重要意义，同时也看到目前我行开展保理业务所存在的一些障碍和不足。所以，借这次会议机会，特将珠海分行2007年保理业务营销工作进展情况进行总结汇报，希望2008年我分行拓展保理业务能够继续得到总行的大力支持，也希望与各兄弟分行进行紧密的业务合作和交流。

一、总行支持，全面激发一线营销动力

在我分行的国内保理业务启动过程中，得到了总行各个部门的全力支持，解决了实际业务操作中遇到的各种难题。总行票据保理部周总先后三次带队到龙丰铜管、珠海三杨等企业进行实地考察，与企业负责人进行方案沟通，给分行的营销工作以极大的支持和鼓励;总行信审部也派出专审人员对我行保理业务进行专项指导，对操作中可能出现的风险点进行了深入分析并提出解决方案，保证了该项业务的稳健开展;总行信管部则在审批流程上给予极大的支持，保障了业务审批的效率及信贷系统的顺利对接。

可以说，没有总行的支持，珠海分行的保理业务就无法起步，更谈不上发展，而我们也希望总行能够一如既往地支持我们，使珠海分行的保理业务更上一个台阶。

二、大胆尝试，力推保理融资新产品

大家知道，由于国内商业银行在客户、产品、服务、定价方面的同质化，造成同业竞争空前激烈，而我们广发在竞争中并不具备比较优势，可以说各家分行业务发展都是步步艰辛。在这种情况下，创新求变才是我们唯一的生存之道。当2007年总行票据部推出新的国内保理业务操作流程，珠海分行敏锐地意识到该项业务将会带来巨大的机遇。因此，从年初开始即全行动员，做好新业务推广的准备工作，同时与总行票据部保持沟通，争取首家试点推行。

但风险与机遇总是相伴而生，保理业务是对我行传统业务的升级创新，更加符合市场的需求，极大地提升了与同业银行在该项业务上的竞争力。但同时也增加了其在风险控制上的不确定性，需要在实际业务中不断去检验和论证。

面对可能的风险，分行领导没有回避，毅然决定要“做第一个吃螃蟹的人”，而且要吃出味道来，定的原则是要选一家好的、实力强的企业来进行首家试点。珠海最好的企业当然是格力电器，而格力电器最大的供货商就是龙丰铜管，这家年销售20多亿元、应收账款额超过5亿元的企业成为我们最佳的选择。借助总行票据部对格力和美的的主动授信，龙丰铜管的3亿元保理额度很快获得总行的审批通过并付诸实施。

下面我向大家汇报一下龙丰铜管的项目：

珠海龙丰精密铜管有限公司是由国内最大的精密铜管生产厂家，企业总投资3.8亿元，专门负责向格力电器和美的电器供应空调用精密铜管，公司设计生产规模为60000吨/年，目前年产值已超过30亿元，是本地一家优质企业，各家银行均积极寻求与该公司的合作。我们珠海分行自2005年起与该公司取得业务联系，但几次上报授信方案均未获总行认可。2007年总行推出新的国内保理业务后，为分行打开了新的合作思路，最终在总行的支持下，成功对该公司核定3亿元国内保理额度。目前该笔业务运行良好，真正实现了银企双赢。

(一)企业基本情况

珠海龙丰精密铜管有限公司(以下简称龙丰铜管)成立于2003年12月，公司注册资金2350万美元，主要生产制造各类精密铜管，2007年产量已达到4.5万吨，产值将超过30亿元人民币。该公司大股东河南金龙精密铜管股份有限公司是我国目前最大的精密铜管生产厂家和最具实力的科研开发创新基地，市场份额占国内一级市场的50%，并且是国际制冷精密铜管制造前三强。产品出口至欧洲、美洲、东南亚、日本、韩国等地，而国内的格力、美的等大型空调企业也均为该公司的长期合作伙伴。该公司2006年产销各类铜管18万吨，销售收入达到100亿元。

(二)企业经营特点

广东是我国空调与冰箱两大生产基地之一，产量占全国总产量的50%以上。格力、美的、科龙、格兰仕、华凌、志高等名牌空调与冰箱企业均集中在该地区。但当地的铜管产量仅占全国总产量的10%，缺口明显。

