保险实务专业校内综合实训大纲
教务处印制 保险实务专业校内综合实训教学大纲
课程编号：
适用专业：保险实务
课程层次及学位课否： 学 时 数：76课时 学 分 数：4 执 笔 者：保险实务教研室
编写日期： 2008-12-30
一、教学任务和目标
通过本实训教学环节，培养学生对保险实务工作的实际动手能力和操作能力。能综合运用所学理论知识进行企业的风险识别、风险评估、撰写风险评估报告;了解保险公司承保业务工作基本流程，并能熟练完成保险承保单证的填制;掌握客户服务业务的主要内容和基本流程，能独立完成机动车辆保险及其他财产保险各项理赔工作的主要内容;了解保险销售技术知识并掌握相关实务技能。使学生有效结合理论与实际，提高其业务综合素质，增强其就业竞争力。
二、教学内容及安排
(一) 基本内容：
1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作;
保险公司的承保和理赔是整个公司运营的重要组成部分，了解承保和理赔各岗位的主要工作职责和具体工作内容是该实训课程的基础要求。
学生在综合实训室利用保险业务软件进行操作，对主要险种的承保和理赔流程进行反复训练。
2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作;
了解企业风险管理的五步流程，包括风险水准定位、风险识别、风险计量、风险控制和风险监查;掌握不同类型的企业所面临的风险;学习企业风险评估规范。教师组织，采取先学习后讨论的方式完成。搜集企业风险评估的典型案例，并引导学生对自己所熟悉的保险学院进行风险评估。最后完成风险评估报告。
3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作;
核保是保险公司选择被保险人和保险标的的过程，不同的险种核保的内容各不相同，通过对主要险种核保内容的介绍与学习和学生的动手实践，使学生能熟练掌握保险核保的主要内容和方法。核赔是保险理赔中的一个重要环节，包括审核责任和核定损失，通过实训，学生要掌握主要险种核赔的主要内容和方法，并能撰写理赔报告。
4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践;
在教师指导下，由学生自由组合成研究性学习项目小组，并确定负责人。经教师确认选择2—3个机动车辆保险所承保的风险作为研究的对象，比如：刮痕、火灾、碰撞等等。
首先，学生要了解汽车构造，通过教师组织学生到校内的汽车保险实训室或校外的汽车修理厂以及交通职院等合作单位实地观摩，判断发生某一事故会造成何种程度的损失，损坏的部位等等。
其次，学生要通过汽车保险课程的学习，了解机动车辆保险的主要险种，掌握每一险种的责任范围、责任免除等等重要内容。 再次，教师、学生共同收集机动车辆保险的相关案例，集体讨论，强化基础知识的掌握，并能够灵活运用，解决实际问题。
5、保险销售实践。
根据保险产品类目分组，任课教师调控整个实训过程。
学生实地观察、接触消费者的实际购买，剖析消费者购买决策过程，指出营销人员在购买决策过程的每个阶段的主要任务，分析出针对不同的客户群应采取哪些有效的营销方案和技巧，在保证业务质量的前提下促进业务量的增长。
在实训环节，老师和同学扮演潜在客户，每一位同学都尝试一下陌拜，跟客户沟通，促成客户签单等等，使学生能够充分认识到营销的意义和重要性，正确引导学生在展业过程中的行为，在学习阶段杜绝不诚信现象，有利于学生走上保险工作岗位后，迅速有效的适应职场，创造效益。
(二)实训的形式
院内实训以课堂讲授为基础，使学生对实务工作的做法和要求先有一个基本的了解;在此基础上，引导学生广泛开展实务案例的分析和讨论，在此过程中澄清和巩固一些要点和难点;同时结合大量实例要求学生进行具体操作或训练，初步掌握保险公司业务工作的内容和方法。
(三)实训时间安排(各项目课时及总课时) 总课时：76
1、保险业务流程，校内综合实训室实训软件操作，10课时;
