金融高管履职自查报告

报告具有汇报性、陈述性的特点，只有按照报告的格式，正确编写报告，报告才能发挥出它的作用。那么在写报告的时候，应该如何写才能突出的重要性呢？以下是小编整理的《金融高管履职自查报告》的文章，希望能够很好的帮助到大家，谢谢大家对小编的支持和鼓励。

第一篇：金融高管履职自查报告

高管人员防范合规风险履职自查报告

尊敬的行领导、考核小组领导：

自州分行开展“支行高管人员防范合规风险履职监察工作”活动以来，本人作为XX支行的行长，对此工作高度重视，始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重，同时秉着有则改之无则加勉的心态，结合自身平时的工作情况，认真的做了自查自纠，自查结果平时工作均为合规操作。

一、合规履职情况

回顾过去的九个月里，以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时，从本人做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者，更是践行者。

对支行高管人员“是否存在授意或指使员工违规办理业务行为，是否存在超越权限或范围办理业务行为，是否存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为，是否存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为，是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为，以及是否存在其他严重违规行为”进行全面监察,经过自查本人及高管没有以上违规行为。

二、开展合规环境建设方面

本人带领全行，加强学习，不断提高思想认识，增强了自觉执行党风廉政规定的自觉性。在努力做好本职工作同时，我能够同其他部室负责人团结一致，密切配合，勤奋工作。按照上级党风廉政建设的要求，对照各项规定：(1)、没有收受过任何单位和个人的现金、有价证券、支付凭证等;(2)、没有到任何单位和企业报销过属于自己支付的费用;(3)、没有违背“十个严禁”、“三个不准”的