龙丰铜管利用自身的区位优势，主要向珠海格力、广东美的等大型制冷企业供应高精密度铜管。2007年仅珠海格力就有4.5万吨的铜管需求，另外美的有2.5万吨的铜管需求，珠海龙丰07年产量仍无法满足这两家企业需求,因此目前其销售客户集中在格力和美的两家企业。

销售的客户实力强劲，并存在大量应收帐款，龙丰铜管的这一经营特点非常适合开展国内保理业务。经过进一步了解，格力和美的的付款账期均在2个月左右，龙丰铜管的应收账

款余额最高可达到5亿元，有效盘活该部分资产是企业一直努力的目标。在明确企业的需求后，想到总行力推的国内保理业务，我们已成竹在胸。

(三)方案设计

对龙丰铜管国内保理方案的设计及最终确定，可以说是颇费周折，除分行多次与企业进行方案协商外，总行票据部周总先后三次到该公司进行直接谈判，才最终确定了整个操作方案。在方案设计过程中，我们主要遇到了三个难题：

一是由于总行对格力电器的保理额度是主动授信，在应收账款转让时格力电器对转让事项难以做出书面的确认;

二是格力电器向龙丰铜管支付货款时全部采用银行承兑汇票支付，使我行对应收账款的回款管理面临较大的困难;

三是龙丰铜管的应收账款周期相对较短(一般不超过2个月)，若采取一对一的保理融资，将使企业频繁地还款再贷款，极大的影响其资金使用效率。

面对以上三大难题，我们在总行领导的支持下，最终确定了一个相对双方均可行的方案，具体如下：

1、对珠海龙丰精密铜管有限公司核批3亿元人民币敞口额度的有追索权国内保理业务,应收帐款预付比例不超过80%，单笔保理期限为5+1(即5个月加1个月的宽限期)，应收帐款付款方限定为珠海格力电器股份有限公司和广东美的制冷设备有限公司、广东美的商用空调设备有限公司三家，其中对珠海格力的保理额度为2亿元，对广东美的制冷设备有限公司和广东美的商用空调设备有限公司的保理额度为总计1亿元。同时要求珠海龙丰精密铜管有限公司对上述三家的全部应收帐款(授信期内已发生的和将发生的)债权全额转让给我行。通过5+1的融资期限，加上应收账款全部转让的授信条件，很好地解决了应收账款期限短的难题。

2、按照总行新的保理流程，要求在转让应收账款时，通过邮局挂号寄送转让通知书，并取得邮局寄达对方的回执。总行新的保理流程，取消了对应收账款转让通知必须取得买方书面确认地强制要求，虽然在一定程度上增加了融资风险，但在对龙丰铜管这样优质企业营销中，却具有很大吸引力，而龙丰铜管本身的资信实力及我行对应收账款的追索权，保证了我行融资风险可控。

3、在应收账款回款时，若格力电器以银行承兑汇票方式支付，则要求分行派人直接收取银行承兑汇票原件，龙丰铜管则以款赎票或向我行重新转让足值的应收账款。通过这种回款管理该方式，即符合了企业实际情况，又很好地控制了存在的风险点。

(四)目前业务开展情况

在前期充分调查基础上，龙丰铜管的3亿元保理额度很快获得审批通过，2007年6月18日总行向我分行下达书面批复，2007年6月28日该业务正式启动。半年多过去，该笔业

务运作良好，累计办理出账10次、金额4.65亿元，累计还款2.65亿元，目前余额2亿元，总计实现贷款利息收入500多万元、中间业务收入130万元，授信收益明显，而龙丰铜管也在此次合作中受益，资金周转更加灵活有效，销售收入快速增长，由06年的20亿元增加到07年的35亿元。

通过该项目，我行深切感受到保理业务的优势，也极大地增强了我们继续拓展国内保理业务的信心。我们更大的收获是积累了国内保理业务的实际营销和操作经验，现在和大家分享：

1、选择好的客户

通过该笔业务我们充分认识到，保理业务作为一项创新性产品，在营销优质客户时可以收到意向不到的效果，而优质的客户又反过来保证了保理业务的健康发展，二者相辅相成。因此，选择好客户是保理业务能否有效开展的关键一步。

