安全风险排查报告

根据工作的内容与性质，报告划分为不同的写作格式，加上报告的内容较多，很多人不知道怎么写报告。以下是小编整理的关于《安全风险排查报告》，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助！

第1篇：安全风险排查报告

煤矿安全隐患排查治理和风险分级管控分析

【关键词】煤矿安全;隐患排查;风险管控

煤矿工作主要是对富含矿产资源的煤矿进行资源开采的活动，一般采用向地下开掘巷道的形式进行资源的采掘。此类工程性质需要专业的工作人员从事相应的地下工作，需要保障矿工的安全，实现煤矿工程的持续稳定运作。但是，煤矿工作环境相对复杂，煤矿产生过程中的安全事故较多，据不完全统计，2020年上半年全国煤矿作业共发生事故48起，死亡74人 [1]。这就需要警醒煤矿工程在运作的过程中，必须重点排查工作隐患，从而在工作的过程中防范和化解重大风险，切实保障工作人员的安全。

1 煤矿安全隐患排查治理管控的必要性

1.1 需求必要性

煤矿安全隐患主要是在相关企业的生产经营活动中因生产源难确定而产生的安全问题。我国煤矿作业工程中仍旧存在危险源难辨识、安全生产责任落实不到位、安全风险与隐患排查不及时的问题，这就需要在煤矿作业的过程中重点开展煤矿安全隐患排查工作，对工程中的运作环境、运行设备、人员安全等方面进行定期检查，确立一定的风险评价指标，从而降低因隐患存在而导致的安全问题。

1.2 技术必要性

在如今信息技术与网络技术不断发展的背景下，充分应用信息化技术手段能够对煤矿作业环境进行综合性的监测与控制，在环境监测的过程中用技术规避风险;特别是在“互联网+”“智慧煤矿”理念传播与发展的背景下，信息技术应用于煤矿工作的管理与控制，能够促使我国煤矿管理与运作更加系统化、有序化，从而在规范的运作与管理中监测环境，较好地完成隐患的排查与治理工作。

1.3 业务必要性

针对安全风险的管理与控制，需要对隐患风险的等级进行综合且全面的测评，企业要基于风险评估的等级进行重点项目隐患的跟踪检查。例如，在地面选煤厂、机电的重点作业环节、开采、通风及运输等方面的隐患要及时辨别，对异常情况要及时掌握，并通过多种方式排除隐患 [2]。并且，在后期的工作中要不断地进行经验总结，从而在经营活动中制订完善的应急处理方案，保证企业的稳定发展。

2 煤矿安全隐患排查治理的内容及运作分析

在煤矿安全隐患排查治理工作中，需要基于一定的流程完成相应的隐患排查治理工作，这就需要在整个安全隐患的排查治理过程中基于方案策划、基础培训、危险辨识、评定等级、安全警示及防患治理等完成隐患风险的评价工作，从而通过规范化的运作与处理提高煤矿隐患排查的效率与质量。

2.1 方案策划启动

煤矿安全隐患治理工作开展前要制订治理方案，结合实地调研及工程计划进行考察，并且基于先前的资料整理进行理论与实践经验的整合，从而制订科学、合理的隐患检测方案，并对检测的安全方针、日常管理、部门职责、工作流程、工作标准等内容制定详细的规划与纲要，成立安全检查小组，结合人力检测和网络技术环境监测开展相应的隐患排查工作，落实个体工作職责，保障安全隐患排查治理工作有序进行。

2.2 基础知识培训

专业的技术检修人员进行专业化的隐患检修工作，需要具备一定的专业知识与技能。这就要求煤矿企业重视对专业工作人员的培训。一方面，在培训活动中重点对煤矿的运作环境、设备操作等知识和技能进行讲解，并且将煤矿工作中经常出现的隐患和问题作为培训重点，提高从业人员的基础检修能力。另一方面，需要提升从业人员对风险防控系统的应用与操作能力，使其具备基本的网络设备操作技能，同时要对从业人员风险的应对能力、反应能力进行培训，不断提高隐患排查人员的应急能力，让员工在面临紧急问题的时候能够冷静应对。

2.3 危险源的辨识

危险源的辨识是煤矿安全隐患排查治理的重点内容。在辨识危险源的过程中，需要按照国家的安全生产标准及企业的规范化运作流程开展工作，并且要对生产系统、装置安排、运作环境等因素进行综合分析，对整个煤矿施工过程中的危险因素进行综合性的监测，进而做到精准识别问题，特别要预防出现钢丝绳断裂产生侧翻、瓦斯爆炸、煤块滚落、溃仓等紧急事故，及时对相关设备和作业环境进行监测，从而更好地保障整个煤矿作业环境的安全 [3]。

2.4 评定隐患等级

风险的等级评价是隐患排查的核心工作。这就需要根据风险辨识标准进行风险等级的划分。例如，通过红色、橙色及黄色区分风险等级，应用LEC法进行危险因素的综合评价，并且通过一定的分值测算对危险性作业环境进行分析。例如，在8410备用工作面的应用中，当出现煤与瓦斯突出的预兆，代表着很可能出现采煤工作面发生煤与瓦斯冲突的事故，此类重大安全事故要通过一定的数据测评进行风险源定位，然后按照事故的风险等级采取相应的防范措施。

2.5 安全风险警示

在进行相应的风险等级评价后，需要将隐患的风险等级信息进行集中性公示，通过红色、橙色及黄色的警示标志进行生产经营与活动区域的安全预警，对于重大风险的警示，要求广大工作人员及时撤离，保障工人的安全。同时，通过安全风险警示能够提示故障排查人员及时进行故障的排除与处理，对于事故多发的区域及环境，隐患排查人员能够基于颜色的警示进行重点排查，并且通过定期或者不定期检查的形式对隐患现场进行督查，更好地实现安全风险的防控。

2.6 隐患排查治理

针对在实际督查与检查过程中产生的隐患问题，需要基于一定的方案与原则进行隐患的排查与治理。这就需要在应用的过程中，对一般隐患严格按照“四位一体”的形式进行隐患排查工作，对较大隐患则需要制定多样化的隐患排查监督方案，对重大隐患需要确定具体的、可操作的治理措施与方案，为日后的隐患处理提供相应的经验借鉴 [4]。同时，在隐患治理的过程中，需要重点对存在隐患的区域进行复查验收，并进行及时的资料记录，从而在后期的工作中针对同类的安全事件进行分析评价，同时对个体的隐患排查工作能力进行综合评价，并且在后期的培训工作中着重进行业务培训与改进，促使隐患排除与治理体系的完善与发展。

3 煤矿安全风险分级管控系统总体设计分析

针对目前煤矿出现的多种类型的隐患安全问题，我国需要加强隐患的排查与治理工作，从而降低煤矿经营的风险，在保障企业经济效益的同时，争取实现更大的社会效益。基于煤矿安全风险测评中呈现低风险、中风险、高风险等级的隐患情况，设计隐患安全监测系统，通过系统性的管理与控制做好隐患问题的监测与治理，应用先进的技术手段提高智慧煤矿的应用水平。

3.1 煤矿安全风险测定系统展示层

(1)操作界面。安全风险的分级测评需要基于一定的操作界面进行人机交互，从而在互动活动中通过人机之间的反馈保证整个风险防范控制体系的正常运作。在操作层面，工作人员能够指挥完成整个系统的指令性操作，并且在操作界面对通风設备等板块的风险数据的应用与测评进行指令性操作，实现对基础功能组件和专业功能组件提供的信息的浏览及反馈，这样就可以通过相应的数据浏览与观测进行数据分析，便于隐患风险的发现与处理。

(2)控制系统。移动终端是实现安全风险测定即时反馈的重要渠道。在整个控制系统的操作中，移动终端能够通过指令性操作进行数据系统的测评与预测。同时，控制系统能够通过静态图表、动态图表、二维GIS等形式进行数据信息的整理与分析，对煤矿的运作环境、设备的运行情况进行综合性控制，并且通过系统性的整理、统计与分析进行终端信息的输出与反馈，以短信的形式将隐患信息传递给操作者。

3.2 煤矿安全风险内部应用管理层

(1)应用层。应用层是保障煤矿安全风险的内部应用与管理的重要中介。应用层主要是通过App端和PC端进行信息的处理。在App端的应用中，风险信息能够通时刻强化工作人员的安全意识。工作人员对危险源进行识别，并且将识别信息以通知、公告的形式传递给所有员工，帮助专业技术人员针对性地解决问题。在PC端的应用中，系统能够构建双重的预控工作责任体系进行隐患信息的管理，并通过智能化的综合分析对隐患进行检测与排查，对风险系数较高的排查点开展治理与管理。

