社会风险排查整改报告

根据工作的内容与性质，报告划分为不同的写作格式，加上报告的内容较多，很多人不知道怎么写报告。以下是小编整理的关于《社会风险排查整改报告》仅供参考，希望能够帮助到大家。

第1篇：社会风险排查整改报告

风险排查整改报告

篇一：风险排查报告 分公司营业部风险排查报告

按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》(陕人保财险监电函【2015】11号)文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对2014年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：

一、基本情况

2014年营业部实现业务收入 万元，实收保费万元，应收保费 万元，应收率 ;全年直接赔款 万元，简单赔付率 ，综合成本率 ，本年实现利润 万元。

二、 风险排查各方面情况

1、承保方面

(一)公司不存在虚假承保问题。(1)公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况;(2)不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况;(3)不存在套打保单，出具阴阳保单(鸳鸯单)，核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。(4)不存在对保单进行跨拆分承保，以调增下保费收入的情况。

(三)公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：(1)不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。(2)不存在冲销虚挂的应收保费。(3)不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。

(四)公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。

(五)公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：(1)不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。(2)不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。

(六)公司不存在违反防预费使用规定行为。

但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。

2、实收保费方面

自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象;没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生。

3、退保方面

通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。 理赔方面

4、财务方面

检查中未发现有费用列支科目不正确。

5、兼业代理和中介业务方面 东大业务

6、执行条款费率方面 自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。

7、内部管控方面

通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。

8、资金使用方面

经自查资金管理符合上级公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。

9、理赔方面

检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为;也没有变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。

三、原因分析及问题整改

自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。篇二：××支行案件风险排查整改报告 ××支行案件风险排查整改报告

为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《××案件处置工作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，××支行于2011年9月-10月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：

一、 成立案件风险排查小组

我行组织员工认真学习《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管副行长任副组长，全体员工为组员的××支行案件风险排查小组。

二、认真研究、制定方案

认真研究《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查，对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡(柜员卡)、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施动态监督。

三、 案件风险排查具体事项

(一)客户尽职调查情况。对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户;对于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。

(二)大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。

(三)柜员管理方面：

1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。

2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。 3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。 4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。 5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。

(四)印章、重要空白凭证管理方面：

1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。

2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。

3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

(五)查库制度方面：1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。

2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。

(六)银行卡业务方面：

1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。 2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。

3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。 4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。

(七)信贷业务方面：

1.我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。

2.对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全面审查，实地调查，并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。

(八)其他方面：

1.按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。 2.定期进行录像检查。

3.我行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。

4.开展“九种人”深度排查。通过检查员工思想、行为规范监督，对 “九种人”进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。

四、排查中发现的问题

1.轮岗休假制度执行困难。由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相对繁忙，员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。2.业务操作人为控制程度较高。由于我行业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。

3.人员兼岗现象严重。由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人多岗现象较为普遍，不利于风险防控。

五、整改措施

1.加强学习、提高认识。坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。 2.加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。

3.组织培训，提高员工业务素质。制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险防范能力。

4.加大检查力度，促进管理规范化。制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。

5.严格考核问责，提高执行力。对检查中发现违规责任人，严格考核问责，依照《××支行案件处置工作实施细则》及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执行力。

六、意见建议

1. 根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》，要求对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户，或同一自然人是两个以上单位法人或单位负责人的，或者两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，采取回访、实地查访等一项或者多项措施核实存款人的身份。但在实际操作中代理人提供的法定代表人联系方式等信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。建议加强系统控制，对于信息不一致的情况，系统自动拒绝开户。

2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款，建议明确相关规定，减少柜员灵活操作的空间，以避免操作随意，减少风险隐患。

3.对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的真实性，建议采取适当措施以辨别用途真实性，监控资金流向，防范风险。

通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。

××支行

二○一一年十月九日篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告 关于银行卡业务风险排查工作的整改报告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部2010银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》(农商行发[2011]130号)，接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：

1)我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。 2)我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。 3)我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。

4)我部近日已对2011年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对2010年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。

5)我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。6)我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。 7)我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。 8)我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。

9)我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。 10)我部已于2011年3月11日将2010年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。

11)我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。

通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：

1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。

5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。 今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对atm的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。

第2篇：风险排查整改报告

分公司营业部风险排查报告

按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》(陕人保财险监电函【2015】11 号)文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对 2014 年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：

一、基本情况

2014 年营业部实现业务收入

万元，实收保费

万元，应收保费

万元，应收率

;全年直接赔款

万元，简单赔付率

，综合成本率

，本年实现利润

万元。

二、风险排查各方面情况

1、承保方面

(一)公司不存在虚假承保问题。(1)公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况;(2)不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况;(3)不存在套打保单，出具阴阳保单(鸳鸯单)，核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。(4)不存在对保单进行跨拆分承保，以调增下保费收入的情况。

(二)公司不存在虚挂保费。(1)不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。(2)不存在在投保人已全额支付

保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。

(三)公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：(1)不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。(2)不存在冲销虚挂的应收保费。(3)不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。

(四)公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。

(五)公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：(1)不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。(2)不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。

(六)公司不存在违反防预费使用规定行为。

但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。

2、实收保费方面

自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象;没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、

