中国工商银行批量开卡业务协议书（文本）
甲方：
地址：
法定代表人：
乙方：中国工商银行
地址：
负责人：
甲、乙双方本着互惠互利的原则，根据相关业务规定，就甲方委托乙方批量开卡业务达成如下合作协议：
第一条 业务范围
经甲方申请乙方同意为甲方批量开立 。 第二条 甲方责任
1.甲方应在乙方预留签章，乙方凭预留签章为甲方办理批量开卡业务。凡盖有甲方预留签章的资料，乙方均将其作为履行本协议相关义务的依据，甲方应对盖有甲方预留签章的资料的真实性、合法性以及准确性负责。因甲方保管签章不善造成的损失，由甲方承担。
2.甲方应确保开卡申请人自愿选择在乙方开立银行卡并委托甲方向乙方集中申请，确保已经取得开卡申请人的真实、合法、有效委托。
3.甲方应指定其专门的人员(以下简称指定专人)负责与乙方联系办理批量开卡业务，并将指定专人的身份证件复印件以及加盖预留签章证明指定专人身份的书面文件，交乙方开卡网点用于办理批量开卡业务时核验。甲方变更指定专人，应当提前 天以书面形式通知乙方。指定专人与乙方进行的数据、资料的传送、交接等行为的法律后果，由甲方承担。 4.甲方申请批量开卡时，应向乙方提供批量开卡申请人明细清单(记载开卡申请人姓名、性别、身份证件号码、联系地址、联系电话等要素)、开卡申请人本人填写的开卡申请书、开卡申请人身份证件复印件(复印件上应有开卡申请人本人签字确认，以及开卡申请人授权甲方代其本人申、领乙方银行卡的字样)及乙方要求的其他有关材料，由指定专人凭本人身份证件原件向乙方集中申请办理。
甲方应对提供给乙方的开卡申请人各项申请开卡资料的真实性、有效性以及取得资料的合法性负责，并确保批量开卡申请人明细清单中记载的各项内容真实、准确。因甲方向乙方提供的资料有误而造成的责任，由甲方承担。
5.甲方收到乙方领卡通知后，应由指定专人凭本人身份证件原件和批量开卡领取单，到乙方领取卡片及密码信封。指定专人领取卡片及密码信封前应当核对数量并查验密码信封是否完好无损，核对无误后与乙方办理交接手续。甲方应分别按照 元/卡和 元/卡的标准，以实际领取的卡片数量为准，向乙方交纳卡片工本费和卡片首年年费。
6.甲方应妥善保管从乙方领回的卡片及密码信封，并及时发放给开卡申请人本人。因甲方保管不当或未及时无误将卡片及密码信封交付开卡申请人本人而产生的责任，由甲方承担。
7.甲方不得利用在乙方开立个人银行账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金、洗钱及其他违法犯罪活动。因甲方通过批量开卡业务违法、违规使用个人银行账户造成的责任，由甲方承担。
第三条 乙方责任
1.乙方应向甲方提供批量开卡所需各项资料的纸质或电子文档，并辅导甲方填写和制作。
2.乙方接到甲方批量开卡申请后，对指定专人提供的批量开卡申请人明细清单、开卡申请人填写的开卡申请书及开卡申请人身份证件复印件等资料核对，并检查批量开卡所需资料符合要求后，应在 个工作日内批量开卡并制作密码信封。 3.乙方应按照甲方报送的批量开卡资料进行相关业务处理，发现资料有误应退给甲方修改，不得随意代甲方更改资料。因乙方擅自修改甲方提供资料导致开卡错误或开卡失败造成的责任，由乙方承担。
4.乙方应在成功开卡后，及时通知甲方领取卡片及密码信封，并履行重要物品交接手续。
第四条 违约责任
甲、乙双方任何一方如出现未履行协议的行为，另一方均有权解除协议;因未履行协议所造成的责任与后果均由违约方承担。
第五条 保密条款
在本协议执行过程中，双方均应对合作事项负有保密义务。未经对方许可，均不得以任何方式泄露批量开卡业务涉及的各种信息，国家法律、法规和监管规章另有规定的除外。
第六条 争议的解决
本协议未尽事宜及在履行过程中发生争议，由双方共同协商解决;协商不成的，向乙方所在地法院提起诉讼。
第七条 协议的生效