(2)服务层。基于煤矿安全风险分级管控系统的应用，需要通过风险等级的测评提供相应的数据分析与预测服务。例如，在整个系统化的操作与应用中，通过技术手段的支持可以提供GPS服务、RFID服务、WebDIS服务等，这些数据化的分析服务功能能够通过一定的数据交换、数据对比、数据匹配、数据资源共享等为工作人员提供基本的煤矿运作信息，帮助工作人员进行安全风险的防控与处理 [5]。隐患排查工作人员也能够基于网络数据分析提供的信息与预测指标进行重点排查，进而强化重点区域与范围的监督与管理。

(3)数据层。在煤矿内部检测管理系统的运作中，数据信息资源能够提供各种数据监测与服务的基础性资源。无论是结构化数据还是非结构化数据，都能够通过整合与分析后将数据分析结果与标准化的信息资源进行比对，对超出正常范围的业务数据进行信号预警，辅助解决隐患问题。同时，关于隐患排查与处理的相关数据与资料也能通过构建一个完善的数据资源库实现资源共享，通过分布式的数据资源将不同类型的风险进行归类，并基于不同类别的隐患排除与解决的数据与经验，制订完善的治理方案。

3.3 资源及外部环境技术支撑层

(1)功能管理资源。事故隐患的排查与治理需要基于多元化的功能应用与管理保障管控系统的正常运作。一方面，对于隐患的信息管理而言，信息的有效性、信息的可预测性都是系统应用管理的重要部分与功能，它能够通过信息的管理与应用拓展服务功能。另一方面，隐患的整改情况、重大隐患的督办执行情况、隐患的复查管理情况等都需要通过统计后构建整改数据资源信息库，并且通过整改数据资源信息库中的信息对隐患监测的功能、覆盖范围进行拓展，完成隐患的治理与检收工作。

(2)数据系统资源。在数据应用与处理的过程中，需要建设与完善煤矿工程信息数据库，为工作人员提供多样化的隐患处理方案，保障煤矿施工的安全。针对煤矿的安全风险等级形成多样化的数据总表，例如风险文档信息表、安全风险库、风险清单库、年度辨识评估、风险现场检查情况、安全风险管控措施等，为施工隐患的解决提供信息支持，辅助工作人员高质量地完成隐患排除工作。

4 结语

综上所述，煤矿安全隐患的排查与治理工作是煤矿企业的重要工作环节，煤矿企业要不断强化风险治理工作，科学地对隐患风险等级进行评定，基于等级测定实现风险的预防与控制。同时，需要开展安全风险分级管控系统的总体设计，对系统展示层、内部应用管理层及技术支撑层进行综合设计，实现系统运作的有序性、规范性，提高煤矿风险隐患排查的效率，保障工作人员的生命安全。

参 考 文 献

[1]吕礼国.浅谈煤矿安全风险分级管控与事故隐患排查治理“一体化管理”[J].煤炭科技，2020，41(5)：65-67.

[2]刘辉，王文强，韩安，等.煤矿安全风险分级管控与事故隐患排查治理系统的设计与实现[J].电子世界，2019

(19)：116-118.

[3]姚绒绒，马汉鹏，王语萌.煤矿风险分级管控与隐患排查治理相关性初探[J].华北科技学院学报，2019，16(4)：109-113.

[4]曹家齐.煤矿安全风险分级管控和隐患排查工作分析[J].内蒙古煤炭经济，2019(15)：153，155.

[5]雷小平.煤矿安全风险分级管控及事故隐患排查治理管理系统设计与实现[D].南昌：江西财经大学，2018.

作者：叶光莉

第2篇：安全风险管控和隐患排查治理对铁路安全影响研究

摘要：我国铁路高速发展，速度和运营能力大幅提升，但安全管理仍然存在一定的不足。安全风险管控和隐患排查治理双重预防机制的建设则是安全管理的重要内容，对防范事故、提高安全管理效果和实现安全管理目标具有重要意义。在双重预防机制体系中，不但要科学分级、细化安全管理措施，还要明确管理责任、考核标准，形成安全闭环管理。

关键词：安全风险管控;隐患排查治理;铁路安全

一、引言

铁路车务系统事故始终是困扰铁路安全管理的一大难题[1-2]，有效运用安全双重预防机制，加强风险研判评价和隐患排查，从而杜绝事故的发生，延长事故的发生周期，这一载体和方法可行可用，但要如何通过这一机制加强运用，防止出现两张皮的现象，才能有效发挥机制运作效果。确定风险等级，并按照风险等级合理开展安全管理工作，对安全工作落地和安全工作的推进具有重要意义[3]。

二、铁路管理过程中存在的安全风险管控和隐患排查问题

1、安全管控意识薄弱

现阶段部分干部、职工对安全双重预防机制建设的目的性和重要性认识还不到位，不反思自身的“两违”及现场的安全问题可能产生的后果，对从严管理思想上抵触，对处理结果无所谓，导致作业标准和管理要求的执行大打折扣[4-5]。如安全预警通知书下发之后仅签个字，一些具体要求未得到有效落实;安全专项活动开展流于形式，排查的问题不纳入问题库，也没有对排查的问题进行闭环验证销号。

2、风险管控制度不够完善

全年梳理公布风险72项，增加研判风险项点13项，风险研判发布不规范，部分岗位风险梳理细化不全面，存在与本岗位无关风险内容，有的岗位风险照搬照抄，上下一般粗、内容雷同。面对新的标准和要求，管理创新滞后，未能及时更新相关条款。在风险的教育学习方面未能深化落实具体要求，岗位人员甚至不知道自己本岗位作业中存在的关键风险项点，风险管理流于形式。

3、隐患排查监督不够彻底

通过挂牌督办隐患问题21个(其中纳入Ⅲ类事故隐患问题17个)，虽然对现场排查上报的隐患及时纳入隐患库，但未严格做好监督整治和跟踪闭环管理，对隐患问题排查后的处置流程不够明确，停留在中间站管理的层面，未从顶层设计的角度，深入排查分析隐患，日常的排查只是为了应付上级的要求，只对关键作业开展安全隐患排查，忽略了环境、设备、人员中存在的安全隐患，导致隐患治理措施制定不合理，缺乏针对性、可操作性。

三、双重预防机制在铁路管理中存在问题分析

1、安全风险研判不全面

个别风险未结合现场实际情况开展研判，提示性预警作用发挥较差，有些风险在运用和检查中，相应的条款、措施与实际脱节，尤其是高速铁路的风险条款，有些照搬照抄普速铁路的风险条款，研判不够全面。对于位置较偏远的部门、岗点，管理人员在检查过程中有时不能够完全做到全面覆盖，对风险检查的频次和项点仅满足完成规定量化要求的最低标准，且均为白天检查，没有夜间检查记录，弱化了对这些部门、岗点风险管控力度。

2、风险卡控措施学习过于形式

直属站对各车间部门的重点检查不够，从而造成对安全风险控制表疏于管理，有些管理人员对相关的规定和措施含糊其辞，虽在台账中反映其内容，而实际现场中却疏忽其重要性，从上到下流于形式，职工对于风险的重视程度不够。部分管理人员对风险管控和隐患排查区分不清导致风险管控的实施效果差，在作业方式发生变化或新设备投入使用时，不能动态修订安全风险管控项点。

3、隐患排查治理存在死角

有些隐患问题长时间得不到整治，如设施设备条件限制、资金缺口、结合部问题突出等，导致无法实施整治。隐患问题发现的手段过于单一，往往是现场发生的一些倾向性的问题，才追溯其演变过程，导致隐患问题未能及时发现并得到有效整治。现场排查流于形式，不能做到全覆盖，“一事一档”数据不完整。隐患问题等级的界定标准不够明确，实际工作中存在重排查、轻治理，推进整治难度高，扯皮推诿、衔接不畅等问题较为突出。

四、鐵路安全风险管控和隐患排查治理的建议

1、强化教育培训，提高安全风险认识

通过现场暴露的风险问题，开展针对性调查分析、培训教育，着重分析不当作业行为和管理方式在实际生产中产生的风险情况，使广大干部职工清楚认识到加强风险管控的重要性，及时加强预警预控，把风险分级管控、隐患排查治理和构建人防、物防、技防“三位一体”安全保障体系推进安全生产标准化规范化建设等工作有机结合。

2、细化确认等级，明确安全管控措施

健全完善长期性、阶段性、临时性风险管控措施，实现对安全风险的动态、实时、长期、有效地管控，避免安全管控措施浮于表面，缺乏执行力。要对风险检查中指出的事故隐患问题，按照等级分类，明确事故隐患治理的整改措施，纳入隐患库，严格隐患治理“一事一档”管理，提高全面排查、及时报告、确认建档、分级管控、监控治理，严格落实隐患整治效果评价、验证销号和突出隐患三级挂牌督办整治制度。

3、明确排查标准，整治安全风险隐患

要以岗位为基本单元开展风险辨识，强化风险与隐患之间的关联度并根据动态安全管理要求，对风险检查频次及不受控风险检查标准进行明确，分解到各岗位，做好风险计划的编制、指派、认领及检查工作。纳入隐患库中的隐患以设备设施类居多，要着重排查人为因素以及管理不善导致隐患长期存在的隐患问题，及时制定和补强控制措施，消除安全隐患。

五、结束语

面对日益严峻的铁路运输任务，安全形势复杂多变，车站在日常现场作业中应当通过对安全风险、隐患研判，坚持问题导向，突出实施典型问题定期分析，持续完善双重预防机制，不断强化安全生产基础。因此，我们应根据安全管理工作的实际需要采取有针对性措施，做好安全风险细化分级管控和隐患排查治理，为安全管理奠定良好的基础。

参考文献

[1] 张逸力.货运中心与车务站段结合部安全风险管理研究[J].铁道货运，2017，35(3)：39-44.

