保险销售人员述职报告

国民经济的快速发展下，越来越多的行业，开始通过报告的方式，用于记录工作内容。怎么样才能写出优质的报告呢？以下是小编收集整理的《保险销售人员述职报告》相关资料，欢迎阅读！

第1篇：保险销售人员述职报告

我国保险企业销售人员流失现状调查与原因探讨

摘 要：保险企业销售人员高流失率是该行业发展的主要障碍，本文在双因素理论指导下设计了针对保险销售人员工作满意度问卷，回收并进行实证分析。发现薪酬水平、对工作本身的成就感以及工作环境是影响销售人员满意度的主要因素，最后针对这些原因提出了几点对策。

关键词：双因素理论;保险企业销售人员流失;调查;原因探讨

本文索引：高国生，张亚伟.<变量 1>[J].中国商论，2021(18)：-154.

2020年突如其来的公共卫生事件让各行各业的经营发展受到了极大挑战。我国保险业原保险保费收入在經历了2019年12.1%的高速增长后，2020年增长速度跌至6%，全年原保险保费收入为45257亿元。2020年毕业季前夕，各大高校因为公共卫生事件大部分实行自愿返校政策，且自愿返校后进行封闭管理。这导致保险企业无法进入各高校进行企业宣讲与招人，加之毕业生前往保险企业就业意愿低，使得保险企业在毕业季增员难度加大。人力不足、经济发展放缓在很大程度上影响了保险行业的发展。与增员难度加大相比，保险企业员工流失率也是居高不下。《2015年中国保险行业人力资源白皮书》相关数据显示，我国保险行业营销员的主动离职率为34.23%。截至2018年，保险营销员1年留存率不足50%，甚至某些保险企业不足20%。由此可见，高增员难度与高离职率成为我国保险企业发展的主要困境，也是未来亟需解决的难题。

1 文献综述

1.1 国外研究现状

保险业在国外兴起较早，对于员工离职率与离职原因及对策的研究较为成熟。内罗德(2009)在对纺织企业员工离职原因进行研究后发现，对薪酬满意与否是离职率高低的最主要影响因素;米西格西姆(2010)研究发现组织文化与组织氛围是影响员工离职的重要原因;佳菲特(2014)研究发现，知识型员工离职率受薪酬、工作环境、组织氛围、培训机会等综合因素的影响。

1.2 国内研究现状

于彦彬(2009)对保险企业代理制度的优劣进行研究后得出，保险企业应该摒弃单一人员管理制度，实行员工制与代理制相结合。贺宝华(2012)认为，为了提高保险企业销售人员的忠诚度和满意度，应该对传统的保险企业绩效考核体系进行改革和设计。通过查找与阅读相关文献得出，无论是国内还是国外，针对企业员工流失率的分析研究较多，但是专门研究保险企业销售员工的工作满意度、高流失率的原因的较少，从而为本文的研究提供了一定的空间。

2 赫兹伯格双因素理论介绍

2.1 赫兹伯格双因素理论基本内容

赫兹伯格双因素理论于20世纪50年代提出，其针对于匹兹堡地区200多名工程技术人员与会计人员进行调查后得出：

一是传统观点认为满意的对立面是不满意，不满意的对立面是满意。但是该调查结果认为，满意的对立面是没有满意，不满意的对立面是没有不满意。

二是赫兹伯格及其团队对调查者进行研究发现，当某些因素不具备时，员工普遍感觉不满意，但是具备时也没有感觉满意，只是没有不满意，这类因素赫兹伯格称为保健因素。某些因素具备时员工普遍感觉满意，但是不具备时员工也没有表现出不满意的状态，只是没有满意而已，这类因素称之为激励因素。

三是保健因素的主要类型为：公司政策、管理水平、工作环境、薪酬水平、与同事关系等。激励因素的主要类型为：工作本身、认可、成就和责任等。

四是赫兹伯格最终认为在企业员工日常管理过程中，消除员工不满意主要靠保健因素的满足状态;而激励因素是员工通往满意的康庄大道。

2.2 双因素理论的评价

双因素理论是早期激励理论系列理论的重要组成部分，该理论应用得当一方面可以探究员工不满意的因素，进而探究员工高离职率的影响因素。另一方面对如何提高员工满意度与忠诚度提供相应对策。

3 我国保险企业销售人员流失现状调查

为了探究我国保险企业销售人员流失的现状及原因，本文采用了问卷调查与实证研究法。

3.1 问卷设计

本文调查问卷的问题设计受结合赫兹伯格双因素理论指导与影响。问卷主要包括基本情况调查部分(主要调查员工性别、年龄、受教育程度、家庭背景等基本情况)与员工工作满意度调查部分。

3.2 样本分布

本文问卷以我国东部某省份省会城市保险企业销售人员为调查对象，共发出问卷224份，收回192份，剔除无效问卷11份，有效问卷共181份。样本分布如表1所示。

从样本分布来看，女性保险销售人员明显高于男性;年龄普遍集中在20～40岁，特别是31～40岁的人员占比64.64%，这与现阶段我国保险企业从业人员集中在80后相符合，也与90后从事保险销售的意愿低相符合;从教育程度看专科及以下占比78.5%，这与我国保险企业销售人员教育程度普遍偏低的情况相一致;保险销售的起始阶段，销售人员市场开拓主要集中在自身周围，外地特别是外省市的人员在开拓市场上具有天然的劣势，因此本市及本省外市人员占比89%也与我国保险业从业情况相符合。

通过实证分析可以看出，保险企业销售人员一年内离职意愿较高，达40.88%。造成保险销售人员工作不满意的主要因素为薪酬水平、公司政策、工作硬件环境及工作成就感。结合赫兹伯格双因素理论，这些因素属于保健类因素，要想消除员工不满意的状况要从保健类因素的满足入手。

主要指标实证分析如表2所示。

4 我国保险企业销售人员流失主要因素分析

结合调查问卷的分析结果，我们可以分析出我国保险企业销售人员的流失原因。

4.1 薪酬是导致销售人员离职的首要原因

通過问卷调查统计我们可以看出，我国保险企业销售人员本科及以上学历人员只占20%左右。学历低、保险专业知识缺乏、人员素质差是社会对于保险销售人员的基本印象，同时也可以看出销售类岗位的入职门槛较其他岗位低。在很多行业的销售类岗位，其薪酬体系为基本工资加绩效工资，绩效工资一般为销售业绩的提成。笔者调研过房产中介销售岗位的工资结构，大多为低基本工资加高销售提成的模式，基本工资一般为800～3000元，销售提成一般为所售房款总额的1%～2%。相比之下某知名房产中介工资结构就显得有些另类，其基本工资专科5500元左右，本科6000元左右。这样的薪酬体系为其吸引了一批本专科毕业生加盟，短期看企业利润会降低，但有利于企业未来长远发展以及人才储备。相比之下保险企业销售岗位薪酬结构几乎全部为销售业绩提成，基本工资很低或几乎没有，也不为他们缴纳相关的社保，因此保险企业销售员工的工作安全感普遍较低，如果三个月内不能取得一定的销售业绩，生活压力就会迫使其离职寻找新工作。从薪酬水平的调研可看出，年薪8～10万的销售人员为所调查人员的13%，11～15万的比例为9%，16万以上的占9%，真正能达成高业绩，取得高薪酬的销售人员凤毛麟角。对于薪酬水平和薪酬体系的满意度只有17.68%，这也是促使销售人员离职的首要原因。

