投资风险金融投资论文

摘要：大数据技术不仅为许多领域的企业创造了新的运营模式，还开拓出了新的市场，从目前金融业的发展情况来看，业务体系日趋完善，行业竞争日益激烈，利用大数据技术，可以使金融业的发展更具有系统性与安全性。本文以大数据为背景，探究大数据技术在金融业中的重要性，并分析大数据技术在金融投资风险与安全管理中的具体应用。今天小编为大家推荐《投资风险金融投资论文 (精选3篇)》，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。

投资风险金融投资论文 篇1：

现代企业金融投资风险

金融投资风险是客观存在，无法避免的。企业在金融投资过程中，会遇到各种投资风险，如果没有对投资风险进行合理管理和控制，则会给企业带来严重经济损失，甚至导致企业破产。因此去，企业需要加强对金融投资风险控制和管理的重视。本文将对现代企业金融投资风险进行分析。

在企业发展过程中，会遇到各种风险，影响这些风险的因素众多，来自不同层次。而金融投资风险控制和管理是企业金融风险的重要环节，需要深入研究金融投资风险的成因，并制定针对性措施，将风险降到最低。

企业金融投资风险

企业金融投资风险主要包括证券投资风险、基金投资风险和衍生金融资产投资风险等。下面对各种金融投资风险进行详细阐述：第一，证券投资风险。任何投资行为都存在风险，在证券投资过程中，如果企业出现盲目投资或者制定错误的决策，会降低回报率，给企业带来严重的经济损失。当企业出现证券投资风险时，会加大企业金融决策者的心理压力，从而容易制定错误的决策。另外，当证券价格不断下降，造成企业收入减少，有时企业会出现亏损现象。如果证券价格上下波动，则会引起一系列的变化，如，当证券价格上浮时，企业会投入大量的资金，但是不会分析产生这种现象的原因，企业投资比较随意、盲目，所以，在证券投资过程中，不能采取这种投资方式。

第二，基金投资风险。基金投资方式是我国企业比较青睐的一种投资方式，在基金投资过程中，小额资金先集中在专家手中，专家再对市场情况进行分析，然后进行投资。全部基金投资是由多个投资人共同出资完成的，安全级别较高，但是还是存在一定风险。比如，企业通过各种途径集中大量资金，为基金投资设置了一些安全问题，但是没有配置专业水平较高的投资专家。有的企业进行基金投资的目的是储备资产，在购买基金过程中，忽视基金类别，过分关注收益高的基金，但投资风险较高，这种投资方式给企业带来较高的投资风险。

第三，衍生金融资产投资风险。衍生金融资产投资风险是一种新型的投资方式，对传统金融投资产生了一定的冲击。与基金投资和证券投资方式相比，衍生金融资产投资的风险性更高。这种投资方式需要控制企业大量现金，影响企业经营过程中的资金周转。如果企业采取衍生金融资产投资方式，会引起资产的波动，增加企业财务管理难度。比如，期权债券投资，如果操作正确，会给企业带来较大的经济收益，如果操作错误，则会给企业带来严重的经济损失。企业如果选择这种投资方式，需要考虑以下因素：规则交易风险、价格风险以及被控制风险等。企业如果想选择这种投资方式，应该采取谨慎态度。

金融投资风险成因

在金融投资过程中利率变动。投资利率直接影响着金融投资收益，下调利率能增加金融投资资产收益，上调能减少金融投资资产收益。在投资过程中，投资者应该合理调整投资货币和资产间的关系，关注利率差变化情况，做好应对利率变动准备。

在金融投资过程中汇率变动。国家汇率的变动可能会增加金融投资风险。有的国家汇率受到市场经济发展的影响，随着市场经济环境的变化，有的国外投资者面临着更大投资风险，即汇率风险。

在金融投资过程中面临的市场变动。在金融投资过程中，投资者应该考虑投资商品可能面对的风险，关注投资过程中市场变动情况。金融市场是金融投资商品生存和发展的基础，投资者需要密切关注金融市场变化，了解金融产品存在的风险，制定有效的措施预防和控制风险。金融市场风险的表现形式如下：对部分商品的投资和商品的投资者产生风险;对金融投资产生影响，有时甚至影响世界金融市场。因此，需要合理控制和管理市场风险。

金融投资风险控制和管理

在金融投资过程中，投资风险是客观存在的，企业必须合理控制和管理投资风险。虽然不可能消除金融投资风险，但是合理控制和管理投资风险，当风险发生时，采取科学合理的应对方法，将损失降低到最低程度。为了加强对投资风险的控制和管理，可以从以下方面努力：