[2] 牟延旺.安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制建设[J].中国石油和化工标准与质量，2019(12)：12-13.

[3]刘少健.铁路车务站段安全生产指挥系统的工程设计[J].铁路通信信号工程技术，2016，13(4)：48-51.

(中国铁路上海局集团有限公司苏州站)

作者：张平

第3篇：矿山安全风险分级管控和隐患排查治理体系建设探讨

【摘 要】在现代社会迅速发展的背景下，为了保证矿业开采工作顺利开展，相关部门需要做好风险评定工作和安全隐患的排查和治理工作。矿山的风险评估工作，是在有效辨别和明确矿山开采过程中可能出现的潜在危险因素的基础上，推测开采作业过程中可能发生的安全风险，确定风险范围并对其进行分级处理，从而制定相应的应急方案。对于矿业开采作业而言，矿山的风险分级和隐患排查工作是最不能忽略的部分。

【关键词】排查治理;分级管控;安全风险;矿山开采

引言：

伴随着我国社会经济的整体发展，矿业开采工作的重要性逐渐显现。在进行矿业开采工作时，最重要的就是风险的分级管控和相应的隐患排查工作。矿山的风险分级管控和隐患排查治理体系的建立，需要在全面研究已经掌握的救援技术的基础上，按照国家发布的矿山隐患事故相关处理准则，进行矿山的风险隐患辨识工作，结合风险辨识工作的结果进行准确的分级判定，同时根据当地企业的风险类别，展开相应的信息处理，将救援机构的装配信息与风险、应急预警信息进行全面的整合，再通过统一的安全生产应急管理指挥平台，快速进行风险数据的交流和共享，从而较快的建立起区域应急处理机制，以此来有效的控制矿山生产安全事故。

一、矿山安全风险分级管控和隐患排查治理体系的基本理念分析

矿山的风险分级管控机制，就是在对矿山风险问题进行基本评价和辨识的基础上，按照风险辨识的结果，将矿山风险进行准确分级，按照风险级别的大小，采取不同的风险管控措施，从而实现矿山风险管控资源的合理分配。安全隐患的排查和治理，则是在矿产开发企业自身安全生产管理水平和整体工程技术水平的基础上，对企业矿山开采工作过程中可能存在的安全事故隐患进行全面的排查，同时对排查结果进行全面记录，并且按照相应的原则进行整改，整改完毕之后还需要进行全面的复检并验收，并且同时记录下全部隐患排查和治理过程，进行留档处理[1]。

二、实现矿山安全风险分级管控的有效方法

根据矿业在作业过程可能遇到的危险事故进行分析，主要可以分为两级危害类型：

第一级危害，是根据能量意外释放的理论进行判定的，在进行矿业开采工作时，如果存在可能出现意外释放现象的能量或者危险物质，则被评为第一级危害。第一级危害所具有的危险物质越多，或者是具备的能量越大，事故发生时的危险性就会越大。

第二级危害，是由于限制能量的措施遭到破坏或者是失效等等不安全因素所造成的隐患，造成第二级危害的常见原因有作业条件、工作人员失误和设备故障。比如排水系统如果发生故障，就很容易导致淹井危害的出现。如果通风系统发生故障，就很容易引起尘毒危害。如果出现人为的失误，就很容易使危险物质的控制系统遭到破坏，或者是能量控制系统故障，从而造成安全事故的发生。

除了要对矿业开采工作中常见的风险危害进行分类，还需要在此基础上建立分级管控机制。矿山安全风险的分级处理和系统性管控，使得矿业风险的管理具备更高的科学性和系统性，以分级管控的模式开展风险管理，有助于矿业企业分析自身所存在的风险管理缺陷，从而构建更加合理且完善的风险库，也有助于企业针对性的引进应急管理措施。为了建立起有效且实用的风险分级管理机制，就需要按照矿业开采工作过程中可能发生的风险类型，进行不同级别的风险划分，再根据不同级别的风险所需要的管控复杂度、能力、资源量和管控难易度等因素，综合分析制定相应的管控方式[2]。

三、利用信息数据处理强化隐患排查治理体系的建设工作

矿业应急管理机制的关键和核心就是应急指挥决策。目前虽然国家相应的部门和矿业企业都根据风险评定的结果，制定了相对应的生产安全事故应急预案，可是这些方案都没有数据技术平台作为支撑，导致在事故真正发生时，应急预案很难准确且快速的发挥其作用，不仅不能够实现安全事故的快速应急处理，还很有可能导致更严重的事故发生。因此，为了保证应急预案能够稳定的发挥其作用，实现对于安全事故的快速、妥善处理，就需要不断的完善矿业企业的信息化管理平台，通过不断丰富平台的数据化信息，来全面增强矿业企业的应急反应能力[3]。然而，虽然目前各个矿业企业已经积极的开展了安全信息数据平台的建设工作，但是在具体的公共服务能力和应急处理板块的设置方面，依然存在着较大的问题，计算机作为信息平台的处理中枢，其根本作用也没有被充分的发挥出来。在信息数据平台进一步完善的过程中，需要逐渐实现开放型的中央集控信息数据平台，以礦山可能发生的重大危险和安全事故作为核心，对原有的信息系统进行整合，同时丰富信息数据内容，增强矿山安全的风险评估准确性，并且建设起相应的安全隐患排查和预防双重机制，从而实现矿业的全面信息化发展，从而增强矿业的应急处理能力。

除此之外，为了能够全面有效的排查矿山开采过程中的风险，降低安全事故的发生概率，就需要实现对于风险隐患的全面把控。想要有效排查隐患，就需要借助信息平台建立起专门的隐患排查机制。工作人员在进行开采工作的过程中，如果发现了可能存在安全隐患和风险的部分，就需要通过信息平台进行上报，值班的监督人员也要主动通过扫码巡检等形式，保证开采工作在安全范围内展开。在进行危险性较高的作业时，更需要信息平台的全面监督。与此同时，管理人员还需要依靠信息平台收集来的数据，进行风险数据的全面分析，准备好相应的排查措施。并且在此基础上，要增大安全作业知识的宣传力度，保证工作人员都能在安全意识的指导下开展开采作业，从而有效降低安全隐患和风险事故的发生[4]。

结束语

总而言之，在我国社会经济建设不断深入的背景之下，社会发展对于各类能源型资源的需求量不断上升，矿产资源的开采程度也会持续增加。现阶段社会经济处于快速发展的时期，矿产等资源开采过度，并且使用机制不合理，导致我国现阶段的矿产资源储备量持续减少，开采难度不断增大，矿业开采的效率逐渐变低。在此基础上，矿业开采过程中出现的问题越来越多，在众多的矿业问题当中，安全问题是最为重要的也是范围最广的一部分，想要实现矿业开采的稳定发展，保证工作人员的安全，就需要重视起矿产资源开发过程中的风险分级管控和隐患排查治理体系的建设。

参考文献：

[1]郑功.安全风险分级管控与隐患排查治理双重预防机制体系建设[J].化工管理，2020(34)：59-60.

[2]王琦.矿山安全风险分级管控和隐患排查治理体系建设探讨[J].中国金属通报，2020(10)：167-168.

[3]赵宽.安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制体系建设及应用[J].居舍，2020(07)：8.

[4]王中兴，李晓琴，张维克.论安全风险分级管控与隐患排查治理双控体系建设[J].安全，2018，39(02)：43-45.

