全国2015年10月高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案
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B. 是非标准化合约 C. 在交易所内进行交易 D. 违约风险较高
n.现代金融体系中处于核心地位的金融机构是
A.中央银行 B.商业银行 C.政策性银行 D.投资银行 12.下列不属于银行类金融机构的是
A.中央银行 B.商业银行 C. 政策性银行 D.信托公司 13.当前我国的金融监管体制属于
A. 混业监管体制 B.自律监督体制 C.分业监管体制 D. 全能监管体制 14. 存放在中央银行的准备金存款属于商业银行的
A. 现金资产业务 B. 贷款业务 C.结算业务 D.证券投资业务 15.银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本
量被称为
A.账面资本 B. 监管资本 C. 经济资本 D.实收资本
16.尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷
款属于
A.关注贷款 B.次级贷款 C.可疑贷款 D.损失贷款 17. 提出交易方程式的经济学家是
A.凯恩斯 B.马歇尔 C. 费雪 D.庇古 18.各国中央银行划分货币层次的依据主要是
A.货币资产的安全性 B.货币资产的流动性 C.货币资产的收益性 D.货币资产的风险性 19.下列属于货币政策操作指标的是
A，基础货币 B.货币供给量 C. 贷款规模 D.社会融资总额 20.目前我国货币政策的最终目标是 A.发展经济、稳定物价
B.发展经济、稳定货币、提高社会经济效益
C.稳定物价、经济增长、充分就业、国际收支平衡 D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长
二、多项选择题(本大题共5小题。每小题2分，共10分) 在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题
卡”的相应代码涂黑。未涂、错涂、多涂或少涂均无分。 21.金块本位制的基本特点包括
A.银行券与金币同时流通 B.市场中流通的都是银行券
C.会出现“劣币驱逐良币”现象 D.银行券达到一定数量后才能兑换金块 E.银行券可按面额自由兑换成金币 22.下列关于股票的表述正确的有 A.一般无偿还期限
B.股东从公司税前利润中分享股息与红利 C. 风险高于债券
D. 所有股东都具有参与公司决策的权利
E.普通股股息与红利和公司经营状况紧密相关 23.理论上决定债券交易价格的因素主要有
A.债券的票面额 B.票面利率
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C.市场利率 D. 企业派发的红利额 E.偿还期限
24.下列贷款中属于不良贷款的有
A.正常贷款 B.次级贷款 C. 关注贷款 D.可疑贷款 E.损失贷款 25.凯恩斯认为个人持有货币的动机有
A.交易动机 B.权利动机 C. 投机动机 D.预防动机 E.资产动机
第二部分 非选择题
三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分) 请在答题卡上作答。 26. 无限法偿
27.做市商交易制度 28.金融租赁公司 29.结构性存款 30.货币乘数
四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分) 请在答题卡上作答。
3l. 一块土地共100亩，假定每亩的年平均收益为1000元，在年利率为10%的条件下，请计算这块土地的出售价格。
32.某中国公司预计11月20 日将有一笔l000万美元的收人。为防止美元汇率下跌而蒙
受损失，8月该公司买人l份11月20日到期、合约金额为1000万美元的美元看跌期权 (欧式期权)，协定汇率为l美元=6.4元人民币，期权费为3万元人民币。若该期权合
约到期日美元的即期汇率为l美元=6.35元人民币，那么，该公司是否会执行期权合
约?并请计算此种情况下该公司的人民币收入。
五、简答题 (本大题共5小题，每小题6分，共30分) 请在答题卡上作答。 33.简述直接融资的优点。
34.简述货币分析说汇率决定理论的主要内容。
35.简述国库券发行方式中的“美国式招标”和“荷兰式招标”。 36.简述人身保险的主要种类。
37.简述货币政策的利率传导机制理论。
六、论述题(本大题共l小题，共l3分) 请在答题卡上作答。
