方案的制定能最大程度的减少活动过程中的盲目性，保证各项事宜的有序开展，那么方案改如何进行书写呢？以下是小编收集整理的《资金公司筹建方案》，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助！
浅析公司货币资金控制存在的问题及解决方案
摘 要：货币资金是企业资产的重要组成部分，它包括库存现金，银行存款和其他货币资金。货币资金作为企业流动性最强的资产，是企业生存与发展的基础，也是企业进行生产经营活动不可缺少的条件。良好的货币资金控制制度是提高资金周转率的重要前提。完善货币资金控制制度，加强货币资金的管理与控制，对保证企业经营的正常运转和提高经营效益意义非凡。本文针对公司货币资金控制存在的一些问题，提出了相应的解决方案。
关键词：公司货币;资金控制;存在问题;解决方案
一、公司货币资金控制存在的问题
1.货币资金管理分散。公司对货币资金的管理缺乏科学性，控制薄弱。公司内部设置了专门的会计人员和出纳，但公司的经理也有权过问及处理财务问题。由于内部控制制度的不完整，会计、出纳及经理都有权一个人处理经办一项交易的全过程。每日收入的现金也不及时送存银行，还有“坐支”情况的发生。现金的零星支出也远远超过了库存现金限额。公司内部的银行账户随意的开立。
2.货币资金的审批制度不健全。公司給每个部门经理的审批权限过大，各部门的所有费用，各部门经理都有权审批，没有给各部门经理制定一个审批限额，有些大额的不合理的费用各部门经理也审批通过，财务主管就直接执行，导致公司的成本费用大大增加。
3.现金收支业务管理缺陷。由于公司财务人员素质低，导致很多会计行为不规范：更改凭证金额，虚构报账内容;收款不开任何凭据，直接将现金占为己有;开出票据不一致，贪污差额部分;销毁票据，盗用发票;少列或多列总额;将现金和支票收入对冲，经常以支票未到账为借口以达到挪用现金的目的。
4.银行存款收支业务管理缺陷。私自提现、支票套物，会计和出纳人员私自签发现金支票;涂改银行对账单，以掩饰银行存款减少的事实;私自背书转让，出借支票，以从中谋取私利;多开户头，套取现金，截留公款，会计人员利用个别银行间相互拉客户的机会，私自利用企业印章在他行开设存款账户，对收进的款项存入私设的户头，等期末再存入单位账号，将私存期间的利息据为己有。
二、公司货币资金内部控制解决方案
1.货币资金集中管理。货币资金中的库存现金交由出纳专门管理，出纳严格按照库存现金限额来规范管理库存现金，对于超过限额2000元的库存现金应及时送存银行，这样不仅可降低货币资金被盗的风险，还能高度集中货币资金，统筹使用。会计主管人员也要定期或不定期对货币资金进行检查及盘点。
对于银行账户的管理应严格按照《支付结算办法》等国家有关规定开立银行账户，办理存款、取款和结算;银行账户的开立应当符合企业经营管理的实际需求，不得随意开立多个账户，禁止企业内部管理部门自行开立银行账户;定期检查、清理银行账户的开立及使用情况，发现问题，及时处理并追究有关责任人的责任。
2.建立货币资金的审核和审批制度。费用报销审核制度员工完成出差回公司后，须在五个工作日内一次性完成差旅费的报销：报销时，须填写统一格式的费用报销单，并随附所有单据。所有在酒店发生的费用，如住宿费、洗衣费、电话费等，均须依凭证按规定的标准核报，并附有酒店提供的明细清单。如票据丢失，应说明丢失的原因并举旁证，按有关制度处理。对于因工作需要超过本办法规定范围的费用须在票据后面注明用途并经直接主管、部门经理签字认可。未按审批权限批准的差旅费，财务部将不予报销。
审核公司的报销及付款程序。报销及申请付款人可以自己或委托他人申请报销及付款;代报销人应经部门经理及以上层级员工指定，经报备财务部后在系统中设定。未经授权的人员不得代其他人申请报销及付款(应由其他部门承担的费用但财务系统中午专用报销模块的，可交由费用承担部门员工申请报销，此报销活动不属于代报销);申请报销及付款应在公司规定的报销载体上进行，并以财务部发布的通知为准，不在规定载体上进行的，财务部有权拒绝付款。
3.重视现金收支业务管理。管住现金的流入点。就是对每一笔现金的来源都要弄清楚，要明白钱是怎么来的，是哪笔经济业务来的，来了多少，还缺多少。同时，对已经取得的现金必须及时入账，不得私设小金库，不得白条抵库，不得“坐支”现金，不得账外设账;管住现金的支出点。控制非法和不合理的资金流出，关键是看支出程序是否符合法定程序。公司的现金盘点不允许只有出纳员一人盘点，在出纳盘点时，必须由第三人在场监督，否则，盘点无效。还要增加定期和不定期的盘点，保证库存现金的账面余额和世纪库存相符。
4.重视银行存款收支业务管理。对银行账户的开立、管理要有严格的控制与规定，不能在同一家银行的同一个分支机构开立两个银行账户，不能同时跨行开立账户，随意开户。对于公司内部人员将公司公款存入私人账户的行为，要严肃处理，罚款并降职。
对于公司的银行存款，每月都必须与银行对账，银行存款余额调节表应由出纳、登记现金日记账和银行存款日记账以外的第三者编制，并由对账以外的其他人员进行審核。同时也要和公司往来的客户进行对账，可以通过函询，或者电话询问等方式。对于账实不符的，要派专人前去往来公司进行核对找出差异的原因，并及时处理。