2、企业风险评估规范学习、案例分析及风险评估报告的写作，6课时;
3、核保核赔内容的学习与理赔报告的写作，10课时
4、机动车辆保险查勘定损规范学习、案例分析与实践，30课时;
5、保险销售实践，20课时。
三、教学基本要求
(一)实训要求
1、要求学生在实训课前预习完指定的阅读材料，对老师留下的预习问题认真思考。鼓励学生多提问题，并引导学生们共同讨论，从而巩固理论课的知识，熟悉实务的做法。
2、教学主要以学生自己动手为主。
3、案例讨论课采取分组形式进行。
4、要求学生认真完成实训教学当中的各种练习。
5、学生应按照老师的要求按时保质地完成实训报告。
(二)能力训练要求
要求学生能够将理论与实践相结合，了解保险公司各业务管理部门的基本流程及主要职能，以及各类单证的填制，掌握其业务要求与操作技能。
四、考核
严格实训教学的考核，指导教师要做好学生实训考核与成绩的评定。平时表现考核、实战演练通关考核与相关单证、报告写作评审相结合。
学生平时纪律及参与实训的积极性占20%，各项实训操作或演练及其效果占50%，相关报告占30% 。
五、与其它课程的联系与分工
本实训的基础是《人身保险》、《财产保险》、《保险核保核赔》、《汽车保险》、《风险管理》、《健康保险》、《保险销售技术》、《财产保险核保核赔》、《人身保险核保核赔》等课程。侧重对保险公司各业务基本流程及主要职能的了解，掌握其业务要求与操作技能。
六、建议教材及教学参考书
以任课教师收编的实训资料和保险公司的实务资料为主，还可参考保险专业的某些教材等。
《新入司人员培训手册》 《寿险公司员工手册》 《保险专业销售技术流程》
财险公司的保险产品条款和各种保险计划书等宣传材料 财险公司各业务岗位的规章制度 财险公司的各种培训教案
1、专业介绍 该专业培养能从事保险及相关行业实际工作的应用型人才，培养目标是通过四年系统的专业学习，学生应全面掌握保险专业知识、具备较高的专业素质、富有敬业精神及保险职业责任感，毕业后能胜任保险业经营及管理工作，以及相关行业的风险管理工作。
2、专业书籍介绍
《保险学》本书可作为高等院校以及高职高专的保险、社会保险、金融、投资理财等专业的教材或学习参考书，也可作为商业保险、社会保险、保险中介、银行保险、投资理财等从业人员和政府官员的学习参考书，还可作为有一定文化基础的社会公民普及保险知识的学习用书。 《资产负债与管理》
北美精算协会将ALM定义为：ALM是管理企业的一种活动，用来协调企业
对资产与负债所做出的决策;它是在给定的风险承受能力和约束下，为实
现企业财务目标而制定、实施、监督和修正企业资产和负债的有关决策的过程。对任何利用投资来平衡负债的机构来说，ALM都是一种重要且适用的财务管理手段。资产负债管理起源于20世纪60年代美国，最初是针对利率风险而发展起来的。美国在利率放松管制前，金融产品或负债的市场价值波动不大，但随着1979年美国对利率管制放松以后，金融资产负债就有了较大的波动，导致投资机构做决策时更多地注意到同时考虑资产和负债。尽管ALM最初是为了管理利率风险而产生的，随着ALM方法的发展，非利率风险如市场风险等也被纳入到ALM中来，使ALM成为金融机构管理风险的重要工具之一。目前无论是投资者还是监管机构都对ALM方法的适用性给予了足够的重视。
《社会保险》
本书是教育部“高等教育面向21世纪教学内容和课程体系改革计划”的研究成果，是普通高等教育“十一五”国家级规划教材，也是国家“高等教育百门精品课程”《社会保险》的教材和全国高校劳动与社会保障专业的主干课教材之一。全书由三大部分组成。第一部分：社会保险基本原理。深入探讨了社会保险的产生与发展，阐述了社会保险的对象、目的、意义与特征，以及社会保险关系、社会保险精算、社会保险基金与社会保险预算和社会保险管理。第二部分：社会保险险种。着重概述了养老保险、医疗保险、生育保险、失业保险和工伤保险的基本特征与主要内容。第三部分：中国社会保险制度改革与发展。系统分析了中国古代和旧中国国民党政府时期的社会保险、台港澳社会保险、中国社会主义社会保险制度的建立与发展、主要内容和建立中国特色的社会保险制度。