2、操作管理要严格

通过该笔业务，我们发现保理业务真正的难点不在于营销、不在于审批，而在于对业务操作的过程管理，包括应收账款的选择、应收账款的转让程序、贷款资金的使用监控、应收账款的回款监控、应收账款余额的监控等等环节，都在不断考验分行和经办支行的管理能力。

3、细节决定成败

正如前面所说，在该笔业务方案设计中我们遇到了很大的难题，而且这些都是一些操作细节上的问题，但是如果没有与企业的多次沟通、如果没有总行领导的最终审核，我想即使项目批了，也是无法操作的。因此说“细节决定成败”，对保理业务尤其适用。

三、贴近市场，实现保理业务稳步发展

以贴近市场的特色产品，满足客户的多元化需求，是我们珠海分行不断追求的目标。在尝到了“第一桶金”的甜头后，分行加深了对保理业务的认识，切实感受到该项业务迎合了赊销等现代贸易方式发展的需要，十分适合优质高端客户的实际资金运作，不失为吸引高端客户的“敲门砖”和维护良好的银企关系的“法宝”。为此，分行依托总行新型保理业务优势，有针对性地帮助客户设计方案，通过产品组合或服务改良满足客户的多样化需求，获得了客户的认可，保理业务也在这一过程中稳步发展。截至2007年底，我行保理客户已增加到3家，同时有5家客户通过产品组合引入了保理业务流程，实现了业务发展和风险控制的双赢。

在不断完善产品线、优化流程的同时，我行更加注重打造专业化团队，提升保理业务服务水平。在分行授信部成立了保理融资小组，负责全行保理业务的规划发展、营销指导和人员培训;在支层面行，着重针对客户经理和骨干人员推出了多次普及教育和专业训练，在全行基本形成了一个有效的营销服务梯队。

另外，分行在业务推广过程中不断总结，将对不同客户的个性化方案整理成可全面推广的统一模式，以提升客户服务水平。为进一步完善、规范保理业务，我们还在保证收益的情况下，积极完善保理业务定价体系;开展现场与非现场检查，确保操作的合规性;加大业务宣传，扩大产品知名度。

通过这些措施，为今后保理业务的持续快速发展打下了一定的基础。

四、加大营销，培育保理业务优质客户群

加大市场营销力度，积极培育优质客户群，是珠海分行2008年保理业务的工作重点。我们将通过刊登媒体广告，组织产品推介会，开展保理业务专题交流及培训活动，派发保理产品组合营销材料，等多种形式开展综合营销，努力实现保理业务市场份额的扩大，提升保理业务对珠海分行收入的贡献度，逐步把保理业务培育成我行的特色与品牌业务。具体的营销目标包括：

一是继续拓展格力电器专项授信项下的保理业务，计划再营销5-10家格力电器的主要原材料供应商进行保理业务授信，该额度项下总授信达到5亿元左右。

二是与我行现有优质公司客户进行国内保理业务合作，以优化授信方案、增加授信额度，进一步增强银企合作关系，如中良公司、蓉胜超微、金峰航公司等。

三是将保理业务作为拳头产品，打开与本地部分优质客户合作的突破口，2008年争取新拓展3-5家保理客户，如汉胜工业、方正电路板、东信和平、天威飞马等企业。

最后，我想借这次机会，就保理业务发展向总行提点小的建议，就是希望总行能够尽快开发出保理业务系统，减轻目前手工操作压力，也使我行的保理业务更具竞争力。

谢谢!