合理评估金融投资过程中的风险。金融投资风险评估是金融投资风险控制和管理的重要环节，也是企业制定投资决策的重要依据，对投资者至关重要。通过金融投资风险评估报告，投资者可以了解不利于金融投资的一些因素，并事先做好准备，从而有效地降低金融投资风险，增加投资者在金融投资过程中的决策依据。风险是不断变化的，风险评估应该根据风险具体情况及时更新，从而不断降低投资风险对金融产品的不利影响。

如果企业在规划投资方案、制定风险反应机制时，完全按照金融投资风险进行操作，则会产生较大的误差。投资者还需要考虑市场情况。深入了解要投资的金融产品的相关信息，制定科学有效的金融投资组合，将投资风险降低到最低程度，获取最大的经济效益。同时，为了提高获利可能性，企业在进行金融投资时，根据制定的风险收益组合，对所要投资的金融商品进行合理评估，并检验所制定的风险收益投资组合是否科学，从而为后续的投资规划打下坚实的基础。这样在投资过程中，如果遇到投资风险，投资者能够马上做出反应，并制定有效的的应对措施，将经济损失降到最低，增加投资者的投资经验。

控制金融投资过程中的风险分类。金融市场在种类和性质方面存在很大差异，所以每个商品面临的风险也不同。金融风险种类多样，即使面对同一风险，不同商品所做出的反应也不同。因此，要想将投资者的投资风险与经济损失降低到最低程度，需要对金融投资过程中的风险进行分类。合理预测金融投资过程中商品可能会遇到的风险，根据金融投资风险类别，制定针对性的预防策略，即对金融投资过程中的金融风险进行分类控制。实际上，由于金融市场复杂多变，且投资者投资态度不谨慎，许多投资者在投资之前，没有对深入分析投资过程中面临的风险，就将大量资金投入到单一金融商品中。这种错误行为，不仅增加了投资者投资商品的投资风险，也增加了投资者的受损概率。选择多样化的金融商品，形成合理的投资组合，再进行投资。另外，需要考虑投资过程中汇率和利率的变化，科学预测和评估投资组合中各种金融商品可能面临的风险，对金融商品进行合理预估，并制定切实可行的风险规划和策略，这样有利于降低投资风险，获得预期的投资效益。

建设投资管理人员队伍。企业间的竞争实际上是人才的竞争，人才对企业的发展有着至关重要的作用，也直接影响着企业的投资管理水平。因此，企业在金融投资过程中，需要培养和储备高素质投资研究人才。只有具备较高专业素质的职工，才能胜任企业的金融投资研究工作。同时，企业还需要培养大量投资管理人员，提高职工薪酬和待遇，吸引优秀人才。另外，企业需要对投资管理人员进行专业知识培训，提高其综合能力，提升企业的软实力，帮助企业领导者做出科学合理的投资决策。

综上所述，影响现代企业金融投资风险的因素众多，如，在金融投资过程中利率变动、在金融投资过程中汇率变动、在金融投资过程中面临的市场变动等。因此，企业需要合理评估金融投资过程中的风险，制定科学有效的金融投资组合，控制金融投资过程中的风险分类，制定切实可行的风险规划和策略，建设投资管理人员队伍，从而尽量降低企业金融投资风险。

(作者单位：中国社会科学院研究生院)

作者：文雷

投资风险金融投资论文 篇2：

大数据背景下企业金融投资风险与安全管理研究

摘要：大数据技术不仅为许多领域的企业创造了新的运营模式，还开拓出了新的市场，从目前金融业的发展情况来看，业务体系日趋完善，行业竞争日益激烈，利用大数据技术，可以使金融业的发展更具有系统性与安全性。本文以大数据为背景，探究大数据技术在金融业中的重要性，并分析大数据技术在金融投资风险与安全管理中的具体应用。

关键词：大数据技术 金融投资风险与安全管理 应用分析

随着现代化科学技术和金融产品的兴起，科技正在全面影响着金融的格局。金融科技已经渗透到互联网金融的每一个角落，云计算、大数据、人工智能、区块链等技术的应用正在解决着金融服务领域的每一个难题。大数据技术作为一种现代信息数据处理技术，是高科技时代的产物，在金融业中的应用优势十分明显，可以为企业提供精准营销服务、转型服务、挖掘数据价值服务等等，可以有效降低金融投资管理中的风险[1]，保障投资安全与企业的健康发展。在此背景下，本文就大数据技术在银行、保险等金融业投资风险与安全管理中的应用展开分析与探讨。