总之，货币资金管理是一个企业生存发展的关键，它反映了企业日常经营中的各项工作，如费用等支出的控制、存货控制、人事控制等。只有加强公司货币资金管理才能提高公司综合管理水平，最终才能达到提高公司经济效益的目的。公司只有采取措施不断完善货币资金管理体制，才能提高公司经济效益，最终实现公司经营管理目标——公司价值最大化。所以，应在货币资金管理中提倡人人参与，共同努力，建立科学、合理的资金管理制度。
作者：丁静
2014年开始，人民银行不断出台相关政策，支持跨国企业集团开展跨境资金集中运营业务，满足集团对成员企业进行资金余缺调剂的需求。作为跨国企业集团，如能在不断释放的政策红利背景下建立跨境资金集中运营通道，对于提高集团资金管理能力、加快“走出去”进程有着深远意义。
一、政策解读
跨境双向人民币资金池是人民银行定义的跨境人民币资金集中运营的其中一项业务。2014年6月，中国人民银行下发关于贯彻落实《国务院办公厅关于支持外贸稳定增长的若干意见》的指导意见，提出将在全国范围内开展跨境人民币资金集中运营业务;2014年11月，中国人民银行发布《关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》(银发【2014】324号);2015年9月份中国人民银行发布了《中国人民银行关于进一步便利跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务的通知》(银发【2015】279号)进一步放宽了准入门槛。
1、政策内容
◎资金池个数：原则上一个集团仅能设立一个资金池，但天津地区企业可以分别设立一个全国版、一个自贸版资金池。
◎主办单位：集团总部、财务公司、境内成员企业。
◎业务范围：建立跨境双向人民币资金池，实现资金余缺调剂和归集业务。
◎资金流入上限：资金池应计所有者权益*宏观审慎系数(全国版为0.5，自贸版为1)。
◎资金流出上限：原不设上限，近期要求流出额不得超过流入额。
◎账户管理：专户管理、分账管理。
◎资金计息：按单位存款利率执行，财务公司按同业存款利率执行。
◎监管部门：人民银行监管，银监局不专设监管。银行按照规则通过系统执行，人民银行抽查。
注：随着国际人民币汇率走势的波动，政策在实施过程中仍在不断调整。
2、全国版与自贸版政策对比分析
3、财务公司优势对比分析
4、税收
在集团总部模式下，由于集团总部从境外现金池或境外成员单位借入资金，再拆放给境内成员单位，因此涉及两笔内部借贷，需要交两次印花税(反之亦然);
在财务公司模式下，由于跨境资金划转为境内外成员单位通过财务公司办理的委托贷款，因此涉及一笔内部借贷，只需交一次印花税。
以境外企业所在地为香港发生业务为例：
注：以上税收政策主要征求了中银香港资金池业务专家，具体执行还需与税务部门和专业会计师进行咨询确定。另外香港企业在综合全年经营情况后，可能还会涉及其他方面税收，涉及资金池业务税收主要如上表所示。
二、跨国集团搭建跨境双向资金池方案设计
1、建议方案内容
随着自贸区政策的不断放开和落地，同时考虑集团不断提高财务公司在资金管理中发挥的优势，集团公司可分别以财务公司、自贸区成员企业为主体建立人民币及外币资金池，一方面可以平衡各商业银行合作关系，另一方面可在全国和自贸区搭建两个境内外资金流转通道，未来结合政策形势选择有利的资金流转通道。
2、方案实施步骤
搭建跨境双向资金池主要涉及以下工作：
(1)选择商业银行并签署办理跨境双向人民币资金池业务协议;
(2)准备申请资料：境内外成员企业名单，境内外成员企业上年度财务报表，主办企业与成员企业签订的跨境双向资金池业务协议、或明确双方权利义务的资料(協议或证明资料必须保证归集现金流来自于生产经营活动和实业投资活动)等;
(3)报送人民银行天津分行跨境办备案、申请，人民银行内部再报送总行备案、申请;
(4)人民银行出具批复意见，获得准入备案;
(5)商业银行上线申请、投产启用;
(6)按照规定开展跨境业务并按期报送各类监管报表。
综上所述，随着人民币汇率机制的不断完善，人民币国际化进程的进一步提升，中国对外经济、贸易、投资会更好的融入世界经济体系。人民币跨境资金池业务有利于跨国集团规避汇率风险以及节省货币转换的汇兑成本，同时有利于跨国集团实现资金集中管理的目标，在充分考虑不同国家或地区的税务以及法律政策，借助现代化信息系统和境外协作银行网络，跨国集团跨境资金集中管理水平一定会有大幅提高。
作者：郭美彤
为支持农村建设，推动地方经济发展，改善**“三农”和中小企业金融服务，缓解农民和当地中小企业融资难问题，成立资金互助合作社，根据上级精神要求，特制定资金互助合作社筹建方案。
一、 指导思想
以科学发展观为指导，加快农村金融改革步伐，积极稳妥推进农村资金互助社规范有序、健康发展，确保农村金融安全，切实维护广大农民群众合法权益，筹建农村资金互助合作社，吸纳农民、农副产品经纪人、农村经济合作组织成员为社员，并为社员提供资金互助的平台。