第5篇：银行保险代理业务经验交流材料

互利共赢促发展

今年以来，我分理处紧紧围绕州分行个金部制定的“六项重点产品”营销目标，把保险代理业务作为加快中间业务发展的有效途径，立足市场，抢抓机遇，强化业绩考核、强化银保合作等方面入手，全面推进代理保险业务的持续营销，保险代理业务保持持续增长的良好势头，1-6月，我行实现太平洋保险标准保费收入?万元，实现中间业务收入 万元。

总结回顾我担任文山望华分理处主任两年来的保险代理业务工作，我把我的几点做法和各位老师交流分享，也希望各位老师多提宝贵意见。

一、消除员工顾虑、树立营销信心

二、

在每次的激励活动中，我行都成立了由“一把手”任组长，分管行长任副组长，相关处室负责人为成员的活动竞赛领导小组，具体负责各营销活动的组织领导，目标任务的分解，方案的实施，总结推广活动的先进经验，量化考核任务的完成情况。各县支行也成立了相应的组织领导机构，形成了行长全面抓、分管行长具体抓、职能部门协同抓、全行上下共同抓的横向到边，纵向到底的竞赛活动新局面。特别是市分行领导、中层干部、客户经理以保险代理部为平台，以客户中心为载体，充分发挥扁平化改革带来营销层次提高、营销力度加大、营销效果更好的优势，重点抓好分行机关及直属单位的保险营销业务，并亲自购买保险。据统计，在市分行机关和直属单位，100%行级领导，80%的中层干部，65%以上的一般员工都购买了保险。

二、强化综合营销，是做好保险代理业务工作的基础

- 12改革分配机制，实行代理保险“工效挂钩”是经营机制的核心，也是促进代理业务的重要保证。在工作中，我行始终坚持三个原则：一是坚持了绩效挂钩的原则。将营销和管理人员的效益工资与代理业绩挂钩考核，上半年，我行共拿出?万元专项费用，用于代理保险的专项奖励，对在“百日竞赛”活动期间完成财险、寿险任务的县支行，按先后排名分别奖3万元、2万元、1万元;二是坚持按劳取酬、多劳多得的原则。按业绩先后排名，在全行树立了60名代理保险展业标兵，首先在政治上给予通报表彰，发给荣誉证书，并对前10名的展业标兵各奖励1500元，11至30名的分别奖1200元，31名至60名分别奖800元，既鞭策了先进，又鼓励了后劲;三是坚持了逐级考核的原则。市分行只量化考核到机关职能处室和各县支行，县支行再考核到基层营业网点，最后由网点考核兑现到个人。通过逗硬激励政策，各代理人员变压力为动力，促进了代理业务的不断发展。

五、强化银保合作，是做好保险代理业务工作的前提

开展多层次合作，建立长期良性的合作伙伴关系，共同开创保险代理业务工作的新局面。一是建立银保通气例会制度。定期不定期与保险公司召开工作例会，加强与各保险公司的沟通与联系，对我行各保险代理业务量、市场占比等相关情况进行适时通报，并就工作中遇到的问题进行分析，及时提出解决问题的办法和措施。仅上半年，我行就召开工作例会?次，解决工作中遇到的问题?个。二是完善投诉处理机制。通过电话访问、电子邮件、现场咨询等形式，进一步畅通客户投诉渠道，我行与保险公司分别落实了专门的人员和部门负责客户投诉的登记、问题分析、检查、报告、投诉的答复和信息反馈等事项，共同妥善处理客户投诉。今年以来，我行与各保险公司共同处理客户投诉?起，客户满意率达100%，有力地维护了客户的合法利益。三是拓展银保合作领域。积极探索银保联手“一对一”的长期战略伙伴关系的新模式，有效地避免双方在代理手续费上进行博弈，减少短期随意性，维持银保市场的正常运行秩序，实现了我行与保险公司的“双赢”。在代理寿险方面，我行先后与太平洋寿险公司、泰康人寿公司签订了银保合作协议，并将其产品与我行柜台资源有机结合起来，通过共同努力，我行的的代理保险业务的市场份额占比大幅增长，截止6月份，市场份额占比为 %，比去年年末增长了 个百分点。太平人寿、中国人寿、人民人寿、平安人寿、太平洋人寿在他们的系统内的排名也名列前矛。

下半年，我们将进一步切实加大内部监控和营销力度，不断提升服务质量、优化产品结构，全面完成省分行分解下达的各项目标任务。

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第6篇：银行公司业务营销经验材料

激 情 点 燃 梦 想

------ XX支行XX

各位领导、同事们大家好!