挪用保险资金用于其他用途的情况发生。

3、退保方面

通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。

理赔方面

4、财务方面

检查中未发现有费用列支科目不正确。

5、兼业代理和中介业务方面

东大业务

6、执行条款费率方面

自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。

7、内部管控方面

通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。

8、资金使用方面

经自查资金管理符合上级公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。

9、理赔方面

检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为;也没有变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。

三、原因分析及问题整改

自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项

检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。篇二：××支行案件风险排查整改报告

××支行案件风险排查整改报告

为进一步加大案件防控力度，加强案件防控长效机制建设，贯彻落实《××案件处置工作办法》，有效组织实施我行案件处置工作，全面掌握我行案件风险情况，××支行于 2011年 9 月-10 月在全行范围内开展全面的案件风险排查工作，现将自查工作报告如下：

一、成立案件风险排查小组

我行组织员工认真学习《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，加强认识，提高警惕，成立了支行行长任组长，分管副行长任副组长，全体员工为组员的××支行案件风险排查小组。

二、认真研究、制定方案

认真研究《××支行案件处置工作实施细则》和《××支行案件风险排查工作的通知》，结合我行实际情况，对关键岗位、重要岗位人员及各业务条线进行全面排查，对小额信贷、假冒名贷款、票据业务、账外吸存、授权卡(柜员卡)、印鉴密押、库存现金、各种重要空白凭证、有价单证、代保管及抵押品、金库尾箱、查询对账、轮岗休假、录像检查、安全保卫等关键环节的风险隐患作为重点进行“地毯式”检查，密切关注有经商、大额资金炒股、不正常交友等行为，以及涉及“黄、赌、毒”的员工，对有不良行为等的“九种人”实施动态监督。

三、案件风险排查具体事项

(一)客户尽职调查情况。对于客户开户，我行能够认真检查客户的开户资料，对于非自然人开户，需具备法人代表身份证、经办人

身份证、企业营业执照等资料的真实性和有效性，确认无误后才予以开立存款账户;对

于自然人开户，坚持查验身份证等有效证件的原件，经联网核查确认无误后才予以开立账户。经自查，没有为不明身份的人办理相关业务。

(二)大额和可疑交易报告情况。对于大额的可疑交易，我行一定能够按照规定及时准确的填制各类报表向上级报告，协同管辖行的有关部门对帐户持有人进行调查。在此次自查期间，并未发现有可疑交易。

(三)柜员管理方面：

1.建立健全柜员岗位责任制，按规定分设权限。

2.确定主管柜员，主管柜员在权限内进行业务授权，未将授权密码泄露给他人使用。

3.主管柜员按规定对重要空白凭证进行核对，对发生业务进行事后监督。

4.柜员办理撤销、冲正、大额现金存取等业务，都经主管柜员授权。

5.严格执行在监控下办理柜员交接，不存在违规交接现象。

(四)印章、重要空白凭证管理方面：

1.业务印章的使用、保管、交接按照我行管理规定进行操作。

2.重要空白凭证的保管、领用、销号符合规定，并建立重要空白凭证登记簿。

3.印、证指定专人、分管分用，不存在重要空白凭证或其他空白凭证上预先加盖印章现象。

(五)查库制度方面：

1.按规定对支行营业部及分理处进行查库、碰库。

2.不存在白条、费用单据、贷款借据、利息收入凭证、股金等抵库和空库等现象。

(六)银行卡业务方面：

1.空白银行卡的保管、使用、发放按重要空白凭证管理。

2.废卡及时收回、处理，登记、保管并定期上交。

3.严格执行账户实名制规定，不存在违规代理开卡等现象。

4.按规定办理银行卡挂失和密码挂失、重置业务。

(七)信贷业务方面：

1.我行严格按照国家相关法律和我行相关制度规定进行发放贷款，不存在违规冒名发放贷款现象。

2.对小额信贷业务，按照现行的信贷制度规定，对借款人资料进行全面审查，实地调查，并按照相关程序进行贷款上报、审批、发放，并做好贷后管理工作。

(八)其他方面：

1.按规定坚持安全检查和查库制度并有记录。

2.定期进行录像检查。

3.我行落实了亲属回避制度，并尽力落实轮岗休假等制度。

4.开展“九种人”深度排查。通过检查员工思想、行为规范监督，对 “九种人”进行了重点排查，此次自查中未发现违规现象。

四、排查中发现的问题

1.轮岗休假制度执行困难。由于我支行人员较少，内退返聘人员较多，业务相对繁忙，员工轮岗和强制休假制度落到实处比较困难。

2.业务操作人为控制程度较高。由于我行业务办理过程中，大部分业务的操作、控制、审核、监督都依靠人工控制，而员工素质参差不齐，易形成操作风险。

3.人员兼岗现象严重。由于我行人员配备不到位，造成人员少，岗位多，一人多岗现象较为普遍，不利于风险防控。

五、整改措施

1.加强学习、提高认识。坚决摈弃“重经营、轻管理”思想，牢固树立依法、合规经营

理念，从源头抓起、抓好，严格审核业务操作的规范性。

2.加强制度执行力度。完善账户管理的制度执行，明确职责，规范账户的开立、变更、使用、撤销及交易业务的操作规范。

3.组织培训，提高员工业务素质。制定培训计划，认真开展对一线员工业务培训，增强关于账户管理、支付结算、反洗钱等规章制度知识，切实提高员工业务素质，努力提高风险防范能力。