1 大数据时代背景

社会正在高速发展，随着信息的快速流动和科学技术的发展，人们的生活和工作越来越方便。大数据是这个高科技快速发展时代的产物，目前，大数据已被广泛应用于各行各业，逐渐形成了大数据时代。阿里巴巴创始人马在一次演讲中说未来属于数据技术时代，这证明了大数据在阿里巴巴未来发展中的重要性。

“大数据”是当今时代最受关注的话题之一，其主要特点是处理速度快、数据量大、数据类型多、数值密度低等，大数据技术简而言之就是在各种大型数据库中，快速获取有价值的信息数据的能力。大数据技术作为一种重要的信息技术，对企业而言，不仅改变了传统商业运作模式，为市场发展提供了技术支撑，还可以预测市场变化，为企业带来经济与影响双收益[2]。同时，大数据技术也影响着消费者的消费行为，可以帮助企业为消费者提供更好的服务，优化和提高产品质量，帮助企业更好地适应数据时代的市场变化，做出更明智的决策。

2 大数据技术在金融投资中的重要性

传统的金融风险管控体系中对大数据、云计算、互联网等新兴信息技术的应用，也缺乏对庞大规模数据的治理。随着经济全球化进程的推进，我国经济进入稳中求进时期，金融投资风险日益增大，许多制造业都面临着难以解决的困难，大数据应运而生。在盛行大数据的时代，有相关数据显示，我国的大数据应用投资规模中互联网行业、电信行业、金融行业占据前三，由此可见，大数据技术在金融业中的重要性[3]。大数据技术具有优越的存储、预测、分析功能，应用于金融投资管理中，可以准确地对金融投资风险数据进行分析，缓解金融投资风险中遇到的各类难题，保障金融投资的安全管理，促进金融投资朝向科学可管控的方向发展。在集约经营模式下，企业之间相互依存，交叉风险越来越严重。现代企业管理、多元化和信息化的趋势越来越明显，各业务单元之间的风险关系也越来越复杂。

利用大数据技术整合互联网数据平台，建立信息共享平台，实现数据信息的实时共享，共同控制风险，提升投资安全;从各个渠道获取与企业业务相关的数据信息，通过对数据进行整理、分析与预测，对企业的发展与经营状况进行预测与评估，实现金融投资风险的信息化管理模式，保障企业的健康发展。

3 大数据背景下金融投资风险与安全管理的实践

大数据技术在金融领域中有着十分明显的应用优势，而金融领域中又包含很多行业，本文以金融业中的银行行业为例，分析大数据技术在银行投资风险管理中的具体应用。

3.1建立风险数据管理平台

大数据技术在数据信息处理方面有着非常高的处理效率，可以对多种类型的数据进行统筹管理。利用大数据技术，可以将银行的历史数据与日常数据进行快速的整理与分类，帮助银行在数据分析方面可以进行有效的预测与判断，降低金融投资风险事件再次发生的几率，从而采取针对性的措施进行预防，提高银行操作的安全性。自2014年起，江苏银行就开发了集风险数据市场、监督管理市场、资产负债管理市场等多个内部数据市场为一体的数据信息共享管理平台。在大量数据的基础上，利用大数据技术的流计算引擎与风险规则库对银行的金融投资风险进行高效地实时监测与管控[3]。

3.2掌握客户实时动态

利用大数据技术可以形成客户的征信视图，对客户信息进行整理与分析，将客户的账户信息、资金信息、交易信息进行集成化与系统化的管理，最大限度内保障客户的资金安全，实现结构化与信息化管理。其次，通过大数据技术与大数据平台，还可以对银行客户的个人交易量、贷款次数、还款日期等信息进行实时监管，预测客户的信贷评价等级与诚信系數，将客户管理风险降到最低。

3.3建立数据驱动系统

银行在数据驱动系统创建与管理方面需要大数据技术的支持，通过利用大数据技术，实现对原始数据库中数据信息的有效识别。由于银行行业中面临的是大规模资金交易与管控，在大数据技术的支撑下，可以实现数据信息的全面分析，帮助银行对每一笔业务数据进行安全保障，方便银行对业务数据进行分析比较，降低银行在金融投资管理中的风险程度，为银行业务提高安全保障。

3.4构建与完善金融投资风险与安全管理体系

随着市场经济和金融环境的日益复杂化，金融投资风险越来越严重。因此，企业管理必须增强金融投资风险意识，提高对金融投资风险的重视程度，加快构建和完善企业的金融投资风险与安全管理体系。其一，无论处于哪个行业，企业都应先成立金融投资风险与安全管理部门，在金融投资过程中对企业可能面临的风险进行专业管理与安全管控，提升金融风险的控制水平;其二，构建金融投资风险的决策和管理体系，根据企业自身的经营状况和金融投资的风险水平，加强对投资者在金融投资过程中的控制，并根据金融风险的实际情况对应提出各种风险预案和安全管理措施，形成完整的金融投资风险与安全管理机制;其三，企业应根据自身实际选择相应的金融投资风险预警指标，形成金融投资风险预警指标体系，对企业金融投资过程中可能出现的风险进行及时预警，全面提高金融投资的风险管理水平;最后，借助大数据背景下的现代化信息技术提高金融投资中的信息化建设，发挥现代信息技术在企业金融投资的防范于安全管控作用。