规定;(4)、没有拖欠公款、将公款借给亲友或违规到金融机构贷款

的行为;(5)、保持了艰苦朴素，没有奢侈浪费和到过高档娱乐场地

消费活动。

三、员工合规教育方面

邮储银行轮台县支行组织全行对监察要点进行了学习宣贯，并

完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取员工评价和工

作组评价相结合的方式，综合评定支行高管人员防范合规风险履职

工作的等级。邮储银行轮台县支行以增强高管人员合规意识为切入

点，突出“四个加强”，增强“四种意识”，不断提高合规经营水

平，为各项业务稳健发展提供了有效保障，即：

一、加强培训教育，增强合规意识。强化学习，传达贯彻州分

行相关会议精神，引导教育员工强化合规经营意识。采取集中学、

分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式，把内控管理制度办

法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内

容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度。

二、加强对管理层的管理，增强表率意识。县支行把支行行

长、信贷主管和会计主管作为合规管理的重点。一是全面落实责任，

逐级明确管理层责任，层层签订责任状，建立一级抓一级、层层抓

落实的风险防范责任体系。二是全面实施一线工作法。支行行坚持

每月召开会议将风险作为专题议程，调研和检查内控执行情况。三

是强化工作纪律。把支行班子成员监控由“八小时之内”延伸到

“八小时之外”，各部门负责人手机保持24小时畅通，严格请销假

制度，以身作则，做出表率。

三、加强风险排查力度，增强发展意识。轮台县支行将高管人

员作为重点，对全行员工进行了风险排查。一是强化员工行为排

查。按照总行”三个规定“的要求，认真开展员工行为监督考核和

不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款情况集中调查，逐

笔建立台账，因户制宜，分类管理。二是实施定期风险点排查制

度。行领导牵头，按月组织支行、部室人员进行风险点座谈，通过

各层面的查找和讨论，随时掌握操作性风险点。一旦发现问题，提

前采取措施加以防范，把风险点消灭在萌芽状态。三是建立内部曝

光制度。通过定期不定期调阅监控录像，对出现的各类违规操作问

题进行剖析曝光，警示员工尽责履职、合规操作。同时，建立举报

制度，对违规违纪责任人和管理人员一经查实，严肃处理;对坚持

规章制度、勇于举报的员工给予重奖，营造遵章守纪、违规必究的

良好氛围。

四、加强宣传引导，增强责任意识。一是加强合规宣传，通过

向全体员工发出合规倡议、发放监督联系卡等形式，使员工了解个

人操作中的职责边界和风险点，杜绝违规行为。二是定期组织开展

合规风险大讨论活动，让广大员工结合各自岗位职责，对合规文化

创建、合规氛围营造等提出合理化建议，提高合规操作的针对性。

三是深入开展合规建设，充实专职合规人员，健全工作制度，有效

提升了合规经营水平。

四、预防及化解合规风险工作等内容

为确保此项工作的执行效果，邮储银行轮台县支行成立由刘芸

任组长，相关部门负责人共同组成的监察工作小组，对贯穿全年的

监察工作进行督促，并负责对违规违纪问题及责任追究提出建议。

邮储银行轮台县支行公布了州分行纪检监察信访监督、举报电话，

各单位员工可通过电话或联络工作小组反映支行高管人员防范合规

风险履职方面存在的问题。

五、工作还存在不足之处

虽然经过支行对高管人员防范合规风险履职情况认真检查，均

未发现有违规违纪行为，但是在防范合规风险工作中，我支行还存在

以下不足之处：一是理论学习不够。二是在执行上级方针政策上，有

实用主义现象。三是工作深度有待进一步发掘。之所以存在以上问题，

从根本上说是自己的世界观改造不够，党性锻炼不够，在思想认识和

组织纪律上还要进一步锤炼。

今后，要加强学习，通过持之以恒的学习，不断提高自己的理论、

政治素养，注重在工作中锻炼自己的党性修养，坚持走群众路线，树

立全心全意为人民服务的思想，同时加强世界观改造，从高从严要求

自己，抵制一切腐败行为，使自己成为一个高尚的、有理想、有作为

的优秀共产党员，为轮台支行的发展做出新的贡献。

报告人：XXX二〇一三年三月二十八日

第二篇：高管人员防范合规风险履职自查报告

尊敬的行领导、考核小组领导：

自州分行开展“支行高管人员防范合规风险履职监察工作”活动以来，本人作为XX支行的行长，对此工作高度重视，始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重，同时秉着有则改之无则加勉的心态，结合自身平时的工作情况，认真的做了自查自纠，自查结果平时工作均为合规操作。

一、合规履职情况

回顾过去的九个月里，以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时，从本人做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者，更是践行者。

对支行高管人员“是否存在授意或指使员工违规办理业务行为，是否存在超越权限或范围办理业务行为，是否存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为，是否存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为，是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为，以及是否存在其他严重违规行为”进行全面监察,经过自查本人及高管没有以上违规行为。

二、开展合规环境建设方面

本人带领全行，加强学习，不断提高思想认识，增强了自觉执行党风廉政规定的自觉性。在努力做好本职工作同时，我能够同其他部室负责人团结一致，密切配合，勤奋工作。按照上级党风廉政建设的要求，对照各项规定：(1)、没有收受过任何单位和个人的现金、有价证券、支付凭证等;(2)、没有到任何单位和企业报销过属于自己支付的费用;(3)、没有违背“十个严禁”、“三个不准”的规定;(4)、没有拖欠公款、将公款借给亲友或违规到金融机构贷款的行为;(5)、保持了艰苦朴素，没有奢侈浪费和到过高档娱乐场地消费活动。

三、员工合规教育方面

邮储银行轮台县支行组织全行对监察要点进行了学习宣贯，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取员工评价和工作组评价相结合的方式，综合评定支行高管人员防范合规风险履职工作的等级。邮储银行轮台县支行以增强高管人员合规意识为切入点，突出“四个加强”，增强“四种意识”，不断提高合规经营水平，为各项业务稳健发展提供了有效保障，即：