4.加大检查力度，促进管理规范化。制定检查方案，定期开展风险排查工作，及时总结问题，积极加以整改，促进风险管理规范化、风险排查常态化、风险防范科学化。

5.严格考核问责，提高执行力。对检查中发现违规责任人，严格考核问责，依照《××支行案件处置工作实施细则》及时上报处理，强化合规意识、制度意识，提高执行力。

六、意见建议

1.根据《关于开展人民币单位结算账户开立、转账、现金支取业务自查的通知》，要求对于同一自然人代理两个以上单位开立银行结算账户，或同一自然人是两个以上单位法人或单位负责人的，或者

两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话、地址等相同的，采取回访、实地查访等一项或者多项措施核实存款人的身份。但在实际操作中代理人提供的法定代表人联系方式等信息存在不真实的现象，回访缺乏实际意义。建议加强系统控制，对于信息不一致的情况，系统自动拒绝开户。

2.对于规章制度中的部分具有一定灵活性且非原则性条款，建议明确相关规定，减少柜员灵活操作的空间，以避免操作随意，减少风险隐患。

3.对于大额可疑交易，一线柜员难以核实款项用途的真实性，建议采取适当措施以辨别用途真实性，监控资金流向，防范风险。

通过此次自查，我行找出了一些问题，制定了整改措施并逐项落实整改责任人。在今后的工作中一定要认真学习，强化监督，提高认识，进一步增强全员的制度执行力、落实力，切实有效的防范各类案件的发生，为我行各项业务健康稳健的发展提供有力的保障。

××支行

二○一一年十月九日篇三：关于对银行卡业务风险排查工作的整改报告

关于银行卡业务风险排查工作的整改报告

2011 年 3 月 14 日至 2011 年 3 月 23 日，xx 联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部 2010 银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》(农商行发[2011]130 号)，接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：

1)我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

2)我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。

3)我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件 a4 纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”。

4)我部近日已对 2011 年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为单位进行了装订保管，下来将对 2010 年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善。

5)我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托单位签订相关批量开卡业务协议，且要求委托单位至少派两名财务人员到我网点领导批量新卡。

6)我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管理，设立“自助设备巡查专用卡”，坚

持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用。

7)我部将继续严格执行 atm 清加钞过程双人操作的规定，同时做好清加钞后的取款测试工作。

8)我部对 atm 长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作。

9)我部对 atm 吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作。

10)我部已于 2011 年 3 月 11 日将 2010 年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，下来将继续做好按季上缴工作。

11)我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继续做好对作废卡的管理和上缴工作。

通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作：

1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险;二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作;三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关，规范银行卡发卡行为。认真做好

审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作。

5、加强对银行卡业务的宣传与培训，防范银行卡业务风险。

今后，我支行将进一步加强员工规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培训，强化内控制度的贯彻执行，不断提高我支行员工的综合业务素质和增强员工的规范操作意识，加强对 atm 的日常管理与维护，在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展。篇四：案件风险排查整改报告

xx 支行关于对案件风险排查

发现问题的整改报告

根据 xx 分行农银黑合意【2010】8 号，《关于对 xx 支行案件风险排查发现问题的整改意见》的列示，在 2010 年开展的案件风险排查活动中，发现我行在业务经营、安全保卫等方面存在 5 个问题，针对发现的问题行党委非常重视，认真梳理，组织人员进行整改，现将整改情况报告如下：

一 、排查发现问题整改情况

问题一：贷后管理不及时，贷款用途不合规 1 笔，金额 5 万元。

整改情况：责任人 xx 在问题发现后主动进行贷款清收，并且在规定的时间内收回全部贷款本息。

问题二：大额取款未认真执行预约登记制度，登记簿记载不规范 1 笔，金额 200 万元。

整改情况：对大额预约登记簿进行补登记，并且对类似问题进行自查，确保登记簿登记内容的完整性、合规性。

问题三：单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更 1 户。

整改情况：已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。

问题四：柜员使用内部自制凭证从内部账户支现，未经会计主管审批，无收款人签字 2笔，金额 1 万元。

)

整改情况：以上两笔业务已于 2010 年 6 月 15 日，由营业室主任 xx 和大堂经理 xx 电话联系该客户进行核实，无误漏后客户来我行进行了补签字;会计主管也补签字。

问题五：单块防弹玻璃面积超过规定标准

整改情况：弹玻璃安装标准面积超规定是当年装修时的疏忽，属历史问题，分理处正在营业中无法进行整改，待网点改造时进行整改。

二、对相关责任人的处理情况

为加大此次排查发现问题的整改力度，增强员工的风险防范意识，依据 xx 分行农银黑合处【2010】8 号，《关于对 xx 支行案件风险排查发现问题的处罚处理决定》的相关要求和《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》、《中国农业银行员工违规行为积分管理办法(试行)的通知 》规定，经支行党委研究，决定：