二、 成立组织
***于2014年4月15日成立了资金互助合作社筹建领导小组，由乡纪委书记**同志任组长，乡副乡长**任副组长，乡村镇建设发展中心主任**、乡村镇建设发展中心副主任**、***为成员。领导小组下设办公室，具体负责该项工作的筹备工作，资金互助社发起人***同志负责具体协调工作。
三、 宣传发动
宣传市、县农村综合改革发展试验区会议精神，宣讲《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中国银行业监督管理委员会关于印发〈农村资金互助社管理暂行规定〉的通知》(银监发[2007]7号)等有
关法律、法规的规定，动员农民、农副产品经纪人、农村经济组织成员参与资金互助合作社组织。
四、 筹备事宜
召集有意向且符合条件的发起人召开筹备大会，确定相关事宜：
1、 申请注册资金互助社的名称：**农民资金互助合作社
2、 本着节约从俭、方便群众和安全防护的原则，将***农民资金互助合作社设在***，并配齐必要的桌椅及其他必要的设施。
3、 动员10名以上的发起人自愿入社。发起人须有一定的经济实力、懂政策、诚信可靠、品德较好、能承担社会责任;无违法犯罪记录，在国家人民银行征信系统无不良信用记录。并组织签订发起人协议书。
4、 发起人以货币出资，不得以实物、贷款或其他方式入股，注册资本为500万元人民币。发起人应在规定的时间内将出资的货币资本缴纳到筹委会指定的专门账户。
5、 推选出一位符合任职资格的理事，选任一位有能力的经理和一位具备金融业务能力的工作人员。
6、 参照农村资金互助社章程规范本文，结合本社实际，拟出一份资金互助社章程草案，待资金互助社社员大会表决通过后确立为正式章程。
7、 按照《农村资金互助社管理暂行办法的规定》，结合本社实际，制定社员议事、财务管理、信贷管理、安全保卫等制度。
8、 筹备其他相关事宜。
公司筹建方案
一、筹建公司的目的和意义：
为帮助中小企业解决银行贷款到期的压力，缓解企业因贷款到期而资金周转困难的矛盾，维护企业在银行良好信誉，创造商机、服务商机，达到企、银合作双赢的目的。
二、股东注册资金的设置：
1、股东人数控制在5人，且股东必须具有一定的在银行信贷系统方面业务关系基础。
2、注册资金总额3000万元。每位股东出资600万元。
三、业务岗位：
1、企业银行贷款、倒贷服务。
四、公司经营管理。
1、公司
经
营
管
理
架
构
在
现
有
经营管理架构下进行，一班人马、二块牌子。
2、业务工作流程：
(一)、客户筛选：
首先企业提出申请，申请报告主要内容有：企业基本情况、申请贷款资金的用途、金额、期限、还款来源、还款保证、当地银行为什么没有倒贷的真实原因、再次放贷的银行的情况说明。以便筛选客户。
(二)、现场调查了解:收集客户资料。
(1)、收集资料主要有:
⑴、企业基本资料：营业执照、代码证书、法人资格证书、贷款许可证书、企业简介、经审计的近期连续三年的财务报表、项目的各级发改委批准证书、项目的可行性研究报告或商业计划书。
⑵、前笔银行贷款的借款合同、抵(质)押担保合同复印件。
⑶、抵(质)押物权利证书(房产证、土地使用权证、国债)复印件。
⑷、他项权利证书或银行收到他项权利证书出具的收条复印件。
⑸、借款凭条复印件。
⑹、再次放贷的银行批准通知书并盖有相关业务公章。
⑺、有支行正、副行长一人面签的保证书。
⑻、要求上次和再次贷款充足抵押物(信用贷企业和经支行长以上面签保证书)。
⑼、真实的最近的一个月财务报表。
⑽、最近一个月的银行对账单。
⑾、银行信用报告。
⑿、企业法人及实际控制人夫妻双方身份证复印件，户口本复印件。
⒀、反担保单位的相关的同上资料。
(三)、申请立项、业务评审。
(四)、寻找有合作意向的担保公司，并确认放款方式(委托贷款或短期借款)。
(五)、签订正式服务合同。
(六)、企业或担保公司与借款企业、银行签订委托贷款(借款合同)和资产抵押(质押)合同，账户资金监管协议。
(七)、公司担保放贷，偿还现有贷款，收取服务费用。
(八)、银行组织发放第二笔贷款，偿还公司或担保公司的委托贷款或短期借款。
(九)、担保公司或公司归还企业抵押(质押)资产，解冻监管账户。
五、风险管理：
1、借款企业借款用途必须注明用于归还银行贷款。
2、签订账户监管协议，协议的内容主要涉及贷款资金的监管使用，保后监管条约等，企业在监管的账户中可增加担保公司的财务大、小印签。
3、账户监管后，借款企业申请使用该笔资金，必须按照事先约定的资金使用计划和用途划拨资金。资金划拨经营担保公司审核批准后才能放款。
宜宾力信公司工会筹建方案
为确保公司工会委员会筹建工作顺利进行，现就工会筹建工作制定如下工作方案：
一、指导思想
为了积极营造健康和谐的工作氛围，引导、保护和调动广大职工的工作积极性和主动性，确立稳定和谐的劳动关系;加强工会自身和职工队伍建设，实现、维护和发展好职工利益，凝聚职工力量，推动和促进公司的健康有序发展。
二、工会的作用
在宜宾力信公司建立工会组织，对于建立稳定和谐的劳动关系，对于“围绕中心抓工建、抓好工建促发展”更为重要。