本协议有效期_____年，自双方签字盖章之日起生效。 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方：
授权代理人：
授权代理人：
年
月
日
年
月
日
乙方：中国工商银行股份有限公司广州粤秀支行
中国工商银行重庆市分行
批量开卡业务协议书
甲方：地址：乙方：中国工商银行地址：
甲、乙双方本着友好合作的原则，根据中国工商银行股份有限公司重庆市分行相关业务规定，就乙方为甲方批量开立卡业务达成如下合作协议：
第一条 业务范围
经甲乙双方协商一致，经甲方申请，由乙方为甲方员工批量开立卡。
第二条 甲方责任
1.甲方应在乙方预留签章，乙方凭预留签章为甲方办理批量开卡业务。凡盖有甲方预留签章的资料，乙方均将其作为履行本协议相关义务的依据，甲方应对盖有甲方预留签章的资料的真实性、合法性以及准确性负责。
2.甲方应确保开卡申请人自愿选择在乙方开立卡委托甲方向乙方集中申请。
3.甲方应指定其专门的人员(以下简称指定专人)负责与乙方联系办理批量开卡业务，并将指定专人的身份证件复印件以及加盖预留签章证明指定专人身份的书面文件，交 -1-
乙方开卡网点用于办理批量开卡业务时核验。甲方变更指定专人，应当提前天以书面形式通知乙方。
4.甲方申请批量开卡时，应向乙方提供批量开卡申请
人明细清单(记载开卡申请人姓名、性别、身份证件号码、联系地址、联系电话等要素)、开卡申请人身份证件复印件，由指定专人凭本人身份证件原件向乙方集中申请办理。甲方应对提供给乙方的开卡申请人各项申请开卡资料的真实性、有效性以及取得资料的合法性负责，并确保批量开卡申请人明细清单中记载的各项内容真实、准确。
5.甲方收到乙方领卡通知后，由甲方选择第种方
式通知员工领取。
(1)甲方通知员工凭身份证原件和复印件到乙方指定
网点领取卡片，并在“批量办卡申请表”上签字确认。
(2)甲方通知员工凭身份证原件和复印件，在甲方指
定时间、地点内领取卡片，并在“批量办卡申请表”上签字确认。
6.甲方不得利用在乙方开立个人银行账户进行偷逃税
款、逃废债务、套取现金、洗钱及其他违法犯罪活动。因甲方通过批量开卡业务违法、违规使用个人银行账户造成的责任，由甲方承担。
第三条 乙方责任
1.乙方应向甲方提供批量开卡所需各项资料的纸质或
电子文档，并辅导甲方填写和制作。
2.乙方接到甲方批量开卡申请后，对指定专人提供的
-2-
批量开卡申请人明细清单及开卡申请人身份证件复印件等资料核对，并检查批量开卡所需资料符合乙方要求后，及时完成批量开卡。
3.乙方应按照甲方报送的批量开卡资料进行相关业务
处理，发现资料有误应退给甲方修改，不得随意代甲方更改资料。因乙方擅自修改甲方提供资料导致开卡错误或开卡失败造成的责任，由乙方承担。
4.乙方应在成功开卡后，及时通知甲方，办理发卡手
续。乙方在发卡过程中，负责核对领卡人本人身份证原件及客户签字，并收取身份证复印件;
5、乙方对甲方员工进行后续的金融服务。
第四条 违约责任
甲、乙双方任何一方如出现未履行协议的行为，另一方
均有权解除协议;因未履行协议所造成的责任与后果均由违约方承担。
第五条 保密条款
在本协议执行过程中，双方均应对合作事项负有保密义
务。未经对方许可，均不得以任何方式泄露批量开卡业务涉及的各种信息，国家法律、法规和监管规章另有规定的除外。
第六条 争议的解决
本协议未尽事宜及在履行过程中发生争议，由双方共同
协商解决;协商不成的，向乙方所在地法院提起诉讼。
第七条 协议的生效
本协议有效期_____年，自双方签字盖章之日起生效。
-3-
本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
甲方：乙方：中国工商银行
授权代理人：
年月
-4 - 授权代理人：年月日日
中国建设银行股份有限公司龙卡通批量发卡协议书
甲方：(名称)
住所及邮编：
法定代表人或负责人：
联系人：
联系电话：传真：
乙方：中国建设银行股份有限公司分(支)行 住所及邮编：：