根据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》第三十三条第二款“在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面报告的”应对责任人处以 300—2000 元罚款处理，决定对责任人 xx 处以 500 元罚款，积 3 分。

二○一○年八月二十六日篇五：开展突发事件风险隐患排查和整改工作情况汇报

端芬镇开展突发事件风险隐患排查和整改工作情况汇报

阅读：213 次 时间：2012-7-6

为进一步做好全镇应急管理工作,切实维护社会稳定,确保国家和人民群众生命财产安全, 根据台山市政府《关于印发<台山市突发事件风险隐患排查和整改工作实施方案>的通知》文件要求，2012 年 4 月至 10 月份在全镇范围内开展突发事件风险隐患排查和整改工作。为贯彻落实台山市委、市政府的部署安排，做好我镇突发事件风险隐患排查和整改工作，我镇应急办接到通知后，迅速召开专题会议，传达了《通知》精神，研究布置了突发事件风险隐患排查工作，并组织了相关人员在全镇范围内开展突发事件风险隐患集中排查工作。现将第一阶段的工作情况汇报如下：

一、加强领导、分工明确

为搞好我镇突发事件风险隐患排查和整改工作，镇政府成立了以镇党委书记余玉琛任组长，镇党委副书记、镇长谭远东和镇党委副书记张明锋任副组长的突发事件风险隐患排查监管领导小组，此次风险隐患排查具体由镇政府应急办组织，负责总体部署、协调和督查;镇国土所负责地质灾害等;镇安监办负责危险化学品生产经营、储存及企业消防安全生产等;镇水利会负责水库大坝、堤防的安全等;镇林业站负责森林防火等;镇畜牧兽医站负责动植物疫情等;镇卫生院负责公共卫生事件等;镇综治办负责涉群的矛盾或不稳定因素等;派出所负责群体性事件等;镇中心校负责涉及学校安全事项等;各村(社区)按照属地管理原则，组织人员配合相关部门排查辖区内的路道、河流、水库、防洪堤、林区大险、滑坡地段等突发事件隐患情况。各村(社区)、单位根据各自的职责分工和工作实际开展全面排查工作，并按时间要求上报排查情况。

二、深入实际，实地排查

一是各排查小组对所领导任务区内的各项可能引发的自然灾害、事故灾难、公共安全卫生事件、社会安全事件的危险源、危险区域安全隐患、矛盾纠纷等进行逐一摸排。经过第一阶段的排查，在全镇范围内排查出ⅳ级自然灾害类 26 起、ⅲ级社会安全事件类 1 起、ⅳ级社会安全事件类 3 起、其他类 6 起，其中 4 起社会安全事件类，经相关负责人多次与村民代表协调沟通，村民的情绪得以稳定，暂时没有上访的苗头;其他类主要是房屋存在坍塌危险，已派专人负责跟进，保证在恶劣天气下人财得到有效转移，并加紧落实搬迁或房屋改造工程;自然灾害类主要危险源是洪水泛滥，现我市已进入汛期，加紧做好防洪疏洪工作，保障人民群众生命财产安全，是我镇目前开展突发事件风险排查和整改工作的重中之重。二是根据实地实际情况，进行分析评估，制定隐患排查措施，落实专人监管，确保突发事件的各类隐患

损失降低到最低。三是确定重点，明确职责，合力开展隐患排查工作。根据排查工作的总体要求，按照属地管理的原则，我镇确定各单位和基层组织是排查、评估和整改风险隐患的责任主体，负责本单位、本区域风险隐患的日常排查整改工作。通过对可能引发自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等各类突发事件的风险隐患和严重的危险源、危险区域、安全隐患、矛盾纠纷或不稳定因素等进行普查登记、分析评估。

三、加强整改，建立长效机制

建立健全风险隐患监测网络，落实“一岗双责”，提高防范和处置能力，我镇对近期可能存

四、下步工作安排

按照台山市委、市政府总体部署，针对存在的问题，把治理隐患、预防事故作为安全、维稳工作的着眼点和落脚点。

(一)进一步提高认识，加强领导，积极深入推进隐患排查治理专项行动。加强监督指导，对可能发生事故的各个环节进行重点排查，及时整改消除可能酿成事故的重大隐患。

(二)继续认真组织引导各村(社区)开展突发事件风险隐患排查工作，做到及时发现问题，及时整改。

(三)充分发挥应急管理工作信息员的作用，做到信息及时反馈。

(四)创新机制和方法，推动突发事件风险隐患排查工作的深化。发动职工群众，搞好群查、群防、群治，建立隐患排查治理长效机制及重大危险源理制度。

(五)做好突发事件风险隐患的信息反馈工作。对排查出来的风险隐患认真进行统计和分析评估，及时向上级报送相关信息。1 繙鷳?熫?嫾?$???∽)/??t?k 刕"J 戇"个?罃?m5 処奋?梳 N??h 砄奮/堜??M 幜{~??cC 駥愖?滙?楤鯏伫 E 茁慎??吕崹 h?尵

第3篇：案件风险排查整改报告

Xx支行关于对案件风险排查

发现问题的整改报告

根据xx分行农银黑合意【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的整改意见》的列示，在2010年开展的案件风险排查活动中，发现我行在业务经营、安全保卫等方面存在5个问题，针对发现的问题行党委非常重视，认真梳理，组织人员进行整改，现将整改情况报告如下：

