“特大诈骗案”揭开司法鉴定乱象
在一宗饱受争议的案件中，市值几百万元的艺术品被鉴定为几百元，由此牵出一家违规成立，但横行江湖数年而不倒的价格鉴定中心。更吊诡的是，这家鉴定中心给出的鉴定意见竟被各地法院的28例案件采信，仅有一例幸免。
芜湖谢留卿案和杭州市价格鉴证专家委员会奢侈品价格鉴定中心(下称奢侈品鉴定中心)成为当下司法鉴定乱象的典型注脚：各种滥竽充数的鉴定机构横行，各种违法或无效的鉴定意见直接被作为关键证据用来定罪量刑。
这番中国法治的奇景乱象是如何酿成的?《南风窗》记者展开了多方调查走访。
相差悬殊的鉴定价格
今年3月18日至24日，涉及谢留卿等60名被告人的“特大诈骗案”在安徽芜湖繁昌县法院开庭审理。繁昌县人民检察院指控称，2012年以来，被告人谢留卿等人以“北京中金收藏”名义对外销售系列虚假收藏产品，致使诸多被害人产生错误认识上当受骗，涉案金额达1789万余元，公诉机关指控谢留卿等被告人的行为构成诈骗罪。
本案前后繁昌县公安局委托繁昌县价格认定中心做了两次鉴定，也委托奢侈品鉴定中心做了两次鉴定。
在6天的庭审中，控辩双方的焦点之一集中在：警方委托的奢侈品鉴定中心，对涉案艺术品的鉴定价格与市场价格相差巨大。
庭审中，公诉机关为了证明指控，向法庭出示了关键证据—繁昌县价格认证中心分别于2018年1月29日和2018年6月29日作出的鉴定书，分别对涉案的242件工艺品和177件工艺品进行了价格鉴定。鉴定书显示，由故宫博物院出品，市场销售价格13.8万元的“故宫乾隆三宝”被鉴定为3300元;人民大会堂金色大厅悬挂的《胡杨礼赞》作者张介宇创作的同类型作品十平尺的《胡杨礼赞》鉴定价格1500元，市场销售价格显示35万元。
面对如此巨大的差距，案件被告人的辩护律师认为该起案件只是一起普通的艺术品收藏退货纠纷，在当地司法机关和鉴定机构的“合谋”下发酵成了“特大诈骗案”。
按照常识来看，鉴定价与市场价相差如此悬殊，第一反应自然是鉴定机构鉴定有问題，不过，艺术品的价格随着市场波动价格的确会有出入，而鉴定起来价格上的确存在着主观性。
那么，为谢留卿案提供鉴定意见的究竟是家什么样的机构呢?
无照经营的鉴定机构
经过《南风窗》记者调查发现，杭州市价格鉴证专家委员会奢侈品价格鉴定中心在工商部门和民政部门均未进行登记，属于无照经营，根本不具备进行价格鉴定的资质。
7月初，被告方律师团队前往杭州市民政局、浙江省民政厅以及杭州市公安局经侦支队，递交了举报材料，要求主管部门撤销和调查该奢侈品鉴定中心及其相关人员。
随后，杭州市民政局在7月16日发布了处罚决定书，根据这份文件，杭州市价格协会于2011年8月22日下设分支机构杭州市价格鉴证专家委员会，而2014年9月15日该委员会又下设奢侈品鉴定中心。
杭州市价格协会是杭州市民政局登记的社会团体，而按照社团管理登记管理条例，社会团体虽可以设置分支机构，但分支机构不能再设立分支机构，也就是说奢侈品鉴定中心从源头上讲就是个违规设立的机构。
杭州民政局审查认定，杭州市价格协会违规设立分支机构，违反了国务院《社会团体登记管理条例》，因此对杭州市价格协会警告处罚，并责令改正。
《南风窗》记者辗转联系到傅勇卫本人，他是奢侈品鉴定中心的负责人。
经过《南风窗》记者调查发现，杭州市价格鉴证专家委员会奢侈品价格鉴定中心在工商部门和民政部门均未进行登记，属于无照经营，根本不具备进行价格鉴定的资质。
根据他向记者的描述，奢侈品鉴定中心实际上是一个“空壳”机构，只是负责名义上组织专家鉴定，而这些专家挂靠的实体机构则是同样由他担任法人的浙江省钱江艺术品评估与鉴定技术研究中心。经查，浙江省钱江艺术品评估与鉴定技术研究中心是在浙江省民政厅登记的民办非企业机构，但根据《民办非企业单位登记管理暂行条例》的规定，民办非企业机构也不得设置分支机构。
通过傅勇卫的表述，记者发现奢侈品鉴定中心在鉴定程序上的管理混乱，例如鉴定意见书的公章究竟是浙江省钱江艺术品评估与鉴定技术研究中心，还是奢侈品鉴定中心，傅勇卫认为“都一样，并不影响鉴定意见的专业性”。傅勇卫声称，他们只是专家的组织方，但机构撤销是因为在国家机构改革的规划，物价局撤销并入发改委，和繁昌案的鉴定活动并无直接关系，“价格协会也要撤销，我们作为分支机构在年初已经收到了通知，只是因为时间上的重叠”。
傅勇卫对律师的控告书和此前媒体报道的内容感到很委屈。他强调，所有的鉴定意见都是仅供相关的价格认证中心参考用的，“我们又不知道案件的详情，跟办案机关也只是业务接触，鉴定意见完全是根据专家的个人意见标准给出的，不存在和司法机关的串通和利益勾兑。”
委托、鉴定疑点重重
机构不合规，委托、鉴定的具体流程也是疑点重重。
谢留卿的代理律师、北京市中闻律师事务所律师、中国政法大学法学院教授何兵认为，在鉴定过程中，繁昌县公安局存在违规操作，理由是，依照规定应当是繁昌县价格认定中心接受繁昌县公安局的委托，然后由繁昌县价格认定中心再委托专家协助鉴定，但本案中，杭州专家意见是繁昌县公安局委托作出的。
这一点《南风窗》记者曾向傅勇卫核实，委托他们的的确是繁昌县公安局。
另外，实际鉴定时间早于委托时间，也能从侧面反映出，是繁昌县公安局委托奢侈品中心在先。根据《价格鉴定(评估)专家意见》，其载明的现场查验、鉴定时间，的确均早于繁昌县价格认定中心接受委托的时间。何兵认为，“繁昌县公安局的这一做法，是越俎代庖，通过提供其他鉴定机构专家意见的方式，强迫繁昌县价格认定中心作出符合其要求的鉴定意见。”
何兵进一步向记者陈述了他怀疑的理由，第一，四五位专家们在一天内对160多件、不同门类的藏品进行了鉴定;第二，鉴定人员在鉴定过程中存在弄错产品、张冠李戴的问题;第三，是否现场查勘验，需要提供查验、勘验的笔录来佐证，但这些在价格认定结论书中均未附有。
由此，律师团队进一步推断，鉴定可能没有当场进行。但是，傅勇卫一口咬定进行过现场鉴定，并向记者出示了照片。
现实情况是，一个违规鉴定机构设立五年以来，竟屡被采信。