作者：李鑫

第4篇：安全风险排查分析报告（推荐）

安全风险排查分析报告

2008年是河南农行加快经营转型、促进管理提升、推进改革深化、实现发展提速之年，为此，南阳市分行资金调度中心认真贯彻落实市分行年初工作会议精神，紧紧围绕为把南阳农行打造成为一流银行、精品银行的治行方略，明确“规范操作、确保安全、服务经营、服务基层”目标而努力工作。

一、业务开展情况

今年以来，截至3月8日(上周六，下同)，资金调度中心调拨现金1344笔，金额49.7亿元。日均调拨20笔7308万元。其中，系统内调回现金875笔金额19.2亿元，系统内调出现金417笔，金额9.7亿元。业务的突出特点是春节前后投放高峰和回笼高峰交替，净投放5.7亿元，节后净回笼15亿元。

整点营业网点交存损伤券封包264次，924万元，其中节后平均每天处理13个网点的现金封包金额40万元;元月份处理人行复点现金差错1070人次。

春节前后两个高峰的影响，加之春节长假，中心库日均库存余额6062万元(其中工作日日终平均库存4386万元，由于春节备用零币和人行退回因素工作日交存人行后日间平均库存800万元;节假日平均库存9204万元。 市分行资金调度中心作为一个高风险部位，尤其是邯郸案件之后，我们高度重视风险防控工作，时时讲安全、事事讲安全，从每一笔业务抓起，着眼于作业全过程，提高政治敏感性和职业敏锐力，把防治案件和差错当作天大的事情来对待，在思想教育、制度落实、规范操作、工作秩序、行为管理、监督检查、问题整改、队伍建设和员工素质等重点方面狠下功夫，利用每周例会等时机，开展经常性的风险隐患排查，并认真及时进行整改。

除了已经整改的问题外，经每周例会等各种形式的排查，我们认为，资金调度中心目前仍然存在有一些风险隐患，需要引起重视并及时整改。

二、业务中存在的风险及工作措施

1、金库不达标

市分行中心金库现承担着南阳市分行11个县级支行和南阳市区35个营业网点调拨现金、款箱的接送、存放工作。现有库房狭窄、金库位置不符合安全达标要求，不仅是养不了业务需要，也存在安全隐患。主要问题是：金库位置不安全、金库面积狭窄、复点间与办公室共处一室、院内人车存量流量较大。

一是安全隐患大。中心金库位于直属支行院内，该院现有主要建筑物4座(单元楼两座、金库一座、营业办公楼一座);三个单位(直属支行、调度中心、票据贴现中心);三个单位在院内工作人员160人(直属支行办公营业人员90人、调度中心及外雇守押人员60人)。2幢家属楼居民48户;院内登记在册公私车辆41辆。

中心金库坐西向东，左右两前侧各紧邻一座6层单元搂、正前面20米正对直属支行的6层营业办公楼，院子空间约500㎡(南北长24M，东西宽21M)。

中心金库设在1楼，院内其他3座建筑的绝大部分房间，通过门窗能居高临下对中心金库款箱、现金出入作业一览无余;紧邻院外繁华的人民路上，行人、车辆透过院落大门，基本可以看到院内的大部分位置，中心金库又正对院子大门，因此人民路行人、车辆可以清楚地看到20多米外的中心金库箱款装卸、警戒、交接等作业过程;工作人员、家属楼居民、银行客户、来客来访人员出入院子，人多车多、出入频繁、成份复杂，对中心金库业务操作构成明显的安全隐患。

二是金库面积狭窄。中心金库现有面积30㎡，分为款箱区21㎡和现金区9㎡。款箱区置放手推平板车10个，平板车按线路存放市区27个营业机构非营业时间款箱140个左右，加之现金区现金出入必须经过款箱区，由于款箱区面积狭窄，手推平板车置放拥挤，款箱、现金出入库很不顺畅;9㎡的现金区日均现金流量4817万元、库存余额3760万元(2006年10月-2007年6月)，现金库存峰值高达1.5亿以上，现金库存较大时，只得把现金装包、装箱层叠码放，有时码放高度到2米左右，由于现金区过于狭小，对现金存储、搬运、盘查带来了极大的不便。

三是库区结构不利于库款管理。中心库建筑结构自南向北依次为守库室、库房、清点室、复点室，其中清点室面积15㎡、复点室面积23平方米。清点室又作为款、箱装卸车区域，因无空间放置清点台，出入库现金清点、款箱交接只能在地板上作业;仅有的一间复点室又作为8名管库、复点业务人员的办公室，放置复点台和出纳机具后，更显得面积现窄;管库、复点人员共处一室，既不利于现金复点，也不利于发生差错后的责任划分;守库室在库房南边、管库室(复点室)在库房北边的房间布局，不便于守库员对管库员出入库房的严格监督制约。

四是院内空间窄小，运钞车停放、出入不便。保安公司承担库款守押任务后，为便于运钞车停放、出入，对院落内划定了车位，其中金库门前7个车位作为运钞专用车位、金库前左右两侧11个公用车位。院落空场500㎡面积，可容纳车辆不足20辆，但院内实际登记在册车辆41辆，运钞车回中心库后专用车位被其他车辆占用现象屡有发生;进院车辆因无车位，乱停乱放的现象也经常出现，直接影响到运钞车距金库最近定位装卸和出入畅通，造成现金调运的不安全隐患。

五是办公室严重不足。直属支行原有的办公室，虽然尽了最大努力，分配给市分行资金调度中心和票据贴现一部分，但受总量的限制，无法满足业务需要。就调度中心而言，由于办公室总量不足，出纳部9名管库员、复点员只能在一间23㎡的办公室内办理业务;调运部18名工作人员只能在一间26㎡的办公室内;保安公司30多名守库、押运、驾驶人员只能在一间26㎡的办公室内备勤;按照我行和公安部门签订的《委托押运合同》、《委托守库合同》相关条款的规定，为便于守库、押运作业管理，我行应就近为押运大队大队长(公安系统科级干部)安排大队长办公室，但由于条件所限，目前未能有效落实。这些问题，不利于资金调度业务的顺利开展。

工作措施：对上述不安全因素，市分行高度重视，为防止差错事故和安全案件发生，在要求调度中心加强安全管理、加强现金调运流程管理的同时，要求直属支行加强院落门卫管理，对进出车辆、人员实行严格登记、凭证出入。但实际执行中，人多、车多、建筑布局、库存库房位置等方面的安全隐患却始终未能根除。

对资金调度中心的金库设施，省分行驻南阳审计办事处现场检查后，于2007年4月27日以豫农银宛(2007)第6号签发的《关于对南阳市分行资金调度中心存在隐患的风险提示函》中，对金库位置、库房设计等方面提出风险提示，同时建议市分行抓紧上报新建金库方案;总行驻河南审计特派办2007年5月15日-5月22日对我行资金调度中心现场检查后，省分行于2007年7月13日以豫农银办发(2007)第831号对我行下发了《关于总行审计特派办对金库现金安全管理情况检查发现问题整改通知》，《整改通知》所附总行驻河南审计特派办提出的《问题清单》中指出：“金库设置安全管理存在风险隐患。中心金库位于两座住宅楼中间，金库大门面向人车流量较大的人民路，院内人员、车辆来往繁杂，不符合金库设置条件”。“上述事实不符合《中国农业银行中心金库安全管理暂行办法》(农银发[2005]209号第12条)、《中国农业银行运钞安全工作规定》(农银发[2005]362号第21条)、《关于限期落实案件防范措施的紧急通知》(农银发[2007]129号案件防范措施之一第1条)的规定”。总行审计特派办在《问题清单》中并对我行中心金库提出整改建议，“建议中心库尽快搬迁到合适的安全位置”。

市分行已于2007年7月16日签发了宛农银发(2007)146号《关于修建中心金库库房的请示》，今年又于2008年2月25日签发了宛农银发(2008)130号《关于2008—2009年金库撤并计划及现金运送安防投资计划、金库安防设施投资计划的报告》，向上级行打报告申请建立标准中心金库。目前待上级行批复。

2、金库内电视监控配备不符合要求

中心金库内，目前安有一个电视监控探头，在库内照到金库门及其附近的部分款箱存放区域。按照豫农银发(2007)71号《关于切实加强库款安全管理的紧急通知》精神，金库电视监控的配备标准实：现金库房内每个角落和人员工作区域均处在监控设备的有效监控之下。按此要求，中心金库内现金区和部分款箱区还需要配备监控探头。

此外，以前上级检查曾经提出，现有的电视监控系统只起到事后查考的作用，起不到实时监控的作用，原本因在场地限制，于主机房只能和卫生间共同挤半间房内，另半间作为现金点验区。

工作措施：市分行调度中心已于5月24日以调度信息7020期向市分行提出了关于增加电视监控设备的请示，待上级行批复后落实。电视监控主机置放位置问题，还有待于金库达标后解决。

3、中心金库员工没有上岗证

省行豫农银发(2007)71号文件第一条规定，各行的管库、守库、押运、随车业务员必须由二级分行颁发由省分行统一制作的《管库、守库、押运、随车业务人员资格证》，持证上岗。但省分行统一制作的上岗证没至今有发下来。

工作措施：目前资金调度中心员工佩戴的是由市分行统一制作的员工工作证及调度中心统一制作的调度中心出入库区通行证。按照省行安排，需要制证的人员资料，市分行已于2007年11月5日已上报省行，目前尚待省行统一制证后颁发。

4、防弹衣、防弹头盔不足

市分行调度中心目前投入运钞的车辆8台，随车调运员18名，即便是按车配备，至少需配防弹衣、防弹头盔16套，目前已配的8套，由于时间过长，已经超期，子母扣粘结不牢，无法正常使用。县、乡线路的4台车上还需配发防弹衣、防弹头盔。