一、加强培训教育，增强合规意识。强化学习，传达贯彻州分行相关会议精神，引导教育员工强化合规经营意识。采取集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式，把内控管理制度办法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容，重点提高员工对基本制度的熟悉程度。

二、加强对管理层的管理，增强表率意识。县支行把支行行长、信贷主管和会计主管作为合规管理的重点。一是全面落实责任，逐级明确管理层责任，层层签订责任状，建立一级抓一级、层层抓落实的风险防范责任体系。二是全面实施一线工作法。支行行坚持每月召开会议将风险作为专题议程，调研和检查内控执行情况。三是强化工作纪律。把支行班子成员监控由“八小时之内”延伸到“八小时之外”，各部门负责人手机保持24小时畅通，严格请销假制度，以身作则，做出表率。

三、加强风险排查力度，增强发展意识。轮台县支行将高管人员作为重点，对全行员工进行了风险排查。一是强化员工行为排查。按照总行”三个规定“的要求，认真开展员工行为监督考核和不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款情况集中调查，逐笔建立台账，因户制宜，分类管理。二是实施定期风险点排查制度。行领导牵头，按月组织支行、部室人员进行风险点座谈，通过各层面的查找和讨论，随时掌握操作性风险点。一旦发现问题，提前采取措施加以防范，把风险点消灭在萌芽状态。三是建立内部曝光制度。通过定期不定期调阅监控录像，对出现的各类违规操作问题进行剖析曝光，警示员工尽责履职、合规操作。同时，建立举报制度，对违规违纪责任人和管理人员一经查实，严肃处理;对坚持规章制度、勇于举报的员工给予重奖，营造遵章守纪、违规必究的良好氛围。

四、加强宣传引导，增强责任意识。一是加强合规宣传，通过向全体员工发出合规倡议、发放监督联系卡等形式，使员工了解个人操作中的职责边界和风险点，杜绝违规行为。二是定期组织开展合规风险大讨论活动，让广大员工结合各自岗位职责，对合规文化创建、合规氛围营造等提出合理化建议，提高合规操作的针对性。三是深入开展合规建设，充实专职合规人员，健全工作制度，有效提升了合规经营水平。

四、预防及化解合规风险工作等内容

为确保此项工作的执行效果，邮储银行轮台县支行成立由刘芸任组长，相关部门负责人共同组成的监察工作小组，对贯穿全年的监察工作进行督促，并负责对违规违纪问题及责任追究提出建议。邮储银行轮台县支行公布了州分行纪检监察信访监督、举报电话，各单位员工可通过电话或联络工作小组反映支行高管人员防范合规风险履职方面存在的问题。

五、工作还存在不足之处

虽然经过支行对高管人员防范合规风险履职情况认真检查，均未发现有违规违纪行为，但是在防范合规风险工作中，我支行还存在以下不足之处：一是理论学习不够。二是在执行上级方针政策上，有实用主义现象。三是工作深度有待进一步发掘。之所以存在以上问题，从根本上说是自己的世界观改造不够，党性锻炼不够，在思想认识和组织纪律上还要进一步锤炼。

今后，要加强学习，通过持之以恒的学习，不断提高自己的理论、政治素养，注重在工作中锻炼自己的党性修养，坚持走群众路线，树立全心全意为人民服务的思想，同时加强世界观改造，从高从严要求自己，抵制一切腐败行为，使自己成为一个高尚的、有理想、有作为的优秀共产党员，为轮台支行的发展做出新的贡献。

报

告

人

：

XXX 二〇一三年三月二十八日

第三篇：金融人大代表履职报告

2007年，我被选举为****县人大代表以后，我深知人大代表是人民根本利益的代表者，是国家权力机关的组成人员，代表人民行使当家作主、管理国家事务的权力。可是，对于代表怎样当，怎样履行代表职责，怎样行使代表权力，我并不十分明确。通过学习《宪法》、《代表法》和《地方组织法》，参加县代表大会、座谈会、评议会，虚心向老代表学习、请