4 结语

综上所述，大数据技术在金融投资风险与安全管控中的应用，通过数据管控平台的实时监控与大数据技术的分析预测功能，能够准确地识别出投资风险数据，及时发现金融运作中的风险，有利于降低金融投资风险发生的几率，便于企业采取针对性的措施对投资风险进行管控，实现企业金融投资的安全管理，促进金融业的健康发展。

参考文献

[1]邵天钟.关于“一带一路”背景下我国金融投资发展的思考[J].中国商论，2020(21)：43-44.

[2]邵天钟.浅析大数据分析在金融投资风险管理中的应用[J].商讯，2020(20)：86-87.

[3]高珊.互联网金融背景下金融投资风险防范分析[J].财富时代，2019(10)：193.

[4]柏子敏，秦俭.企业财务管理中的金融投资风险及对策探讨[J].企业改革与管理，2019(20)：93-94.

中北大学朔州校区 山西 朔州 036000

作者：范紫涵 董真伶 段艺姣 王政昌 陈佳乐 冯岩

投资风险金融投资论文 篇3：

企业财务管理中金融投资风险与控制措施分析

摘要：本文首先分析了当前企业财务管理中常见的金融投资风险，如管理人员偏好风险、工作人员操作风险等，然后主要论述了其相应的控制措施，如更新管理观念、加强对工作人员的管理等，希望可以为相关企业的管理人员提供一定的参考。

关键词：企业财务管理;金融投资风险;控制措施

引言：在我国社会经济的不断发展下，企业进行金融投资的领域越来越广，为企业财务管理工作增加了新的压力，如何解决其中存在的风险以保证企业的健康运行，成为相关工作人员新的工作重点，需要其结合具体的金融投资项目进行合理的控制，实现有效规避风险。

一、当前企业财务管理中常见的金融投资风险

(一)管理人员偏好风险

企业财务管理中金融投资工作会受到管理人员偏好的影响，激进型的给管理人员在进行相关金融投资的过程中对市场环境和国家相关政策的了解可能并不全面，这种情况下就很容易出现决策失误的情况，可能选择的项目并不适合投资，也可能选择的项目和企业整体的发展规划没有关联，进而出现相关风险，对企业发展造成阻碍作用。此外，传统型的管理人员会在金融投资工作中固守以往经验，所做的决策可能会和现阶段企业发展情况契合度不高，也会存在一定的风险。

(二)工作人员操作风险

工作人员操作导致企业财务管理金融投资风险主要体现在工作人员素养和企业发展实际需要有一定的差距以及相关设备系统出现故障两方面。其中较为常见和大部分企业都会存在的是工作人员素养上，经有关调查显示当前部分企业金融投资的工作人员实际拥有的职业道德水平和专业能力并不高，在工作过程中可能会由于个人利益挪用企业资金，甚至泄漏商业机密。此外，企业在这项工作中对工作人员的培训不到位，存在过度重视技能培训而导致道德培训工作缺失的情况，同样会留下工作过人员操作风险隐患。

(三)决策风险

决策在企业财务管理金融投资中一直发挥重要作用，以往企业为了保证决策的科学性往往会设计相应的制度作为保障，但是近几年部分企业将精力转移到企业的实际生产过程中，并没有结合企业金融投资的现状将其相应的制度进行更新，缺少先进的预警手段，投资目的较为模糊，没有明确的区分投资项目是盈利还是战略性投资，往往会造成企业资金的不合理运用，降低财务管理的合理性，从而形成一定的金融投资风险[1]。

(四)控制机制风险

企业在金融投资工作上存在控制机制的风险，其产生的主要原因是企业在投资之后的管理不到位，会为了节省成本投入而降低对已投项目的管理力度，即使在投资前期做足了准备工作，但是也会由于全过程没有完整的进行控制管理而出现金融投资风险。同时，这种“投而不管”的处理方式也会降低工作人员对其的重视程度，在之后的金融投资上工作人员可能存在懈怠的心理，从而形成恶性循环，导致其中存在的问题不能及时有效的被发现、解决，增加其中的风险隐患。