4.2 对工作硬件环境的不满意是销售人员离职的重要原因

在日常工作中硬件环境如舒适的工位区、能上网的个人电脑、电话、打印机等设备几乎成为工作标配。但是通过调研发现保险企业销售岗位人员上述工作的硬件条件是欠缺的，保险企业是想通过减少工位、减少硬件条件促使销售员工外出见客户、跑业务，但无形中使得销售员工在企业中无归属感，进而造成对企业的忠诚度不高，这从69.61%的不满意情况也可以看得出来，因此相关硬件工作条件的缺失也是员工高离职率的重要原因。

4.3 对工作本身认可度影响员工工作的满意度

工作本无高低贵贱之分，但由于受到传统观念的影响，在国人眼中工作还是分三六九等。公务员、事业单位工作、商业银行、教师、律师等是国人眼中的优质工作，而从事销售、服务等工作就有低人一等的感觉。这从各高校专业布局及招生火爆程度就可看出，某高校入学实行大类招生，在大一下学期选专业的时候会计专业成为学生首选，金融、人力资源等专业其次，市场营销专业只有20个。另外某学校开设了保险学本科专业，但每年第一志愿率均不足，均需要调剂。就业、择业时大中专毕业生的倾向就更明显，保险、基金、证券类企业销售岗位成为择业的禁区。保险企业销售员工对工作本身的认可程度不高，心理上总有低人一等的感觉，调查中81%的人员对工作本身不认可，还包括一些薪酬水平比较高的人员，如果有更好的选择，他们就会选择离职。

5 结语

保险企业销售人员高流失率一方面导致企业队伍不稳、每年都要花费巨额成本进行招人与培训，另一方面还会造成相关商业机密泄露、同业竞争现象加剧。为解决高离职率、高流失率，企业应该借鉴其他行业经验重新设计薪酬体系;应该给与物质报酬之外的尊重与公平;还应该协同政府、联合行业内企业共同改善保险业的内环境，逐步提升保险企业、保险销售工作在公众面前的形象。

参考文献

中国银行保险监督管理委员会网站[DB/OL].http：//www.cbirc.gov.cn.

耿怡.基于双因素理论的保险营销员职业稳定性研究[D].石家庄：河北经贸大学，2017.5.

田静.保险营销员薪酬绩效制度对员工留存率的影响[D].济南：山东大学，2016.12.

于彦彬.保险公司营销员留存模式研究[D].长春：东北师范大学，2009.

张敏敏.寿险营销员离职倾向影响因素分析[D].济南：山东大学，2010.

Investigation on the Current Situation and Causes of Salespeople Turnover in China's Insurance Companies

——Based on the Two-factor Theory

Jinshen College， Nanjing Audit University GAO Guosheng

Huaxia Life Insurance Co.， Ltd. Nanjing Branch ZHANG Yawei

作者：高国生 张亚伟

第2篇：保险销售人员素质

华安保险在提高保险销售人员素质方面的一些措施

在营销导向型经济时代，市场成为决定企业胜负的决斗场，营销水平的高低直接决定了企业的生死存亡，拥有一支强大的营销队伍是企业成功的前提和基础。如果没有一支优秀的营销队伍，企业在斗智斗勇的激烈市场竟争中肯定是不堪一击的，所以拥有一批优秀的营销人员则成为建设高素质营销队伍的重中之重。华安保险江苏分公司在成立之初就一直非常关注保险销售人员的素质建设，以下几个方面是华安保险在提高销售人员素质的措施和设想：

一、提高保险销售人员的入司门槛和行为准则

首先，建立营销员的资格准入制度。第二，通过公司规章制度对营销员的行为有22条禁止性行为，明确了营销员的行为规范。反对误导，维护消费者的知情权。第三，建立持续教育制度，通过正面教育使营销员知道该怎么遵守诚信的行为规范。第四，对营销员的不诚信行为会依法进行惩处。第五，准备建立营销员诚信档案，对营销员的诚信记录进行考核和记分。第六，在条件成熟时，实行挂牌展业，这样有利于提高营销员的市场诚信度。

二、树立销售人员良好的道德品质

道德品质，又称为“品行”、“道行”或“德行”。是个人或人们的道德意识和道德行为的综合表现。它是一定社会的道德原则和道德规范在个人或人们思想和行为中的体现，也是一个人或人们在一系列行为中所表现出来的比较稳定的、一贯的特征。道德品质分为良好的和不良的。它们都会受一定社会条件制约，又与人们的主观努力有关。人们在改造客观社会的同时也在改造自己。道德品质素质顺理成章地成为一个合格保险业务员正确处理人与人之间，人与物之间的道德关系和业务关系的基本素质。作为保险业务员的基本素质之一的德，在保险业务员应当具备的诸种素质中是处于核心地位的品德是人们世界观、人生观和价值观的集中表现，是决定人的行为动力和行为方向的内在要素。作为一个优秀的保险业务员理应具备良好的品行素质。首先必须具备良好的道德品质，就是要具有无产阶级的道德品质，它是保险从业人员总体人格的反映。其具体表现有：热爱祖国、热爱党、尊重事实、尊重知识、尊重他人、全心全意做好客户的服务。保险业务员作为保险人的代理人乃是保险业界的中坚力量，优秀的保险从业人员更是保险业必不可少的骨干力量。优秀的保险从业人员理应自觉的确立无产阶级的世界观和人生观，勇于为自己所选定的事业而努力奋斗。作为优秀的保险从业人员还应能时刻不断保持和发扬中华民族传统中优良品质。华安保险一直以来非常注重保险销售人员的素质提高，公司不定期的对销售人员进行培训和户外拓展训练。公司网络学院的建设也为员工随时的进行学习，大大提高了华安销售人员的综合素质。

三、加强销售人员合理科学的知识素质和心理承受力

知识素质也可以概括“学”，是指应具备的知识结构和知识水平。学的素质在保险从业人员素质中处于基础地位，华安保险每周都要对销售人员进行专业知识的学习和培训，让大家在拓展业务时有较强的专业知识。保险从业人员是保险人与被保险人订立保险合同的桥梁和纽带，这就要求保险从业人员具有更合理的学识构成，更渊博的科学知识、更执着的求索、进取精神。在学识上应集“专”与 “博”于一身。通才与专才的统一，合理的知识结构，对保险从业人员来说就是应具备合理的知识，既具有坚实的保险专业基础，又具备广博的社科人文方面的知识、通达的思维表达能力，同时要具有一定的创造性。灵活生动的行为表现能力，既能融会贯通保险知识和保险理论，又能学习掌握一些必备的社会学、经济学、心理学等常识，以力争使自己成为本行业、本部门名副其实的行家里手。与此同时好的保险从业人员还应掌握些一般的历史常识。首先，历史与我们每个人都存在着或多或少的某种必然的联系。其次历史与保险从业人员之间是一种辩证的关系。一个优秀的保险从业人员应该是对历史有所了解而又有正确历史观的人。再就是历史是现今保险从业人员的一面镜子，它能开阔保险从业人员的视野，通过对历史知识的了解和掌握，可以使保险从业人员在为人处事方面有个借鉴。健康的心理是保险从业人员得以全面发展的基本要求，更是其在从业过程中充分发挥自身智慧和能力、积极从事社会实践活动，不断迈向更高层次的起码条件。更是保险从业人员取得事业成功的心理基石。要养成良好的人格，首要的问题是能正确认识自我，扬长避短，不断完善自己，其次是努力提高自身对挫折的承受和忍耐力，从而对挫折有个正确的认识，在挫折面前不惊慌失措，能采取理智的应对方法化消极为积极。挫折承受能力的高低与其个人的思想境界以及个人对挫折的主观判断和挫折体验等密切相关。提高个人挫折承受力必须努力提高自身的思想境界，树立科学的人生观和价值观，不断丰富和积累人生经验和人生知识。调节好自身的认知结构、情绪状态、不断磨砺个人意志品质，改善自己的适应能力，学会自我调节，保持和现实的良好接触，充分发挥自身的主观能动性，使我们的人际环境更和谐。