教，逐步明确了人大代表的权力、义务和作用。作为一名县人大代表，我深感自身所肩负责任的重大。在工作中我始终以一名人大代表的标准要求自己，紧紧围绕县委、县政府的工作部署和我县经济发展大局，以深化改革为动力，以业务发展为主线，不断强化经营管理，改进金融服务，服务社会主义新农村建设及和谐社会创建，各项业务取得了历史性的突破，实现了新的跨越。突出表现在：

锐意进取，发展速度及质量显著提升。一是综合实力和发展能力大幅提升。2007年，在全省132家联社(合作银行)中****联社发展能力排名第15位，其中经营利润增幅居第16位、贷款增幅居第27位、不良贷款余额及占比降幅分别居第13位和第11位。综合实力排名第61位，其中人均存款增长额达132.22万元，全省排名居第11位;存款增幅达27.19%，居全省第7位，稳居全省农信系统发展第一方阵。二是各项指标完成创历史新高。2007年末，……………….

捷报频传,社会赞誉和影响力明显增强。2007年，****联社被省精神文明建设委员会办公室和省联社授予“文明服务单位”荣誉称号，步入全省前30强;联社党委被省联社党委表彰为“五个好”先进基层党组织;被省公安厅授予“省级先进经济护卫队”;被市政府、市总工会授予“职工道德建设先进单位”、“富滨兴农奖”、“二星级劳动关系和谐单位”和“市级先进工会委员会”等多项荣誉称号;连续两年被评为“省级文明单位”;连续多年受到县委、县府“支持地方经济先进单位”、“先进宣传单位”等荣誉表彰。

一、加强自身学习，不断提高自身素质。

我深知作为一名人大代表的重要性，只要不断的加强学习，努力实践邓小平理论和“三个代表”重要思想，认真贯彻执行党的路线、方针、政策和县委、县政府指示精神，贯彻执行宪法、法律、法规和县人大及其常委会的决议、决定，贯彻落实科学的发展观和构建和谐社会的战略思想，为我县的发展做出了积极的努力。先后系统学习了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《担保法》、《监管法》等法律法规，撰写的《盘活不良信贷资产的问题探析》、《浅谈盘活不良信贷资产的问题》、《浅谈农村信用社风险及防范化解对策》、《充分发挥农信社在支持建设小康社会中的作用》、《实行资产剥离是农村信用社盘活不良贷款的有效途径》等9篇文章被《金融改革的理论与实践》、《经济文选粹》、《理论学习》、《中华参考》等国家和省部级以上报刊、杂志采用。

二、抓组织建设，促进业务稳健发展。****县农村信用合作联社党委成立以后，加强了党组织建设，建立了14个党支部，发挥党组织的领导核心作用，提高党组织的凝聚力、战斗力、创造力，积极创建“四好”领导班子和“五个好”基层党组织。大力开展“学党章、正党风、知荣耻、树模范”活动，发挥党组织的政治优势，调动一切积极因素，形成团结向上、干事创业的良好风气。全体共产党员充分发挥先锋模范作用，党员意识、党性修养进一步增强，在认真履行岗位职责的过程中呈现出讲奉献、比贡献、争先创优的良好氛围，带动****县农村信用社驶入向现代化金融企业高速发展的快车道，各项业务呈现良好发展势头。