38.结合国际收支差额对货币供给的影响机制理论，分析l994年外汇管理体制改革后我国
国际收支状况对货币供给的影响。
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参考答案：
1C 3B 4D 5B 6B 7C 8B 12D 13C 14A 15B 26：无限法偿也就是有无限的法定支付能力，不论支付的数额大小，不论属于何种性质的支付，即不论是购买商品、支付服务、结清债务、缴纳税款等，收款人都不得拒绝接
27：做市商制度是一种市场交易制度，由具备一定实力和信誉的法人充当做市商，不断地向投资者提供买卖价格，并按其提供的价格接受投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行交易，从而为市场提供即时性和流动性，并通过买卖价差实现一定利润。简单说就是：报出价格，并能按这个价格买入或卖出。
28：金融租赁公司(Financial leasing companies)是指经中国银行业监督管理委员会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构英语二考不过的同学联系我QQ 110 444 2449 29：结构性存款也可称为收益增值产品( Yield Enhancement Products)，是运用利率、汇率产品与传统的存款业务相结合的一种创新存款。
30：所谓货币乘数也称货币扩张系数或货币扩张乘数，是指在基础货币(高能货币)基础上货币供给量通过商业银行的创造存款货币功能产生派生存款的作用产生的信用扩张倍数，是货币供给扩张的倍数。在实际经济生活中，银行提供的货币和贷款会通过数次存款、贷款等活动产生出数倍于它的存款，即通常所说的派生存款。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。
31:1000除以10%乘以100=10000 32：若该公司执行期权，则其获利为 1000X(6.4-6.35)-3=47(万元
因此该公司执行期权可以获利47万元，应该执行该期权 33：直接融资的优点：(1)有利于引导货币资金合理流动，实现货币资金的合理配置。 (2)有利于加强货币资金供给者对需求的关注和监督，提高货币资金的使用效益。 (3)有利于资金需求者筹集到稳定的、可以长期使用的投资资金。
(4)直接融资由于没有金融机构获取利差等中间环节，因此对于货币资金需求者来说，筹资成本低，对于货币资金供给者来说，投资收益较高。
34汇率决定理论是国际金融理论的核心内容之一，主要分析汇率受什么因素决定和影响。汇率决定理论随经济形势和西方经济学理论的发展而发展，为一国货币局制定汇率政策提供理论依据。汇率决定理论主要有国际借贷学说、购买力平价学说、利率平价学说国际收支说、资产市场说。资产市场说又分为货币分析法)与资产组合分析法。货币分析法又分为弹性价格货币分析法和粘性价格货币分析法
35：美国式招标：“美国式”招标的特点是“多种价格”。标的为利率时,全场加权平均中标利率为当期国债的票面利率,各中标机构依各自及全场加权平均中标利率折算承销价格;标的为价格时,各中标机构按各自加权平均中标价格承销当期国债。 荷兰式招标：“荷兰式”招标的特点是“单一价格”，是我国国债公开招标发行采用的主要方式。当标的为利率时,最高中标利率为当期国债的票面利率;标的为利差时,最高中标利差为当期国债的基本利差;标的为价格时,最低中标价格为当期国债的承销价格。
36人身安全和健康自己在平时都需要多关注一点，选择保险也是应该选择好一点的，现在市场中人身保险产品的种类是有很多种，主要还是看自己的需求，我们会详细的介绍每一类型的产品，这样有助于消费者在实际选择的时候更加轻松，因为险种本身都是有自身的优势，只有知道实际的情况，在选择的时候才会更加的轻松和安心。
第一类，保障+储蓄，这类型的人身保险产品主要就是可以保障人身的安全，要是出现了意
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外就是可以及时的进行赔偿和保障;要是没有出现意外就是可以当做是自己储蓄的资金，这样是可以帮助自己更好的进行资金的管理，也可以帮助自己存储钱;保险的保费相对来说较高，不过，在真正保障的过程中受益的还是投保人，自己的资金还是可以自己支配;英语二考不过的同学联系我QQ 110 444 2449 第二类，保障+补偿类型的人身保险产品;这款保险在市场中销售的也是很好，主要是因为保障的范围是比较广泛，而补偿的资金一般都是按照合同规定的最高额或者是限额进行补偿，这种保险主要就是能够让自己在受到伤害和意外的时候都是能够及时的保障，获得一定的补偿金，这样自己就可以及时的治疗或者是调整;