四、销售人员应具备严谨的工作作风、营销能力以及与客户建立良好业务关系的能力。

不管他们的是什么动机，如果没有营销人员组织不好，凝聚力不强，工作不尽力，他们就不能满足现在的客房越来越多的要求。优秀的营销人应能坚持制定详细周密的计划，然后坚决执行。在营销工作中没有什么神奇的方法，有的只在严密的组织与勤奋的工作，优秀的营销员从不稀稀拉拉，他们依靠的是勤奋的工作，而不是运气或是雕虫小技。“有人说他们能碰到好运气，但那是因为他们早出晚归，有时为了一项计划要工作到凌晨两点，或是在一天的工作快结束、人们都快离开办公室时还要与人商谈。如果一个营销员不能让客户订货，其他技巧都是空谈。不能成交就称不上营销。因此，如何才能成为一名优秀的营销员?那就是一种百折不挠、坚持到底的精神。优秀的营销员和优秀的运动员一样，不畏惧失败，直到最后一刻也不会放弃努力。优秀的营销员对自己的产品深信不疑，他们非常的自信，认为他们的决策是正确的，他们渴望做成交易。在当今的关系营销环境中，优秀的营销员最重要的一点就是成为解决客户问题的能手和与客户拉关系的行家。他们能本能的理解客户的需求如果。优秀的营销员应全神贯注、有耐心、够周到、反应迅速、能听进话、十分真诚。优秀的营销员能够站在顾客的立场上，用客户的眼光看问题。当今的客户寻求的是业务伙伴，而不是打高尔夫的伙伴。优秀的营销人员要目的明确，不是讨别人喜欢，他们要的就是盈利，同时也会想到客户将向何处发展，他们怎样才能帮上客户的忙。

以上几点是华安保险目前在做和未来工作的重点，相信随着保险市场的越来越规范，销售人员素质和能力的提高，保险行业一定会受到社会人士的尊敬。

第3篇：保险销售人员年终总结

年终要做好工作总结，保险销售人员年终总结怎么写呢?下面是小编整理的保险销售人员年终总结范文，欢迎阅读参考!

保险销售人员年终总结范文

1回首我的20xx年，内心几多张扬，几多豪迈。也有人说：“汗水浇筑希望，劳动体现价值。”回首即将过去的这一年，我的内心倍感自豪，在此做以总结 ：

在20xx年的12月19日我给自己做了一个正确的决定。放下一切事，做好当前的保险工作。在不停的学习和拜访中，我打破了我的“不能”在短短的48天，我创造了我有史以来业绩的最大辉煌。做到我公司的前三甲。在20xx即将落下帷幕的那一刻顺利进入市公司精英俱乐部。并在20xx年的开门红中做到名列前茅，并拿下两个海南游的名额。我收获了个人展业的知识和技巧;同时也收获了太多难忘的美好。我领悟到了“工欲善其事，必先利其器”的真理;更深刻的理解了“天道酬勤，业道酬专，商道酬成”的道理。

这一年，我涉猎了另一个工作领域，整体家居的配置。在工作中虽没有大的建树，但是对自己的自律行为和审美能力以及客户经营有了更深的领悟。歌德堡————它是德阳首家以1：1比例打造的大型高端实体家居样板间展示中心，可谓品味至上，经典回归。它带来的不仅是感官视觉上的冲击，更多的是生活方式的体现，历史文化的寻根。在这个以不同风格打造的样板间里让你时而觉得到了地中海，一会又来到美殖民地，忽而又来到浪漫的古法国。从这里，我知晓了，巴洛克到洛可可的进化历程。也知晓了美式风格根植于欧洲文化……在美妙的工作环境中等着客户上门来参观，品鉴。和我平常的工作可谓大相径庭。完全颠覆了我平常工作的轨迹。

生活仍需继续，我不能一直沉浸在过往的成绩中，20xx压力依然未减，对于品质生活的追求，对于家庭责任的担当，对于事业发展的期望，依然我会去憧憬。而成功对于每个人来说都是公平的，不同的是在我们工作之余你选择的兴趣和爱好而已。

在来年的20xx我会更加严苛的要求自己，我将调整新的展业方向。进攻高端市场。这样就必须要有更多的知识面去应对这些知性客户。一句老话说得好：业道酬专，他山之石可以补玉。因此给自己订下每天2个小时的学习，不断的充实，锻炼自己的内功。深信：“积土为山，积水而为海。只要日日行，就不怕千万里;常常做，就不怕千万事。也给自己订下20xx年出门旅游两次，以这种走游的方式来积累人生的经历。在今后的生活，工作中，坚信把平凡的事做好了，就是不平凡!

所有的叹息和不如意都会随着昨天拂袖而去，新的曙光正渐渐升起。祝福我们20xx年工作顺利，身体健康，财源滚滚，20xx我们共好!

保险销售人员年终总结范文

2XX年，史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发……无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。XX县支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践“三个代表”重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展，业务规模创造了历史同期最高纪录。回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。

一、基本经营情况。

截止至XX年12月31日，XX县支公司共实现总保费1956万元(预)，其中：首年期缴保费296万元(预)，短期险保费266万元，团体年金保费54万元，中介业务保费733万元(预)，续期保费607万元(预)。共支付各类赔款、满期(生存)保险金658万元(预)，其中：短期意外险赔款20万元(预)，简单赔付率为20%(预);短期健康险赔款100万元(预)，简单赔付率为84%(预)，短期险综合简单赔付率为39%(预)。

二、团结一心，个人业务取得突破性发展。

个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。20XX年伊始，根据省、州公司各个时期的企划，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金彩明天”等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。

20XX全年我司共实现首年期缴保费296万元(预)，完成州分公司下达全年任务的101%(预)，圆满完成预定的保费任务目标。首年期缴保费规模达到历史最高峰。

核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。目前，全司员工已达115人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。

三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。

团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费266万元。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。

一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。

四、雄踞市场主导，再创中介辉煌。

今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号召，面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、州公司的统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年共实现保费452万元，虽然这一成绩同州公司下达的任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出XX公司中介业务历史新高，半年的业务规模是XX年全年的3倍多。这大大稳固了XX国寿的市场占有率，体现了中国人寿领军市场的主导地位。

至此，我司全年共完成中介业务保费652万元(预)，创造历史最好成绩。

五、服务社会主义新农村，农村保险工作大提速。

为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面落实总、省公司提出的“巩固城市、拓展两乡”战略，我公司增强了发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了对“两乡强则县域强，县域强则全省兴”的理解和认识，农村保险工作开始提速。

由于我县经济欠发达，农村群众经济状况普遍不好，而这部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人”的精神，我司积极想办法，探寻出路，并大胆尝试，先后在维摩、阿猛两个乡(镇)设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸到农村，极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成本，此举获得了当地群众的好评，并得到了乡(镇)党委、政府的大力支持与肯定。

六、以人为本，诚信服务。

服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展，还关系到公司的声誉以及未来。我们坚持“以人为本、客户至上”的服务理念，想客户所想，急客户所急。对于出现重大事故的家庭，我们没有死板地执行规定，而是以最快的时间确定事故性质，然后第一时间将赔款送到客户家中，帮助他们渡过难关，而为此增加的理赔成本已逾万元。全年我司客户服务部门已受理各类理赔、满期(生存金)给付案件金额658万元(预)。我们辛勤的劳动，也得到了广大客户的信赖和认同，在以后的工作中，我们还将继续以快速、专业、高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。