《南风窗》记者通过中国裁判文书网查询获悉，由该奢侈品鉴定中心联合参与或单独对涉案奢侈品、字画、艺术品等做价格鉴定评估的案件有28起，涉及国内8个省市。这还仅是一部分，因为绝大多数行政执法机关的文书都难以公开查询。这些案子基本都采信了该中心出具的鉴定价格意见，其中只有湖州市安吉县人民法院审理的一起案件中，院方未采信由该奢侈品价格鉴定中心出具的鉴定意见。
《南风窗》记者通过联络安吉县人民法院找到了此案的主审法官刘芳，回顾了事件的经过。根据刘方回忆，自己当时的疑虑主要集中在三点。首先是名称不符，其次是鉴定意见上面字迹的问题，第三点就是鉴定专家中有一位是不在专家库名单的。
在这个案子中，检察机关起诉诈骗金额是超过50万元的，属于数额特别巨大，刘方觉得应该有必要查清，发函要求安吉县的价格认证中心通知这几位专家要出庭作证。但对方以“出庭需要费用”“在西部地区采风”等理由搪塞，最终在无提前申明、无正当理由的情况下拒绝出庭作证。
“对于奢侈品鉴定中心及3位专家证人是否具有字画类价格鉴定资质存疑，以及专家证人拒不出庭作证，依法应对涉案字画的《价格鉴定(评估)专家意见》不予采信。”浙江省安吉县公布的孙利芳诈骗一审刑事判决书(2017)浙0523刑初111号记录了法官拒绝采信的过程。
打官司成了打鉴定
司法鉴定，按照2005年2月28日《全国人大常委会关于司法鉴定管理问题的决定》的解释，指的是诉讼活动中的科学技术和专业知识，对诉讼中涉及的专门性问题进行鉴别和判断的活动。
中央财经大学法学教授郭华介绍说，通过调研发现，81.32%的法官认为鉴定对案件的影响较大，对于律师来说，96.72%律师认为鉴定对辩护非常重要。于是，打官司成了打鉴定，现状就是只要鉴定完成了这个案子基本就解决了。
安吉县人民法院刘方法官就提到，在司法实践中，文物鉴定、伤残程度、车速、精神疾病等的鉴定，涉及定罪的问题，要尤为慎重。
对于司法鉴定出现的乱象的原因，相关各方意见分歧很大。
在北京华夏物证鉴定中心司法鉴定人、法医室主任，曾在公安系统和检察系统工作多年的胡志强看来，司法鉴定应当成为国家的公权力，具有公益性和权威性，应当成为一个国家最集中的尖端科学，但现在推向了市场，目前的司法鉴定混乱局面很大程度上是由此造成的。
但华南理工大学法学院教师、广东思为律师事务所兼职律师叶竹盛的观点与之不同，他认为：鉴定意见已经和刑讯逼供、证据造假、逼迫认罪认罚、不公开审理、判决书不明确说理等司法怪象、乱象并列，成了制造冤假错案的“利器”。大量法官将裁判的责任“推卸”给鉴定意见，不想、不敢、不能去严格审查鉴定意见，不采信鉴定意见。
《南风窗》记者与多位法官沟通后，大致的看法是，法官沒尽到审查职责在一定范围内确实存在，但是“现在刑事诉讼以审判为中心，法官办案终身负责制。大部分的法官还是会认真审查鉴定意见”。
不能否认的是，现在很多裁判文书说理模糊，没有充分说理，形成了“说理黑箱”，一边是原料，一边是结论，但论证过程高度省略，可以避免掉很多批评。
“仅刑诉法就非常清晰地规定了法官对鉴定意见的审查权力，也规定了法官应该对控辩双方针对鉴定意见提出异议的审查办法，特别是去年1月1日生效的最高法院“三项规程”之法庭调查规程，也非常明确地规定了鉴定人和有专门知识的人的出庭程序。”上海汇业律师事务所律师沈亚川告诉《南风窗》记者。
安吉县人民法院刘方法官就提到，在司法实践中，文物鉴定、伤残程度、车速、精神疾病等的鉴定，涉及定罪的问题，要尤为慎重。“法官的独立判断很重要，不能人云亦云，不能被公安检察出具的一些鉴定意见牵着鼻子走”，尤其是公安机关自己委托内部机构进行鉴定的情况。
而在安徽芜湖谢留卿案审判过程中，法官既不同意辩护人提出的鉴定人到庭作证的要求，也不同意有专门知识的人到庭的申请，也难怪被告人的反弹如此强烈。
作者：曹柠
中华财会网() 2003-06-26
被工行深圳分行开除的彭氏俩兄弟，几年间，摇身变成身价数亿元的港商，掌控27家公司的大老板。他们对工作过的深圳工行以及深圳其他几家银行疯狂诈骗。1999年7月审计署查出此案并上报国务院。最近，深圳市检察院以涉嫌骗开信用证7000万美元对彭海生提起公诉。
此案惊动了国务院高层领导,朱容基总理在《审计要情》上批示“彻查严惩”，李岚清副总理批示“骇人听闻，应立即查处”。审计署深圳特派办将此案移送公安部，由深圳市公安局立案查处。现经专案组人员两年多时间艰苦缜密的追捕侦查，出逃后的彭氏兄弟之一彭海生已被抓捕归案。近日，深圳市检察院以涉嫌信用证诈骗罪对彭海生提起公诉。经查，彭氏兄弟在短短的几年内骗取银行信贷达20亿元，诈骗消费者、供货商上亿元。]
揭出彭氏兄弟6.14亿元特大金融诈骗案
精心准备，布下罗网——
1999年3月16日，国家审计署深圳特派办(以下简称：深圳办)根据审计署统一布署赴工商银行深圳分行，对该行1998年度资产负债损益进行审计。这是朱总理提出“全面审计，突出重点，注意发现大案要案线索”指示精神的第一年审计，审计组决心以实际行动贯彻落实总理的指示精神。
为了搞好这次审计，办领导重兵投入，调集全办四分三的审计力量投入，甚至把办公室等综合部门能上阵的一起动员上阵，保证全面审计不留死角。这次审计由
一、二把手和一名特派员助理共三名办领导共同负责抓。审前调查一改以往开会座谈、索取资料的方式，由金融处先对该行一个业务量较大的支行进行试点审计，通过“解剖麻雀”，摸清情况，在充分调查研究的基础上，编制出周密的审计方案，为正式审计作好了充分的准备。值得一提的是，在审计思路上，审计组根据当时金融领域防范风险的紧迫形势和国有商业银行面临的风险，明确提出审计工作紧紧围绕信贷资产质量进行，把审计重点锁定在信贷资产质量上，跳出了以往财务收支审计的旧框子，这对后来的审计起到了重要作用，收到了很好的效果。在工行审计中，发现了两起大案要案，发现四个重大违法违纪问题，除11亿港元特大骗汇案外，其他问题均是在审计信贷资产质量中查出的问题。彭氏兄
1 弟骗贷案仅是其中之一。
信用证巨额垫款露马脚——