1、有效合理的沟通渠道
沟通是员工参与管理重要途径。公司要取得长远的发展，必须由所有的利益相关者共同治理。员工也是也是的利益相关者，公司经营的好坏直接关系到员工的切身利益。因此，为了维护自身的利益，员工也应该参与公司的管理。而员工对企业管理的参与途径就是与管理层进行沟通，向管理层提出建议。由于员工自身素质的制约，员工的意见并非都是合理的，需要一个组织对员工的提议进行收集和整理，这个组织就是工会。
2、劳资关系的协调
工会作用的核心就是维护职工的合法权益，协调劳动关系。工会对本公司执行国家、地方以及公司颁布的有关劳动管理、职工奖惩、工资福利、劳动安全卫生、社会保险等法律、法规和规章的情况进行监督。对违反法律、法规有关规定的，工会有权要求公司在一定的时间内纠正，对处理不当的，工会有权要求重新处理，必要时工会可以向有关部门反
映。同时工会应当支持公司的合法生产经营，教育职工认真履行劳动合同，完成生产和工作任务。这样可以做到以人为本，共赢互利，使广大职工都能共享公司发展的成果。
3、推动公司的企业文化建设
众所周知，企业文化建设在公司的发展中有着重要的作用，工会协助公司对职工进行职业道德教育，组织职工学习科学文化知识，开展职业技术培训和岗位培训，组织职工开展有益于身心健康的文化体育活动，活跃职工的文化生活，推动了公司企业文化建设工作。同时可以在工会的活动和工作过程中为公司的发展发现人才，推荐人才。
4、关爱员工
为了体现公司的员工的关心，工会将代表公司搞好职工家庭的婚丧病困的慰问和探望工作。具体包括职工的婚礼，退休职工的探望，职工患较大疾病的探视和慰问，以及职工家庭的丧困慰问和补助等。通过这些工作，给员工一个家的感觉，有助于提高员工对公司的感情，并将其转换为工作的动力。
工会作为职工群众自愿结合的组织，不仅代表和维护职工的具体利益，而且作为公司的一个组成部门，有责任调动职工的积极性和责任感，为公司的发展贡献力量。简而言之，工会组织的目的就是：维护职工合法权益，共谋企业健康发展。
三、工会的基本任务
1. 组织全体职工积极参与公司工作和活动开展，对公司的运营进行民主参与和民主监督;
2. 接受、处理公司维权诉求，协调有关部门工作，开展维护公司职工权益工作;
3. 关心和解决职工困难，听取和反映职工的合理意见和要求。积极开展帮扶活动，维护职工的合法经济利益和民
主权利;
4. 组织开展业务技能考核评比、竞赛活动，提高职工综合素质;
5. 广泛开展各项文体活动，活跃业余文化生活，促进企业文化建设全面健康发展。
三、工作机构
1. 成立工会组建筹划小组(拟3人)，负责工会筹建期间的具体工作，在公司党组织具体指导下，统管公司工会组织建立的有关工作。
2. 确定成员
(1)工会委员会，委员5人，经公司职工代表大会民主选举产生，为公司工会组织的领导机构，负责执行工会决议和上级工会的决定;
(2)设工会主席1人，由工会委员会选举产生，女工主任委员1人; (3)经费审查委员会，主任1人，委员2人，分别在第一次代表大会上选举产生，负责对公司工会经费的使用情况进行审查监督。
(注：企业行政负责人、合伙人及近亲属不得作为本企业工会委员会成员的人选。工会委员会候选人提名中有基层员工。经费审查委员会主任是工会委员会成员，但不能是工会主席和财务委员。经费审查委员会委员是普通会员。)
3. 工会组建流程
(1)以筹建小组的名义向上一级工会呈报建立工会组织的请示，并报告工会筹备组成员情况。
(2)组织职工学习《中华人民共和国工会法》、《中国工会章程》，采取各种方式宣传和普及工会知识;
(3)筹备组根据公司会员数确定职工代表数(按会员的比例规定：会员在50人以下，建议不少于10人)后，根
据情况，对各部门下达代表指标;
(4)各部门召开会员大会，按照民主集中制原则，选举会员代表(根据筹备组下达的指标)。会员代表须具备以下条件：本人是公司工会会员，坚持党的基本路线;在工作中起骨干作用，有一定的议事和处事能力;热心为会员群众说实话、办实事、做好事。在群众中有一定威信。
(5)筹备组按照拟设委员人数，将被推荐的委员会候选人名单及候选人基本情况材料发到选举人或选举单位，征求广大会员意见，进行充分酝酿，反复讨论，(程序一般为：1.各工会小组讨论推荐工会“三委”委员(工会委员会、经费审查委员会、女职工工作委员会)候选人建议名单，并将确定的候选人建议名单上报公司工会筹备组。2.工会筹备组对各小组推荐上报的工会“三委”委员候选人名单进行综合平衡，征求同级组织和上一级工会意见。3.工会筹备组将征求意见后的候选人名单下发各工会小组讨论，达成共识后正式报上一级工会审批。)提出名单，征得公司领导及党组织同意，在确定代表大会召开时间后，向上级工会递交《关于申请召开首次会员代表大会的请示》，上级工会批复同意后，再向上级工会上报《关于工会委员会委员候选人预备人选的请示》，上级工会批复后，将候选人名单提交会员代表大会，准备进行选举。
(5)组织召开第一届代表大会(邀请上级工会领导、园区领导参加)，选举产生工会委员会。会议议程：⑴、筹备组作筹备工作报告;⑵、介绍工会委员会候选人基本情况;⑶、选举产生工会委员会和经费审查委员会，以无记名投票方式选举产生。工会委员会差额选举产生(候选人比应选人数多1名)，经费审查委员会委员等额产生。