保险销售人员年终总结范文

3一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：

一、员工管理、业务学习工作：

1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，积极调动团险业务员和协保员的展业积极性。

2、制定符合团险实际情况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选择，降低赔付率。

3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。

4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。

5、制订XX—X年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。

二、意外险方面工作：

学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基矗三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将XX—X万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在XX月份圆满完成了学平险任务。

企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的情况，上门拜访意外险保费在XX—X万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的情况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的情况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。

三、寿险业务方面工作：

在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时积极走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务情况等，而最终达到促单的目的。二是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。

今年在总公司的指导下从营销部招募了XX—X人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道，目前为止意外险共收保费XX—X万，在尝试中也取得了一定的效果，但是还未达到最好效果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。

四、建议：

一是在当前各项政策影响下，团险业务拓展环境越来越严峻，展业难度是客观存在的，为此，建议公司能在对团险予以重视，并在外围环境经营上予以支持。二是建议公司领导多参加团险部会议，多与业务员沟通、交流，在业务思路上予以指导与帮助。

五、明年工作思路

1、做好学平险收费前的各项工作。

2、明年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保险的影响降低，在巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外险来源，特别是一些代理业务。

3、根据目前新型农村合作医疗的开展情况，找到切入点，以便寻求合作的办法，增加新的业务增长点。

4、开拓寿险市场，尝试职场营销。

5、加快综合拓展员队伍的建设与发展，在公司总公司的大力支持下，在一体化营销方面多动脑筋、多做文章。

6、加强对团险业务员队伍的建设。

第4篇：保险销售人员素质范文

华安保险在提高保险销售人员素质方面的一些措施

在营销导向型经济时代，市场成为决定企业胜负的决斗场，营销水平的高低直接决定了企业的生死存亡，拥有一支强大的营销队伍是企业成功的前提和基础。如果没有一支优秀的营销队伍，企业在斗智斗勇的激烈市场竟争中肯定是不堪一击的，所以拥有一批优秀的营销人员则成为建设高素质营销队伍的重中之重。华安保险江苏分公司在成立之初就一直非常关注保险销售人员的素质建设，以下几个方面是华安保险在提高销售人员素质的措施和设想：

一、提高保险销售人员的入司门槛和行为准则

首先，建立营销员的资格准入制度。第二，通过公司规章制度对营销员的行为有22条禁止性行为，明确了营销员的行为规范。反对误导，维护消费者的知情权。第三，建立持续教育制度，通过正面教育使营销员知道该怎么遵守诚信的行为规范。第四，对营销员的不诚信行为会依法进行惩处。第五，准备建立营销员诚信档案，对营销员的诚信记录进行考核和记分。第六，在条件成熟时，实行挂牌展业，这样有利于提高营销员的市场诚信度。

二、树立销售人员良好的道德品质

道德品质，又称为“品行”、“道行”或“德行”。是个人或人们的道德意识和道德行为的综合表现。它是一定社会的道德原则和道德规范在个人或人们思想和行为中的体现，也是一个人或人们在一系列行为中所表现出来的比较稳定的、一贯的特征。道德品质分为良好的和不良的。它们都会受一定社会条件制约，又与人们的主观努力有关。人们在改造客观社会的同时也在改造自己。道德品质素质顺理成章地成为一个合格保险业务员正确处理人与人之间，人与物之间的道德关系和业务关系的基本素质。作为保险业务员的基本素质之一的德，在保险业务

员应当具备的诸种素质中是处于核心地位的品德是人们世界观、人生观和价值观的集中表现，是决定人的行为动力和行为方向的内在要素。作为一个优秀的保险业务员理应具备良好的品行素质。首先必须具备良好的道德品质，就是要具有无产阶级的道德品质，它是保险从业人员总体人格的反映。其具体表现有：热爱祖国、热爱党、尊重事实、尊重知识、尊重他人、全心全意做好客户的服务。保险业务员作为保险人的代理人乃是保险业界的中坚力量，优秀的保险从业人员更是保险业必不可少的骨干力量。优秀的保险从业人员理应自觉的确立无产阶级的世界观和人生观，勇于为自己所选定的事业而努力奋斗。作为优秀的保险从业人员还应能时刻不断保持和发扬中华民族传统中优良品质。华安保险一直以来非常注重保险销售人员的素质提高，公司不定期的对销售人员进行培训和户外拓展训练。公司网络学院的建设也为员工随时的进行学习，大大提高了华安销售人员的综合素质。

三、加强销售人员合理科学的知识素质和心理承受力

知识素质也可以概括“学”，是指应具备的知识结构和知识水平。学的素质在保险从业人员素质中处于基础地位，华安保险每周都要对销售人员进行专业知识的学习和培训，让大家在拓展业务时有较强的专业知识。保险从业人员是保险人与被保险人订立保险合同的桥梁和纽带，这就要求保险从业人员具有更合理的学识构成，更渊博的科学知识、更执着的求索、进取精神。在学识上应集“专”与 “博”于一身。通才与专才的统一，合理的知识结构，对保险从业人员来说就是应具备合理的知识，既具有坚实的保险专业基础，又具备广博的社科人文方面的知识、通达的思维表达能力，同时要具有一定的创造性。灵活生动的行为表现能力，既能融会贯通保险知识和保险理论，又能学习掌握一些必备的社会学、经济

学、心理学等常识，以力争使自己成为本行业、本部门名副其实的行家里手。与此同时好的保险从业人员还应掌握些一般的历史常识。首先，历史与我们每个人都存在着或多或少的某种必然的联系。其次历史与保险从业人员之间是一种辩证的关系。一个优秀的保险从业人员应该是对历史有所了解而又有正确历史观的人。再就是历史是现今保险从业人员的一面镜子，它能开阔保险从业人员的视野，通过对历史知识的了解和掌握，可以使保险从业人员在为人处事方面有个借鉴。健康的心理是保险从业人员得以全面发展的基本要求，更是其在从业过程中充分发挥自身智慧和能力、积极从事社会实践活动，不断迈向更高层次的起码条件。更是保险从业人员取得事业成功的心理基石。要养成良好的人格，首要的问题是能正确认识自我，扬长避短，不断完善自己，其次是努力提高自身对挫折的承受和忍耐力，从而对挫折有个正确的认识，在挫折面前不惊慌失措，能采取理智的应对方法化消极为积极。挫折承受能力的高低与其个人的思想境界以及个人对挫折的主观判断和挫折体验等密切相关。提高个人挫折承受力必须努力提高自身的思想境界，树立科学的人生观和价值观，不断丰富和积累人生经验和人生知识。调节好自身的认知结构、情绪状态、不断磨砺个人意志品质，改善自己的适应能力，学会自我调节，保持和现实的良好接触，充分发挥自身的主观能动性，使我们的人际环境更和谐。

四、销售人员应具备严谨的工作作风、营销能力以及与客户建立良好业务关系的能力。

不管他们的是什么动机，如果没有营销人员组织不好，凝聚力不强，工作不尽力，他们就不能满足现在的客房越来越多的要求。优秀的营销人应能坚持制定详细周密的计划，然后坚决执行。在营销工作中没有什么神奇的方法，有的只在

严密的组织与勤奋的工作，优秀的营销员从不稀稀拉拉，他们依靠的是勤奋的工作，而不是运气或是雕虫小技。“有人说他们能碰到好运气，但那是因为他们早出晚归，有时为了一项计划要工作到凌晨两点，或是在一天的工作快结束、人们都快离开办公室时还要与人商谈。如果一个营销员不能让客户订货，其他技巧都是空谈。不能成交就称不上营销。因此，如何才能成为一名优秀的营销员?那就是一种百折不挠、坚持到底的精神。优秀的营销员和优秀的运动员一样，不畏惧失败，直到最后一刻也不会放弃努力。优秀的营销员对自己的产品深信不疑，他们非常的自信，认为他们的决策是正确的，他们渴望做成交易。在当今的关系营销环境中，优秀的营销员最重要的一点就是成为解决客户问题的能手和与客户拉关系的行家。他们能本能的理解客户的需求如果。优秀的营销员应全神贯注、有耐心、够周到、反应迅速、能听进话、十分真诚。优秀的营销员能够站在顾客的立场上，用客户的眼光看问题。当今的客户寻求的是业务伙伴，而不是打高尔夫的伙伴。优秀的营销人员要目的明确，不是讨别人喜欢，他们要的就是盈利，同时也会想到客户将向何处发展，他们怎样才能帮上客户的忙。