三、紧紧围绕县委、县政府的方针政策，主要从以下几个方面采取了措施：

(一)突出重点，支持新形势下农业产业结构调整

全县农村信用社适应农村产业结构调整和农民信贷需求的变化，及时调整服务目标和方向，合理安排资金使用顺序，促进了全县农业产业结构的不断优化升级。一是优先对农业生产大户和有市场潜力的种植、养殖户给予重点资金扶持，支持种养业大户扩大生产规模，提高生产效率。二是积极支持符合国家产业政策的农业龙头的发展壮大，形成龙头带动基地，基地联系农户的生产经营模式，增加农产品的附加值，增加农民收入。三是大力支持特色产业和产品的基地建设。着力发展“一乡一业、一村一品”特色产业，拉长农业产业化链条。四是大力支持农村市场和农业服务体系建设。积极支持兴建集收购、销售、流通于一体的农副产品批发市场，拓宽商品流通渠道，提高农产品的商品率和市场竞争力，增加对化肥、农药、农机和种子经营等服务体系的信贷支持。五是随着农村“城市化”的快步推进，全县信用社加大了对民营业主，个体工商户的扶持力度，建立健全了贷款市场营销体系，通过对个体工商户公开授权授信，培养了一批镇域经济的“龙头”。为适应城区中小企业发展的需求，在企业信用等级评定、贷款利率浮动等方面实

行“差异化”服务，为中小企业量身定制灵活的信贷产品和利率政策。在全县信用社的扶持下，优秀中小企业异军突起，成为新农村建设的主力军，在其实现自身发展壮大、为社会创造财富的同时，也解决了社会部分闲散人员的就业问题，减轻了社会压力。

(二)创新信贷品种，切实提

高支农惠农服务水平

一是创新金融产品，满足农民的多元需求。进一步实施了“青春建功新农村——百千万农村青年创业计划”为农村创业青年插上了腾飞的翅膀;2007年，全县农信社针对农村妇女特点创新实施了“信贷助推百万农村妇女创业行动”，对从事标准化大棚种植、畜牧标准化养殖、水产养殖、旅游农业服务业、农村合作经济组织、农产品加工销售等六项的农村妇女作为贷款扶持对象，根据不同情况，分别提供5万元以下的“妇女创业项目流动资金贷款”，并给予贷款利率10%-20%的优惠，该活动在全县的广泛实施，增强了农村妇女自主创业的动力。近年，县联社根据市场需求，集中宣传和推广了诸多新型产品，包括个人、公司、消费、助学等类贷款，在全县范围内较好地满足了不同层次客户群的信贷资金需求，为社会各界提供了优质、快捷、高效的信贷服务，强有力地支持了新农村建设和经济社会发展，受到了社会广泛的认可和欢迎。

二是创新服务方式。积极推广“齐鲁乡情卡”，开通了农民工银行卡特色终端取款业务，实现了农民工卡在其他省、市农村信用社柜台办理取款业务;针对生源地国家助学贷款难的问题，积极面向贫困学生发放多笔助学贷款，“财政贴息、银行让利”让家庭贫困的莘莘学子贷款实现了“零利率”。

三是创新贷款担保方式。为有效解决海产养殖资金、个体工商户担保难、贷款难等资金瓶颈问题，我社立足服务“三农”的市场定位，积极探索担保方式，做到了大胆创新。在进行充分业务风险和法律论证的基础上，在全省首家推出“海域经营权抵押贷款”，将海域经营权纳入贷款抵押范围，有效破解了沿海地区水产养殖农民贷款难瓶颈，在为沿海水产养殖农民开辟新的便捷信贷通道的同时，也拓展了自身的业务范围。该项创新于2008年3月13日被《金融时报》以《****：首推“海域经营权抵押贷款”》为题予以推广。2007年9月，经与滨州和兴牧担保有限公司充分协商，双方达成了由担保公司每出资1000万元保证金、信用社放大5倍，最大可发放5000万元贷款的合作协议，以支持六和公司的合同养殖户从事肉鸡养殖。此项协议的签订，不但降低了贷款风险，改善了信贷支农措施，扩大了农村养殖业贷款的担保范围，提高了农村养殖企业、农户获得贷款的能力，实现了贷款业务的零风险。同时，按照“先行试点、摸索经验、稳步推进”的工作思路，推出了“村大联保体贷款”业务，该项业务采取“农户联保+农民经济合作组织”的担保方式，按照自愿申请、审核通过的程序，村民自发成立信用互助协会，设立风险保证基金，对大联保体成员自由资金比例高、项目前景好、信用程度较高的，可采取单一的大联保体成员联保方式，简化了贷款手续。对“村大联保体贷款”实行利率优惠政策，减轻了农民利息负担。信用社对大联保体成员发放贷款证，在授信额度内可随时到信用社柜台办理贷款，次数不限，周转使用。县联社还探索推广了箱式信用共同体、伞式信用共同体、保荐人贷款、多方协议贷款、汽车合格证质押贷款、三角模式贷款等新的贷款担保方式，有效破解了贷款担保难这一难题。