(6) 做好上报审批手续。将选举产生的委员会委员，包括主席和经审委员会委员、主任上报上级工会。报告写明筹
建情况;应参加会员代表大会或会员大会人数;实际出席人数;选举产生委员、主席、主任的得票数;专兼职工会干部的年龄、文化程度及拟享受的职务待遇等情况。
(7)刻印公章。待上级工会对工会委员会批准后，持批复复印件及刻制公章的申请书,按隶属关系到县公安局办理刻章手续。
四、工会经费交纳及建议实施会费的收交方案
1、工会经费，是指工会依法取得并开展正常活动所需的费用。按《中华人民共和国工会法》，工会经费的主要来源是工会会员缴纳的会费和按每月全部职工工资总额的2%向工会拨交的经费这二项，其中2%工会经费是经费的最主要来源。工会会员交纳的会费自然是属于其劳动力价值的一部分，工会经费是依照国家法律法规取得的，它的来源的合法性受国家法律保护，任何组织和个人不得干涉。(此部分公司已上缴，按照地区工会规定上缴部分在建立工会后会返还经费，比例按照地区工会要求进行返还)。
2、建议实施会费的收交方案(此项会费不上交上级工会)
目前结合公司职工工资管理制度，建议工会会员应交纳的会费采取岗位定额管理办法，财务在工资中代扣，每季度清算一次划到工会账户。会员每月应交纳的定额如下：
1、会员职工： 5 元/月
2、 特殊人员可免交会费(如：家庭贫困人员凭社区、村委会证明)
五、工会经费使用管理办法：
如无专职工会财务人员，工会经费账目可由财务部负责做账管理。公司工会委员会严格按照工会预算管理办法和相关财务管理制度，做好会员会费的收缴和活动经费的管理工作，及时向上级工会上缴经费;公开经费使用情况，接受经
审会的审查。
六、工会经费使用建议实施方案
1、根据公司实际，组织开展开展生活生产竞赛活动，活动实施方案包括：(1)赛成本，降消耗;(2)赛产量，夺第一;(3)赛质量，创优质;(4)赛安全，零事故;(5)赛纪律，争先锋;(6)赛精神，比贡献等为主题的劳动竞赛活动，大力提升企业精神文明建设水平(具体实施办法待工会成立后由公司与工会小组协商)。
2、对于为企业做出贡献、工作表现突出、贫困员工等可举办送温暖系列活动，对员工家庭生活进行适当补贴(具体实施办法待工会成立后由公司与基层工会协商)。
3、重大节日(“三八节”“劳动节”“国庆节”“春节”等)可开展员工集体活动或发放补贴奖励等活动(具体实施办法待工会成立后由公司与基层工会协商)。
4、其他活动事项可由公司与工会协商后进行，对于工会费用使用方面做到合理、公开、透明。
妥否，望批示，以便工作推进。
2016年10月22日
农村资金互助社开业和筹建申报材料 办农村资金互助社，有《金融许可证》和没有《金融许可证》就不一样。有了证就有了合法身份，成为正规的金融机构，还可以享受国家的扶持政策，比如说以极低的利率向商业银行融入资金;最近国家出台了政策，对村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等三类金融机构按其上年贷款平均余额的2%给予补贴，很多农村资金互助社由于没有金融许可证而享受不到这一政策，这不能不说是一个遗憾。
一、筹建
1.申请书。申请书应当载明拟设立机构性质、组织形式、名称、业务范围、拟注册的资本金额和住所、发起人基本情况及出资比例、是否符合设立条件。
2.可行性研究报告。内容包括当地经济金融情况、组建农村资金互助社的可行性和必要性、市场前景分析(包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务)、未来业务发展规划(拟设机构开业后三年的资产负债规模、盈利、不良贷款比例、资本充足率等预测)、风险控制能力。
3.筹建方案。内容包括筹建工作的领导组织、注册资本、股本结构、股权设置、股金认购、组织架构、理事和经理配备、从业人员配备、选址方案(地址、营业场所取得方式、面积、营业设施和安全防范设施的配备计划)、主要管理制度制订计划、筹建工作步骤和时间安排等。
4.发起人认股说明书。内容包括本次股金发行概况(股权设置、入股起点金额、股金总额)、认购人的条件、权利和义务、农村资金互助社发展预测、面临风险因素及主要对策、认购资金运用、未来股利分配政策、发起人认股预先登记日期、本次认购的起止期限及逾期未募足时发起人可撤回所认股份的说明、附录和备查文件说明等。
5.发起人协议书。内容包括：总则、经营宗旨、机构性质、名称、住所、业务范围、注册资本、股本结构、股权设置、发起人入股金额和入股比例、发起人权利和义务、筹建工作小组及其办公室职责、附则。发起人应在发起人协议书上签名盖章，或委托代理人签名盖章。
(1)农村小企业发起人名录包括企业法人代码、住所、成立日期、拟认购股金数、净资产占总资产比例、上一盈利状况、归还金融机构贷款情况。
(2)农民发起人名录包括每个农民身份证号码、住址、拟认购股金数(签字册、委托书与名录不报送银行业监督管理机构，当地银行业监督管理机构验收时现场审查，在审核报告中反映)。