以上几点是华安保险目前在做和未来工作的重点，相信随着保险市场的越来越规范，销售人员素质和能力的提高，保险行业一定会受到社会人士的尊敬。

第5篇：保险销售从业人员监管办法

保监会令2013年第2号

《保险销售从业人员监管办法》已经2012年12月21日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2013年7月1日起实施。

主 席项俊波2013年1月6日

保险销售从业人员监管办法

第一章 总 则

第一条 为了加强对保险销售从业人员的管理，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护保险市场秩序，促进保险业健康发展，制定本办法。

第二条 本办法所称保险销售从业人员是指为保险公司销售保险产品的人员，包括保险公司的保险销售人员和保险代理机构的保险销售人员。

第三条 中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)根据法律和国务院授权，对保险销售从业人员实行统一监督管理。

中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。

第四条 保险销售从业人员应当符合中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险公司、保险代理机构发放的执业证书。

第五条 保险销售从业人员从事保险销售，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。

第二章 从业资格

第六条 从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试(以下简称资格考试)，取得《保险销售从业人员资格证书》(以下简称资格证书)。

第七条 报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。

有下列情形之一的，不予受理报名申请：

(一)隐瞒有关情况或者提供虚假材料的;

(二)隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾1年的;

(三)违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾3年的;

(四)以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年的;

(五)被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的;

(六)因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾5年的;

(七)法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

第八条 参加资格考试的人员，考试成绩合格，且无本办法第七条第二款规定情形的，自申请资格证书之日起20个工作日内，由中国保监会颁发资格证书。

第九条 有下列情形之一的，由中国保监会注销资格证书：

(一)资格证书被吊销的;

(二)资格证书被依法撤销的;

(三)法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。

第十条 资格证书有下列情形之一的，其持有人应当向中国保监会办理变更、换发或者补发：

(一)登记事项发生变更的;

(二)损毁影响使用的;

(三)遗失的。

第十一条 中国保监会派出机构可以根据当地实际，适当调整辖区内资格考试报考人员的学历要求，有关办法由中国保监会另行制定。

降低学历要求取得资格证书的，从业地域不得超出该中国保监会派出机构辖区。第十二条 中国保监会派出机构向中国保监会备案后，可以对县级以下农村基层地区的报考人员以及民族自治地区的少数民族报考人员实行资格考试特殊政策。

第三章 执业管理

第十三条 保险公司、保险代理机构应当为取得资格证书且无本办法第七条第二款规定情形的人员在中国保监会保险中介监管信息系统(以下简称信息系统)中办理执业登记，并发放《保险销售从业人员执业证书》(以下简称执业证书)。

执业登记事项发生变更的，保险公司、保险代理机构应当及时在信息系统中予以变更，并在3个工作日内换发执业证书。

第十四条 执业证书应当包括下列内容：

(一)名称及编号;

(二)持有人的姓名、性别、身份证件号码、照片;

(三)资格证书名称及编号;

(四)持有人所在保险公司或者保险代理机构名称;

(五)业务范围和执业地域;

(六)发证日期;

(七)持有人所在保险公司或者保险代理机构投诉电话;

(八)执业证书信息查询电话和网址。

第十五条 保险公司、保险代理机构不得向下列人员发放执业证书：

(一)未持有资格证书的人员;

(二)未在信息系统中办理执业登记的人员;

(三)已经由其他机构办理执业登记的人员。

第十六条 保险公司、保险代理机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人员从事保险销售。

第十七条 执业证书持有人的执业地域不得超出资格证书规定的从业地域范围。第十八条 有下列情形之一的，保险公司、保险代理机构应当在5个工作日内收回执业证书，并在信息系统中注销执业登记：

(一)保险销售从业人员离职的;

(二)保险销售从业人员的资格证书被注销的;

(三)保险销售从业人员因其他原因终止执业的;

(四)保险公司、保险代理机构停业、解散或者因其他原因无法继续经营的。第十九条 保险销售从业人员应当在保险公司、保险代理机构的授权范围内从事保险销售。

保险销售从业人员从事保险销售，应当出示执业证书，保险代理机构的保险销售从业人员还应当告知客户所代理的保险公司名称。

第四章 管理责任

第二十条 保险公司、保险代理机构应当建立保险销售从业人员的管理档案，及时、准确、完整地登记保险销售从业人员的基本资料、培训情况、业务情况等内容。第二十一条 保险公司、保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，使其具备基本的执业素质和职业操守。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。

保险公司委托保险代理机构销售保险产品，应当对保险代理机构的保险销售从业人员进行培训。培训内容至少应当包括本公司保险产品的相关知识。

保险公司、保险代理机构可以委托行业组织或者其他机构组织培训。

第二十二条 保险公司、保险代理机构不得发布有关保险销售从业人员收入或者其他利益的误导性广告，不得以购买保险产品作为发放执业证书的条件。

第二十三条 保险公司、保险代理机构发现保险销售从业人员在保险销售中存在违法违规行为的，应当立即予以纠正，并向中国保监会派出机构报告。

第二十四条 保险公司、保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为，严禁保险销售从业人员在保险销售活动中有下列行为：

(一)欺骗投保人、被保险人或者受益人;

(二)隐瞒与保险合同有关的重要情况;

(三)阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务;

(四)给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益;

(五)利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同，或者为其他机构、个人牟取不正当利益;

(六)伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料;

(七)挪用、截留、侵占保险费或者保险金;

(八)委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售;

(九)以捏造、散布虚假信息等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序;

(十)泄露在保险销售中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私;

(十一)在客户明确拒绝投保后干扰客户;

(十二)代替投保人签订保险合同;

(十三)违反法律、行政法规和中国保监会的其他规定。

保险销售从业人员有前款规定行为之一的，由中国保监会责令改正，可以对相关保险公司采取向社会公开披露、对高级管理人员监管谈话等监管措施。

第二十五条 保险公司应当要求保险代理机构提供销售本公司保险产品的保险销售从业人员的基本资料、培训情况等内容。

第二十六条 保险公司发现保险代理机构及其保险销售从业人员销售其保险产品存在违法违规行为的，应当立即予以纠正。保险代理机构及其保险销售从业人员拒不改正的，保险公司应当立即终止与保险代理机构的委托代理关系，并向中国保监会派出机构报告。

第二十七条 任何机构、个人不得扣留或者变相扣留他人的资格证书。

第五章 法律责任

第二十八条 以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书的，依法撤销资格证书，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。

第二十九条 为他人提供虚假报名材料，代替他人参加资格考试，或者协助、组织他人在资格考试中作弊的，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。

第三十条 伪造、变造、转让或者租借资格证书、执业证书的，由中国保监会给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。

第三十一条 未取得资格证书和执业证书的人员从事保险销售的，由中国保监会责令改正，依据法律、行政法规对该人员及相关保险公司、保险代理机构给予处罚;法

律、行政法规未作规定的，由中国保监会对相关保险公司、保险代理机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款;对该人员给予警告，并处1万元以下的罚款。

第三十二条 保险公司、保险代理机构违反本办法第十三条、第十五条、第十八条、第二十条至第二十三条、第二十七条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。

第三十三条 保险销售从业人员违反本办法第十七条、第十九条和第二十七条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。

第三十四条 保险销售从业人员有本办法第二十四条规定行为之一的，由中国保监会依照法律、行政法规对该保险销售从业人员及相关保险公司、保险代理机构给予处罚;法律、行政法规未作规定的，对相关保险公司、保险代理机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款;对该保险销售从业人员给予警告，并处1万元以下的罚款。

第三十五条 保险公司违反本办法第二十五条、第二十六条规定的，由中国保监会责令改正，逾期不改正的，给予警告，并处1万元以下的罚款。

第六章 附 则

第三十六条 本办法自2013年7月1日起施行。中国保监会2006年7月1日颁布的《保险营销员管理规定》(保监会令〔2006〕3号)同时废止。

第三十七条 再保险公司不适用本办法。

第三十八条 本办法由中国保监会负责解释。

第6篇：保险公司销售人员年终总结

年终总结的内容包括一年来的情况概述、成绩和经验教训、今后努力的方向。保险公司销售人员年终总结，我们来看看。

【范文一：保险公司销售人员年终总结】

尊敬的领导和同志们：

大家好!