四是全面建立科学的贷款利率定价机制。根据客户信用等级、贷款本息收回等情况，科学合理地确定了贷款利率，据此确定不同的利率浮动幅度，对农户、涉农企业和中小企业贷款予以优惠。

五是创新支农考核办法。从实际出发，制定了有针对性的考核措施，把农户贷款营销等工作纳入绩效考核范围，从而调动了各级支农积极性，有效促进了支农业务的快速发展。

(三)因势利导，和谐诚信蔚然成风。2007年以来，农信社积极落实地方党委、政府部署，会同县文明办等有关部门和单位，深入开展了以评定文明信用村(户)，创建文明信用乡(镇)等为主要内容的农村文明信用工程建设，以此作为贴近农民、服务农村的形象工程、民心工程、双赢工程，让信誉良好的农户优先得到贷款，以此培育和提高农民的诚实守信，营造和谐、诚信的社会环境。通过“建设新农村文明信用工程”活动，简化了信贷流程、优化了信用环境、提升了文明服务形象，实现了群众性文明创建活动与农信社事业发展的“亲密联姻”和“同步共振”，取得了较为显著的经济效益和社会效益。车镇乡东刘屯村“靠诚信经营、科学养殖，实现增收致富”的先进典型邹广军、“失业不失志，立志开荒致富”的下岗女工张国娟等一批先进典型，先后被《大众日报》、《滨州日报》等省、市新闻媒体广泛宣传，有效提升了农村信用社社会地位和美誉度。同时此为切入点，全面推行了贷款证和贷款上柜台，建立起了农户贷款“绿色通道”，采取设立信贷措施，简化了办贷手续，实现了贷款证覆盖面的新突破，受到了广大农民群众的普遍欢迎。实践证明，信用工程建设既助推了农信社的业务发展，又尽可能地满足了农民的资金需求，还促进了农村政治文明、精神文明建设和农村法制建设，激发了广大农民潜在的传统美德和文明底蕴，带动了村风民俗向好的方向转变。截至2007年底，全县新农村“文明信用工程”创建已取得了比较显著的经济和社会效益，共评定“文明信用农户”51019户、“文明信用工商户”1004户、“文明信用企业家”80家、“文明信用村”178个、“文明信用乡(镇)”6个，核发贷款证3400余本，新增企业、个人贷款授信4.5亿元，为全县经济社会实现超常规跨越式、又好又快发展注入了强劲活力。

在2008年的工作中，我会继续以一名人大代表的标准要求自己，尽职尽责，带领全县信合员工，为全县经济社会又好又快发展做出新的、更大的贡献。

第四篇：支行高管人员防范合规风险履职情

况报告

支行高管人员防范合规风险履职情况报告 自市分行开展“支行高管人员合规经营及风险防范专题教育”活动以来，本人高度重视，始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重，同时秉着有则改之无则加勉的心态，仔细核对《高管人员防范合规风险履职监察要点》中每项内容，结合自身平时的工作情况，认真的做了自查自纠，自查结果平时工作均为合规操作。本人在平时支行管理中取得阶段性成果的基础上，进一步创新途径，采取有效措施，严密步署，狠抓落实，形成了支行领导垂范，上下联动，多措并