负责人或授权代理人：
联系人：
联系电话：传真：
本着互惠互利、诚实信用原则，甲、乙双方经平等友好协商，就甲方委托乙方办理龙卡通批量发卡业务达成以下合作协议。
第一条 甲方委托乙方为__________________人员(以下简称发卡对象)批量办理建设银行龙卡通。
第二条 甲方委托乙方批量发卡需征得发卡对象本人同意，因甲方未事先征得发卡对象同意而产生的纠纷和损失由甲方负责。
第三条 发卡对象需满足国家相关法律法规及建设银行各项规章制度所规定的发卡条件。对于不满足发卡条件的发卡对象，建设银行有权拒绝发卡。
第四条 甲方向乙方提供发卡所需资料前需确认发卡对象已知悉并愿意遵守《中国建设银行龙卡通章程》和《中国建设银行龙卡通领用协议》。
第五条 甲方向乙方提供如下龙卡通批量发卡所需基础资料：
1、甲方单位法定代表人(负责人)合法有效身份证件原件及复印件。
2、甲方为其批量发卡经办人出具的介绍信或授权书。
3、甲方批量发卡经办人合法有效身份证件原件及复印件。
4、发卡对象合法有效身份证件原件及复印件。
5、加盖甲方公章的发卡开户资料明细清单、乙方规定格式
的电子明细文件。
6、乙方所需其它批量发卡资料：
__________________________________________________ _______________________________________________________ _______________________________________________________
发卡资料一经提交乙方，除合法有效身份证件原件外，其它资料不管发卡成功与否均不再退还甲方，但乙方负有对客户信息资料保密的义务。甲乙双方完成龙卡通批量发卡所需基础资料交接后，甲方经办人员须在交接资料清单上签字确认。
第六条 甲方对其所提供批量发卡资料的真实性、准确性、完整性、合法性及各项资料之间的一致性负责。因甲方提供信息有误导致的纠纷和损失由甲方负责。
第七条 乙方需在接到甲方完整、有效、合法的开户资料后__个工作日内完成批量开卡工作。
因不可抗力或供电、通讯、网络等非乙方原因导致乙方不能履行或不能按期履行批量发卡业务时，乙方不承担由此产生的责任及后果。
第八条 龙卡通批量发卡后，甲乙双方应及时完成卡片交接工作，交接时甲方经办人需提供甲方出具的介绍信或授权书、本人有效身份证件原件及复印件，并在交接单上签字。
甲方对龙卡通卡片、密码等信息承担保密责任，由于甲方原因导致发放对象卡片、密码等信息泄露造成损失的，由甲方负责。
甲方应及时将卡片发放到发卡对象手中，并做好发卡对象身份识别工作，确保卡片发放正确。甲方应向其发放对象告知龙卡通需修改初始密码并签定《中国建设银行龙卡通领用协议》后方能使用等注意事项。
为保证发卡对象龙卡通账户安全，乙方为新发龙卡通预留初始密码，发卡对象须持本人有效身份证件到乙方网点柜台办理密码变更激活帐户，龙卡通方能正常使用。
第九条 甲方应配合乙方做好龙卡通批量发卡工作，协助乙方做好发卡后的客户维护及调查工作。
第十条 甲乙双方均对发卡对象客户信息及龙卡通帐户信息负有保密义务，但在建设银行内部使用、国家法律法规及金融监管机构另有规定的除外。否则，泄密责任一方将承担相应的法律责任。
第十一条 合同解除
1、甲方未按协议书提供发卡明细资料，经乙方合理催告后仍未提供的，乙方有权解除协议。
2、乙方未按协议书提供发卡，经甲方合理催告后仍未改正
的，甲方有权解除协议。
第十二条 补充条款
1.________________________________________________
2. ________________________________________________
3.________________________________________________ 第十三条 本协议自双方法定代表人(负责人)或授权代理人签字并加盖公章之日起生效，合同有效期为年。合同到期前日内，双方均未提出书面异议的，协议期延长年。