我于20XX年6月任个人业务部经理，两年来，在省公司党委、总经理室的正确领导下，在机关各处室、市分公司的大力支持下，较好地完成了各项工作任务，保险公司个人业务经理总结(述职报告)。在业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩。下面就两年来做的主要工作做简要总结，不妥之处请批评指正。

一、努力学习政治、业务理论，不断提高管理水平和岗位技能。

两年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习。一方面积极参加省公司组织的各种政治学习活动，同时主动学习江总书记的几个重要讲话和纪检部门下发的有关廉政建设的学习材料，培养自己的政治敏感力和廉政意识。对专业理论学习，更是常抓不懈，由于保险市场竞争的日趋激烈和复杂化，深感责任重大，除了积极参加各种培训外，利用了大量的业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘理论及金融专业知识，两年来用业余时间撰写具有业务指导性的文章6篇，分别在总省公司不同刊物上使用，起到了一定的导向作用。

二、狠抓业务发展取得了明显成效。

我想做为业务部门的主要负责人，抓业务发展是我的中心工作，任何时候都不能有丝毫的放松，两年来围绕这个中心抓好几项具体工作：

1、科学计划。两年来业务发展计划都是在大量调查研究基础上，根据总公司和省公司党委的指导思想，结合机关相关部门意见制定而成。

2、做好推动。业务计划能否落实，关键在推动。两年来先后组织实施了八个重大的业务推动活动，都达到了很好的业务推动效果。200X年5至7月，由于分红险刚刚上市，加之市场又受高息集资的影响余波未尽，分红险上市三个月情况不太好，为了尽快扭转局面，带领工作组经过精心策划和准备，以具有本省特点的产品说明会为突破口，掀起了分红险销售的高潮，最高的一场说明会达千万元。200X年九

9、10两个月以分红险销售为主要内容的“非常行动”劳动竞赛，60天保费收入

3、9亿，当时超过了广东和上海。“鸿泰杯”企划活动由于策划快、部署快、行动快，一个半月保费收入23个亿，又一次超过了上海和广东，两年来，我省个险业务的规模和速度均走在了内陆省份的最前列。

3、搞好总结。业务计划、业务推动、搞好总结，政策兑现是生产力提高的关键。两年来坚持不失信于人的诚信原则，每一项活动结束后，及时总结并如期安排落实相关政策，特别是竞赛活动中的承诺，没有让一位业务员失望。当去基层公司看望业务员时，他们讲到“我们不是为了别的，我们连续开单十几天就是看看省公司的人说话算不算话。”在一次巡回报告会上曾经承诺凡是在本月能够连续开单十天者，我都要亲自去看望他。由此使我备感诚信的重要性和因此产生的强大能量，基于这一点，两年来在这一方面坚持做到了说到做到，决不失信的人，也正因为如此，在4万名业务员当中建立了良好的信誉，形成比较强劲的凝聚力和向心力。

三、抓住队伍管理不放松，全力打造业务发展的生力军。

队伍管理工作是个人业务工作的又一项中心工作之一。张总曾经指出：抓队伍就是抓业务。两年来在队伍管理问题上煞费了心思。200X年的队伍是在前几年业务规模急速扩张时建立起来的，由于人民银行七次降息，保险条款由储蓄型向保障型急速转轨，业务员和客户心理准备不足，业务员的业绩急速下滑，收入大幅下降，队伍出现了非常不稳定的状况。当时感到有千斤压力，面对现状做了以下几个方面的工作：一是全面了解情况。到任的第三天便带领工作组下基层，深入一线和业务安员面对面交谈。数十天的调查研究基本摸清了影响队伍稳定的六大因素即政策棚架、行政干预、条款单

一、宣传不力、奖罚不分、制度不严等。二是对症下药。根据上述问题，经总经理室同意，迅速召开代理人管理工作会议，通报情况、研究对策。各级公司根据各自存在的不同问题，有针对性地进行解决，并指出了严格按照“基本法”办事，使营销团队的管理走上制度化。200X年6月，根据市地的工作情况和全系统一年多的思想和制度的准备和成熟情况，省公司下发文件，果断废止了各市地自行的“基本法”，到20XX年底全拾基本法”达到了相对的统一，为实施新的“基本法”打下了坚实的基矗同时就业务员的相关待遇和奖励问题，省公司连发了相关文件，我部又组成工作组两次进行巡回交叉检查，督促落实，有些问题会同省公司财务部门也有效地得到了落实，在业务员当中引起了强烈反响。这期间还借助推行“两个规范”，增加了活动量，加之后来新险种的上市，业绩攀升，收入增加，队伍稳定，工作得到了有效解决。

3、规范行为、赏罚分明：队伍稳定不能一味迁就姑息，一方面正确引导，下发了业务员行为操守和违规违纪处罚办法;一方面又对于不良行为坚决进行处理。特别在200X年下半年竞争最为激烈的时候，对一些人摇摆不定、离心离德，及时提出了“讲清利害、诚心挽留、热情欢送、不再接收”的应对策略，起到一定的稳定作用。后来一些人到同业公司一段时间后又想回来，根据形势变化又提出“可以接收”，对极个别人坚持拒收。这样有张有驰、区别对待的策略，在最激烈的人才竞争时段起到了重要作用。

4、亲情管理。两年来，利用各种机会和条件同全系统一半以上的业务员直接见面和交流。任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待业务员，最广泛地向他们传承公司的文化、观念和发展前景，结下了深厚的友谊，树立了良好的公司形象。这一切也在队伍管理中也起到了十分重要的作用。

5、抓好三支队伍，即组训讲师队伍、主管队伍、精英队伍，通过有效的工作，目前有组训200多人、讲师90余人、高级主管75人、中级主管680人、销售精英近千人。

四、抓紧抓好教育训练工作，为业务发展和队伍管理创造有效的保障体系。

两年来，教育训练始终处于业务发展的前沿，支持着业务发展和队伍管理。一是组训队伍的培训。至今不能忘记的是200X年8月，我省第一期以自己的力量教学，为期14天有116人参加的组训班。由于准备充分、训练严格、内容充实、全程跟踪，培训收到了显著效果，这支队伍目前都作为各级团队中的中坚力量，在支撑着团队的经营。目前组训力量已达到近200余人。二是主管培训。两年来最大限度的培训主管队伍，近千人接受了不同内容的培训。三是讲师培训。为了使培训制度化、系统化、规范化，同时也为了节约培训成本，经过两年的努力，已建立起省聘讲师47人、省聘见习讲师56人的专兼职讲师队伍，这项工作走在了全系统前列。四是管理人员的培训，协同人事部、教育培训部和信息部，先后举办了不同类别的管理人员培训班，使全省营销管理人员的综合素质得到了有效的提高。