5月16日，审计组按计划开始对蛇口支行进行审计，从其提供的自查报告和信贷资产五级清分表反映，该行信贷资产质量问题较多，审计组立刻调出所有列入不良资产的信贷档案资料仔细审阅。
很快，泰明实业股份公司、蛇口航明实业有限公司、新宇通实业有限公司三个贷款户引起审计人员关注，审计发现，这三家公司欠款占不良资产比例较大，三家公司是关联公司，均由彭海怀、彭海生两人掌控，在1996年到1997年一年多时间里，通过互相担保(或其他关联公司担保)，以进口大理石等原因，在该行开立大量信用证和部分承兑汇票等形式融资，因到期不付款赎单，造成该行大量垫款。到1998年末，三家公司共欠蛇口支行本金36005万元、欠息5199万元，其中信用证垫款本金28197万元。经搜索，还发现彭海怀、彭海生所属的深圳盛平公司等2家企业，在东门支行、分行离岸部以开信用证等方式融资拖欠本金折人民币17584万元(信用证垫款17304万元)，欠息2850万元，均形成不良资产。5公司共欠深圳工行本金53589万元，欠息8049万元，其中信用证垫款81笔，开证金额45501万元，占总欠款的85%。
这一问题引起审计人员高度的敏感。信用证(简称L/C)是国际贸易结算的主要方式，它是开证银行应进口方(申请人)的请求向出口方开立的在一定条件下保证付款的凭证，银行付款的条件是出口方(受益人)向银行提交符合信用证要求的单据。我国自推开这项业务以来，改善了国际贸易结算方式，但也被一些企业当成了向银行融资的途径，甚至被一些人当作骗取银行信贷资金的手段。此前审计署济南办曾在青岛查出一起信用证诈骗案。会不会又是一起信用证诈骗案呢?
怀疑归怀疑，但最终要靠铁的事实来证明。
审计人员从了解公司背景入手，经银行方介绍，彭海怀、彭海生是俩兄弟，1984年深圳工行成立初期，俩兄弟就在该行工作，直到1990年先后被开除，开除前两人同在深圳工行东门支行信贷科工作。但几年间，彭氏俩兄弟摇身一变，成了身价数亿的港商、老板，据说很有来头，是省政协委员、市警察基金会名誉副会长、高级检察官基金会理事等。彭氏兄弟“传奇般的经历”，引起审计人员的警觉，根据经验，越是那种拉大旗做虎皮的人，欺骗性越大，问题越多。
但从贷款资料看，除关联关系外，其他几乎看不出有什么问题，经事务所审计的会计报表显示，各关联公司当时业绩都不错，贸易合同、发票等单据一应俱
2 全，银行方审批手续也没有问题。
那问题出在哪里呢?细心的审计人员哈承斌把5家公司开立信用证按开证期、付款期、开证金额、受益人、担保人、保证金额等一一列出，仔细地研究分析，终于发现了开证的特点和疑点：一是化整为零，绝大部分每笔开证金额都控制在48万美元左右，以规避额度监管;二是时间集中，开证频繁。开证时间主要集中在1996年至1997年6月间，连环、大量、频繁地开证，付款期主要集中在1997年6月至10月，这样一旦发生问题，银行来不及反映。三是开证期限长，多为远期信用证。如在泰明公司等三企业在蛇口支行共开110笔，仅有6笔是即期，其余均为远期信用证;四是提前支取保证金(本金的30%)，如泰明公司等三家企业提前支取保证金达6718万元;五是5家信用证资金集中流向受益人(出口方)香港恒基公司。
审计人员立刻对香港恒基公司背景进行了解，结果发现该公司居然是彭海怀、彭海生在香港设立的全资公司(占股99%)。同时，审计人员对5公司以承兑汇票、打包放款、流动资贷款等其他形式融资流向单位(收款人)进行调查，结果发现也都是彭氏兄弟的关联公司。审计人员进一步对开证量最大的泰明公司(2434.8万美元)贸易对象进行调查了解,发现大部分是泰明系列公司中的关联公司。
这样情况一下就明朗化了，信用证等各种融资的申请人和受益人(或收款人)都是彭氏兄弟的公司，银行被夹在中间，很容易被骗。
从种种迹象研究分析，巨额垫款很象是有计划、有预谋的行动，象一个预先布好的圈套和陷阱。
虚假会计资料、编造贸易合同现原形——
根据经验判断，关联公司互相串通骗取银行资金的可能性大。要弄清事实，关键要延伸到企业，看其会计资料、贸易背景是否真实，是否具备还款能力等。这是一项辛苦而繁琐的工作，要跑5家企业最快也要三天，但这次却让审计人员经历了一次“高效率”。经联系，只有盛平公司有人在，于是审计人员直奔盛平公司。来到公司，审计人员发现冷冷清清的公司只有两、三个留守人员，墙上赫然挂着彭海怀与某位高级领导人的合影，一位30多岁的财务接待了审计人员，并提供了该公司财务资料，当审计人员问及其他几家公司情况时，他呼拉抱出一堆资料，说那几家公司财务资料都在这里，当审计人员将资料复印好要求盖各公司章时，他又象变戏法似地捧出一堆大大小小的印章，一一对应地盖好。后他告诉审计人员，他是被聘人员，几个公司业务基本都停了，由他们几个人负责留守。
3 本来需要跑五个公司看账、取证，没想到只跑一家公司就搞定了。
此时，彭氏兄弟坐不住了，直接或间接地想方设法与办领导和审计人员联络, 以坐一坐为由，许以吃请和重金等笼络行贿手段请求高抬贵手，多多关照，但被断然拒绝。他们一看软的不行，又来硬的，通过打恐吓电话等其他途径散播欲通过上层和动用黑社会等手段来威协吓唬审计人员, 企图以势压人，阻止审计工作。但审计人员始终不为所动,坚持依法审计。
经过认真核实，审计人员吃惊地发现，4家公司提供给银行经事务所审计的财务资料，严重虚假，与提供给审计人员的财务资料有天壤之别，他们开立信用证、承兑汇票等融资所列贸易背景，如进口大理石、买卖钢材等经营活动，在当期财务资料上毫无反映，均属凭空编造，且据4家企业报表资料反映，截止1998年，除泰明公司还有390万元的经营收入外，其他公司均无收入，基本处于停滞状态，累计未弥补亏损达8500万元。同时还发现，其他10家负有连带责任的关联公司财务资料均无营业收入，大部分是空账，是仅办理注册手续，而从无实际经营的“空壳公司”。