第十四条 本协议生效后，双方均不得擅自变更本合同。如需要变更本合同，须经双方协商一致并达成书面协议。
第十五条 本协议如有未尽事宜，需经双方协商做出补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。协议履行过程中，如遇法律、法规、有关政策等发生变化，双方应按有关规定修订本协议。
第十六条 因履行本协议而产生的纠纷由甲乙双方协商解决。协商不成的，任何一方均有权向乙方住所地法院提起诉讼。不涉及争议部分，甲乙双方仍需继续履行。
第十七条 本协议一式份，其中甲方份，乙方份。
甲方：(公章)乙方：(公章)
法定代表人负责人
或授权代理人(签字)：或授权代理人(签字)：
年月日年月日
1. 安装软件
a) 步骤一：
b) 步骤二：
c) 步骤三：
d) 步骤四：
e) 步骤五：
2. 用户登录
2.1 输入正确的代发工资单位编号与密钥
注意：用户必须确保用户安全密钥录入的准确性，如果两次密码均输入错误，则生成的代付业务数据文件和批量开卡业务数据文件将不能够被正确解密!!!安全密钥录入完毕后，须妥善保管，防止被其它无关人员获取。如因特殊原因，需要对软件重新进行安装时，该安全密钥将被要求被重新输入。
2.2 输入用户名与密码
3.业务类型
3.1 代付业务
代发工资单位编号与单位名称为必输项，填好后点击增加。
代付业务可以选择手工录入员工信息。
输入员工的账号、姓名、工资，点击增加，其中员工信息可以添加多条。
单击“导出”可生成TXT加密数据文件，其中对员工卡号和员工姓名进行加密。
代付业务也可以选择EXECL文件导入员工信息。
其中EXECL格式如图所示：前三列为员工卡号、员工姓名和员工工资。
选择您已编辑好的Excel数据文件，然后单击下一步。
列表中罗列出员工相关信息，单击“导出”可生成TXT加密数据文件，其中对员工卡号和员工姓名进行加密。
3.2开卡业务。
其中代发工资单位编号、批量开卡单位编号、单位名称为必输项，该三栏位填好后点击增加。
若批量开记名卡，则导入批量开记名卡EXECL数据
选中“导入Microsoft Office Excel数据”，然后单击确定。
要求EXECL批量开卡签约数据格式如图所示：前11列依次为：证件种类、证件号码、姓名、出生年月日、性别、寄对账单方式、第三方标志、手机号码、每月零存金额、每月扣款其实日、到期转存期限。
选择您已编辑好的Excel数据文件，然后单击下一步
列表中罗列出个人相关信息，单击“导出”可生成TXT加密数据文件，其中对证件号码、姓名与每月零存金额三个字段进行加密。
若批量开即办卡，则导入批量开即办卡EXECL数据
选中“导入Microsoft Office Excel数据”，然后单击确定。
要求EXECL批量开卡数据格式如图所示：前7列依次为：证件种类、证件号码、姓名、出生年月日、性别、寄对账单方式、第三方标志。
选择您已编辑好的Excel数据文件，然后单击下一步
列表中罗列出个人相关信息，单击“导出”可生成TXT加密数据文件，其中对证件号码和姓名二个字段进行加密。
4.用户管理
如果企业有多个财务人员进行代付业务数据的处理，可通过“用户管理”模块实现对本软件有权用户增加、删除、修改密码等管理功能。此功能只能由系统初始建立的“管理员”进行操作。
一、案例经过
网点为公积金中心办理批量开卡业务，相关交易明细显示，其中有几户证件类型没有设置为“身份证”，而是设置为“其他”，且1户成功开卡。经核查，是因批量开户单位提交的开户清单中，这几户身份证件号码错误，导致未能通过系统批量联网核查。随后网点随意处理，将证件类型设置为“其他”，虽未全部成功开卡，但仍然有1户开卡成功，为后续个人结算账户的管理埋下风险隐患。
二、案例分析