一 、排查发现问题整改情况

问题一：贷后管理不及时，贷款用途不合规1笔，金额5万元。

整改情况：责任人xx在问题发现后主动进行贷款清收，并且在规定的时间内收回全部贷款本息。

问题二：大额取款未认真执行预约登记制度，登记簿记载不规范1笔，金额200万元。

整改情况：对大额预约登记簿进行补登记，并且对类似问题进行自查，确保登记簿登记内容的完整性、合规性。

问题三：单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更1户。 整改情况：已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。

问题四：柜员使用内部自制凭证从内部账户支现，未经会计主管审批，无收款人签字2笔，金额1万元。

)

整改情况：以上两笔业务已于2010年6月15日，由营业室主任xx和大堂经理xx电话联系该客户进行核实，无误漏后客户来我行进行了补签字;会计主管也补签字。

问题五：单块防弹玻璃面积超过规定标准

整改情况：弹玻璃安装标准面积超规定是当年装修时的疏忽，属历史问题，分理处正在营业中无法进行整改，待网点改造时进行整改。

二、对相关责任人的处理情况

为加大此次排查发现问题的整改力度，增强员工的风险防范意识，依据xx分行农银黑合处【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的处罚处理决定》的相关要求和《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》、《中国农业银行员工违规行为积分管理办法(试行)的通知 》规定，经支行党委研究，决定：

根据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》第三十三条第二款“在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面报告的”应对责任人处以300—2000元罚款处理，决定对责任人xx处以500元罚款，积3分。

二○一○年八月二十六日

第4篇：自然灾害风险隐患排查和整改报告

风险评估隐患排查和整改报告

为切实切降低我院自然灾害风险隐患，确保事故隐患的及时排查和整改，有效预防和减少突发事件的发生及保障人民群众的生命财产安全。根据上级的通知要求，现将排查工作情况报告如下：

一、成立了自然风险评估及隐患排查工作领导小组 组 长： 副组长： 组 员：

二、风险隐患排查内容：

1.检查院内安全情况。院内是否危房，医院周边有无地质灾害危险、建筑类隐患和其他危险源;是否有明显安全警示标志等。

2.检查医院消防安全工作。检查职工宿舍、门诊综合楼的消防栓、应急照明、指示灯、灭火器配备和完好情况，电线老化的更新情况，有无差大负荷用电现象，消防通道(疏散通道)是否畅通。

3.医疗安全方面隐患风险。医务人员在诊断过程中，无论是医疗技术或者是医疗质量、医患沟通方面都是容易引发医患纠纷的原因，通过检查发现，各科室医务人员的安全意识和医疗质量把关做得较好，相关制度能够严格执行，也没有出现过度治疗和过度检查的情况。

4、药品安全的风险隐患。通过随机抽取5份门诊处方和住院病历进行检查，对开具不合格的处方和书写病历的相关医务人员进行处罚并勒令限期整改，加大对医嘱和用药的管理，保证合理用药和安全用药。

5.根据文件排查工作的总体要求，合力开展隐患排查工作。经自查分析评估，发现未存在风险安全隐患。

三、加强宣传，群防群治。我院充分利用各种宣传媒体对广大教职员工和群众深入宣传安全隐患排查“回头看，再整改”活动的重要意义，形成良好的舆论氛围，发挥他们对安全工作的知情权、参与权和监督权，组织他们查找身边的事故隐患，充分调动他们的积极性，提高自我保护意识。

2018年5月18日

第5篇：学校意识形态风险点排查整改报告大学

学校意识形态风险点排查整改报告大学 一、总体要求 贯彻落实黄梅县卫计局关于加强意识形态工作的一系列决策部署，牢固树立“四个意识”，切实增强对意识形态工作极端重要性的认识，认真做好意识形态领域风险防控，着力抓重点、抓关键、抓薄弱环节，做到工作“零缺陷”、排查“零盲区”、问题“零容忍”、事故“零发生”，确保我院意识形态安全，为健康黄梅营造良好的思想舆论环境。

二、主要任_x000C_ (一)严格党员干部纪律约束。加强对全体干部职工特别是党员干部的管理和教育，教育党员干部严守政治纪律和政治规矩，带头抵制生活中、朋友圈的各类谣言，严禁在手机朋友圈造谣传谣，对在公共场合中发表同中央精神相违背的言论，非议党的理论和路线方针政策及重大决策部署，散布传播政治谣言的党员干部依法严肃查处。

(二)防范和管控邪教活动。

加强对“法轮功”分子、“民运分子”、“三股势力”等组织渗透破坏活动的防范，发现情况及时上报。

(三)加强舆情监控。成立网络舆情应对处置工作领导小组，加强对涉及卫生计生领域的重大舆情监控，对可能涉嫌发生重大舆情的，相关科室要第一时间介入，并及时向院领导汇报，迅速展开舆情事件调查和处置工作，及时掌握舆情动态，加强舆情会

商和研判预警，控制舆情态势，严格把握信息发布工作。

(四)管控好信息传播途径。加强本系统内外网管理，严禁利用内外网发布、传播各类损害意识形态安全的信息，通过增加监控软件、硬件防火墙等设备，截断传播途径，发现相关隐患及时处理。