6.农村小企业同意出资入股的决议、营业执照复印件。
7.农村小企业关于对入股资金来源合法性、其本身及关联企业入股情况、其本身与农村资金互助社不发生违规关联交易关系、提供资料真实性以及向境内其他银行业金融机构投资入股情况(包括所持股份与股份比例等情况)出具的书面声明。
8.联系人、联系电话、传真电话、电子邮件和联系地址(邮编)。
二、开业
1.申请书。内容包括拟开业机构名称、住所、业务范围、发起人认购股金、注册资本、股本结构、股权设置、资本充足率、章程情况，创立大会、理事会、监事会组成及通过的各项决议情况，拟聘任经理，经营方针及计划、主要管理制度、营业场所、安全防范设施等情况是否符合开业条件。
2.筹建工作小组关于对拟任职理事、经理任职资格进行审核的请示。
3.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况和是否符合开业要求等。
4.章程(草案)。
5.法定验资机构出具的验资证明：
(1)验资报告。应详细说明农村小企业社员资格的审验情况。
(2)附件。包括注册资本实收情况汇总表、注册资本实收情况明细表、农村小企业社员投资资格一览表(列示每个农村小企业社员净资产比例、上一盈利状况、近2年归还银行贷款等情况)、入股社员名册及其出资额(农村小企业要有住所和法人代码)和出资比例、验资事项说明;农村小企业社员入股凭证复印件;法定验资机构及注册会计师的资质证明。
社员名册、农民社员入股凭证复印件存于农村资金互助社，由当地银行业监督管理机构验收时进行现场审验，不须报送受理决定机关。
6.拟任职理事、经理名单一览表(包括姓名、出生年月、身份证号码、现工作单位及职务，在农村资金互助社拟任职务)以及相关资格证明资料：
(1)任职资格申请表(申请表中内容应如实填列，筹建工作小组应加盖公章)。
(2)对拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业绩等方面的综合鉴定。
(3)离任审计报告(经济责任审计报告)。
(4)居民身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。
(5)个人承诺书(理事、经理要对个人有否大额负债、违法违纪行为及是否能够诚信和公正履职进行承诺)。
除理事长外，其他理事拟任人不提供综合鉴定和离任审计报告(经济责任审计报告)。
7.监事会成员名单和简历。
8.从业人员的基本情况表(包括姓名、性别、年龄、拟从事岗位、工作经历、学历等)。
9.营业场所、安全防范设施等相关材料。
10.创立暨社员大会(社员代表大会)、理事会、监事会审议通过的有关决议：
(1)审议通过章程草案的决议;
(2)审议通过社员大会(社员代表大会)议事规则的决议;
(3)审议通过选举理事、监事、选举或聘任经理的决议;
(4)审议通过岗位设置、职责分工及主要管理制度的决议;
(5)审议通过理事会议事规则的决议;
(6)选举理事长的决议;
(7)审议通过监事会议事规则的决议;
(8)选举监事长的决议。
各项决议应该注明决议编号、实到人员占应到人员的比例、通过决议的赞成、反对和弃权人数及比例并由监票人、唱票人和计票人签字，选举理事、监事，选举或聘任经理的决议应注明当选人的赞成、反对和弃权人数及比例，社员大会(社员代表大会)决议应由全体到会社员或代表签名，理事会、监事会决议应由理事、监事签名。
11.主要管理制度，内容包括社员大会(社员代表大会)、理事会、监事会议事规则，财务、信贷、安全保卫等管理制度。
12.筹建批复或延期筹建批复的复印件。
13.联系人、联系电话、传真电话、电子邮件和联系地址(邮编)。
文化发展有限公司
情况汇报
文化发展有限公司 二○一六年三月
尊敬的各位领导：
现将发展有限公司情况、存在问题和需要领导帮助解决的问题汇报如下：
一、基本情况
1、公司情况
下设办公室、投融资部、工程建设与物管部、文化遗产保护与项目服务部、市场营销部。
公司经营范围：许可经营项目：图书、报刊、音像制品零售;艺术表演服务;餐饮服务;预包装食品兼散装食品批发与零售。
一般经营项目：景区管理、园林绿化建设，公共设施投资，市政工程施工;旅游开发、旅游工艺品的设计研发及生产、农副产品开发、初级农产品销售，工艺美术品、收藏品鉴定及其他文化艺术服务;会议及展览服务、商务服务;多媒体设计、动漫及衍生物设计、美术图案设计及相关专业化设计服务;工艺美
1 术品、收藏品、百货销售;文艺创作、艺术创作服务，景区内游船出租活动(不带操作人员);旅游纪念品销售。
2、公司管理成果
一是坚持规划先行。目前正向市规划局申报审批。 二是对改善村庄交通，村庄建筑风貌整治、村庄环境整治，增设交通旅游停车设施，公共厕所，实现村庄雨污分流等;新建游客中心、垂钓基地，水上旅游线路，红色文化馆，民俗一条街，12家农家乐，杨柳村农事园等旅游要素，带动就业212人。
三是加强品牌建设。已成功被国家公布为国家级历史文化民村、中国传统示范村落，江苏省四星级乡村旅游示范村。成功举办两届龙舟比赛，一届山地自行车比赛，知青寻根活动等。