第三类，保障功能;这类型的产品只有一个作用，那就是保障，主要体现的人身保险产品就是人身意外险，在出现意外的时候是可以及时的进行保障，这样对很多人来说才是比较重要的，毕竟自身的安危还是很重要的，需要及时的购买，出现交通意外或者是其他的意外都是可以进行保障，在市场中这款保险也是销售的很好，我们乘坐飞机，火车都是可以购买和保障;
第四类，保障+分红类型的保险;这类型的产品在市场中就是有很多人喜欢，因为不仅能够保障自身的安危，最主要的是能够分红，而且保险在实际的保障过程中价格是很合理，并不会很麻烦，或者是其他的情况，而现在保险保障的也很全面，是人身保险产品中不错的产品。
37货币政策传导机制理论是关于货币政策如何通过一系列中间过程而作用于经济活动的理论体系。货币政策传导机制理论经历了古典主义、凯恩斯主义、新古典主义和新凯恩斯主义的理论演进，其间伴随经济货币化和金融化的体制变革，货币政策传导机制理论已经发展成为一门复杂性的经济科学。
38开放条件下,国际收支活动对国内的货币供给产生巨大影响,使货币供给的内生性特征增强。1994年人民币汇率制度改革后,我国国际收支状况发生了较大的变化,对货币供给的影响也越来越明显。特别是2002年以来,持续盈余的国际收支状况,一方面促使外汇储备量迅速积累,人民币升值压力增大; 另一方面导致国内货币供给量增长迅速,经济过热迹象显现。人们相信,为了维持人民币汇率的稳定,国际收支活动对国内经济的影响集中体现在货币供给上,过快上升的物价水平和高涨的投资比例就是直接的结果和突出的表现。为了详细了解我国国际收支对货币供给的影响状况,以及探讨人民币升值压力的真正来源,本文从理论和实证上对这一问题进行深入分析。 本文认为,国际收支活动一般会通过“货币需求机制”和“汇率体制供给机制”影响国内的货币供给,货币供给因此而“内生性”特征增强。通常,国际收支活动对货币供给的影响是通过物价水平和经济增长的波动、货币危机的形态,以及中央银行的外汇干预和冲销操作直接或间接表现出来。
对中国1994-2003年国际收支状况和货币供给状况进行了实证研究; 同时比较了因为国际收支问题爆发危机的墨西哥、东南亚案例,发现我国国际收支活动对国内货币供给产生了深刻的影响,货币供给渠道中对外汇占款的依赖(也就是对国际收支状况的依赖)在不断增强。在分析国际收支对国内货币供给的影响问题,不能将经常项目、资本和金融项目简单相加。在贸易收支和资本流动的共同作用下,我国国际收支状况是以国家储备资产变化表现出来,它影响到中央银行的资产结构,进而影响到基础货币的供给总量和结构。因此,选择外汇储备作为衡量对货币供给影响的指标,能够比较准确反映出国际收支对货币供给的影响程度。1994-2003年外汇储备与货币供给量M2两个变量之间的相关系数高达0.9729,存在着十分明显的正相关关系。回归模型测算结果也表明,外汇储备每变动1亿美元,广义货币供给量M2就会发生同方向17.58亿元的变动。这10年间国家外汇储备增加所引致的每一年货币供给量
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绝密★考试结束前
全国2014年4月高等教育自学考试
金融理论与实务试题
课程代码：00150
请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。
选择题部分
注意事项：
1.答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定的位置上。
2.每小题选出答案后，用2B铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其他答案标号。不能答在试题卷上。
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，，共20分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。
1.下列属于布雷顿森林体系内容的是
A.黄金非货币化
C.浮动汇率制度合法化 B.国际储备货币多元化 D.实行“双挂钩”的国际货币体系
2.银行向借款人发放10000元贷款，年利率8%，期限2年。按单利计算，到期后借款人应向银行支付的利息为 A1600元
C.11664元 B.11600元 D.1664元
3.在借贷期限内根据市场资金供求变化定期调整的利率是
A.固定利率
C.浮动利率 B.基准利率 D.实际利率
4.以“一价定律”为基础阐述汇率决定问题的理论是
A.国际借贷说
C.利率平价理论
5.下列关于货币市场特点表述错误的是 ..