二、企业财务管理中控制金融投资风险的措施

(一)更新管理观念

企业财务管理为了有效规避金融投资风险企业首要需要做的就是管理人员将自身的管理观念进行更新，解决由管理人员偏好带来的相关风险。对此，首先需要管理人员对自身有充足的认识。在进行相关投资项目的规划时，可以多与其他管理人员或者财务管理部门的主管进行交流，客观看待市场上关于金融投资的相关项目，避免由于个人原因给企业带来金融投资风险。其次，管理人员应该密切关注国家政策的变动，比如未来汇率的调整等，加强对市场的认识。在进行金融投资之前，管理人员应当将自身企业财务情况和未来发展规划进行充分分析，保证所选择的项目风险相对小且符合企业发展的需要。最后，管理人员管理观念的更新是渐进式的，需要一定的时间，在这个过程中相关企业可以在进行金融投资规划时可以通过建立严格的审核机制进行风险控制。例如，针对投资金额大、性质重要的金融投资项目需要管理人员制定详细的计划方案，并将计划方案移交给企业的董事会等上级机构进行审核，审核通过之后才可以进行投资，保证管理人员在管理观念更新过程中企业相关工作的正常开展。

(二)加强对工作人员的管理

针对工作人员操作风险，企业需要加强对工作人员的管理。第一，健全管理体系，监督管理金融投资工作人员的工作行为，通过具体的奖惩机制增强工作人员的责任意识，激发其工作积极性，将其日常行为和薪资联系在一起，从而起到行为规范的作用。第二，在培训工作人员职业技能的基础上还需要培养工作人员的道德品质，增强其思想政治素养，普及相应的法律知识，使其认识到自身不规范操作行为可能会产生的后果以及由后果程度其需要付出的代价。例如，设立专门的法律知识宣传周、组织观看思想讲座等，帮助工作人员树立正确的工作作风。第三，利用各种途径宣传金融投资风险，营造与其相应的企业氛围，最好将其相关内容融入在企业文化中，让工作人员对其进行充分认识，进而意识到在工作过程中注重对其防范的必要性，进行自我管理。此外，需要定期对企业中的相关设备进行检修，为工作人员开展金融投资风险评估等工作提供良好的设备基础，进而保证其工作的顺利进行[2]。

(三)完善决策制度

针对金融投资中存在的决策风险，企业在财务管理工作中需要完善相应的决策制度，保证决策的合理性，明确投资目的，在原有决策制度的基础上结合企业现状进行优化完善。首先，在决策制度的完善上需要密切和企业金融投资情况结合，可以运用现代化信息技术将企业以往的金融投资情况进行整合、统计，智能化的分析其中存在的不足，企业可以结合其中不足的主要表现完善决策制度，保证其完善内容具有客观性和科学性。其次，在决策制度中需要体现严格的决策流程，比如前文已经提到的董事会审核等，通过环环相扣的流程保证相关金融投资项目是有明确目的而进行的，从而将企业资金进行充分利用，增强企业财务管理水平。最后，决策制度根据市场经济和企业发展情况其完善具有持续性的特点，管理人员需要认识并不是仅仅依靠当下的对决策制度的补全就已经使其可以为金融投资提供全面的制度保障，在之后的发展中还需要结合实际情况进行调整，切实的使其符合企业金融投资的需要。

(四)健全金融投资风险控制机制

企業在投资之前需要将相关投资项目的风险进行充分分析，根据其实际的呈现形式制定风险应对方案，先做好预防工作，其中需要涉及到风险转移、风险保留、控制等多种规避方式，制作之后通过企业内部的讨论留下最优化的应对方案，提高企业财务管理工作应对金融投资风险的能力。与此同时，用专门的金融投资风险机构来保证其机制可以切实的落实，提高应对相关风险的能力，一旦发生风险可以最快效率的将其控制，使其影响可以尽可能的被缩小，从而减少企业的财务损失，避免企业运行状况受到过大影响。其中需要格外注意的是将风险控制贯穿于金融投资的全过程，从准备工作到项目结束的管理力度都应保持一致。

结语：

总而言之，企业财务管理工作中针对金融投资常见的风险需要通过多种手段进行防范，尽可能的保证企业利益不受损害，保持企业良好的财务状况，进而提高企业市场竞争力，促进企业更好的发展。

参考文献：

[1]张晓晨.基于现金流视角下房地产企业财务风险控制研究——以云南城投置业股份有限公司为例[D].云南：云南财经大学，2018.

[2]黄文婧.基于我国商业银行信贷风险管理角度的借款企业财务分析研究——以工商银行Q分行为例[D].云南：云南财经大学，2018.

作者：安震