《风险理论》 风险是保险的基础，应该说从保险诞生的那一刻起，人们就开始有意识地对客观世界的某些风险进行有效的控制，也就自觉不自觉地开始对风险进行分析和研究。但是，真正意义上的系统和有效的对风险进行定量的研究还是有了概率统计学科之后的事情。概率统计是以不确定性或随机性为研究对象的学科。保险风险理论以概率统计为研究工具对保险经营中的损失风险和经营风险进地定量的刻画、建立模型和研究模型的性质，并为现实的保险经营中进行有效的风险分析和控制提供技术支持。本书是对中国精算师资格考试用书《风险理论与非寿险精算》的第一部分“损失分布”和第二部分“风险理论”共计8章的修订，也是为了中国精算师资格考试课程：“05风险理论”提供的指定教材。全书分二部分，共八章，其内容主要有风险理论与保险精算、损失分布的贝叶斯方法、均匀分布随机数与伪随机数、保险风险模型、长期聚合风险模型与破产理论等。
3、保险研究论文拟题
从次贷危机谈个人住房贷款风险防范
从估值角度看工商银行价值
从核心竞争力分析特变电工投资价值
从竞争优势看中信证券投资价值
从年报和经营策略分析万科A的投资价值从平板电视看海信电器的投资价值
从山东黄金资源储备及开发能力看其投资价值
从天士力核心产品看其股票投资价值
从资产优势浅析川投能源的投资价值
从资源角度分析中信国安的投资价值
当前我国股份制商业
对策研究
股权分臵改革对我国
对策
关于世界碳能源的经
策略
关于我国创业基金的发展 济政策问题及应对企业并购的影响及银行的现状、问题及
4、计算机在金融.财会领域的应用
银行的网络建设投资规模巨大,在采用成熟技术的基础上,所建的网络应具有先进性。要充分预计到未来五年到十年内因银行业务的发展而对网络提出的更高的要求,也就是说网络的容量要留有充分的余地,或能提供将来平稳过渡到更高速、采用更先进技术的网络上的手段。金融业务网络实际上是广域网络与局部网络的互联网,除工商银行基本上以IBM ES/9000大型机为主的SNA网络体系结构为主外,其它各专业银行和地方银行的广域网多采用X.25网,或DDN网,或帧中继网作为基础网络。局部网络以以太网为主。邮电部投巨资建设的全国性数据网络目前包括3大网络。
1.公用分组交换网(CHINAPAC)-X.25网
该网覆盖面最广,交换中心已覆盖到全国的市及县。在东南沿海经济较
发达的省份,甚至覆盖到了乡镇级。X.25网对通信线路要求不高,适用于中、低速通信。其特点是:采用动态统计时分多路复用技术(STDM)提供多条虚电路的服务。一点可同时与多点通信,提高了线路资源的利用率;数据传输错误的检测采用十六位循环冗余校验码(CRC)的方法,差错漏检率达10E-10;数据传输的可靠性是通过确认和重传来实现的。因而从网络的分层结构来看,X.25网在网络层上就为用户提供了极高的数据传输可靠性。根据其特点,象全国性的信用卡异地授权网络,X.25网应是最适当的选择;既有高可靠性,覆盖面广,又避免了复杂的IP地址分配和IP路由配臵。此外,象为公众提供信息服务的网络,采用X.25/X.28组网的也越来越多,并成为一种广泛认同的选择。
2.数字数据网——DDN网
该网目前只覆盖到省城等大城市和部分地市,有些省份覆盖到了县级市。该网提供较高的传输速率,属于一种电路交换网络,其特点是提供一条传输的物理电路,至于在电路上加载何种通信协议则完全由用户自己决定。DDN网属于一种点对点的通信网络,类似于传统的专线方式,不提供多路复用。在组建同城网络时,中心机房线路多,维护工作要做好,投资费用比X.25网高。该网适宜于开展通信时间长,数据量大的业务,例如证券行情传输网络,采用DDN应是最佳选择。
3.帧中继网——Frame Relay 网
该网是在分组交换网(X.25)基础上发展起来的一种快速分组交换技术(FPS)网络。基于通线线路质量良好(如光纤 )的前提,为了提高交换机和整个网络的吞吐率,对协议进行了简化;去掉了网络层,在数据链路层增加了用户