四是对上争取资金。开园以来共计争取省市规划、发改、财政、旅游等八家单位资金共计635.9万元，其中仍有300万在街道账上。
3、公司发展中存在的问题
(一)对区域的优势前景认识还不足，发展定位不高，存在困惑和迷茫，导致发展理念上缺少准确的定位、科学的把握和统盘的考虑。
(二)公司因四家股东，领导层虽有但不坐班，与
2 街道之间在推进项目建设上不能形成合力。
(三)优良资产不足。特别是赢利性资产缺乏，公司发展受限。
(四)核心景区可经营性项目受限。景区内开发经营性项目缺少经营项目，也缺乏专业化团队，景区活力不足。
(五)企业负担严重。巨额贷款使公司背负了严重的债务包袱。
(六)依托于门票经济，成为制约企业发展的瓶颈之一。
二、公司资金投入和借贷情况
1、资金投入与支付情况(截止2016-2-29)
2、借贷情况(截止2016-2-29)
借款情况：截止目前公司向共计借款5000万元。 银行贷款情况：银行贷款1.3亿元。
3、还款计划：
4、2016年公司当年资金使用量：共计约9000万元。
三、2016年融资方案
1、融资规模：用以往项目包装约2.5亿元(操作银行计划放在浦发银行);
2、期限：5年期，第一年为宽限期，只付息、不还本，2-5年平均还本或逐年递增还本;
3、项目建设内容：古建筑物修缮、保护及整治，水环境综合整治，基础设施建设工程，便民服务中心工程等;
4、担保方式：
5、还款来源：建筑物租赁收入、门票收入、农家乐运营收入、水上项目运营收入、财政补贴、景区内经营性用地出让收入。
6、资金使用方向：老工程款支付、安置房工程款支付、银行贷款本息、土地收储征用等前期费用。
★需要领导帮助的问题： 自有资金需增加：
四、公司的战略选择
1、战略定位
战略定位：使公司管辖的区域发展成为具有地区水准的综合性、多功能、高品位的乡村生态旅游和乡村轻度假，居家健康养老旅游区;基本形成以旅游经济为主导产业，同时大力发展现代服务业、高科技种植产业、生态型文化娱乐产业的集约型旅游业经济区;发展成为生态平衡、环境优美、配套设施齐全的乡村生态旅游区。
区域旅游定位：城市乡村休闲综合体——近郊独具特色的开放式民俗文化休闲地，以家庭周末休闲、社交体验为主的乡村休闲综合体。
2、多元化发展战略
公司应扩大经营范围，吸收外部资金投入，逐步
5 向餐饮、酒店、娱乐、购物、旅游地产、健康养老地产、农业种植等领域扩展，壮大经营规模，拓展更大的利润空间，促进公司发展。
3、加快引入战略投资者，推进股权多元化。引入资金和专业团队。采取公私合营模式，与社会企业建立起“利益共享、风险共担、全程合作”的共同体关系。建议从江苏省发改委公布有PPP业务的项目名录中或有实力的房地产企业中寻求合作伙伴，经过深度洽谈和规划调整，逐步将项目上升到区级层面。
五、急需同意并落地的项目
1、
2、
3、
**保险(中国)有限公司**中心支公司(筹)
筹建工作报告
根据江苏保监局苏保监发〔2007〕475号文件精神，**中心支公司筹建工作在总公司、分公司的直接领导下，从一开始就立足于严谨、规范、有序、高效、务实，就立即着手对**市场的前期调研分析、制定五年发展规划、选址装修、机构设置、设备购置、内控制度建设、人员招聘等齐头并进工作， 通过全体筹备组成员的辛勤工作和艰苦努力,**保险(中国)有限公司**中心支公司的各项筹备工作进展顺利，目前已经完成了开业前的各项准备，现将有关工作报告如下：
一、搞好市场调研，初步确定**中心支公司的发展思路
筹建工作开始以来，筹备组按照高起点、高标准、高效率的要求，一方面及时向总公司、分公司和江苏保监局请示汇报，取得保监局和上级公司的关心、支持和指导;另一方面通过市场调研，对**财产险市场情况进行了分析，并吸取近期开业的兄弟公司的成功经验，为我们搞好筹备工作和确定工作思路奠定了良好的基础。
(一)做好全市保险市场调研。**处于美丽富饶的长江金三角地区，与上海、南京两大都市等距相望，与苏州、无锡联袂成片，构成了苏锡常都市圈。**有着十分优越的地理位置和便捷的水陆空交通条件。市区北临长江，南濒太湖，沪宁铁路、沪宁高速公路、312国道、京杭大运河穿境而过。全市水网纵横交织，连江通海。长江**港作为国家一类开放口岸，
1 年货物吞吐量超过百万吨。民航**站有通达北京、广州、大连、厦门、深圳、海口、西安等国内20多个大中城市的航线。
2006年地区生产总值达到1560亿元，按常住人口计算，人均地区生产总值达到37210元，按现行汇率折算为4770美元;财政总收入实现227.3亿元，其中地方一般预算收入达到118.9亿元，高效农业加快发展，产业化进程加速推进。全年实现农业总产值109.2亿元，增长4.9%。服务业发展呈现良好势头，增加值达548.5亿元，增长15%;市场规模稳步扩大，全社会消费品零售总额达515.8亿元，增长16.2%。
截止2006年底，**市拥有产险公司10家，2006年**财产险实现保费收入11.2亿元，比2005年增长35.3%，增幅比上年提高31.9个百分点。从险种来看，车辆险、家庭财产险以及工程险增长较快，增速均在25%以上。预计2007年保费收入超过14亿元，其中车险占比75%，财产险13%，意健险3%，货运险5%，其他险4%。