至此，彭氏俩兄弟诈骗银行巨额信贷资金的真象基本清楚。经初步查明，1996年至1997年6月，彭氏俩兄弟以其掌控的深圳泰明实业股份有限公司、深圳蛇口航明实业有限公司等5家家族式关联企业，利用虚假的财务资料，编造虚假贸易事项，向深圳工行蛇口支行、东门支行、分行离岸部骗取巨额融资，到1998年止，本金余额达5.35亿元，欠息达8049万元，本息合计6.14亿元，全部形成不良资产，巨额资金流到彭海怀、彭海生兄弟控制的境内外家族公司，去向不明。
情况上报，惊动高层——
7月中旬，深圳办领导立刻赴京，将此案向审计署专题报告。审计署迅速以《审计要情》19号上报国务院，朱容基总理在这份简报上批示“彻查严办”，李岚清副总理的批示是“骇人听闻，必须立即查办”。此案移送公安部，由深圳市公安局作为特大金融诈骗案立案查处。后2000年深圳特派办又在对农业银行深圳分行的审计中，查出彭氏兄弟的海怀房地产公司特大骗贷案9000万元，国务院领导人批示后，移送深圳市公安局并案查处。
专案组及有关部门经两年多时间的艰苦追捕侦查，主要事实已基本查清，最近深圳市检查院以涉嫌信用证诈骗，对出逃后被抓捕归案的彭海生进行公诉，彭氏兄弟特大诈骗案终于大白于天下。
触目惊心的真象
彭氏俩兄弟大肆行骗，大到银行，小到个体户，甚至连学生的钱也不放过;除骗钱外，他们还骗得一个个头衔和荣誉„„。
虚假注资9亿元，成立27个空壳公司——
彭海怀、彭海生兄弟生于广东紫金县，于改革开放之初随父迁居深圳，并进深圳工行工作，后因回扣等问题，于1990年先后被开除。从此俩人联手混迹深圳。凭着曾在银行工作的经验，彭氏两兄弟于1992年1月至1996年2月间，在香港注册成立恒基企业有限公司、泰明国际控股有限公司等5家公司;随后，于1993年4月至1997年12月间又在深圳虚假注资9亿元，一口气成立了包括泰明公司在内的27家股权关系盘根错节的公司，为大规模行骗作准备。
经深圳工商局查明，这些公司都是利用虚假的验资报告，骗取营业执照而成立的无资金、无场所、无人员的“三无”公司，除海怀房地产公司仍然在注册地址外，其余27家公司地址大部分下落不明。如1993年泰明实业股份有限公司虚假注册资本1200万美元，但经深圳工行及中鹏会计师事务所证实，银行的账号分文没有，验资报告是假的; 1998年8月海怀房地产发展(深圳)有限公司虚假注资2亿元，深圳农行证实，验资账号分文没有，验资报告也是伪造的„„。彭氏兄弟正是利用这些公司，在短短的几年时间里，大肆行骗。
诈骗银行20亿信贷资金——
经有关方面查证，他们以流动资金贷款、信用证、承兑汇票等方式诈骗银行信贷资金20亿元。其中，骗开信用证金额达7000万美元。据检查机关起诉书指控：1992年1月至1996年2月间，彭海生和彭海情兄弟俩在香港注册成立恒基企业有限公司等5家公司。1993年4月至1997年12月间，彭氏兄弟又在深圳注册成立了包括泰明公司在内的27家公司，这些公司均由他们直接操控。1996年8月至1997年10月间，彭氏兄弟为骗取银行信用证，在没有任何贸易背景的情况下，编造购买大理石、电器、摄影机、彩电等虚假事实，指使时为泰明公司融资部部长的余东政所在的融资部负责制作虚假合同及伪造各种单证，以泰明公司等7家由其掌控的公司为开证申请人，以恒基公司等香港公司为受益人，又以其深圳注册成立的相关公司为保证人，分别到深圳工行和深圳发展银行骗开信用证。据查证，在1年多时间里，他们共骗开信用证80余单，开证金额近7000万美元，贴现金额更超过7000万美金，这些贴现款项均由被告人彭海生和彭海怀控制使用。被告人彭海生、余东政和彭海怀骗开信用证后不按时赎单，造成开证
5 银行垫付，扣除开证时存入的保证金，尚欠开证银行垫付款5000余万美元，构成信用证诈骗罪，且数额特别巨大，深圳市检察院因此诉请法院依法惩处。
诈骗学生、供货商等上亿元——
除诈骗银行信贷资金外，他们还不择手段地诈骗个体户租金、下岗员工就业押金，租户租费、供货商货物、消费者购卡款，甚至连学生都成为他们的行骗的猎物。据工商部门调查发现，1995年以来，发生在深圳、广州和韶关等地9起商业诈骗事件都与彭海怀、彭海生有直接关系。他们设计了一个个圈套、导演了一系列的骗局。1995年9月以湖北大学和武汉大学招生为名骗取36位青年学生108万元;同年11月，在深圳罗湖商业城骗取434位租户120万元;1996年1月在深圳广信大厦骗取230位租户2000多万元;同年在广州天河商业广场有限公司骗取155租户1000多万元。1997年粤民百货案骗取消费者资金400多万元，企业及供货商品3000万多元，租户租金200多万元，员工押金及工资180万多元，拖欠租金100多万元。1998年6—7月，在宝安成立广客隆公司，骗取2万多个消费者、140多家租户和580家供货商共计2800多万元。
解剖一下泰明国贸的例子，便可足见其骗术一斑。彭海怀成立泰明国贸商场有限公司后，便指使谢锦福等人大耍欺骗手法，他们先是在深圳市各大媒体大做广告，吹牛。本来市场每月平方米起码要700元的租金，他们却可以降到100元出租。大批小业主以为这是天大的便宜，纷纷前往抢租，于是中招。这些小业主不知，这些物业是彭海怀通过夸大资产和相互循环提供担保从银行获得巨额贷款购买的。彭海怀在套得租金后，将这些物业向其他银行抵押，又获得了一笔巨额贷款，继而将已抵押给银行的物业公开招租、骗取大批小业主的租金，等捞得差不多的时候，就卷款而逃。后经调查发现，泰明系列公司所购买的深圳国贸广场及深圳国贸商业大厦商铺有1400多平方米的物业面积是彭海怀伪造13份假房产证从房屋租赁部门骗来的。
让不相干的人顶包——
狡猾的彭氏兄弟，甚至连行骗败露的后路都想好了。他们随便找来社会人员充当行骗一线公司的法人，一旦出事，则由这些人顶包兜着。去年4月公安局在对被抓获归案的泰明国贸商场法人冯延海调查时，冯向办案人员供述：这家公司何时成立、注册资本多少、营业执照是怎么办出来的，他均不知情，连自己做了公司的法人也是事后彭海怀告诉他才知道的。象冯延海这样稀里糊涂做上法人的还有原在南方国际大洒店前台工作的打工妹黄玲，她充当的是广客隆的法人。