链接识别路由功能;只对用户的数据进行检错,不确认,不重传,数据传输的可靠性由用户自己来完成。该网提供多路复用,但目前不提供交换能力(交换虚电路SVC),只提供永久虚电路PVC的连接。帧中继网主要用于互联多个局网或作为X.25网各交换机之间的中继网络。目前,该网正处于初期建设阶段,只覆盖到部分省会城市。
业介绍
五、金融管理与实务(三年专科)
培养目标：本专业培养富有创新精神和具有良好职业道德，掌握金融与保险的基本知识和金融、保险实务基本技能，从事金融与保险管理和实务操作的，具有较强的语言表达能力、社会交际能力的高素质、高技能、创新型专门人才。
资格证书：会计从业资格证、证券从业资格证书、理财规划师证书等。
主要课程：货币银行学、保险原理、商业银行经营管理、财产保险、人身保险、银行信贷与营销、保险营销学、证券投资实务、会计学基础、财务会计、银行会计、市场营销、统计基础、经济法等。
就业方向：本专业培养的毕业生主要从事各类金融、保险机构的金融保险实务和相关管理工作。具体的职业岗位主要包括：商业银行及其他非银行金融机构、保险公司的综合柜员、专业财务岗位、金融保险营销、保险代理、保险经纪及相关经济管理岗位。
六、保险实务(三年专科)
培养目标：本专业培养富有创新精神和具有良好职业道德，掌握保险实务的基本知识和基本技能，从事保险管理和实务操作的，具有较强的语言表达能力、社会交际能力的高素质、高技能、创新型专门人才。
资格证书：会计从业资格证、证券从业资格证书、理财规划师证书等。
主要课程：货币银行学、保险原理、商业银行经营管理、财产保险、人身保险、银行信贷与营销、保险营销学、证券投资实务、会计学基础、财务会计、银行会计、市场营销、统计基础、经济法等。
就业方向：本专业培养的毕业生主要从事各类保险机构的保险实务和相关管理工作。具体的职业岗位主要包括：保险公司的综合柜员、专业财务岗位、保险营销、保险代理、保险经纪及相关经济管理岗位。
一、哪些情况下可以去索赔?
1、车撞墙(树木、水泥墩、栏杆、电线杆等物体)。
2、别人的车相撞了。
3、车撞人 。
4、车风档玻璃碎裂 。
5、事故中司机或乘客受伤。
6、车自燃。
7、车丢失(或被抢)。
二、撞墙事故索赔程序
(一)、报案
1、带保险单、行驶证、驾驶证开您的车到保险公司。
2、在理赔部填写《车辆出险登记表》《出险通知书》。
(二)、定损
带《车辆出险登记表》找理赔部定损人员以确定修理项目和费用。定损后，会给您一张《定损单》。不要遗漏修理项目;修理费不能定得太低。
(三)、修车
1、、把车、《定损单》一起交修理厂。修理厂按《定损单》修车，并给您一张《提车单》作提车证明。
2、车修好后，凭《提车单》支付修理费后提车，并向修理厂索要：《修车发票》《托修单》《施工单》《材料单》(均须盖修理厂公章)。
(四)、开事故证明
若损失不大，可任意找人写一个《第三方证明》;若损失很大，索赔时保险公司有可能向您要交通队或安委会出具的事故证明。
(五)、递交单证
将《出险通知书》、《定损单》、《修车发票》、《托修单》、《施工单》、《材料单》、《第三方证明》、《赔款结算单》统统交保险公司理赔部。
(六)、领赔款
递交索赔单证后，接到保险公司领赔款通知，带身份证和《车辆出险登记表》领赔款。
三、撞墙索赔所需单证
1、《出险通知书》：保险公司提供，保户填写。车主是单位的需盖章，是个人则需签字。
2、《托修单》：保险公司提供，修理厂填写并盖章。车主是单位的需盖章，是个人则需签字。
3、《定损单》：保险公司提供并填写，修理厂使用后交回保险公司。
4、《修车发票》：修理厂提供。
5、《施工单》：修理厂提供、填写并盖章。
6、《材料单》：修理厂提供、填写并盖章。
7、《第三方证明》：保险公司提供。车主是单位的需盖章， 是个人则需签字。
8、《赔款结算书》：由保险公司提供。 车主是单位的需盖章， 是个人则需签字。
四、撞车事故索赔程序
(一)、明确责任
若肯定负责任，则向保险公司报案;若肯定不负责任，则不必报案。因为这将决定您明年续保时能不能得到安返。
(二)、报案