(五)管控好信息发布审核关。加强对意识形态领域各类发布信息的审核和把关，及时发现问题和隐患，切实把控好“出口关”。制订_x000C_“三审三校”制度，规范“三审三校”流程，登记造册，严格奖惩机制。

三、工作步骤 (一)研究部署(2 2 月 月 1 21 日- -2 2 月 月 5 25 )

日)。组织召开专题会议，按照意识形态领域隐患排查和治理工作要求，精心组织实施。

(二)自查整改(2 2 月 月 26- -3 3 月 月 0 10 )

日)。按照卫计局文件要求，集中时间和精力，全面开展一次意识形态安全隐患排查和集中整改，建立隐患排查台账，认真梳理。

(三)巩固提升(3 3 )

月底)。在前期排查和整治的基础上，结合实际，建立隐患排查与整治长效机制，推进意识形态工作常态化转变。

四、工作要求 (一)成立机构。卫生院成立意识形态领域风险隐患全面排查和集中整治工作领导小组，由院长王兴权同志任组长，院班子

成员任副组长，院各科室主任为成员。领导小组下设办公室，由蒋晓龙同志任办公室主任，具体负责风险排查和整治工作。

(二)高度重视。全体干部职工要充分认识开展风险隐患全面排_x000C_查和集中整治的重要意义，要建立意识形态工作长效机制，即查即改，不留死角，不留盲区，将风险隐患消除在萌芽状态。

(三)落实责任。要严格履职尽责，对排查发现的问题，要狠抓整改。

对工作不落实，排查整治不力，敷衍作假的，将进行通报批评;对发生责任事故的，将严格追责问责。

黄梅县 xx 乡卫生院 2019 年 2 月 20xx 乡卫生院新闻信息发布三审三校制度为了进一步加强我院新闻信息发布、审核工作的规范化、制度化，确保新闻信息发布准确、及时、安全、有效，根据国家、省、市、县有关部门要求，结合我院工作实际，特制定本制度。

一、审核标准_x000C_1.政治立场鲜明，主题积极向上，有感染力、影响力; 2.内容真实，时效性强，符合国家政策、法律法规;3.表述准确，角度新颖，逻辑严密，语言流畅。

二、校对标准 1.用语规范，表述准确; 2.格式规范，结构合理;

3.认真严谨，差错率低。

三、“三审三校”具体要求和流程各科(股)室媒体用稿，网站，微博、微信、微信公众号、qq 等发布信息实行“三审三校”制度。

“三审”。信息员初审，科室负责人复审，分管宣传工作领导终审。

_x000C_“三校”。信息员初校，科室负责人复校，分管宣传工作领导终校。

如遇重大事项或特殊情况，需请示单位主要领导审定。

各科(股)室要严格执行此规定，明确责任，严把政治观，切实提高新闻信息发布的真实性、艺术性，努力打造精品，为卫生计生事业发展提供良好的舆论氛围。

学校意识形态风险点排查整改报告大学_卫生院意识形态领域风险隐患全面排查和集中整治方案麦档网文库卫生院意识形态领域风险隐患全面排查和集中整治方案各科(股)室：为做好我院意识形态领域风险防控，确保意识形态安全，根据卫计局《全县卫生计生系统意识形态领域风险隐患全面排查和集中整治方案》 (梅

卫计函字[2019]4 号)文件精神，结合我院实际，对本院意识形态领域风险隐患进行全面排查和集中整治，特制定本方案。

一、总体要求 贯彻落实黄梅县卫计局关于加强意识形态工作的一系列决策部署，牢固树立“四个意识”，切实增强对意识形态工作极端重要性的认识，认真做好意识形态领域风险防控，着力抓重点、抓关键、抓薄弱环节，做到工作“零缺陷”、排查“零盲区”、问题“零容忍”、事故“零发生”，确保我院意识形态安全，为健康黄梅营造良好的思想舆论环境。

二、主要任务 (一)严格党员干部纪律约束。加强对全体干部职工特别是党员干部的管理和教育，教育党员干部严守政治纪律和政治规矩，带头抵制生活中、朋友圈的各类谣言，严禁在手机朋友圈造谣传谣，对在公共场合中发表同中央精神相违背的言论，非议党的理论和路线方针政策及重大决策部署，散布传播政治谣言的党员干部依法严肃查处。

(二)防范和管控邪教活动。加强对“法轮功”分子、“民运分子”、“三股势力”等组织渗透破坏活动的防范，发现情况及时上报。

(三)加强舆情监控。成立网络舆情应对处置工作领导小组，

加强对涉及卫生计生领域的重大舆情监控，对可能涉嫌发生重大舆情的，相关科室要第一时间介入，并及时向院领导汇报，迅速展开舆情事件调查和处置工作，及时掌握舆情动态，加强舆情会商和研判预警，控制舆情态势，严格把握信息发布工作。

(四)管控好信息传播途径。加强本系统内外网管理，严禁利用内外网发布、传播各类损害意识形态安全的信息，通过增加监控软件、硬件防火墙等设备，截断传播途径，发现相关隐患及时处理。