拉大旗作虎皮——
6 在行骗的同时，他们还不忘大捞政治资本和荣誉。他们用骗来的钱大搞捐献，得到了广东省政协委员、广东省工商联理事、罗湖区政协委员、深圳警察基金会名誉副会长、高级检察官基金会理事、爱国港商、民族企业家等一连串头衔，以此为自己行骗打掩护，找保护伞。1997年6月4日，彭海怀通过向深圳市某警察基金会捐款人民币150万元，当上了某警察基金会的名誉副会长;通过捐款几十万元给某高级检察官基金会，彭海怀被委任为该会理事;通过在香港回归时向全国政协赠送“华龙迎珠”、通过赈灾捐款20万元、通过在柴金县捐资小学，骗得爱国港商及民族企业家、慈善家的美名。1997年间，彭海怀先后给中国高级检察官教育基金会、北京的教育机构、体育比赛等损资300多万元，骗得了更多的荣誉。
本案尚未画上句号
其实，在审计署深圳办进行审计前，随着“粤民”“泰明”、“广客隆”骗局相继败露，许多有正义感的新闻媒体对这些骗案进行了曝光，但彭氏兄弟却依然逍遥法外，他们甚至狂妄地地吹嘘自己有“背景”和“后台”，谁查他们就要查谁。他们对追查他们劣迹的深圳市罗湖区消委会的杨剑昌等人实施了报复，进行诬告，甚至推上法庭。还到处拉拢一些新闻媒体，为自己贴金，并将矛头指向有正义感的人士„„。
深圳特派办在审计中还发现，企业利用会计师事务所出具虚假报告问题突出，企业利用经审计的虚假会计报表骗取银行贷款。同时也发现银行本身在监管上存在漏洞。
审计署深圳办将此案查出后，引起党和国家领导人的高度重视，要求有关部门“彻查严惩”，“立即查处”。公安部门迅速立案查处，彭氏兄弟的犯罪终于被终止。 1999年6月，彭氏两兄弟闻风而逃，有关方面对他俩发出了红色通辑令，并分别于1999年、2000年，以涉嫌信用证诈骗、虚假注册资本犯罪对彭海生、彭海怀发出逮捕令。2001年9月25日，彭海生到澳门旅游时被抓获归案。最近，深圳市检察院以涉嫌骗开信用证7000万美元，对彭海生、余东政提起公诉，彭氏兄弟终将受到法律的严惩。
本案随着彭海生被公诉，似乎可以暂告一段落，但远未到画句号的时候，除主犯彭海怀尚未抓获归案外，还有一些问题值得我们深思。为什么彭氏兄弟并不高明的骗术能频频得手?甚至在被媒体曝光、被正义人士揭露后仍能逍遥法外、
7 气焰嚣张?为什么两个被开除的人能卷土重来，在开除他们的银行大肆行骗?如果是私人开办的银行，还会象这样被人大骗特骗吗?国有银行如何扎紧篱笆，有效防止国家资金的流失?防止类似案件的发生?解决好这些问题，远比我们查处一两个彭氏兄弟更有意义。
日前，广东省公安厅向深圳市公安局发来贺电，热烈祝贺南山公安分局成功侦破两起特大系列电信诈骗案。
记者获悉，在这两起特大系列电信诈骗案侦查专项行动中，南山警方抓获犯罪嫌疑人15名，冻结涉案资金600余万元，缴获银行卡924张、作案手机47部、手机卡60余张、现金27万元人民币及银行U盾、电脑等一大批赃款赃物，带破案件20余起。
□案例
七旬老人被骗228万元
今年3月13日，沙河街道白石洲社区70岁的老居民吴某在家中休息时，接到一个没有来电显示的电话。电话语音提示吴某电话欠款，转“人工台”后工作人员称有人利用吴某的身份资料在广州开通了一个电话，这个电话拖欠了话费，并且，其身份证资料还被“不法分子”多次使用，涉嫌洗黑钱。接照对方的提示，吴某先后将自己招商银行和工商银行卡内的228万元存款转到了对方提供的“安全账户”。
3月14日，白石洲56岁的居民沐某也在家里接到一个无来电显示的电话，对方称事主在广州的电话欠费，称事主身份资料被盗用，用以洗黑钱，沐某按对方的要求，先后共汇44.8万元人民币到对方提供的所谓的安全账户上，后发现被骗。
案发后，南山公安分局十分重视，组成专案组进行侦查。专案组对几个月来全市所发类似案件进行串并研判，将另11宗案件与此2宗案件串在了一起。此后，专案组民警先后前往福建南平、福州、漳州、泉州等地调取涉案账号的开户资料、交易记录、网银交易记录以及电话查询记录等。在厦门成功锁定了犯罪嫌疑人。
4月23日晚7时，经过周密部署，南山民警在厦门警方的支持配合下，在当地将犯罪嫌疑人刘某任(男，台湾人，34岁)、郑某坤(男，福建漳州人，28岁)、赖某松(男，福建平和人，35岁)、舒某清(女，广西桂林人，21岁)等人抓获。
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6.7亿金融票据诈骗案
数次签订虚假购销合同从银行骗取贴现金5263万,在作案过程中又贿赂多人并将一银行行长“拉下水”。昨日,震惊全国的周洪元票据诈骗案在贵阳市中级人民法院开庭,涉案4名被告同时出庭受审。
原珠海经济特区红大发展总公司老总周洪元及其妻子李帮仪、下属业务员易云因涉嫌票据诈骗而被押上被告席,原贵州东龙贸易有限公司法定代表人林凡勇也因涉嫌同样的罪名,被一同押上了法庭。这桩惊天诈骗案的始作俑者周洪元,现年47岁,湖南邵阳市隆回县人,中专文化,捕前系珠海经济特区红大发展总公司、珠海中元科技投资有限公司总经理。
狼狈为奸
公诉机关指控:2002年下半年,被告人周洪元准备到中国工商银行郑州市经纬支行(以下简称经纬支行)办理商业承兑汇票贴现业务。同年9月,周洪元到贵州认识了被告人易云,将其招为珠海经济特区红大发展总公司(以下简称红大公司)职员。被告人周洪元称要在贵州做番“大事业”准备购买国有资产。周洪元的“豪言壮语”让易云相信自己的老板是个做大事的人,便带其到荔波县介绍认识了原荔波县国税局局长董藩。同年11月,董藩引荐被告人周洪元、易云购买荔波县的国有资产。在此期间,周洪元向董藩提出要找荔波县一公司签订购销合同,以此开具商业承兑汇票从银行骗取贴现资金,并许以好处费。董藩介绍周认识荔波县朝阳镇经济发展有限公司(以下简称朝阳公司)的法定代表人伍英万。经过商谈,周洪元与伍英万签订了交易额为6160万元人民币的虚假合同。合同约定:红大公司向荔波县朝阳公司提供挖掘机、装载机等,朝阳公司向红大公司支付货款6160万元。同年12月12日朝阳公司开出8份总金额为6160万元的商业承兑汇票。随后,荔波县农行行长陆世勤(另案处理)在周洪元答应贴现后将2000万元存入荔波县农行,并向经纬支行出具了《商业承兑汇票(不可撤销的)担保函》,自愿为上述商业承兑汇票提供连带保证责任。与此同时,为了证明荔波县农行有出具担保函的资格,易云伪造了一份荔波县农行的上级行——黔南州农业银行行长签字的授权函。以证实荔波县农行可以为朝阳公司开出的6160万元商业承兑汇票提供担保。