1、带保险单、行驶证、驾驶证开您的及对方的车到您的保险公司。
2、在理赔部填写《车辆出险登记表》、《出险通知书》。
(三)、定损
带《车辆出险登记表》找理赔部定损员以确定修理项目和费用， 并给您一张《定损单》。注意：不要遗漏修理项目;修理费不能定得太低。
(四)、修车
1、将车、《定损单》一起交修理厂。 修理厂按《定损单》修车，并给您一张《提车单》作提车证明。
2、车修好后，凭《提车单》支付修理费后提车，并向修理厂索要：《修车发票》、《托修单》、《施工单》、《材料单》(均须盖修理厂公章)。
(五)、开事故证明
修完车后，带对方车的修车发票和对方车主一起去交通队结案。结案后，您得到一张《事故证明》(盖交通队公章)，并拿回自己被扣证件。
(六)、递交单证
《出险通知书》、《定损单》、《修车发票》、《托修单》、《施工单》、《材料单》、《事故证明》、《赔款结算单》，均交保险公司理赔部。
(七)、领赔款
递交索赔单证后，接到保险公司领赔款通知，带身份证和《车辆出险登记表》领赔款。
五、撞车索赔所需单证
1、《出险通知书》：保险公司提供，保户填写。车主是单位的需盖章，是个人则需签字。
2、《托修单》：保险公司提供，修理厂填写并盖章。车主是单位的需盖章，是个人则需签字。
3、《定损单》：保险公司提供并填写，修理厂使用后交回保险公司。
4、《修车发票》：修理厂提供。
5、《施工单》：修理厂提供、填写并盖章。
6、《材料单》：修理厂提供、填写并盖章。
7、《事故证明》：交通队或安委会提供并盖章。
8、《赔款通知书》：保险公司提供。车主是单位的需盖章，是个人则需签字。
六、撞车事故的交通责任区分对索赔的影响
(一)、负全部责任
您要承担自己车和对方车的全部损失，要负责给对方修车。索赔时，把双方的车送到您的保险公司定损、修理。修完车后，拿着对方车的修车发票去交通队结案，还要开出一份事 故证明。把事故证明和修车手续送到您的保险公司，等领回赔款。
(二)、负主要责任
您要承担双方车辆损失的之和的大部分(70%或**%)。索赔时，把双方的车送到双方的保险公司定损，然后去您的保险公司指定的修理厂修双方的车。让修理厂把修车手续
做成两份，自己一份，交对方车主一份。凡是双方责任(主要、对等、次要)都要由双方保险公司定损，由责任大的一方的保险公司指定修理厂修车。
(三)、负对等责任
您要承担双方车辆损失之和的50%。如果双方没有异议，交通队一般会判各修各的车。索赔时，方法和负主要责任索赔差不多。如果是各修各的车，您可以按负全部责任的方法 去索赔，只是最后要把交通队的事故证明交给您的保险公司。
(四)、负次要责任
您承担双方车辆损失之和的小部分(30%或40%)。报案、定损的方法与负主要责任相同。不同的是，您的车将由对方的保险公司指定修理厂修理;还要向对方车主索要一份 修车手续连同事故证明一起交给您的保险公司。
(五)、不负责任
您的车和对方车的全部损失由对方承担，交通队也不会扣您的分、罚您的款。您完全不必向保险公司报案，明年续保时，您还可以从保险公司得到10%的安返。
七、风档玻璃损坏的索赔程序
(一)、报案
1、带保险单、行驶证、驾驶证开您的车到保险公司。
2、在理赔部填写《车辆出险登记表》、《出险通知书》。
(二)、定损
带《车辆出险登记表》找理赔部定损人员，由他们确定更换风档玻璃的费用。定损后，会给您一张《定损单》，您要留意：修理费不能定得太低，以防更换风档玻璃时不够用。
(三)、换玻璃
1、送车并带上《定损单》，把它和车一起交给修理厂。修理厂会给您一张《提车单》作为提车证明。
2、交费提车。玻璃换好后，凭《提车单》支付修理费后提车。并向修理厂索要下列手续：
A、《修车发票》B、《托修单》 (均须盖上修理厂公章)。
(四)、开事故证明
撞墙事故属单方责任事故，任意找人写《第三方证明》即可。
(五)、递交单证
《出险通知书》、《定损单》、《修车发票》、《托修单》、《第三方证明》、《赔款通知书》，应统统交给保险公司理赔部。
(六)、领赔款
递交单证后，接到保险公司领赔款通知，带身份证和《车辆出险登记表》领回赔款。