五、抓好几项大的基础工作。

为了使我省个人业务工作有一个长足长远的发展，先后抓好几件大的基础工作。一是个人代理人档案管理工作。通过检查、评比，目前近5万人的队伍全部按照总公司和保监办的要求建立了规范的个人档案。

二、信息通报工作。自200X年8月创建了“营销快讯”，至今已有近百期，及时通报情况、交流信息，加快了信息传承和互相促进，特别是今年开通了“信息直通车”，受到全系统基层公司的普遍欢迎。三是建立了代理人群众组织。先后建立的代理人业务发展研究会，并于20XX年7月召开第一次年会;成立代理人精英俱乐部，于今年5月正式揭牌;建立了代理人“爱心社”，使代理人有了自己的组织，补充和完善了公司的企业文化。四是建立了完善的表报制度，保证了业务数据分析的科学有效性。五是推行“两个规范”，为业务的长足发展和产能的提高提供了有效的工具。

六、新基本法的试点工作的成功，为代理人管理走向正规化、科学化打下坚实基矗

七、开好了两个大会。一是200X年的“双过半”和今年5月份首届高峰会的成功召开，为业务发展和队伍管理起到典范作用。两会的影响力，将持续激励团队和管理者的士气和信心，进而推动生产力的不断提升。

八、抓好了部室建设，综合素质日渐提高，尽力使部室人员有能力驾驭日益激烈的竞争形势。目前全处同志团结协作、遵守纪律、士气高涨，都能登台讲课，都可以独立工作。

总之，两年来做了一些工作，收到了一些绩效，但要特别感谢的是总经理室和机关各处室，没有他们的支持就不可能有这样的局面，还要特别感谢我的副手对我工作的极大支持和无私奉献，感谢全处同志对我工作的理解和支持，再次谢谢他们。

工作中我还有不少不足之处，比如考虑问题不够深入细致，深入基层不够，加之两年来有一半的时间在外，和同志们沟通交流时间少等，请大家多批评。另一方面我自已也要不断的加以改进。面对日益激烈的市场形势，队伍管理、业务发展任务十分艰巨，愿和同志们共同努力，把我系统的全面建设推向更高层面。

谢谢!

【范文二：保险公司销售人员年终总结】

XX年，史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发……无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。XX县支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践“三个代表”重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展，业务规模创造了历史同期最高纪录。回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。

一、基本经营情况。

截止至XX年12月31日，XX县支公司共实现总保费1956万元(预)，其中：首年期缴保费296万元(预)，短期险保费266万元，团体年金保费54万元，中介业务保费733万元(预)，续期保费607万元(预)。共支付各类赔款、满期(生存)保险金658万元(预)，其中：短期意外险赔款20万元(预)，简单赔付率为20%(预);短期健康险赔款100万元(预)，简单赔付率为84%(预)，短期险综合简单赔付率为39%(预)。

二、团结一心，个人业务取得突破性发展。

个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。20XX年伊始，根据省、州公司各个时期的企划，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、“客户答谢会”等多种销售模式，抓住“金彩明天”等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。

20XX全年我司共实现首年期缴保费296万元(预)，完成州分公司下达全年任务的101%(预)，圆满完成预定的保费任务目标。首年期缴保费规模达到历史最高峰。

核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。目前，全司员工已达115人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。

三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。

团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费266万元。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。

一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。

四、雄踞市场主导，再创中介辉煌。

今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号召，面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、州公司的统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年共实现保费452万元，虽然这一成绩同州公司下达的任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出XX公司中介业务历史新高，半年的业务规模是XX年全年的3倍多。这大大稳固了XX国寿的市场占有率，体现了中国人寿领军市场的主导地位。

至此，我司全年共完成中介业务保费652万元(预)，创造历史最好成绩。

五、服务社会主义新农村，农村保险工作大提速。

为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面落实总、省公司提出的“巩固城市、拓展两乡”战略，我公司增强了发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了对“两乡强则县域强，县域强则全省兴”的理解和认识，农村保险工作开始提速。

由于我县经济欠发达，农村群众经济状况普遍不好，而这部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一实际，根据上级公司“乡镇有点，村村有人”的精神，我司积极想办法，探寻出路，并大胆尝试，先后在维摩、阿猛两个乡(镇)设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸到农村，极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成本，此举获得了当地群众的好评，并得到了乡(镇)党委、政府的大力支持与肯定。

六、以人为本，诚信服务。

服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展，还关系到公司的声誉以及未来。我们坚持“以人为本、客户至上”的服务理念，想客户所想，急客户所急。对于出现重大事故的家庭，我们没有死板地执行规定，而是以最快的时间确定事故性质，然后第一时间将赔款送到客户家中，帮助他们渡过难关，而为此增加的理赔成本已逾万元。全年我司客户服务部门已受理各类理赔、满期(生存金)给付案件金额658万元(预)。我们辛勤的劳动，也得到了广大客户的信赖和认同，在以后的工作中，我们还将继续以快速、专业、高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。

【范文三：保险公司销售人员年终总结】

一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：

一、员工管理、业务学习工作：

1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内部人员重新进行配置，积极调动团险业务员和协保员的展业积极性。

2、制定符合团险实际情况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选择，降低赔付率。

3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。

4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。

5、制订XX-X年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。

二、意外险方面工作：

学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基矗三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将XX-X万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在XX月份圆满完成了学平险任务。

企业职工意外险：一是为更好的与企业主进行深层次的沟通，听取他们对公司理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的情况，上门拜访意外险保费在XX-X万元以上的大客户，进一步的加深企业对我们公司的信任和支持。二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项。严格按条款要求的人数投保，提高费率，加强生调力度，为承保把好关。三是在意外险市场竞争白热化的情况下，做好企业的售后服务工作。平时多到企业走走、看看，以体现我们的关心及重视，企业有赔案要及时上交公司，并尽早将赔款送回企业。今年的职工意外险在工伤保险及其他公司激烈竞争的情况下，对我公司的意外险的销售造成了极大的冲击。

三、寿险业务方面工作：

在公司总公司的大力政策支持下，全体业务员努力展业，但是寿险业务市场不断萎缩，业务与去年同期相比有大幅下滑。一是平时积极走访企业，并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜，进一步地了解企业人力资源及财务情况等，而最终达到促单的目的。二是做好寿险市场的新开拓工作，在目前困难的市场环境下找到新出路。

四、今年在总公司的指导下从营销部招募了XX-X人成立了综合拓展部，尝试新的业务发展渠道，目前为止意外险共收保费XX-X万，在尝试中也取得了一定的效果，但是还未达到最好效果，在明年将继续探索，使这支队伍能成为公司意外险业务新的增长点。

五、建议：

一是在当前各项政策影响下，团险业务拓展环境越来越严峻，展业难度是客观存在的，为此，建议公司能在对团险予以重视，并在外围环境经营上予以支持。二是建议公司领导多参加团险部会议，多与业务员沟通、交流，在业务思路上予以指导与帮助。