(一)表面上看，此几户开卡不成功的原因是批量开卡单位提供的身份证件号码错误，但深究下去，其错误根源在于网点未严格执行批量开户的业务处理流程。依据银行《批量办卡业务处理流程》的相关规定，业务经办机构应严格审核单位指定经办人员统一填制的《个人客户业务申请汇总清单》，确保其内容真实完整，并将员工身份证复印件与汇总清单的内容逐一核对无误后，按照批量开卡业务流程完成开户。显然，网点未严格执行这一规定。
(二)因身份证号码错误导致几户未成功开卡后，网点并未认真分析，查找原因，没有按流程要求开户单位重新提交正确的身份证号码，按身份证类型开户，而是以将证件类型设置为”其他”的方式开户，暴露出网点业务处理的随意性，同时也未执行人行关于个人结算账户开户实名制的相关要求，可能存在外部监管处罚风险。
(三)虽然1户账户以“其他”证件类型成功开户，但该客户今后在办理大额支付业务及重置密码、挂失等特殊业务时，出示的却是居民身份证件，与开户时设置的证件类型不相符，必将造成客户在柜面不能正常使用该账户。
三、案例启示
(一)加强业务学习。网点操作人员要加强对银行业务操作流程的学习，知晓单位批量个人卡帐户开户的操作流程，同时严格落实人行关于个人帐户开户实名制的相关要求。单位批量开户流程较复杂，风险点多，任何环节的缺失都将形成较大风险敞口。因此，网点应按规定流程操作，严禁有章不循，随意简化操作流程，坚决摈弃重业务开拓，轻风险防范的陋习。
(二)加强现场管理。现场管理人员要认真履行工作职责，切实发挥现场管理、远程授权管理人员事中审核控制风险把关的作用，加强对柜员日常业务操作的监控和检查，发现柜员因工作疏忽或违规操作发生差错事故应及时制止和纠正。业务主管要加强履职，在已经出现了差错情况下，应深入分析原因，按照正确操作流程处理，而不是随意性地简单处理，造成错上加错。
一、案例简介
一位40岁左右的女士手持两张身份证来到某网点要求办理银行卡。经办柜员经询问得知该女士是为其丈夫代办后，便告之需与其丈夫本人联系，核实情况后方可办卡，该女士听后告诉柜员说：丈夫在国外，无法联系，因单位急用请柜员为其办理。当经办柜员为其耐心地将代办银行卡业务的规定解说后，该女士还是压抑不住激奋的情绪而气恼地走了。次日下午，这位女士又来到该网点，再次要求办理银行卡业务，经办柜员同样告知该女士，要与其丈夫电话核实，该女士便提供给柜员一个手机号，当经办员工电话联系并询问对方在什么地方时，对方回答“在国内某地出差”，当经办员工问及其出生年月日及家庭住址时，对方一时语塞，停顿了一会儿回答到：“记不住了”。很明显，接听联系电话的男士是冒充的，经办柜员便以此为由拒绝了该女士为丈夫办理银行卡的要求，女士见计谋被识破，于是悻悻离去。
二、案例分析
根据银行《关于加强柜面代理开立借记卡业务管理的通知》内容要求，对于代理开立个人结算账户业务时，要与被代理人联系，经核实确为客户本人意愿委托代理人办理开户业务的，方可为其办理开户，同时填写《代理开立个人结算账户核实单》，并将此核实单连同开户申请资料一并保存。在此案例中，该网点员工严格遵守规章制度，合规受理业务，加之高度的风险防范意识，从而成功堵截了冒用他人证件办理业务的风险事件。
三、案例启示
(一)加强防风险、防诈骗的案例学习，不断提高网点核查人员的职业敏感意识，对冒名开户核查要结合证件原件、联网核查、电话核查等多种方式相互联系的开展深入核查，真实、准确、全面的控制风险。
(二)提高员工责任意识。在银行的各项工作中，尽职尽责是基本要求。而注重细节乃是尽职尽责的充分体现。一个微不足道的细节，或许会改变一件事的成败，已为诸多事实所证明。银行完善细节服务细节的过程就是不断消除不满的过程。完善每一个细节，把注重细节固化成工作中的一种思维和行为习惯，在细微之处精益求精，做一名合格的银行人，时刻绷紧安全这根弦。
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