_x000C_麦档网文库 (五)管控好信息发布审核关。加强对意识形态领域各类发布信息的审核和把关，及时发现问题和隐患，切实把控好“出口关”。制订“三审三校”制度，规范“三审三校”流程，登记造册，严格奖惩机制。

三、工作步骤 (一)研究部署(2 2 月 月 1 21 日- -2 2 月 月 5 25 )

日)。组织召开专题会议，按照意识形态领域隐患排查和治理工作要求，精心组织实施。

(二)自查整改(2 2 月 月 26- -3 3 月 月 0 10 )

日)。按照卫计局文件要求，集中时间和精力，全面开展一次意识形态安全隐患排查和集中整改，建立隐患排查台账，认真梳理。

(三)巩固提升(3 3 )

月底)。在前期排查和整治的基础上，结合实际，建立隐患排查与整治长效机制，推进意识形态工作常

态化转变。

四、工作要求 (一)成立机构。卫生院成立意识形态领域风险隐患全面排查和集中整治工作领导小组，由院长王兴权同志任组长，院班子成员任副组长，院各科室主任为成员。领导小组下设办公室，由蒋晓龙同志任办公室主任，具体负责风险排查和整治工作。

(二)高度重视。全体干部职工要充分认识开展风险隐患全面排查和集中整治的重要意义，要建立意识形态工作长效机制，即查即改，不留死角，不留盲区，将风险隐患消除在萌芽状态。

(三)落实责任。要严格履职尽责，对排查发现的问题，要狠抓整改。对工作不落实，排查整治不力，敷衍作假的，将进行通报批评;对发生责任事故的，将严格追责问责。

麦档网文库为了进一步加强我院新闻信息发布、审核工作的规范化、制度化，确保新闻信息发布准确、及时、安全、有效，根据国家、省、市、县有关部门要求，结合我院工作实际，特制定本制度。

一、审核标准 1.政治立场鲜明，主题积极向上，有感染力、影响力; 2.内容真实，时效性强，符合国家政策、法律法规;3.表述准确，角度新颖，逻辑严密，语言流畅。

二、校对标准 1.用语规范，表述准确;

2.格式规范，结构合理; 3.认真严谨，差错率低。

三、“三审三校”具体要求和流程各科(股)室媒体用稿，网站，微博、微信、微信公众号、qq 等发布信息实行“三审三校”制度。

“三审”。信息员初审，科室负责人复审，分管宣传工作领导终审。

“三校”。信息员初校，科室负责人复校，分管宣传工作领导终校。

如遇重大事项或特殊情况，需请示单位主要领导审定。

各科(股)室要严格执行此规定，明确责任，严把政治观，切实提高新闻信息发布的真实性、艺术性，努力打造精品，为卫生计生事业发展提供良好的舆论氛围_x000C_ 学校意识形态风险点排查整改报告大学_风险与防控：高校网络意识形态安全建设龙源期刊网.cn 风险与防控：高校网络意识形态安全建设作者：王丽莉来源：《卷宗》2018 年第 13 期摘要：高校历来是意识形态斗争的核心领域，其意识形态安全直接影响国家意识形态安全。互联网的出现和发展使高校意识形态遭遇新的安全风险，探索威胁我国高校网络意识形态存在的安全风险，

寻求维护高校网络意识形态安全的基本策略，既是时代发展的迫切要求，也是构建和谐的网络虚拟社会的新命题。

关键词。高校;网络意识形态安全;问题;对策近年来随着网络的发展，高校意识形态领域的斗争产了生一系列新的变化，其意识形态安全遭遇新的风险。探索威胁我国高校网络意识形态存在的安全风险，寻求维护高校网络意识形态安全的基本策略具有重要的现实意义。

一、保障高校意识形态安全的重要意义习近平总书记在2013年的全国宣传思想工作会议中也曾明确指出了意识形态以及意识形态工作的极端重要性，意识形态安全与否关系直接关乎执政党的命运、影响国家社会的未来和社会和谐稳定。而高校自身的重要地位、作用以及肩负的重大使命使其成为各种意识形态斗争的重点领域和前沿阵地。高校意识形态安全不仅影响高校青年人才的成长和发展，还影响着国家的意识形态安全。

在当今网络信息时代，国际国内环境已经发生深刻变化，特别是信息网络化的持续发展和推进对我国主流意识形态话语权产生了一定的影响。首先，从国内角度来看，我国社会改革持续深化的现实背景为各种非主流意识形态、社会思潮的涌入、发展提供了助力，使高校师生的思想造成了极大的混乱和负面影响。其次，从国际角度来看，国际领域的意识形态争斗形式在信息化

的新时代变得更加隐蔽、复杂，西方资本主义国家借助网络信息技术上的垄断优势将资本主义的价值观念、文化风俗、生活方式向我国高校渗透，妄图从高校领域实现对我国的“和平演变”。

由此可见，在当前高校意识形态安全不容客观的形势下，我们需要保持清醒的头脑洞察当前高校意识形态工作面临的风险，并能针对其存在的问题采取积极有效的风险防范措施和应对机制。