A.交易期限短
C.安全性高
6.目前人民币汇率实行的是
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- 本套试题共分4页，当前页是第1页- B.汇兑心理说 D.购买力平价理论 B.流动性强 D.交易额小
A.以市场供求为基础的、单一的、有管理的固定汇率制
B.贸易内部结算价与对外公布汇率相结合的双重汇率制
C.官方汇率与外汇调剂市场汇率并存的汇率制度
D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制
7.源于中央银行对商业银行法定存款准备金要求而形成的金融市场是
A.回购协议市场
C.同业拆借市场
8.下列关于中央银行票据的表述错误的是 ..
A.发行中央银行票据的目的是为了筹集资金
B.其实质是中央银行债券
C.期限大多在1年以内
D.是中央银行进行货币政策操作的一种手段
9.衡量基金业绩好坏的关键性指标是
A.基金净值的高低
C.基金规模的大小
10.“交易所交易基金”的英文缩写是
A.ETF
C.FOF
11.代理业务属于商业银行的
A.负债业务
C.表外业务
12.企业单位定期存款属于我国货币层次中的
A. M0层次
C. M2层次
13.弗里德曼认为货币需求的主要决定因素是
A.均衡利率
C.货币供给量
14.货币供给量对基础货币的倍数被称为
A.法定存款准备金率
C.流动性比率
15.国际收支经常账户差额等于
A.商品和服务出口-商品和服务进口
B.贸易账户差额+收益账户差额
C.贸易账户差额+收益账户差额+经常转移账户差额
D.资本与金融账户差额-贸易账户差额
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- 本套试题共分4页，当前页是第2页- B.票据市场 D.大额可转让定期存单市场 B.基金单位净值的高低 D.基金净值增长能力的高低 B.LOF D.IMF B.资产业务 D.衍生产品交易业务 B. M1层次 D. L层次 B.永恒收入 D.流动性效用 B.货币乘数 D.资本充足率
16.商业银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为
A.账面资本
C.核心资本
17.商业银行贷款五级分类中，不良贷款包括
A.关注贷款、次级贷款
C.关注贷款、次级贷款、可疑贷款 B.次级贷款、可疑贷款、损失贷款 D.关注贷款、可疑贷款、损失贷款 B.监管资本 D.经济资本
18.投资银行对新兴公司在创业期和拓展期进行的资金融通业务是
A.并购业务
C.风险投资业务 B.证券交易与经纪业务 D.资产管理业务
19.某人将其市价为80万元的住房投保，保险金额为100万元，保险合同有效期间发生保险责任事故，造成全损，保险公司应该赔付
A.100万元
C.64万元
20.存款保险属于
A.再保险业务
C.政策性保险业务 B.养老保险业务 D.商业银行信托业务 B.80万元 D.180万元
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。
21.决定债券交易价格的主要因素有
A.市盈率
C.票面利率
E.债券的票面额
22.世界银行集团的构成机构有
A.世界银行
C.国际开发协会
E.国际投资争端处理中心
23.下列属于商业银行负债业务的是
A.存款
C.发行货币
E.贴现
24.与货币需求呈负相关的因素是 ...