2002年12月27日,经纬支行将金额为6160万元的人民币商业承兑汇票予以贴现,扣息后的6000余万元划入红大公司在经纬支行开立的账户上。同日,为增加该行存款量和多获取贴现利息,经纬支行指令周洪元将其中的6000万元转为红大公司单位半年定期存款存入该行,为河南盛和投资有限公司另办商业承兑汇票贴现提供质押保证。随后,又办理了一次贴现,再次扣息的5900余万元,其中2600余万元转入珠海工行夏美支行的红大公司账户,1300万元转入工行郑州市二七路支行(以下简称二七支行)的红大公司账户,2000万元转入农行荔波支行的红大公司账户。
贪得无厌
2002年12月31日,周洪元将二七支行红大公司账户上的200万元划至工行郑州市正法法律律师事务所的账户上,通过该律师事务所律师张俊超(另案处理)交付给李晓燕作为好处费;2003年1月,周洪元又通过张俊超向李晓燕支付贿赂款现金100万元,此后,李晓燕又从周洪元处索要现金18万元。2003年4月,周洪元向经纬支行客户经理部副经理陈松鹤(另案处理)行贿人民币40万元,同年6月,陈松鹤将40万元通过转账方式退还给周洪元。2003年1
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月6日,周洪元按照荔波农行原行长陆世勤提供的账户,将人民币92万元存入荔波县立化镇地鑫公司存款账户作为付给荔波县农行的好处费。2003年4月8日,陆世勤向周洪元借款100万元。其间周洪元送给荔波国税局原局长董藩现金22万元,之后董藩分给朝阳公司经理伍英万现金4万元。
故伎重演
为继续从国有银行诈骗巨额资金和归还6160万元的贴现款,2003年5月,周洪元在贵阳经易云介绍认识被告人贵州东龙贸易有限公司法定代表人林凡勇。三人经过商谈,林凡勇与周洪元的红大公司签订虚假的工矿产品购销合同。同年6月6日,林凡勇以虚构的贵州东龙实业集团公司(以下简称东龙集团)名义与周洪元的红大公司签订了5份工矿产品购销合同。6月9日,东龙集团按照合同向红大公司出具了总金额为3.9亿元人民币的43张商业承兑汇票。
为了取得银行担保,周洪元通过林凡勇介绍认识了中国农业银行贵州分行营业部瑞金支行芳非法向经纬支行出具《商业承兑汇票(不可撤销)担保函》。
之后,周洪元、易云带着上述虚假资料到经纬支行办理贴现。同年6月13日,经纬支行将金额为6646万元人民币的7张商业承兑汇票予以贴现。扣息后为6500余万元。之后经纬支行指令周洪元将其中的6500万元以半年定期存入该行,为中元公司另办商业承兑汇票贴现提供质押保证。随即给红大公司又办理了一次贴现,再次扣息后,周洪元实获贴现6300余万元,其中万元转入珠海工行夏美支行红大公司账户。在此过程中,周洪元指示易云付给林凡勇好处费50万元,易云从中占有10万元,林凡勇实得40万元。
东窗事发
2003年12月10日,周洪元的妻子被告人李帮仪得知红大公司账户被查封,随即了解到周洪元被贵阳市公安机关抓获。为逃避赃款被追缴,李在珠海5家银行进行突击提现消户,并将大量赃款以罗立果、贺冬青的名义存入广东省珠海市、中山市的多家银行,之后藏匿于其表弟贺冬青家中。与此同时,李帮仪将周洪元用赃款为其购买的一辆奥迪车藏于其女婿黄秋锦家中。并于12月30日晚,将两箱红大公司、中元公司账册及公章等物藏到黄秋锦家。2004年1月16日,公安机关查获李帮仪藏在贺冬青家中的保险柜,搜查出现金85万元、港币14.4万元、存折16个,现金和存折合计568万余元。
金黔在线讯 经过6个月的艰苦侦查,我省首例央批、部督的“12.03”特大经济犯罪案件成功告破,11名犯罪嫌疑人全部落网。该案涉案金额高达6.7亿元。
今年7月,贵阳市中级法院一审以受贿罪判处原农行贵阳市瑞金支行行长石世芳有期徒刑13年,并没收财产人民币10万元。
预防各类电话诈骗的温馨提示
1、【欠费电话】“我是xx电信局(公安局、检察院)，您的电话已欠费，而且您的银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪，请配合。”
提示：不法分子打电话到事主家中，谎称事主在某地办理了固定电话并欠费，并以事主身份信息可能泄露被他人冒用、公安机关正在调查此事为由，将电话转接到所谓的公安部门报案，诱骗事主将银行存款汇入不法分子提供的所谓“安全账户”内。
2、【退税电话】“我是xx税务局(财政局、车管所)，现在国家下调了购车附加税(购房契税)，向你退还税金。”
提示：不法分子冒充税务或车管所工作人员打电话到事主家中，谎称事主购买的汽车、房屋可以退税，并留下“税务局”电话。当事主与所谓的“税务局”电话联系后，不法分子即让事主到ATM机上按照提示进行“退税”转账操作，而实则是将事主卡内资金转入不法分子的账户内。
3、【车祸电话】“你的孩子在学校门口出了车祸，要动手术，请尽快汇款1万元。”
提示：一是不法分子采取电话盲打的方式，冒充受害人亲属、朋友，以”在外出事，要求汇款”等借口骗取钱财;二是以“在外出车祸”等事由诈骗当事人的家人或朋友;三是通过号码任意显示技术，冒充上级单位领导，骗取下级单位财务。
4、【彩票电话】“电脑预测彩票中奖号码、推荐代炒股票保证盈利，不赚不收费。”
提示：不法分子利用市民的投机心理，声称以能够预测电脑彩票中奖号码或指导投资股票盈利，以收取“服务费、咨询费、顾问费、会员费”等名义骗取市民大量钱财。