八、风档玻璃索赔所需单证
1、《出险通知书》：保险公司提供，保户填写。车主是单位的需盖章，是个人则需签字。
2、《托修单》：保险公司提供，修理厂填写并盖章。车主是单位的需盖章，是个人则需签字。
3、《定损单》：保险公司提供并填写，修理厂使用后交保险公司。
4、《修车发票》：修理厂提供。
5、《第三方证明》：任意第三方提供。
6、《赔款通知书》：保险公司提供。车主是单位的需盖章，是个人则需签字。
一起来欣赏以下这一篇非常优秀的金融保险专业的大学生求职的自我介绍范文，仅供浏览。
我是财经大学金融系金融(含保险)专业XX届毕业生，我名字叫好范文。在求学生涯的四年大学学习过程中，经历过失败和挫折，经历过成功与幸福，我孜孜以求，不惜奋斗，而正所谓“一份耕耘，一份收获”，我的付出有了回报。
通过大学四年专业课的学习，能掌握并熟练运用国际金融、货币银行学、中央银行、保险学、财产保险、人寿保险、西方金融理论、金融市场学、金融营销学业、银行会计、商业银行、西方经济学等专业知识和技能，并掌握了计算机初级，中级知识，能熟练运用windows操作系统，熟练掌握internet，能用wps、microsoft word等进行文档编辑及操作，并能运用photoshop等工具软件进行图像设计，掌握了microsoft visual foxpro数据库的制作 。
在学习上，刻苦认真，渴望上进，努力学习每一门课程，并通过了国家二级计算机考试。在实践生活中，我把自己放在现实社会中学习社会知识，参与了很多社会实践活动，极大的丰富了自己的社会知识。
这就是我，一个具有扎实专业基础，较高综合素质，小事细作，大事敢为，率直开朗，谦恭乐为的金融系学生。当然，在学识渊博，阅历丰富的前辈面前，我还只是懵懂的后来者，但在您赐予的人生蓝图和事业空间里，经过勤修苦炼，明天的我也不是庸庸之辈。
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1. 《金融保险实务》复习题(2011年4月)
考试题型：
一、单项选择题15分
二、填空题10分
三、名词解释15分
四、简答题35分
五、计算题25分
一、单项选择题
1.在我国，通常讲的狭义货币是(
)B
A. M0
B.M
1C.M
2D.M3
2.货币的产生经历了四种形式，其顺序是( )C A.一般价值形式→扩大价值形式→简单价值形式→货币价值形式 B.扩大价值形式→一般价值形式→简单价值形式→货币价值形式 C.简单价值形式→扩大价值形式→一般价值形式→货币价值形式 D.简单价值形式→一般价值形式→扩大价值形式→货币价值形式
3.当今世界几乎所有国家采用的货币形态是( )C A.商品货币
B.代用货币
C.信用货币
D.电
子货币
4.货币在商品流通中充当交易的媒介，这是货币的( )B A.价值尺度职能
B.流通手段职能
C.贮藏手段职能
D.支付手段
职能
5.货币的基本职能是( )A --------------------------精品 文档------- 精品文档就在这里
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A.价值尺度和流通手段
B.价值尺度和贮藏手段 C.流通手段和支付手段
D.贮藏手段和支付手段
二、填空题
1.马克思认为：(货币)是充当一般等价物的特殊商品。 2.货币是分层次的，狭义货币是指现金和(活期存款)。
3.我国货币层次划分中规定M0=(流通中现金)。 4.固定的充当一般等价物的商品是(货币)。 5.我国指定(中国人民银行)为惟一的货币发行机关。
6.货币作为商品(价值尺度)可以是观念上的，而不必是现实的货币。
三、名词解释
1.商品货币P7
2.代用货币P8 3.信用货币P8-9
4.价值尺度
P12
5.流通手段P13
6.贮藏手段P13
四、简答题
1.我国的货币层次是如何划分的?P3 2.货币的发展经历了哪几种形态?当今世界几乎所有国家都采用的货币形态是什么?