我叫XX，来自XX县支行。 自1989年3月进入XX县邮电局工作，曾先后担任汇检员、储蓄员、事后监督员等职务，参加工作23年来，一直兢兢业业、尽职尽责，时刻以高标准严格要求自己，忘我工作，得到了领导和同事们的首肯。在我的理念里一直都信奉这样一句话：“没有办不到的事，只有想不到的办法”。2008年8月XX县XX银行成立之后，对公系统是我行第一个上线的新业务，虽然邮政储蓄已有20年的悠久历史，但也仅仅是针对个人客户，并没有面向一个单位、一个企业、甚至是一项特定专项资金的巨额资金管理。因此，这项新业务对于我们来说，即是挑战更是难得的机遇，如果能够做的好，取得开门红的话，不但可以为我行带来可观而稳定的收益，更能够为陆续上线的新业务树立一个好的榜样。生来就喜欢挑战的我，成立邮储银行之后，早已将自己看做是一个地地道道的银行人了，而公司业务营销经理便是我跨入“银行人”这个队伍的首选目标，于是我向行领导主动请缨，表示希望成为邮储银行的第一批客户经理。行领导经过再三研究，鉴于我多年来在工作岗位上的突出表现，同意了我的请求。从此，我光荣的加入了对公业务客户经理这个大队伍中来了。

开始从事对公营销的时候，我觉得公司业务营销和邮政业务没什么区别，就是靠人情。但现实和理想的差距总是让我手足无措。因为不具备公司业务专业知识，对客户不加挑选，毫无针对性的盲目营销，客户一个简单的问题或者是一句“你们邮储银行有什么优势”，就能让我无言以对，尴尬 1

离去。当初的雄心壮志被打击的只剩下灰心与绝望了，领导了解到我的思想动态后，单独找我谈话，给了我很大的鼓励，也让我领悟到营销是一个循序渐进的过程，不可能一口吃成胖子。于是我开始给自己加压，学习业务知识，收集公司业务有关资料和信息，行里的公司业务制度翻个遍，各种形式的业务培训更是一场不落。通过强化训练之后，我在较短的时间内掌握了邮储银行公司业务的产品特点和优势以及常用的营销技巧。

用知识武装后的我又重新拾回了信心，我重新将我所处的营销环境和掌握的客户群体认真梳理，发现目前财政类资金是最有可能的突破口，因为我县的工业并不发达，大型企业不多，要想拉到存款实在困难较大，而近年来国家一直在大力支持民生工程，每年都下拨较多的政策性专项资金，这类资金具有流动性不大、较稳定的特点，是我行公司业务打开局面的最佳选择。找准目标后，我们开始围绕财政局向周边单位扩散式搜索目标客户，首先是社保局，由于我行长期为社保局无偿发放社会养老保险金，合作一直很愉快，鉴于这层关系，我找到社保局领导，向他介绍邮政储蓄已经成立了银行，可以从事对公业务，并希望社保局可以在我行开个存款专户，将部分资金转存我行，局领导当时也表示愿意考虑我们的建议，但也同时告知这还需要得到财政局的批准，因为所有的资金都要先通过财政局划拨下来，所以，第一道关卡还是在财政局。了解到这个情况之后，我马上就去财政局找局长，哪知人家根本不卖我这个小人物的面子，连续跑了几次，连面也没见着。吃了几回闭门羹把我的心都跑的拔凉拔凉的，面对如此局面，我没有像以前一样灰心丧气，倒是冷静下来，通过他身边的熟人了解，竟然发现他是我一个长辈的好朋友，于是我马上通过他们牵线搭桥，终于和局长对上话，但初次见面并没有想象中的顺利，财政局长对我爱