5、【透支电话】“顾客你好!你已在xx超市透支消费xx员，垂询电话xx。”
提示：不法分子以银行或商场的名义群发消费短信，一旦受害人与之联系，几名不法分子便分别冒充银行或商场工作人员、公安民警、银行专职人员，哄骗受害人向指定账户汇款。
6、【中奖电话】“恭喜您获得xx公司十周年庆典抽奖活动一等奖，公司电话xx。”
提示：不法分子以短信、网络、刮刮卡、电话等方式发送中奖信息，请对方领取大奖，借机诱其汇“邮费”“税款”到指定的银行卡，收到钱后便杳无音信。
7、【卖车电话】“本公司售新车，均以1万元处理。”
提示：不法分子通过短信、网络，谎称销售走私汽车、窃听电话等违禁商品或廉价物品。并采用号码任意显示技术，骗取受害人钱财。
8、【贷款电话】“免费提供长期贷款，无担保，可立办。电话xx。”
提示：不法分子通过手机或网站发布消息，称能够提供免担保贷款，必须先付保证金，并要求对方办理一张银行卡，先打一笔“验资款”到账户上以”证明还款能力“，利用新办银行卡的初始密码把钱转走。
9、【转账电话】“你的银行账户需要更新，请点击下面的链接进入银行网站进行操作。”
提示：诈骗者伪装成银行或其他合法机构，发出数以百万计的诱骗邮件，而其链接的标题就是一个诈骗网站。他们通过仿冒银行网页，利用粗心用户在假网站上输入的账号、密码和其他金融信息，迅速从用户的账户里转走所有存款。
10、【点歌电话】“您的朋友为您点播了一首歌曲，以此表达他的思念和祝福，请拨打9xxxx收听。”
提示：电话吸费诈骗是新型的诈骗方式，不法分子通过境外运营商注册一个特殊的服务号码，如声讯电话号码，使用工具拨打事主电话接通后自动挂断。如事主回电话，电话将被直接转到特殊声讯号码上，强行吸收事主话费，一次少则数十元，多则几百元。
随着科技的进步，诈骗集团的手法也越来越精明。从一开始用骗孩子，然后把孩子抓去向家属勒索钱财的手法，到现在假装把孩子绑票，之后透过电话向家人要钱的方法。他们这几年手法进步的程度，真是令人叹为观止啊!而我，当时也是差点踏入他们那流沙般的陷阱。一个冬天的早晨，大地上春寒料峭，冷得我躲在被窝里还是抖得和电动马达一样。一声刺耳的电话铃声划破静空，所以我便立即跳起来接电话，避免邻居抗议。 “小朋友，你的妈妈现在在我手上，我限你一小时内把钱丢到公园里的垃圾筒，钱的数目是一百万，赶快去丢钱吧!哈!哈!哈!”这通令人感到晴天霹雳的电 话，就在一阵邪恶的笑声中结束了，而我的心却持续的升温，紧张的情绪已达到了极点，现在的我，脑子一片混乱、因为我的妈妈竟然被绑架了?我有如热锅上的蚂蚁!在屋子内走来走去。突然一个不知
霎时间，一股想法如潮水般的涌进我脑里：“打电话到妈妈的公司，看她是否真的被绑架!”于是，我便立即打电话去确认。“嘟!嘟!喂!”电话那头响不到三声便传来妈妈那熟悉的声音。这时，我便心花怒放，心里紧张的情绪也烟消云散。之后，我把刚刚的接到电话的事向妈妈娓娓道来，另一头的妈妈彷佛听得出神， 从头到尾都闷不吭声。“这是诈骗电话!”妈妈突然说。面对这突如其来的声响，使我的灵魂跑到九霄云外绕了一圈后，又飞了回来。“喔!”我回了一声。接着，便和妈妈说再见，并挂上电话。然后，躲回被被窝里，继续睡我的回笼觉。这场闹剧，也在我打呼声中，画下了休止符。
经过这次的小意外，让我学到了个如何“反诈骗电话”的经验。我想之后如果还有类似的情况，我一定会先确认，再去见机行事。
前天跟电话骗子周旋了一个上午，亲身经历了与骗子过招，现揭秘电话诈骗的伎俩，请大家一定要提高警惕，谨防上当!(看到的朋友要特别转告家中的老人，让他们别上当!)
1、电话通知欠费。
早上接到一个所谓网通公司打来的欠费通知的电话，说要知详情按“9”号键，按键之后人工接的电话，对方得知我不是机主，便询问我的姓名，说否则不能告知查询结果。在得知我姓名之后，说在我名下开通了一个电话号欠费1985元，并且是和一个招商银行卡绑定的，是在通州营业厅办理的。
(正规的，如果电话欠费，网通公司会打电话语音通知，而不是人工的，更没有“要查询详情按几号键”的提示)
2、主动提出协助报警。
我表示从来没有去过通州，也从来没有办过招商银行的卡。对方听到我这么说后，立刻问我要不要报警，并说可以协助我报警。对方说已帮我转接到通州区，让我不用挂电话，直接按“110”三个键就行。我照做之后，电话被转接到了“通州公共安全专家局”。
3、“警官”自报家门。
接电话的“宋警官”(南方口音)说他叫宋志国，是通州公共安全专家局的，警官号是047447。对方先让我看来电显示中显示的号码(显示的是：+0001069527200)，并让我用手机拨打010114来查询那个电话号，查询结果：那个电话的所属是通州公共安全专家局勤务指挥处。
(这是骗子使用一种变号工具，使显示出来的号码与实际用的号不一致，比如：骗子通常用网络拨号或其它方式打来电话，但接到电话的人所看到的显示可能是110或自己熟悉的亲戚朋友的电话号码，所以会误以为是110民警或亲戚朋友打来的，从而降低对对方的警惕度，就容易上当受骗。)
4、电话录音。
“宋警官”说现有十多起被冒用姓名开通电话并欠费的情况，可能是我的身份信息被盗用了，需要我配合调查，去通州做笔录，我说去不了，他说可以电话录音做口供记录，并要求我关掉手机，并插上充电器保持手机有电，说是为了检测。
(技术好先进，关掉手机对方也能做检测!其实骗子让关掉手机是为了避免我与外界联系。)
录口供内容：
1)询问姓名身份证
通过这些信息，对方说查到我确实办理了招商银行卡，并用此卡洗黑钱，涉案金额达200多万元，现已经有10多名受害人举报我，我已经成为网上通缉犯了!这是骗子在危言耸听!骗子还说我涉嫌的这个洗黑钱的案子是北京市特别重视的大案子，现在已经有一个招商银行内部员工落网，还有几名犯罪嫌疑人外逃，公共安全专家机关这几天就准备收网，所以不能泄密，若被在逃的嫌疑人得到风声，我的罪过就大了。(之前对方还问我家附近又没有陌生人出入，原来就是为了引出这几个“在逃犯”打下的埋伏啊，真是煞费苦心啊!)