工作措施：为保证现金调拨业务的安全运营，根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》第三章第22节之相关规定，资金调度中心已于2007年11月向市分行申请增加防弹衣、防弹头盔，等待上级行批复后解决。

5、中心库的库存限额难以落实

2007年中心金库库存现金平均余额为3489万元，由于节前的投放旺季和节后的回笼旺季因素，今年以来至3月9日，中心金库库存现金平均余额为6062万元，远远超过市分行核定的2500万元中心库库存限额。

经常超限额的主要原因在于中心库的业务特点决定了无法控制日终库存，当天收回的现金都在下午入库，而人行收缴现金都安排在上午，因此当天收回的现金无法向人行交存。具体情况是：市人行发行库仅工作日的上午9：00到11：30分开启，调度中心当天回调的现金是在每天下午入库，无法向人行缴存，因此造成现金超库存。

工作措施：对压缩库存现金工作，资金调度中心一直把作为提高经营效益、降低风险的一项基本的长期的任务来抓，积极采取措施，减低库存现金余额。一是每天按时向人行足额缴存现金;二是建立库存现金日报制度。每天两次填报上午缴存人行后、下午日终前两个时点的库存余额及明细情况，并严格审查，发现问题及时提出整改意见。三是加强现金整点。对中心复点人员建立台帐、加强考核，将复点现金量与绩效工资挂钩考核，确保收回的不成捆现金当天收回、当天复点、当天打捆、次日上交。四是加强与人行沟通协调。积极与发行库沟通，力争取的缴存现金方面的更多支持和配合，提高现金缴存工作效率。五是严把五好钱捆质量关。中心调运员在营业机构收缴现金时，严把钱捆质量关，督促并指导营业机构提高五好钱捆质量，从基层做起，共同努力，降低库存。

鉴于超库存的主要成因，我们申请根据资金调度中心业务实际，增加库存限额。

6、复点封包现金时间过长，影响中心金库的关闭时间

为了降低基层行库存占用，资金调度中心每天对基层的不成捆破币封包收回(仅2月份春节后的13个工作日平均每天处理封包现金在14各网点近40万元)。这些封包现金又都是在下午4点左右才入库，为了便于差错处理，复点员对这些封包现金都要当天手工逐张点验、整理、打捆、轧计碰库，多在晚上7点之后完工，造成中心金库库房门无法按照正常营业时间关闭，加大了风险隐患。

工作措施：由于春节过后，是各行回笼现金旺季，调度中心收缴的封包现金明显增多，为了减少风险，确保资金安全，资金调度中心在2008年2月20日以资金调度信息形式相各行下发了《关于破币封包复点差错处理的暂行通知》，对收回的封包破币，调度中心当天不能复点完毕的，封包现金原包入库，次日在监控下拆封、复点。如发现差错，复点日当天通知发生差错的机构。发生差错的机构必须在接到通知的当天进行核实、确认、处理。

7、资金调度信息安全、保密问题

按照有关保密规定，现金调拨计划、调拨线路、调拨金额、调拨代码属金融绝密信息。目前我们的处理方法是：基层的调拨申请通过传真发至中心，中心核算部整理汇总，报市分行审批后，交由调运部落实。

工作措施：为加强现金调拨保密工作，堵塞安全隐患，目前资金调度中心受理的各县支行的现金调拨计划申请，严格按照2007年8月30日市分行下发的宛农银办法[2007]655号《关于加强现金调拨安全管理工作的通知》中的要求，一是要求各支行现金调拨业务申请必须通过固定的传真电话在固定时间发送，不得在规定时间以外或用其他传真电话发送、传输。二是中心处理调度信息的电脑不得上因特网。三是中心员工加强保密教育，树立保密意识，执行保密规定。

8、管库员统一工装问题

省行豫农银发(2007)71号文件第五条规定，管库人员进入库房必须换穿统一制式专用工作服装，严禁携带个人钱物进出库房。

工作措施：目前调度中心管库人员所传的工装是由市行统一制作的员工工作服，带有口袋，不便有效控制携带个人钱物的问题。建议市分行与基层行统一解决制作管库人员专用工作服装问题。

9、整修道路，运钞车不能在营业网点就近停靠问题

春节后，市区道路整修，目前已影响到靳岗、群英、文化、金汉丰营业所等运钞车就近停靠，增加了安全隐患。

工作措施：自修路开始，资金调度中心积极与保安公司协调，尽最大努力停靠在里营业网点最近的地方，停车后加强力量，由押运人员、调运员、柜员共同护送款、箱，并保持高度警惕，防范风险发生。

10、收缴款时间问题

基层为了降低库存，近期提出了一些建议，主要包括：一是收缴现金与接款箱两项工作合并处理;二是推迟收缴现金的发车时间。考虑到作业流程、作业时间、向人行的计划报送、差错和安全等因素，中心没有采纳。

工作措施：对于基层行提出的问题，中心高度重视，具体情况一是资金调度中心运钞车辆既日间调款又要在每天早晚接款箱(包)，要兼顾两项工作顺利进行，须统筹安排调款和接送款箱的发车时间。尤其是运钞车接送款箱涉及网点较多，目前安排的下午收款时间，主要考虑是为了不影响多数营业网点接收款箱时间，因此收款时间不能再推迟。资金调度中心每天下午，要对城区27个网点收款，网点比较分散，下午两点出车，一般在四点以后才能回中心，旺季时还要更晚。调回现金办完入库手续后，一般在四点半在左右，调运员四点五十分出发，开始接收市区网点箱(包)。如果收款时间推迟直接影响下午箱(包)的按时接回，增加营业网点的安全风险。二是人民银行远程无线预约系统上报数据的时间要求，容不得推迟收款时间。人民银行无线预约系统运行要求明确规定，各商业银行每天下午四点三十分前按卷别、版别等要求上报全市农行第二天资金调拨计划，如果超过规定的时间，人民银行不予受理，第二天对人行的调出、调入现金业务就无法落实。调度中心安排市区营业机构下午收款发车时间，也考虑到人行的这些规定，如再推迟发车时间，势必影响入库时间，进而影响到对人行无线预约系统的数据上报时间，结果是直接影响全市农行的现金调运业务有序开展。

11、镇平支行库房位置造成的现金调拨作业安全问题

镇平县支行库房在二楼，由于该行代理信用社业务，现金调拨频繁、数量较大，尤其在回调现金中，两个调运员合抬款包时，一名押运员在楼下车旁警戒、一名押运员跟随调运员护卫，还没抬走的款包可能离开调运员的视线，造成风险隐患。

工作措施：镇平县支行缴款频繁且现金量大，资金调度中心运款车到达该行后，保安公司两名武装押运人员一人在运款车附近警戒，一人在县行金库楼梯附近警戒。中心随车业务员到二楼库房与县行管库人员办理交接手续后，在从二楼到一楼运送现金的途中有无人警戒。对此问题，按照市行在2007年8月30日下发的宛农银办法【2007】655号《关于加强现金调拨安全管理工作的通知》，为加强运钞车装卸时段的护卫工作。一是要求镇平支行在作业时段关紧大门;二是要求镇平支行认真执行文件规定，在作业时段派人员协助警戒;三是建议该行在现金调拨时启用电梯或安装升降机，实现一趟装卸运送，避免现金脱离视线问题出现，防范安全隐患。

12、其他方面

经过2008年3月7日调度中心的例行风险排查，我们认为，目前除上述的风险防控重点工作外，还需要着意加强以下工作：

(1)系统内帐务的内外核对工作。

(2)保安公司押运人员的流动性与身份认证工作。

(3)营业网点接收箱包人员数量与身份认证工作。 (4)封包现金复点发现差错的纠纷处理工作。

(5)向市人民银行缴款被人民银行退款时现金缴款凭证填制工作。

第5篇：XXX学校安全风险隐患排查自查报告

我校根据“XXX人民政府办公室《关于对校园安全进行大排查大整治的通知》(XXX发〔2018〕127号)、XXX人民政府办公室《关于对县教育局、张家湾人民政府进行通报批评的决定》和XXX教育局《关于印发〈全县中小学(幼儿园)校园安全风险大排查大整治实施方案〉的通知》(XX发〔2018〕84号)文件要求”，由XXX牵头成立安全小组，对我校校园安全隐患进行大排查，报告如下：