A.收入水平
C.货币流通速度
E.社会保障制度的健全性
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- 本套试题共分4页，当前页是第3页- B.偿还期限 D.市场利率 B.国际金融公司 D.多边投资担保机构 B.向中央银行借款 D.发行金融债券 B.非货币性金融资产收益率 D.信用的发达程度
25.属于国际收支平衡表资本和金融账户项目的有
A.服务
C.直接投资
E.储备资产 B.收入 D.证券投资
非选择题部分
注意事项：
用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。
三、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26.区域性货币一体化
27.控股公司制商业银行
28.证券承销
29.居民消费价格指数
30.窗口指导
四、计算题(本大题共2小题，每小题6分，共12分)
31.某基金于2000年3月1日发行，基金单位净值为1元，发行总份数为100亿份。到2012年6月8日，该基金的总资产市值为160亿元，无负债。期间该基金共有6次分红，每份基金累计分红1.00元。试计算该基金在2012年6月8日的单位净值与累计单位净值。
32.某外贸企业预计9月1日有200万美元的收入。为防止美元汇率下跌蒙受损失，该公司于当年6月3日买入1份9月1日到期、合约金额为200万美元的美元看跌期权(欧式期权)，协定汇率为1美元=6.6元人民币，期权费为6万元人民币。若该期权合约到期日美元即期汇率为1美元=6.5元人民币。请问该公司是否会执行期权合约?并请计算此种情况下该公司的人民币收入。
五、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)
33.简述利率平价理论的主要内容。
34.简述发行市场与流通市场的关系。
35.简述回购协议市场的参与者及其目的。
36.简述保险的基本原则。
37.简述托宾q理论的主要内容。
六、论述题(本题13分)
38.试述消费信用与次贷危机的关系及对我国的启示。
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- 本套试题共分4页，当前页是第4页-
1 2011年10月金融统计数据报告
字号 大 中 小文章来源：沟通交流 2011-11-11 15:05:06
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一、广义货币增长12.9%，狭义货币增长8.4%
10月末，广义货币(M2)余额81.68万亿元,同比增长12.9%;狭义货币(M1)余额27.66万亿元,同比增长8.4%;流通中货币(M0)余额4.66万亿元,同比增长11.9%。当月净回笼现金566亿元，同比多回笼359亿元。
二、当月人民币贷款增加5868亿元，外币贷款增加65亿美元
10月末，本外币贷款余额56.85万亿元，同比增长15.9%。月末人民币贷款余额53.50万亿元，同比增长15.8%，分别比上月末和上年同期低0.1和3.5个百分点。当月人民币贷款增加5868亿元，同比多增175亿元。分部门看，住户贷款增加1307亿元，其中，短期贷款增加331亿元，中长期贷款增加976亿元;非金融企业及其他部门贷款增加4548亿元，其中，短期贷款增加2787亿元，中长期贷款增加2370亿元，票据融资减少701亿元。月末外币贷款余额5304亿美元，同比增长24.4%，当月外币贷款增加65亿美元。
三、当月人民币存款减少2010亿元，外币存款增加70亿美元
10月末，本外币存款余额80.87万亿元，同比增长13.4%。月末人民币存款余额79.21万亿元，同比增长13.6%，分别比上月末和上年同期低0.6和6.2个百分点。当月人民币存款净下降2010亿元，同比少增3618亿元。其中，住户存款净下降7272亿元，非金融企业存款增加860亿元，财政性存款增加4190亿元。月末外币存款余额2626亿美元，同比增长9.4%，当月外币存款增加70亿美元。
四、银行间市场利率平稳
10月份银行间市场人民币交易累计成交14.17万亿元，日均成交7875亿元，日均成交同比下降8.8%。
10月份银行间市场同业拆借和质押式债券回购月加权平均利率均为3.75%，与上月基本持平。(完)
注1：当月数据为初步数。