(二)确立公司发展思路。在发展观念上，必须坚持可持续发展为前提，从一些保险公司在**保险市场竞争中失败的教训中可以看出，作为新进入者片面强调效益而忽视发展，就难以在**市场中立足和生存，知名度和客户认同度更无从谈起。而发展速度和效益是辨证的统一体，两者不能偏颇，速度是实现发展的基础和条件，没有一定的速度，占领市场、持续发展、提高效益的目标就失去了保证;效益是发展的目标和归宿，没有一定的效益，再快的速度也就失去了发展的动力和意义。因此，我们强调要快速发
2 展，是在不能牺牲效益、牺牲长远持续发展的基础之上。
基于以上有利条件，客户对**保险市场现有的服务提出了更高的要求，是我们切入市场的最佳点。我们以一个新公司的身份出现，以服务质量占领市场的制高点，容易得到客户的认同，业务有望得到快速稳定的发展。
二、精心规划办公场所，为**中心支公司顺利开业提供物质保障 保险公司作为金融机构，对办公职场有较高的要求。因此，筹建工作小组对职场的选择非常重视。根据总、分公司对办公职场的有关规定，同时根据**中心支公司的发展需要，经过严格的考察，筹建工作小组选择了位于。
三、广泛招聘引进人才，为**中心支公司的经营发展提供高质量的人力资源支持
人才是公司可持续发展的最重要资源，是公司核心竞争力的最重要保证。我们采取了公开招聘、业内引进等多种方式，聘用了急需的关键岗位人员，保证了筹建和开业初期的需求，并对已引进人员进行了必要的培训。
目前，开业急需的行政人事、业务、两核、财务等骨干人员已经到位，现有人员共14人，保险从业经验均在4年以上，普遍具备专科以上学历。人力的充足使我们设立中心支公司有了比较充足的人力资源保障。
四、统一经营理念，抓好业务培训
筹建组在筹建期间不光抓好各项筹建工作，同时也注重对员工的各项
3 培训。培训内容主要侧重于两个方面：一是法律法规、企业文化和经营理念的培训，二是上岗前的业务培训。
为使来自各个方面的员工尽快地融入**的企业文化之中，更深刻地理解公司的企业文化，筹建组举办了新员工培训班，就**保险的职业道德、经营理念、发展前景、发展策略等问题作了专题培训，效果良好，充分激发了全体员工的创业信心。
结合**地区实际情况，筹备组更是根据不同的岗位制定完整的各项规章制度，组织员工学习培训，使公司上下形成良好的工作习惯 ，建立良性发展的经营机制，使内部管理的各项措施程序清晰，易于检查和落实。
通过不同方式的培训，各部门人员已基本掌握了公司的各项规章制度，理解了**的经营理念，熟悉了各自的职责和任务，掌握了开展业务的基本技能和方法，为公司开业后依法合规经营、持续健康发展打下了良好基础。
五、建立健全各项规章制度，为公司规范化管理奠定坚实的基础 筹建工作小组十分重视各项规章制度的建立。在总、分公司相关规章制度基础上，中心支公司建立了包括内控制度和核保核赔等七大方面共70多项规章制度，主要包括：内控制度、行政制度、财务稽核制度、人事制度、两核制度、销售管理制度、IT管理制度。
这些制度充分体现了**公司高度集中、分级授权的管理模式，在完善内控机制、防范经营过程中出现的经营风险、降低成本等方面具有重要的意义。
4 如中心支公司通过验收，开业后将随着公司的发展，不断完善各项管理制度，加强管理，规范经营。
六、做好网络信息配套建设，为顺利开业提供技术支持
在**中心支公司筹建期间，本着安全可靠、经济实用的原则，我们对局域网建设做了整体规划，目前已能顺利与总公司内网相连，使用公司的核心业务系统。公司现有联想品牌机7台，还有4台电脑陆续到位。目前公司设有一名信息技术人员保障网络线路以及核心业务系统的正常运行。我们将根据总、分公司信息化建设的总体规划，结合中心支公司的发展需要，进一步加大网络信息方面的建设力度。
七、组织机构建设基本到位，保险业务市场销售工作准备就绪 本着机构精简、高效的原则，中心支公司拟设办公室、计划财务部、业务管理部和业务部4个内设部门，设置综合、财务、核保、核赔及查勘定损等职能岗位，目前各岗位人员已基本到位，能够满足正常的办公和业务发展要求。
为了开业后顺利销售保险产品，尽快启动保险市场，并最大限度地节省销售成本，**中心支公司在两核与后援集中的前提下，突出销售和客户服务，在构建自己的专业销售队伍、不断完善客户服务的同时，针对保险中介市场日趋活跃的特点，积极疏通代理渠道，与多家保险经纪人和代理人建立起良好的合作关系，搭建起业务来源的重要销售平台。
总之，在江苏保监局和**总公司、分公司的关心支持和正确领导下，
5 **中心支公司成立后，将对自身存在的不足进行进一步梳理，夯实管理平台，吸收优秀人才，团结一致、加强**的企业文化建设，通过“稳健、创新、诚信、专业”的经营理念，使**品牌为社会认可，员工队伍的素质得到社会称赞，公司得到稳健发展。
特此报告。
**保险(中国)有限公司 **中心支公司筹备组
二○○七年九月二十八日
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