二、高校网络意识形态安全存在的风险网络信息时代，我国高校范围内意识形态安全领域存在着诸多的挑战和问题，主要包括以下几个。

_x000C_龙源期刊网.cn (一)西方意识形态的网络传播冲击了主流意识形态的认同信息技术上的绝对优势使西方发达资本主义国家凭借占据了意识形态领域的主动权和主导权，不断强化其话语 霸权地位，通过网络化的传播途径升级加码对社会主义国家的意识形态渗透，企图挤压和削弱马克思主义主流意识形态在我国高校意识形态领域的话语地位和话语影响力。

互联网时代，网络技术的发展和手机的普及，使网络成为人们进行学习、社交、娱乐等社会活动的“必需品”。高校作为意识形态斗争的核心领域，西方资本主义国家当然不会放过利用多样化的网络途径进行意识形态渗透的机会。近些年，年轻大学生

对国外电影非常着迷，这些通过商业途径被引进的外国电影大片往往渗入了很多资本主义意识形态的内容，大学生不免在潜移默化中接受了电影中所传输的资本主义意识形态的内容，消弱对社会主义意识形态内容的认同度，导致对我国现实道路的怀疑与否定。其次，西方资本主义国家运用西方的评判标准对中国的人权、民主、自由妄加评论和指责，制造和传播社会主义负面报道，攻击、歪曲马克思主义意识形态和社会主义制度。通过网络途径接触这些信息的大学生由于思想不够成熟，不免受其蛊惑和煽动，对自己生活在其中的社会和国家产生怀疑甚至是否定，在思想领域失去对主流意识形态的信仰和认同。

(二)多元网络文化弱化了高校师生的意识形态安全意识网络文化是随着信息化发展而迅速崛起的一种广泛影响力的文化形态 ，商业化、娱乐化是其显著特征。网络信息时代，每个人都可以通过网络平台获取丰富多样的娱乐文化商品，这些包括多样娱乐手段和方式的网络文化迎合了当下民众特别是青年大学生的精神需求和喜好，可以丰富他们的文化生活，改变单调、快节奏的文化生活状况。

但是另一方面，网络文化自下而上的作用途径以及娱乐化的社会功能，具有规避主流意识形态教育功能，会冲击主流意识形态的话语影响力。特别是在当今网络信息时代，网络文化的娱乐属性逐渐呈现“泛娱乐化”的趋势，对我国提升主流意识形态话

语权产生了消极影响。这主要是因为，受西方娱乐化和市场经济趋利性的影响，网络文化的娱乐性片面放大了其娱乐功能，“一切公众话语日渐以娱乐的方式出现，并成为一种文化精神。”[1]“泛娱乐化”趋势使网络文化发生了异化，失去文化原有的思想引领和意识形态教育功能，逐渐弱化了社会民众的理性思维判断能力、降低了社会民众的审美、影响了社会民众的价值取向，人类成为娱乐的附庸，欣赏和崇拜娱乐性的文化。部分教师和大学生深受其负面影响，对主流意识形态的认同度不断降低，信仰愈发复杂，其意识形态安全意识愈发减弱。

(三)高校在意识形态工作的疏忽不力影响了意识形态教育的实效性高校作为意识形态 斗争的前沿阵地，肩负着意识形态教育的重要使命，使大学生接受、内化社会主义意识形态教育。然而，当前高校的意识形态工作却存在诸多问题。

_x000C_龙源期刊网.cn 首先，在思想上，高校党政领导干部等等管理层的人员对高校意识形态领域特别是网络意识形态的安全问题则缺乏必要的认识和管理，放松了警惕。受市场经济功利化和利益化倾向的影响，高校往往存在重物质基础建设轻思想文化和精神文明建设的问题，不重视维系意识形态领域安全方面的工作，忽视对大学生进行有效的意识形态教育和思想引导。其次，高校思想教育方式有待创新。当前高校的意识形态教育仍运用旧的、过时的教育和工作方式，高校思政课在内容、呈现形式

和方法有待改革创新，不能切实有效地对大学生进行意识形态理论教育，理论知识教育效果的不佳导致大学生对社会主义意识形态的认同度降低，高校大学生难以树立科学的社会主义意识形态

第6篇：关于银行卡信息泄露风险专项排查自查整改报告

近年来，银行卡在我省迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据省联社下发的关于开展银行卡信息泄露风险专项排查通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：

一、关于制度建设和岗位设置方面：我县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据上级部门相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。

二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照省联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

三、关于自助设备业务管理情况方面：

1、是ATM保险柜钥匙和密码必须双人分别掌管，即一人管ATM保险柜密码，一人掌管ATM保险柜钥匙。

2、是密码必须不定期更换，每月至少更换一次。3是装入或取出ATM现钞，必须做到双人操作、及时清点，交叉复核，中途不得换人。

4、是所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。

5、是装钞完毕对外营业前，管理员必须进行实地测试，检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确，测试无误后方可投入使用。

6、是在外部服务商提供ATM维护服务时做到相关人员全程陪同，保证ATM机不受到外部人员控制，确保ATM机正常运行

7、定期检查自助设备的按键区域、读卡器等组件是否有异常现象;定期查看网线接口是否存在异常或裸露在外;USB接口采取了相关的限制使用措施。

四、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。

都昌县信用联社

2016-11-24