2)问我名下的资金情况，包括：存折、银行卡、基金、股票，及家里现金有多少(问现金是为后面作铺垫的)等。对方特别说明：不能瞒报资产，且数额不能相差太大，否则一旦查出有瞒报漏报情况，不但瞒报漏报部分要被冻结，还要负法律责任。(注意：如果骗子知道你有一定数额的资金，那么他们下面的伎俩就是：装模作样的调查一番后，告诉你：你现在涉及一个经济案件，为安全起见，要求将你银行存款转账至保密账号，调查清楚后再返还。)但是骗子对我的回答很无奈，因为我告诉他：我活期折上剩余1块钱，定期折上没有钱，几张银行卡或没钱或已注销，并且我没有任何基金股票，于是骗子就对我实施了另一套方案。
询问期间，对方会嘱咐你不需要说帐户密码，只说是哪个银行的就行(这是为了博取信任，不让我起疑心)。
3)问家庭住址。说是要把有关资料寄过来(问住址也是为下面作铺垫的)。我问能不能传真，对方说要寄的资料可能成为我证明自己是清白的证据，传真的话法律效力不够。(在法律上传真的资料也应该是具有一定的法律效力的)
4)移交法院。对方说鉴于我是主动报案，又不排除是受害人的可能性，所以他出于“私人的情面”帮我联系“通州法院的周主任”，让我求这位“周主任”帮我开一份资金证明，这能证明我清白。对方称要不是他好心，按正常程序，我现在是要作为嫌疑人被拘留的。(公共安全专家办案的程序怎么可能是这样的?虽然这是一个漏洞百出的谎话，但也能骗到好多人呢!)
5、通州法院“周主任”询问。
通州法院“周主任”给我打来电话，询问了我名下的资金情况，和“宋警官”问的一样，这位“周主任”实在问不出我有什么资产，就说有些犯罪嫌疑人会把资产转到亲戚朋友名下，所以也必须了解我爱人的资产情况。在询问了一圈无果后，对方说鉴于我爱人的有效证件不在我身上，所以现只处理我的部分，要拿我提供的信息作交叉比对，看是否能排除我犯罪的嫌疑，让我等电话。(这位“主任”对我家资金情况了解之后，无奈的来了句：你们家靠什么生活呀?居然没有什么生活来源!)
6、法院传讯单。
法院的“周主任”又来电话了，说十天前法院针对我那张招商银行200万的事给我发了法院传票，让我去说明问题，但我没去，法官已将我列为犯罪嫌疑人，不能开资金证明了。我说没收到什么传票，对方说就寄到某某地址(就是我刚才说的那个家庭住址，他们在这用上了!)
7、缴纳保释金。
对方说鉴于我是主动报案，又没收到传票，他向法官求情可以先缴纳保释金1万元，等我去法院说明情况后就把保释金还给我，说着就要给我一个帐号，让我把钱汇过去。我说这么重大的事情我要自己去交，于是对方告诉我地址：通州区梨园北街1号，还告诉我一个电话可以直接联系到他。如果我真的去了估计他也骗不到钱，但为了不让我起疑心，他还是告诉了地址，不
过之后他反复表达希望我往帐号上汇钱，不要自己去交钱。(要缴纳保释金一般程序上要求：提出取保候审申请之后，案件的侦查机关认为不会串供、逃跑等等，同意取保候审，作出一个决定书，让缴纳保证金，然后缴纳到指定的财政账户。并且本人要出具保证书，以保证随传随到。)
骗子的目的就是为了骗钱，只要一说到“钱”，他们再怎么“天衣无缝”的布局，也会不攻自破的。
1) 我说我拿不出这么多钱(前面他们已经问过我家有多少现金)，要到银行取也得明天，对方说不行，今天就得交上，否则我就得被逮捕。
2) 对方让我跟亲戚同学借钱凑一凑，并且必须下午两点之前把钱送到(当时已经是11：30了)，因为对方两点要出差去外地。
3) 我说我尽量想想办法，对方说一点钟的时候再给我打电话，并且说要我保密，让我谁都不能说，还说我的电话已经被公共安全专家机关监听了，因为这个案子特别重大，一旦泄密，最轻也得判3年。(真是高科技啊，离这么远也能监听我的电话!)
放下电话后我直接拨打110报警了，110民警说这群人确实是骗子。其实骗子的手法并不高明，而且媒体对这样的报道也有好多，今天亲身经历了，也领教了骗子具体的行骗伎俩，觉得还是应该提高防骗的意识：
1)当接到银行卡欠费或电话欠费的电话时，不要按照电话里的语音提示操作;应该重新拨打官方或正规的电话进行查询。
2)骗子通常利用老百姓对公共安全专家、法院等机关办案程序、方法不清楚等情况，故弄玄虚，营造紧张气氛，让当事人为了尽快摆脱他们营造的 “不利境况”，而甘愿听其摆布，提供相应信息。骗子一般会一直给你电话，不让你挂电话，并且还不让你跟外界联系;遇到这种情况，第一时间拨打110，问明情况。
3)身份证、家庭住址银行卡帐号、密码等相关信息不要轻易说出去。
4)骗子往往利用当事人为了急于说明自己的清白的心理，诱导当事人透露过多的个人信息，遇到这种情况一定要冷静下来思考骗子那些拙劣的谎话。
最后，那个法院的“周主任”还给我来电话问我筹到钱没有，我说：“我拿不出那么多钱，你按照法律程序办吧。”骗子居然说：“好!那你就在家等着pol.ice去抓你吧!”我回了一句：“你还是在家等着吧，也不知道pol.ice会去抓谁呢!”说完愤然挂掉电话。
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