安全排查领导小组：

组 长：XXX 副组长：XXX 成 员：XXX XXX

一、排查情况

(一)学校管理隐患

我校由安全小组严格按照问题清单一一排查。

1.我校是全封闭式学校，学校无学生在校外租住民房或借住在亲戚朋友家中。

2.学校无未办理教师资格证的教师在学校从事教学工作。

3.学校不存在1名男教师单独包班的情况。

4.学校对照“十严格、十不准”的要求，每学期对教职工开展至少2次法治教育、警示教育培训。

5.学校明确女教师担任生活指导教师，并定期对学生开展心理和生理健康教育。

6.学校对学生及家长开展预防性侵宣传和法治教育。

7.学校设立防性侵举报箱、公布举报电话。

8.学校把全体教职工纳入师德教育周活动参与对象。

9.学校认真开展师德师风监测和考核，随时掌握学校师德师风状况。 10.学校认真落实食堂、营养餐管理的系列制度，严把食品安全关。

11.学校无校车，不存在非法校车接送学生以及学生搭乘农用车、黑车等非法营运车辆的情况。

12.学校不存在男性工勤人员管理女生宿舍的情况。

(二)物防技防隐患

1.学校视频监控全覆盖，但未接入公安“天网”工程。

2.学校领导定期对视频监控进行回放查看。

3.学校围墙完全封闭，门卫室工作规范正常。

(三)人防隐患

1.学校未发现无言行低俗、趣味低级，生活作风糜烂堕落，喜欢出入声色娱乐场所的人员;

2.学校未发现与异性学生言行随意，不注重教师形象的教职人员;

3.学校未发现有在宿舍、教室、办公室或其他相对封闭的地点单独留下异性学生谈话、辅导行为的人员;

4.学校未发现校园内从事食堂、宿管、门卫等工作以及校园工程施工人员等存在与异性学生单独相处行为的人员;

5.学校未发现喝酒后进入校园的人员;

6.学校未发现未经学校允许将学生带离学生宿舍、学校行为的人员;

7.学校未发现校园内其他可能存在侵害学生的人员。

二、存在问题

1.学校视频监控均未与公安“天网”联接。

三、整改措施

1.学校视频监控均未与公安“天网”联接，尽快与公安机关联系。

XXXXX学校

2018年9月25日

第6篇：某某药房药械质量安全风险管控排查评估报告 文档

××××药房药械质量安全风险管控排查评估报告

市食品药品监督管理局药械监管科：

我单位在接到市药监局下发的《义乌市全面开展药械质量安全风险隐患大排查实施方案》的通知后，立即组织包括企业负责人、质量管理人员在内的所有员工认真学习本通知，特别针对一下内容做到重点排查：

1.企业是否存在“走票”、“挂靠”等出租、转让证照的违法行为?我药房自开办以来，严格遵守并执行《药品管理法及其实施条例》、《药品经营质量管理规范》等有关规定，坚决杜绝出租、转让证照的违法行为;

2.企业对购销方资质审查是否严格?我药房在采购药品前，严格按照GSP要求及本单位首营企业、首营品种审核制度，审核供货单位提供加盖其单位红色印章的药品经营许可证、GSP认证证书、营业执照、质量保证协议、药品购销合同、法人授权委托书、业务员身份证等相关资质证明，核实药品的批准文号和取得的质量标准，审查药品的包装、说明书、标签等是否符合有关规定，了解药品的性能、适应症、检验方法、储存条件及质量信誉，在确认无误后由我药房企业负责人、质量负责人，进行审批，同意进货后履行签字手续;验收进口药品时，首先查验供货单位提供的《进口药品注册证》或《医药产品注册证》、《进口药品检验报告书》复印件是否加盖了供货单位质量管理机构红色印章，是否做到了票、货相符;

3.企业对购销票据、记录和库存药品的审核是否严格，购销资金和票据流向是否一致，增值税票预购销记录是否一致?我药房在供货单位提供的货送到后，验收员立即查验供货单位有没有提供的合法的票据，根据加盖供货单位红色印章的销售清单，严格按照有关规定逐批验收，并认真做好验收记录;按照《GSP》及我店的《药品储存、陈列等制度》，确保所经营药品的质量合格;按国家药监局《关于规范药品购销活动中票据管理有关问题的通知》要求，我店购进药品必须验明税票、供货方销售出库单与实际购进药品的品种、数量，核对一致后方可作为合格药品入库或上架销售。

4.企业在经营含特殊药品复方制剂过程中是否存存在违法行为?2009年起，我店严格按照国家药监局《关于切实加强部分含特殊药品复方制剂销售管理的通知》，对特殊药品复方制剂(即含麻黄碱复方制剂、含可待因复方口服溶液、复方地芬诺酯片、复方甘草片)的购进、验收、储存、陈列、保管、均严格执行我店的相关制度，销售此类药品时，处方药严格执行处方药与非处方药分类管理有关规定，对此类含特殊药品复方制剂中的非处方药一次销售不超过5个最小包装，并坚持做好此类药品销售登记工作;尼美舒利颗粒不能用于12岁以下小儿，含金刚烷胺成分的小儿氨酚烷胺颗粒制剂禁用于1岁以下小孩，销售枸橼酸西地那非片等处方药必须凭盖有医疗机构公章的正规处方、且处方必须通过我店执业药师审核合格后方可销售。

5.关键岗位人员是否在职在岗?从2011年1月1日起，我店严格执行《金华市驻店药师监督管理规定》，我店两名执业(中)药师、一名初级药师、四名营业员全部在职在岗、且未在其他单位兼职、已实行签到制度、大部分取得了上岗证、都通过了健康体检，到岗药师按时上下午进行在岗签字，驻店药师平均每月在岗时间均大于21天。

6.药械陈列贮存条件是否符合要求?我店严格按《GSP》要求，确保营业场所、药品仓库环境整洁、无污染物，已经做到营业场所、仓库、办公生活区域分开，营业场所、营业用货架、柜台齐备，各种标志均醒目，库房地面和墙壁均平整、清洁，已配置符合药品特性要求的常温、阴凉及冷藏存放的冰箱、空调等，已配置调节温湿度的空调设备，已配置调配中药饮片及临方炮制的中药切片机、中药磨粉机等，每天打扫室内卫生、擦拭货柜及橱窗，防止人为污染药品，每天坚持上午、下午各一次定时对营业店堂和库房温湿度进行记录，营业店堂、库房温湿度超出规定范围，尽快采取及时开启空调设备等调控措施，已经做到美宝湿润烧伤膏类药品全部储存、陈列于不超过20℃的阴凉区(库)。

以上是我店所采取的药械质量安全风险管控措施，不足之处，敬请批评指正，以便改进，谢谢。

礼

××××××药房有限公司

2012年5月19日

第7篇：内控风险排查报告

××县农村信用合作社内控风险排查情况

的报告

市办：

根据省银监局《关于转发内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(赣银监办发 [2011] 1号)要求，及市办关于抓好风险排查的精神，××县联社于2011年1月17日至1月24日重点对全县37个信用社，6个分社进行了企业开户、大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理风险排查，现将排查情况报告如下：

一、基本情况

为了有效开展此次风险排查工作，县联社高度重视，加强领导，精心组织，认真对照内控风险提示，迅速在辖内信用社扎实开展风险排查，成立了××县农村信用社企业开户、大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理，具体负责全县农村信用社的企业开户、大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理风险排查的工作。

二、风险排查的总体情况

全县共有营业网点43个(含营业部)，共有20(含)万元以上存单质押贷款 笔，金额 万元，50(含)万元以上质押贷款 笔，金额 万元，共有对企账户 个。

(一)企业开户及对账情况。43个信用社(分社)对企开户 个，此次共排查 个，经人民银行审批 个;信用社

印鉴均已执行一正多副制度并入库进行保管;有少数信用社的对公存款账户的核准开户情况均有未按上级管理部门要求，通过人行核准开户;此次排查全县信用社的对企账户对账单下发及收回抽查情况发现，全县所有网点的单位对账单收回率平均达到98%以上，收回的对账单已按要求折角验印。

(二)大额资金汇划情况。此次共排查20(含)以上大额资金汇划 笔，金额 万元;50(含)万元以上大额资金汇划 笔，金额 万元;检查中信用社已按要求执行大额现金汇划制度、反洗钱制度，严格落实客户识别、票证鉴别、客户走访、换人查验等制度，并严把大额现金汇划授权关，由委派会计进行事后监督、勾对流水，让不法分子无机可乘。

(三)大额存单质押贷款情况。从对县辖内43个信用社(分社)的检查情况看，全县网点共发放20(含)万元存单质押贷款 笔，金额 万元，50(含)万元以上质押贷款 笔，金额 万元，此次对上述大额存单质押贷款进行了排查，排查中未检查出有伪造单位定期存款开户证实书申请存单质押贷款、偿还到期贷款的问题，各网点已严格执行贷款“三查”制度，遵守银行贷款业务审查的基本原则，并认真落实了“三个办法、一个指引”的要求。

(四)重要空白凭证管理情况。2010年10月，县联社已组织对全县所有网点进行重要空白凭证排查，从此次对县辖内43个信用社(分社)的检查情况看，一是重要空白凭证做到了“证账分管、证印分管”，一直都由专人负责、入库保管;向上级机构领取重要空白凭证后，及时有效的进行了清点验收和办理入库手续;重要凭证保管人员变动时，均