举的合规文化建设环境，在全面扎实推进的同时，有效的促进了合规文化建设的传播发展。

一、推进合规文化建设的重要保障

1、支行领导重视亲力亲为起到模范表率作用

以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件，深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时，从本人做起，身体力行，亲力亲为，起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者，更是践行者。在网点办理业务时，不搞特权不走快捷通道，和一般的顾客一样排队办理业务。

2、员工认识到位积极参与形成主动自觉学习的浓厚氛围

由于以本人为中心的支行领导班子的亲力亲为和模范表率作用，在员工中形成了一种无形的力量和动力，充分带动了全行员工积极参与的自觉性和主动

性，从而形成了领导做起、上下联动、共同学习、共同提高的浓厚氛围。

3、将合规文化建设列入重要的议事日程

我支行把合规文化建设列入极为重要的议事日程，定期召开专门会议进行研究部署。利用各种机会、不同场合不断地向职工宣传，而且还把合规文化建设的要求落实到各项具体工作中去，不断推动合规文化建设向纵深发展。

4、开展层层签订责任状活动明确干部员工责任意识

我支行根据市分行日常合规操作工作要求，层层落实了案件防控责任，并按要求签订了案件防控责任状，明确了员工的责任意识。

二、推进合规文化建设的有效途径

1、从职业操守培训入手加强员工职业道德教育

我支行对于新进的员工进行了职业操守培训。通过对银行业从业基本准则、银行业从业人员与客户等内容的学习，

新进员工了解了职业操守的基本知识和做为一名银行业从业人员应具备的基本素质，使职工初步树立起是非分明的职业道德观、荣辱观、增强了“诚信”、“正直”行业精神的培养，强化了职业道德教育。

2、全面落实市分行制定的作业式操作流程规范操作行为防范操作风险 为规范各岗位人员操作行为，防范操作风险，我支行各岗位完全按照市分行制定的操作流程进行日常的工作操作。

3、开展案例学习活动提高员工遵规守法意识和反思能力

5月份全行统一学习了《个人业务风险防范专题》、《电子渠道风险防范》、《风险合规教育》、《营业网点风险防范》、《关于小企业贷款营销、调查人员隐瞒客户信息问题的风险提示》。通过案件的学习，触动了员工的心灵，起到了警示作用，提高了员工遵规守法意识和自控能力。