理不理，而且抛出诸多难题，甚至还怀疑我们邮储银行是否是商业银行，意在让我知难而退。 随后，接连几天的拜访都无功而返，当时我心急如焚，财政局是个关键单位，如果这一关攻不下来，那以后凡是国家专项资金存管业务都与我们邮储银行无缘了。不行，绝不能放弃，我心中一直暗暗下决心，“没有办不到的事，只有想不到的办法”，我把财政局的拒绝理由仔细推敲了一下，发现大致就是三点：一是质疑我行是否为国有商业银行;二是怀疑我们的资金存管能力;三是不相信我们的人员素质。针对财政局说邮储银行不是国有商业银行的说法，行长让我拿着邮储银行正式成立为国有商业银行的行内批复文件证实我们是商业银行的性质;针对资金的存管能力问题，我们列举多年来从事储蓄业务的丰富经验和常年准确无误的发放社会养老保险金做例子，证明我们完全有能力管理这笔资金;而对于人员素质问题，我把我行对公操作人员的资格上岗证以及培训合格证拿出来，证明我行的工作人员都是经过严格系统的岗前培训后才正式上岗的，并不是想象中的赶鸭子上架，把收包裹的营业员调来做对公。我把这些条条框框罗列清楚之后，在行领导的带领下，再一次的走进了局长办公室，在我们的充分准备和流利的回答当中，财政局长终于消除了疑虑，同意了在我行开社会保障基金专户，成功攻克了第一道关卡。目前该账户已有1千多万元的余额，而且余额还在逐月递增。之后我还坚持每隔几日就去财政局一敞，一来多联络联络感情，二来可以打听一下近期是否有新的财政资金进帐。日子久了，和财政局的领导也熟悉了不少，有时候财政局领导开玩笑的说：“照你这样的速度，怕不出几年我们财政局的门槛也要被你踩烂喽。”可是玩笑归玩笑，我可以感觉到他们对我们邮储银行的看法已经大大改观了，邮储银行已经不在是以前那个单单收寄包裹、办理简单存取款的小小储蓄所了。

通过这次的成功营销，我深深体会到了对公营销的艰辛，同时也认识到制定一个周密的方案是找到突破口的关键，只有细致周到的服务才能打动我们的目标客户，俗话说的好，有备而来，事半功倍，营销过程中绝不能存侥幸心理。

年初的时候，上级部门要求民政局低保专项资金的户头要从信用联社转到国有商业银行，这对我们来说是一个很好的机会。但众所周知，财政资金以前都是由几家商业银行分摊，他们多年经营，根基较深，经验也比较丰富，和各部门也有较深的感情，要想从其他行挖过来，难度非常大。而这个消息一放出，早就已经引起了各大商业银行的注意，大家都使出浑身解数争得这杯羹。其实这个消息早在我去财政局的拜访中就得知了，回来后向行领导做了详细汇报，我们仔细分析了当下的形式，当时民政部门有一笔民政低保金正在寻求合适的代发行，因为这项资金涉及的户数多且余额不大，更没有什么沉淀资金可言，所以其它商业银行都不愿代发，而我们与他们相比唯一的优势就恰恰是网点众多，代发经验丰富。有了这个筹码，我们带着我们的方案去找了分别找了分管副县长、民政局局长，由于也是初次打交道，难免显的有些陌生，他们对我们的情况也不十分了解，提出了诸多质疑，我们都耐心的解答，并且递交了一份份的证明文件，民政局对我们经过几次考察后，终于答应支持我们的工作，先开立了低保金代发户，将第一笔XX万的资金转过来，我行迅速组织网点人员在一天之内新开了XX个新存折，并将第一笔总数为XX万的低保金顺利发放到XX个低保对象手中。我们用实际行动证明了我们的实力，也完全的消除了政府领导的疑虑，他们当即同意民政低保专户开在我行。至今已有XX多万的余额。

在这一年多的营销过程中，我用自己的辛劳、真诚与耐心赢得了客户的理解与支持，以自己的实际行动交出了一份

可喜的答卷。当然这其中的成果离不开行领导至始至终的参与，行领导充分发挥了首席客户经理的作用，赢得客户的称赞与支持。我们的营销之路才刚刚起步，今后的业务发展过程还会遇到意想不到的困难和挑战，但是我相信：“没有做不到的事，只有想不到的办法”，做为一名真正的银行人，我要排除万难，将我的营销之路进行到底。