按规定进行交接，监交人员的监交未流于形式;二是发出重要空白凭证时，均按规定办理出库手续，并建立了按凭证种类立户的重要空白凭证登记薄;三是无预先在重要空白凭证上加盖印章现象;四是出售重要空白凭证时，坚持认真核对预留印鉴、验明客户身份，无内部人员代客户购买和保存重要空白凭证现象;五是柜员的重要凭证无随意存放现象，坚持将重要凭证放在尾箱中，离岗时均上锁保管，非营业时间入库保管;六是停用的重要空白凭证已经按规定及时收缴销毁，否无长期滞留在员工手中和金库内的现象。空白百福卡入库、保管、运送、使用、发放按重要空白凭证管理;废卡及时剪角，入库保管，但尚未上交销毁;我社无改制和撤并带来的重要空白凭证收缴、销毁;无重要空白凭证不足的情况;无柜员跳号现象;签发重要空白凭证时无填写错误现象。七是县辖内信用社主任以及会计主管每月定期检查清点重要空白凭证库存数并与登记薄进行核对。

三、检查中存在问题

有少数信用社(分社)由于对制度的执行力不够，认识程度不深、措施不到位等的差异，仍然不同程度和范围内存在一些问题。

1、大额现金支取、预约登记制度执行不到位。通过排查发现，全县有少数网点的大额现金支取均未按照所洗钱的规定执行，存在大额现金支取预约不全及审批不全。例：营业部2010年12月13日，××县国库集中收付核算中心账户(107038740000001919)转出资金210000元至镇财政所资金管理账户，用途乡收县管抚养费，大额资金交易登记簿

未进行登记。

2、未对票据中的印鉴进行核实校验。在此次排查过程中，发现有部份信用社未对票据中的印监进行核实校验。例营业部2010年12月15日，××县社会保障事业管理局账户(107038740000000133)转出资金636315.35元至养老金社会代发放专户，用途付医药公司等，经办人及复核人未对票据印鉴进行折角验印。

3、会计、柜员短期交接登记簿签字不齐全。例马坳信用社8月9日移交柜员陈超华未在尾箱交接清单上签字、13日移交柜员未在尾箱交接清单上签字。8月27日移交柜员未在尾箱交接清单上签字。9月30日接交柜员未在尾箱交接清单上签字。10月2日尾箱交接清单未有监交人签字。

四、几点防范措施

结合此次开展企业开户、大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理检查的情况，结合我县实际，为使我县农村信用社内控风险更加牢固，消除风险隐患，有效防范各类案件的发生，提出如下几点措施：

(一)切实提高思想认识，遏制类似问题发生。加强员工的法律法规和风险防范方面知识的教育，使员工提高思想认识，充分认识到违规操作的危害性，自觉抵制违规行为;各级信用社(分社)特别是主任(负责人)，委派会计要高度重视和充分认识加强监督和管理的意义和作用，正确履好职，把员工的思想和行动统一到我县农村信用社可持续发展的高度和要求上来;各管理部门、中层干部要切实破除惯性思维，废弃“习惯性违规操作”，带头学习流程，主动执行

流程，为员工起示范作用;风险管控中心等相关管理部门要加强督查指导，层层落实责任，形成合力，有效遏制类似问题的再次发生，不给不法分子可乘之机。

(二)加强委派会计的履职管理。对全县农村信用社委派会计履职情况，县联社将加大监督和管理力度，每月组织业务学习以及全县会计互审会，不断地强化岗位责任意识，增强风险防范危机感，采取正确履职与绩效工资挂钩等多样化的方式与手段督促委派会计履行岗位职责，使其真正发挥岗位效能，达到将风险管控关口前移的目的。

(三)不断强化督导检查，进一步完善规范化长效机制。各中心、科室要按照按时检查，及时纠正，严肃处理的要求，每年不定期组织大额资金汇划、大额存单质押、银企对账以及重空凭证的管理检查，风险管控中心现场驻片管理组，要加大检查，督查的力度和频度，因地制宜，改进检查方式和方法，始终将内控风险的防范工作作为有效遏制案件发生的长效机制来抓，不断夯实，长抓不懈。

××县农村信用合作联社 二0一一年一月二十五日

第8篇：风险排查自查报告

篇一：银行风险排查情况的报告

银行风险排查情况的报告

根据市行关于开展风险排查活动的通知要求，我行立即组织开展全辖业务经营风险点排查活动，制定方案、组织力量从1月20日开始，对公司业务进行了全面排查，现将排查情况报告如下。

一、公司业务排查情况

(一)公司业务账户排查

我行公司业务部共开立对公账户户，其中基本存款账户户，专用账户户，临时存款账户验资需要开立的户。不存在同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户及同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户;单位开立账户使用的名称符合规定;不存在开户资料未经有权人审查并签署意见而开户的问题。坚持记账与对账分离原则，会计主管按月检查往来对账、银企对账情况，对未达账进行跟踪核对。

在公司业务银行结算账户的使用过程中不存在一般存款账户办理现金支取业务问题。基本户等其他专用存款账户的现金支取符合规定。临时存款账户不存在超过有效使用期限仍办理资金收付业务的问题。注册验资账户在验资期间不存在办理对外支付业务问题，注册验资的资金汇缴人与出资人名称一致。

银行结算账户的变更与撤销。存款人变更账户名称、法定代表人等开户信息资料出具申请及有关部门的证明文件;及时修改客户信息;存款人的印鉴做相应变更。存款人撤销银行结算账户申请经会计主管或主管审批，检查销户前存款人贷款、应收利息、结算费用等应收款项结清。存款人撤销银行结算账户时缴回未用重要空白凭证、结算凭证和开户登记证;柜员审核无误并将重要票据作作废处理。在办理单位银行账户撤销手续时，在其基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章;于账户撤销之日起2个工作日内向人民银行报告。无频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。对已转入“久悬未取专户”的款项，存款人要求支取原账户款项时，提供了合法拥有账户支配权的证明文件，并经过有关负责人审核后列支。

银行结算账户重要资料的管理。建立了银行结算账户管理档案,并按会计档案进行管理。预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的签名或者盖章。单位结算账户印鉴卡片的管理安全、完整，不存在有账户无印鉴卡片、有印鉴卡片无账户问题。对印鉴卡丢失的账户，要求客户提供印鉴卡丢失证明，防范账户风险。

(二)大额资金支付管理情况排查

大额资金支付管理。设立了相应的岗位，分工明确，职责清晰;对于大额资金支付交易的报告范围符合文件规定，不存在随意扩大或缩小范围的现象;大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象;对开户单位建立客户身份登记制度;办理大额资金支付，有合法的支付凭证;对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。

大额现金支取管理。对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度;建立了大额现金支付台账制度和月度统计分析制度;针对现金活期存款存入超过20万元及现金活期存款支取超过5万元的用户，以月报的形式在人民银行账户管理系统备案。由于反洗钱还是一项较为陌生的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。

(三)重要空白凭证管理情况排查

重要空白凭证入库管理。重要空白凭证按种类分类管理;从上级行领用的重要空白凭证入库填制记账凭证及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致;指定专人管理库房重要空白凭证;柜员领用的重要空白凭证因故未用交回的，凭证管库员作入库处理。

重要空白凭证出库管理。重要空白凭证出库时，出库手续符合制度规定;出库的重要空白凭证实物与出库单数相符;柜员领用重要空白凭证，填制记账凭证经有权人审批后，交凭证管库员办理出库手续;

重要空白凭证出售管理。客户购买重要空白凭证时，填制“领用凭证”，并加盖单位预留银行印鉴;预留印鉴核对一致;柜员及时选择相关交易，录入领用单位账号、凭证种类和凭证号码;出售给客户的重要空白凭证加盖领用单位账号、开户银行名称戳记。

二、公司业务排查活动的收效

(一)帐户管理方面。账户的管理，对公存款账户的开立、使用、变更与撤销、资料的管理以及基本制度的落实情况、企业和银行的对账，重点是对账和开户制度执行情况。一是基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，开户资料要素是否齐全，是否有开户许可证;存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，是否通过该账户办理。二是一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户是否只办理现金缴存，不办理现金支取。三是专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。单位银行卡账户的资金是否由其基本存款账户转账存入。该账户是否不办理现金收付业务。财政预算外资金专用存款账户是否不能支取现金。四是临时存款账户用于办理临时机构以及存款人临时经营活动发生的资金收付。临时存款账户的有效期最长是否未超过2年。注册验资的临时存款账户在验资期间是否只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称是否一致。五是存款人撤销银行结算账户，是否与开户银行核对银行结算账户存款余额，是否交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行是否核对无误后才可办理销户手续。存款人不能按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，是否出具相关证明，是否按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的;是否按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据;是否做到账务核对换人复核，对发生额明细和余额是否进行逐项核对。