注2：贷款余额已扣除2011年3月份核销历史政策性财务挂账924亿元。 注3：货币供应量已包括住房公积金中心存款和非存款类金融机构在存款类金融机构的存款。
数据显示，4月末，广义货币(M2)余额116.88万亿元，同比增长13.2%，4月当月人民币贷款增加7747亿元，同比少增176亿元。
一、月末广义货币增长13.2%，狭义货币增长5.5%
4月末，广义货币(M2)余额116.88万亿元，同比增长13.2%，比上月末高1.1个百分点，比去年同期低2.9个百分点;狭义货币(M1)余额32.45万亿元，同比增长5.5%，比上月末高0.1个百分点，比去年同期低6.4个百分点;流通中货币(M0)余额5.86万亿元，同比增长5.4%。当月净投放现金286亿元。
二、当月人民币贷款增加7747亿元，外币贷款增加30亿美元
4月末，本外币贷款余额80.91万亿元，同比增长13.4%。人民币贷款余额75.68万亿元，同比增长13.7%，分别比上月末和去年同期低0.2个和1.2个百分点。当月人民币贷款增加7747亿元，同比少增176亿元。分部门看，住户贷款增加2807亿元，其中，短期贷款增加906亿元，中长期贷款增加1901亿元;非金融企业及其他部门贷款增加4948亿元，其中，短期贷款增加568亿元，中长期贷款增加3234亿元，票据融资增加860亿元。4月末外币贷款余额8494亿美元，同比增长10.6%，当月外币贷款增加30亿美元。
三、当月人民币存款减少6546亿元，外币存款增加218亿美元
4月末，本外币存款余额111.71万亿元，同比增长11.1%。人民币存款余额108.45万亿元，同比增长10.9%，分别比上月末和去年同期低0.5个和5.3个百分点。当月人民币存款减少6546亿元，同比多减5545亿元。其中，住户存款减少1.23万亿元，非金融企业存款增加1715亿元，财政性存款增加5621亿元。4月末外币存款余额5291亿美元，同比增长19.4%，当月外币存款增加218亿美元。
四、当月银行间市场同业拆借月加权平均利率2.72%，质押式债券回购月加权平均利率2.69%
4月份， 银行间人民币市场以拆借、现券和债券回购方式合计成交23.67万亿元，日均成交1.13万亿元，日均成交比去年同期减少8.3%。
4月份，银行间市场同业拆借月加权平均利率为2.72%，分别比上月和去年同期高0.23个和0.22个百分点;质押式债券回购月加权平均利率为2.69%，分别比上月和去年同期高0.21个和0.14个百分点。
五、当月跨境贸易人民币结算业务发生5366亿元，直接投资人民币结算业务发生759亿元
4月份，以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生3212亿元、2154亿元、156亿元、603亿元。
一、月末广义货币增长13.3%，狭义货币增长6.9%
2月末，广义货币(M2)余额113.18万亿元,同比增长13.3%，比上月末高0.1个百分点，比去年同期低1.9个百分点;狭义货币(M1)余额31.66万亿元,同比增长6.9%，比上月末高5.7个百分点，比去年同期低2.6个百分点;流通中货币(M0)余额6.23万亿元,同比增长3.3%。当月净回笼现金1.42万亿元。
二、当月人民币贷款增加6445亿元，外币贷款增加213亿美元 2月末，本外币贷款余额78.90万亿元，同比增长13.9%。人民币贷款余额73.86万亿元，同比增长14.2%，分别比上月末和去年同期低0.1个和0.8个百分点。当月人民币贷款增加6445亿元，同比多增245亿元。分部门看，住户贷款增加492亿元，其中，短期贷款减少746亿元，中长期贷款增加1238亿元;非金融企业及其他部门贷款增加5946亿元，其中，短期贷款增加3163亿元，中长期贷款增加2905亿元，票据融资减少336亿元。2月末外币贷款余额8242亿美元，同比增长12.9%，当月外币贷款增加213亿美元。
三、当月人民币存款增加1.99万亿元，外币存款增加97亿美元 2月末，本外币存款余额108.45万亿元，同比增长12.6%。人民币存款余额105.44万亿元，同比增长12.5%，比上月末高1.2个百分
点，比去年同期低2.1个百分点。当月人民币存款增加1.99万亿元，同比多增1.22万亿元。其中，住户存款增加891亿元，非金融企业存款增加9736亿元，财政性存款增加4222亿元。2月末外币存款余额4930亿美元，同比增长18.0%，当月外币存款增加97亿美元。