六、明年工作思路

1、做好学平险收费前的各项工作。

2、明年工伤保险将在全市全面铺开，因此将工伤保险的影响降低，在巩固现有意外险的基础上，开拓新的意外险来源，特别是一些代理业务。

3、根据目前新型农村合作医疗的开展情况，找到切入点，以便寻求合作的办法，增加新的业务增长点。

4、开拓寿险市场，尝试职场营销。

5、加快综合拓展员队伍的建设与发展，在公司总公司的大力支持下，在一体化营销方面多动脑筋、多做文章。

6、加强对团险业务员队伍的建设。

第7篇：保险销售从业人员资格考试大纲

一、保险基础知识

(一)风险与风险管理

1.风险概述

风险的含义;风险的构成要素;风险的种类;风险的特征。

2.风险管理

风险管理的含义与演变;风险管理的程序;风险管理的目标;风险管理的方法。

(二)保险概述

1.保险的要素与特征

保险的定义;保险的要素;保险的特征;保险与相似制度的比较。

2.保险的分类

按照实施方式分类;按照保险标的分类;按照承保方式分类。

3. 保险的功能

保险保障功能;资金融通功能;社会管理功能。

4.保险的产生与发展

保险的历史沿革;中国保险业的现状与发展前景。

(三)保险合同

1.保险合同的特征与种类

保险合同的定义;保险合同的特征;保险合同的种类。

2.保险合同的要素

保险合同的主体;保险合同的客体;保险合同的内容。

3.保险合同的订立与效力

保险合同的订立;保险合同的形式与构成;保险合同的效力。

4.保险合同的履行

投保人义务的履行;保险人义务的履行。

5.保险合同的变更、中止及终止

保险合同的变更;保险合同的中止;保险合同的终止。

6.保险合同的解释与争议处理

保险合同条款的解释;保险合同争议的处理方式。

(四)保险基本原则

1. 最大诚信原则

最大诚信原则的含义;规定最大诚信原则的原因;最大诚信原则的内容;违反最大诚信原则的表现形式及其法律后果。

2.保险利益原则

保险利益及其确立条件;保险利益原则及其对保险经营的意义;保险利益原则在保险实务中的应用。

3.损失补偿原则

损失补偿原则及其意义;影响保险补偿的因素;损失补偿原则的派生原则;损失补偿原则的例外情况。

4.近因原则

近因及近因原则;近因原则的应用。

(五)保险公司业务经营环节

1.保险销售

保险销售的含义;保险销售的主要环节;保险销售渠道。

2.保险承保

保险承保的含义;保险承保的主要环节与程序;财产保险的核保;人寿保险的核保。

3.保险理赔

保险理赔的含义;保险理赔的基本原则;保险理赔的流程。

4.保险客户服务

保险客户服务的定义;保险客户服务的主要内容;财产保险客户服务的特别内容;人寿保险客户服务的特别内容。

(六)财产保险

1.财产保险概述

财产保险的定义;财产保险的特征;财产保险的种类。

2.企业财产保险

企业财产保险的保险标的范围;企业财产保险的责任范围;企业财产保险的保险金额与保险价值;企业财产保险的保险费率与保险期限;企业财产保险的赔偿处理。

3.家庭财产保险

家庭财产保险的含义;家庭财产保险的保险标的范围;家庭财产保险的责任范围;家庭财产保险的保险金额与保险价值;家庭财产保险的保险期限与保险费率;家庭财产保险的赔偿处理。

4.机动车辆保险

机动车辆保险的保险标的;机动车辆损失险;机动车交通事故责任强制保险;机动车辆保险的附加险;机动车辆保险的无赔款优待。

5.国内货物运输保险

货物运输保险及其特征;国内货物运输保险的责任范围;国内货物运输保险的保险金额;国内货物运输保险的保险期限与保险费率;国内货物运输保险的赔偿处理。

6.责任保险

责任保险及其特征;责任保险的主要种类。

7.信用(保证)保险

信用(保证)保险及其特征;信用保险的主要种类;保证保险的种类。

8.农业保险

农业保险及其特点;农业保险的种类。

(七)人身保险

1.人身保险概述

人身保险的定义;人身保险的特征;人身保险的种类。

2.人寿保险

人寿保险的种类;人寿保险合同的常用条款;人寿保险的定价。

3.人身意外伤害保险

人身意外伤害保险的含义;人身意外伤害保险的特征;人身意外伤害保险的可保风险分析;人身意外伤害保险的主要内容;人身意外伤害保险的主要种类。

4. 健康保险

健康保险及其特征;健康保险的种类。

(八)保险代理人

1.保险代理人概述

保险代理人的含义; 保险代理人的法律特征;保险代理人的权利和义务;保险代理人与保险经纪人的区别;保险销售从业人员从业资格和执业资格管理。

2.保险代理机构

专业保险代理机构;保险兼业代理机构。

(九)保险销售从业人员职业道德 1.职业道德概述 职业道德的含义;职业道德的特征。 2.保险销售从业人员职业道德 守法遵规;诚实信用;专业胜任;客户至上;勤勉尽责;公平竞争;保守秘密。

二、相关法规

(一)《中华人民共和国保险法》

1.保险法概述

保险法的立法目的;保险法的适用范围;保险法的立法原则。

2.保险合同

保险合同的一般规定;人身保险合同;财产保险合同。

3.保险公司

保险公司的组织形式与组织机构;设立保险公司的条件与审批程序;保险公司的变更、解散、撤消与破产;寿险公司依法撤消与破产的特殊处理。

4.保险经营规则

保险公司的业务范围;保险公司的各种准备金及其提取;保险公司的最低偿付能力;保险公司的资金运用。

5.保险代理人

保险代理人的资格与营业资格的取得;保险代理人的责任;保险代理人的执业规则。

6.保险业的监督管理

保险条款与保险费率的审批;对保险公司的业务状况、财务状况及资金运用状况的检查;对保险公司的整顿与接管。

7.相关各方的法律责任

投保人、被保险人和受益人违反保险法的行为及其各自的法律责任;保险代理人违反保险法的行为及其法律责任;保险人及其工作人员违反保险法的行为及其法律责任。

(二)《保险专业代理机构监管规定》

1.保险代理机构管理

保险代理机构的界定;保险代理机构的设立;保险代理机构的变更;保险代理机构的解散与破产。

2. 保险代理机构的资格管理

保险代理从业基本资格和执业证书管理;高级管理人员任职资格管理;

3.保险代理关系管理

保险公司的管理规则;保险公司及其工作人员的行为守则。

4.保险代理机构的经营规则

保险代理机构的经营范围;保险代理机构的经营规则;保险代理机构业务人员的行为守则。

5.保险代理机构的监督

非现场检查;现场检查。

6.法律责任

保险代理机构的高级管理人员或者业务人员的法律责任;保险代理机构的法律责任;保险公司的法律责任。

(三)《保险销售从业人员监管办法》

1.总则

保险销售从业人员的定义;保险销售从业人员的要求。

2.从业资格

取得资格证书的条件;换发资格证书的条件;变更、更换和补发资格证书的条件。

3.执业管理

执业管理程序要求

4.管理责任

行为规范;禁止性行为规定。

5.法律责任

资格考试作弊的处罚;保险公司、保险代理机构违反规定的处罚;保险销售从业人员违规行为处罚。

(四)《中华人民共和国民法通则》

1.基本原则

民法通则的调整对象与适用范围;民法通则规定的有关民事活动原则。

2.公民(自然人)与法人

公民;法人。

3.民事法律行为和代理

民事法律行为;代理。

4.民事权利

财产所有权;与财产所有权有关的财产权;债权。

5.民事责任与诉讼时效

有关民事责任的各项规定;承担民事责任的方式;民法通则规定的诉讼时效。

(四)《中华人民共和国反不正当竞争法》

1.反不正当竞争法概述

反不正当竞争法的立法目的;不正当竞争的界定。

2.不正当竞争行为及其监督检查

不正当竞争行为的表现形式;对不正当竞争行为的监督检查;不正当竞争者需要承担的各种法律责任。

(五)《中华人民共和国消费者权益保护法》

1. 消费者的权利与经营者的义务

消费者的权利;经营者的义务。

2.消费者合法权益的保护

国家对消费者合法权益的保护;消费者组织;消费者权益争议的解决。