(二)大额交易支付交易方面。

大额资金支付管理等各环节是否实行换人换岗复核制度，大额资金支付管理是否得到有效控制，短期内资金是否分散转入、集中转出或集中转入、分散转出，资金收付频率及金额与企业经营规模是否明显不符;资金收付流向与企业经营范围是否明显不符，企业日常收付与企业经营特点是否明显不符;周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点是否明显不符;相同收付款人之间在短期内是否频繁发生资金收付，长期闲置的账户是否原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付;短期内是否频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;是否频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付;是否有意化整为零，逃避大额支付交易监测。

(三)重要空白凭证的管理方面重要空白凭证是否指定专人保管，贯彻“印、押、证分管”的原则。是否按重要空白凭证的种类设立登记簿。对重要空白凭证的领入、出售、使用时均是否逐笔记载登记簿，同时记录号码。每日营业终了，经办人是否将各登记簿余额之和与重要空白凭证科目余额核对一致;登记簿的号码应与实物号码核对是否一致。 通过此次活动，增强了公司业务部人员的法规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动，在排查中发现问题，总结经验，为以后的工作打下了坚实的基础。篇二：案件风险排查工作的自查报告

关于案件风险排查工作自查报告

xx银监分局：

按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：

一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。

二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本;查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。

(一)内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。

(二)账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。

x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题;我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。

(三)大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x月x日至x月x日发生的金额在xx万元(含)以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元，其中：汇入xx笔、金额xx万元，汇出业务xx笔、金额xx万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务;未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。

(四)现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现违规办理大额取现的问题。

三、今后工作打算。

(一)加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。

(二)强化各项规章制度的学习。继续坚持每周

二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。

(三)强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。

(四)切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制;运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控;将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度;加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效控制案件风险，确保资金安全。

附件：案件排查情况统计表

xxx年xx月xx日篇三：案件风险隐患排查自查报告

xx分理处2012年4季度

案件风险排查自查报告

合行总部：

按照合行安排要求以网点为单位每季度开展一次案件

风险自查。东川分理处成立了以主任xxx为组长，以主会计：xxx，信贷主管：xxx为成员的案件风险自查领导小组。领导小组按季对我分理处对我社各岗位人员进行了认真细致的全面检查。现将2012年4季度自查情况汇报如下：

一、 柜员管理方面：

1、 建立健全柜员岗位责任制，按规定分设等级权限。

2、 确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，

未将授权密码泄露给他人使用。

3、 每日日终主管柜员对重要空白凭证进行核对，对发

生业务进行事后监督。

4、 柜员办理撤销、冲正、修改客户信息、撤销挂失等，

都经主管柜员授权并及时登记。

5、 严格执行在监控下办理柜员交接，存在交接代签名

现象，不存在柜员尾箱不交接现象。

二、 印章、重要空白凭证管理方面：

1、 业务印章的使用、保管、交接按照省联社印章管理

规定进行操作。

2、 重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建

立登记簿进行逐份登记。

3、 印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证

或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

三、 查库制度方面：

1、 按规定对信用社进行查库、碰库。

2、 不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、

股金等抵库和空库等现象。

四、信贷业务方面：

我社严格按照国家相关法律和“三法一指引”进行发

放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。

五、 计算机业务方面：

1、 按规定将内网、外网分开。

2、 未虚设操作柜员。

3、 未在业务用机上安装与业务无关的软件系统。

六、 银行卡业务方面：

1、 空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管 理。

2、 废卡及时收回、打洞处理，登记、保管并定期上交。

3、 严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等

现象。

4、 按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。

七、 安全保卫方面：

1、 按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。

2、 金库执行“双人管库、双人碰库”制度。

3、存在守库人员代签名现象。

通过此次自查，我社找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我社各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。

xx分理处

2012年12月29日

第9篇：贷款风险排查报告

隆回县农村信用合作联社信贷风险排查报告

为防范信贷风险，强化信贷管理，提高信贷资产质量，化解存量贷款风险，根据《湖南省农村信用社信贷风险排查工作方案》(湘信联办〔2012〕31号)、《湖南省农村信用社联合社办公室关于认真做好信贷风险排查工作的通知》(湘信联办〔2012〕40号)文件精神，结我县农村信用社实际，认真进行了信贷风险排查，现将信贷风险排查工作报告如下：

一、基本情况

我县联社现有49个营业网点，152名信贷员，截止到2012年4月31日各项存款483925万元，各项贷款200715万元，其中信贷管理系统反映的不良贷款39855万元。总共贷款笔数33386数，其中抵(质)押贷款475数，金额46862万元，保证贷款14246数，金额101443万元。2012年1至4月份累放各项贷款34780万元，累收各项贷款24734元，存贷比例41.48%。

二、组织领导

为落实信贷风险排查工作，加大排查力度，县联社成立以理事长唐耀国同志为组长，联社主任钱飞长、监事长贺显荣、联社副主任陈会隆、卿柱刚同志为副组长，业务发展部、信贷审查部、资产风险管理部、稽核审计部、监察室等负责人及各网点主任为成员的信贷风险排查领导小组，负责此项工作的指导、督查和推动。各网点要成立信贷风险排查小组，网点主任为组长，会计、信贷员为成员，按照湖南省联社的信贷风险排查工作要求，对本网点所有贷款逐笔风险排查。

三、排查内容

(一)对新放贷款风险排查。为提高新放贷款质量，加强新放到期贷款管理，对2008年1月1日以后发放的贷款逐笔进行了风险排查，主要排查了新放贷款结构、贷款质量、新放贷款的隐性风险，贷款投向是否符合国家产业政策与信贷政策，控制“两高一剩”行业信贷资金投入，“三农”贷款与中小微企业贷款增速是否达到各项贷款增速水平。

(二)对不良贷款风险排查。主要排查了不良贷款有无隐含正常贷款、不良贷款进帐审批流程是否合规、不良贷款责任追究是否到位、到期贷款是否及时催收、不良贷款是否丧失诉讼时效、借款人故意逃废债务是否采取措施挽回损失、内外勾结造成信用社债权丧失等。

(三)抵(质)押及保证贷款风险排查。主要排查了是否按“三个办法一个指引”贷款新规发放贷款、抵(质)押物是否评估过高、抵(质)押率是否超过规定的比例、抵(质)押合同是否有效、抵(质)押物是否办理评估登记止付手续、抵(质)押物是否具备担保条件、是否有虚假抵(质)押贷款、保证人是否具备担保资格、是否有违反信贷制度放贷收息行为等。

(四)置换贷款风险排查。主要排查了是否有借置换之机恶意逃废员工、关系人债务行为、是否有虚假置换不良贷款、是否置换了假冒名贷款及违规自借贷款等。

(五)假冒名贷款风险排查。主要排查了是否有内部工员内外勾结以伪造、编造虚假借款人身份信息资料，以虚假借款人名义在信用社骗取贷款的行为;实际借款人冒用他人的名字借款行为;内部员工提供他人的身份证明资料给实际借款人骗取贷款行为等。

(六)对贷款风险分类管理是否符合规定，审批程序是否合规;是否按国家宏观经济调控政策调整信贷投向，对国家限制行业的信贷投入是否有效的控制;是否按“三个办法一指引”的要求落实委托支付，是否加强对贷款资金使用的有效监管;是否制定贷款业务管理办法和操作流程，是否实行审贷分离制度等。

四、存在问题

通过此次贷款风险排查，呈现出信贷领域中的一些问题，同时也暴露了农村信用社贷后管理与贷款资金使用跟踪管理的薄弱环节，信贷员的自身素质高低影响到信贷资产质量。2008年后新放贷款至检查日余额162148万元，形成风险贷款有291笔，金额758.4万元;不良贷款至检查日余额39855万元，形成风险贷款有4578笔，金额5396.7万元;抵(质)押贷款至检查日余额46862万元，形成风险贷款有4笔，金额67万元;保证贷款至检查日余额101443万元，形成风险贷款有591笔，金额2000万元;置换贷款至检查日余额7344万元，形成风险贷款有0笔，金额0万元;假冒名贷款至检查日余额1259.8万元，形成风险贷款有573笔，金额1077.6万元;重点领域贷款至检查日无。

五、处置措施

为化解存量贷款中信贷风险，提升贷款质量，盘活不良资产，提高经营效益，对排查出的信贷风险提出以下化解风险措施：

(一)加大清收加度。根据信用社的实际情况制定风险贷款清收方案，采取责任清收、行政手段清收、法律手段清收，将风险降到最低限度，逐步化解信贷领域风险。

(二)落实责任力度。以信贷风险排查为契机，对风险贷款处置落实到每个人，以包收责任人签订清收责任状，限期清收处置到位，与工资挂钩严格考核。

(三)加大追责力度。对“三违”贷款、违规自借贷款、假冒名贷款等，对相关责任加大追力度，可以执行停岗收贷、专职收贷或退出信贷员队伍。