第五篇：小额贷款公司高管履职承诺书

履 职 承 诺 书

经出资人协商，推选本人为****小额贷款有限责任公司(筹)法人代表兼董事长拟任人。本人承诺：

一、严格执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务。

二、建立健全公司规章制度，认真执行公司各项业务制度和管理制度，勤勉、规范履行职务，不利用在公司的职权，为自己谋取私利。

三、不以任何形式吸收或变相吸收公众存款。

四、不挪用公司资金或将公司资金借贷给他人。

五、认真履行信息披露制度，自觉接受联席会议各组成部门的监督管理。

六、不挪用资金，不利用职权以公司的资产为他人债务提供担保。

七、不玩忽职守、贻误工作，严守各项工作制度和纪律。

八、不压制批评、打击报复，做到团结同志、严于律己、宽以待人。

承诺人：

年月

经出资人协商，推选本人为武汉市黄陂区国喜小额贷款有限责任公司(筹)董事拟任人。本人承诺：

一、严格执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务。

二、建立健全公司规章制度，认真执行公司各项业务制度和管理制度，勤勉、规范履行职务，不利用在公司的职权，为自己谋取私利。

三、不以任何形式吸收或变相吸收公众存款。

四、不挪用公司资金或将公司资金借贷给他人。

五、认真履行信息披露制度，自觉接受联席会议各组成部门的监督管理。

六、不挪用资金，不利用职权以公司的资产为他人债务提供担保。

七、不玩忽职守、贻误工作，严守各项工作制度和纪律。

八、不压制批评、打击报复，做到团结同志、严于律己、宽以待人。

承诺人：

2011年2月10日

经出资人协商，推选本人为武汉市黄陂区国喜小额贷款有限责任公司(筹)董事拟任人。本人承诺：

一、严格执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务。

二、建立健全公司规章制度，认真执行公司各项业务制度和管理制度，勤勉、规范履行职务，不利用在公司的职权，为自己谋取私利。

三、不以任何形式吸收或变相吸收公众存款。

四、不挪用公司资金或将公司资金借贷给他人。

五、认真履行信息披露制度，自觉接受联席会议各组成部门的监督管理。

六、不挪用资金，不利用职权以公司的资产为他人债务提供担保。

七、不玩忽职守、贻误工作，严守各项工作制度和纪律。

八、不压制批评、打击报复，做到团结同志、严于律己、宽以待人。

承诺人：

2011年2月10日

经出资人协商，推选本人为武汉市黄陂区国喜小额贷款有限责任公司(筹)总经理拟任人。本人承诺：

一、严格执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务。

二、建立健全公司规章制度，认真执行公司各项业务制度和管理制度，勤勉、规范履行职务，不利用在公司的职权，为自己谋取私利。

三、不以任何形式吸收或变相吸收公众存款。

四、不挪用公司资金或将公司资金借贷给他人。

五、认真履行信息披露制度，自觉接受联席会议各组成部门的监督管理。

六、不挪用资金，不利用职权以公司的资产为他人债务提供担保。

七、不玩忽职守、贻误工作，严守各项工作制度和纪律。

八、不压制批评、打击报复，做到团结同志、严于律己、宽以待人。

承诺人：

2011年2月10日

第六篇：高管人员防范合规风险履职要点学习心得体会

学习《高管人员防范合规风险履职监察工作方案(试行)》这项活动开展已有三个月了，在这段时间里，我行的每位员工，都在以自己的行动来参与这次活动。作为现任营业部和风险合规部的主管，通过这段时间的学习给我最深刻的体会就是：细心防差错，粗心铸大过。

银行服务窗口员工合规操作体会合规操作从我做起，优质服务真心付出金融业是一个竞争激烈的行业，在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。要使建行的事业能够持续、健康、快速的发展，作为前台员工必须坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。

工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台管理人员，我深深的感受到合规操作的重要性，，如果每一名员工都能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工，我们要在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必须牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要

1提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务

银行工作是风险性很高的一项工作，在做好服务的同时，也要贯彻好规章制度，一切都要合规进行。如果不按规章制度办事，当风险发生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中，一定要按照相关规章制度去办。以往总是认为，这样也是小事那样也没有多大的事，很多的制度都没有切实落实到实处，比如说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱;偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等，这种现象现在已经全部都得以纠正了，防范意识也得到了明显的提高。我想，在我们前台办理业务，只要按制度办事了，就会减少很多案件的发生。比如在开户和挂失时，一定要认真审核客户的有效证件的真实性，不要用复印件替客户开户和挂失，这样就会有效的减少诈骗案件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥善保管好，不能借用给他人使用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终认真仔细，坚持按制度办事，就不会有风险的存在，相反如果我们粗心大意，不遵章守纪，随时都有可能铸成大过。

同时，我们还需要积极学习，不能抱着安于现状、不思进取的想法，要让自己更上一个台阶，获得更大的发展。学

习的积累相当的重要，加强学习，及时掌握新的知识，掌握熟练的技能，才能让自己实现零差错。学习能提高思想素质，只有从思想上提高了，才能防止对金钱的诱惑与邪念。学习不能只满足于理论方面，与同事之间的相互学习、相互交流经验也很重要。

《高管人员防范合规风险履职监察工作方案(试行)》所传达的精神是我们需要长期贯彻学习的，将业务做到没有差错完全合规是一项长期而又艰巨的任务，我们一定会做到始终坚持，并且坚信“习惯成自然”的道理。相信邮储银行、相信自己，一定成功。