四、当月银行间市场同业拆借月加权平均利率3.01%，质押式债券回购月加权平均利率2.99%
2月份, 银行间人民币市场以拆借、现券和债券回购方式合计成交13.93万亿元，日均成交8196亿元，日均成交比去年同期减少23.3%。 2月份,银行间市场同业拆借月加权平均利率为3.01%，比上月低0.85个百分点，比去年同期高0.24个百分点;质押式债券回购月加权平均利率为2.99%,比上月低0.99个百分点，比去年同期高0.10个百分点。
五、当月跨境贸易人民币结算业务发生4378亿元，直接投资人民币结算业务发生442亿元
2月份,人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生2938亿元、1440亿元、43亿元、399亿元。
一、月末广义货币增长13.2%，狭义货币增长1.2% 1月末，广义货币(M2)余额112.35万亿元,同比增长13.2%，分别比去年末和去年同期低0.2个和2.7个百分点;狭义货币(M1)余额31.49万亿元,同比增长1.2%，分别比去年末和去年同期低8.2个和14.1个百分点;流通中货币(M0)余额7.65万亿元,同比增长22.5%。当月净投放现金1.79万亿元。
二、当月人民币贷款增加1.32万亿元，外币贷款增加260亿美元
1月末，本外币贷款余额78.12万亿元，同比增长14.0%。人民币贷款余额73.21万亿元，同比增长14.3%，比去年末高0.2个百分点，比去年同期低1.1个百分点。当月人民币贷款增加1.32万亿元，同比多增2469亿元。分部门看，住户贷款增加4919亿元，其中，短期贷款增加1798亿元，中长期贷款增加3121亿元;非金融企业及其他部门贷款增加8262亿元，其中，短期贷款增加3588亿元，中长期贷款增加5042亿元，票据融资减少828亿元。1月末外币贷款余额8029亿美元，同比增长12.8%，当月外币贷款增加260亿美元。
三、当月人民币存款减少9402亿元，外币存款增加316亿美元
1月末，本外币存款余额106.39万亿元，同比增长11.4%。人民币存款余额103.44万亿元，同比增长11.3%，分别比去年末和去年同期低2.4个和4.7个百分点。当月人民币存款减少9402亿元，同比少增2.05万亿元。其中，住户存款增加1.81万亿元，非金融企业存款减少2.44万亿元，财政性存款增加1543亿元。1月末外币存款余额4832亿美元，同比增长17.8%，当月外币存款增加316亿美元。
四、当月银行间市场同业拆借月加权平均利率3.86%，质押式债券回购月加权平均利率3.98%
1月份, 银行间人民币市场以拆借、现券和债券回购方式合计成交16.33万亿元，日均成交7424亿元，日均成交同比减少36.5%。
1月份,银行间市场同业拆借月加权平均利率为3.86%，比上月低0.30个百分点，比去年同期高1.59个百分点;质押式债券回购月加权平均利率为3.98%,比上月低0.30个百分点，比去年同期高1.73个百分点。
五、当月跨境贸易人民币结算业务发生5502亿元，直接投资人民币结算业务发生615亿元
1月份，以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目、对外直接投资、外商直接投资分别发生3683亿元、1819亿元、150亿元、465亿元。
注1：当期数据为初步数。
注2：2011年10月起，货币供应量已包括住房公积金中心存款和非存款类金融机构在存款类金融机构的存款。
2014年1月社会融资规模统计数据报告
初步统计，2014年1月社会融资规模为2.58万亿元，分别比上月和去年同期多1.33万亿元和399亿元。其中，人民币贷款增加1.32万亿元，同比多增2469亿元;外币贷款折合人民币增加1588亿元，同比少增207亿元;委托贷款增加3965亿元，同比多增1904亿元;信托贷款增加1068亿元，同比少增1040亿元;未贴现的银行承兑汇票增加4901亿元，同比少增897亿元;企业债券净融资332亿元，同比少1917亿元;非金融企业境内股票融资454亿元，同比多210亿元。
注1：社会融资规模统计数据来源于人民银行、发改委、
证监会、保监会、中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场交易商协会等部门。
注2：当期数据为初步统计数，同比增减数额均用可比口径数据计算得到。
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