P7-9
3.信用货币产生的主要原因?P9 4.我国人民币制度的基本内容?P11 --------------------------精品 文档------- 精品文档就在这里
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第二章
信用与利息
一、单项选择题 1.信用的基本特征是( )C A.归还本金
B.支付利息
C.还本付息
D.债权债务关系
2.最古老、最原始的信用形式是( )B A.银行信用
B.商业信用
C.消费信用
D.国家信用
3.下列情况中不属于商业信用的有( )A A.贷款
B.赊销商品
C.分期付款
D.预付定金
4.能起到调节货币流通、稳定经济发展的重要杠杆作用的是( )A A.国家信用
B.企业信用
C.银行信用
D.消费信用
5.利率政策目标的内容是( )C A.变更再贴现率
B.规定利率上限，实行差别利
率
C.控制货币供给和信用规模
D.变更再贷款利率
二、填空题
1.信用是以(还本付息)为基本特征的债权债务关系。
2.公债是(国家)信用的基本形式
3.商业信用的具体形式有很多，归纳起来可分为(赊销)和(预付)两大类。
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4.商业信用的主要工具是(商业票据)。
5.消费信用是指工商企业、银行等机构以商品、货币或劳务形式向(消费者个人)提供
的信用。
6.货币所有者在一定时期内放弃货币使用权应得到的报酬是(利息)。
7.利息或利息率表现为资金的(“价格”)。
8.我国目前对各类居民储蓄实行(单利)计息方法，对企业贷款实行(复利)计息方法。
9.利率对消费的影响不是直接的，而是通过对(储蓄)的影响传导出来的。
三、名词解释
1.信用P16
2.企业信用P22
3.银行信用P24
4.国家信用
P25 5.消费信用P27
6.国际信用P29
7.利息P31
8.利息率
P34
四、简答题
1.银行信用的含义及特点?P
24、24-25
2.国家信用的特点和作用?P26 3.消费信用的含义及种类?P
27、27-28 4.决定和影响利息率的主要因素?P37-39
五、计算题
1.教材第35页单利法例题。 2.教材第35页复利法例题。
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第三章
银行机构
一、单项选择题
1.惟一能吸收活期存款并据以派生存款的是( )B A.中央银行
B.商业银行
C.政策性银行
D.保险
公司
2.《巴塞尔协议》规定，商业银行的核心资本不得少于总资本( )C A. 20%
B. 8%
C. 50%
D.
10% 3.《巴塞尔协议》明确规定：银行资本对风险资产的比率应达到( )B A. 4%
B. 8%
C.
12%
D. 10% 4.下列属于中央银行负债业务的是( )D A.金银、外汇储备
B.政府贷款
C.商业银行贷款
D.流通中
的货币
5.下列属于中央银行资产业务的是( )C A.政府部门存款
B.流通中的货币
C.证券买卖
D.商业银
行存款
6.票据交换属于中央银行的( )C A.负债业务
B.资产业务
C.清算业务
D.表外业务
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7.下列各项中不属于政策性银行的是( )C A.中国农业发展银行
B.国家开发银行
C.中国农业银行
D.中国进
出口银行
二、填空题
1.商业银行以(单一制)为主的国家是美国。
2.商业银行的职能主要有：金融中介、(支付中介)、(信用创造)和金融服务。
3.商业银行资产负债管理的核心是(利率)管理。 4.商业银行资本金管理主要是解决(资本适宜度)问题。
5.现代中央银行的职能应包括：政策调控、金融服务、(监督管理)和国际金融合作。
6.中央银行的业务分为负债业务、资产业务和(清算)业务三类。 7.我国中央银行的货币政策最终目标是(稳定币值)，促进经济增长。
三、名词解释
1.原始存款P55
2.派生存款P56
3.货币政策P71
4.货币
政策目标P71 5.货币政策工具P73
6.政策性银行P80
四、简答题
1.原始存款与派生存款的区别?P56
2.中央银行的职能?P66
3.中央银行的负债业务有哪些?P68-69 --------------------------精品 文档------- 精品文档就在这里
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4.中央银行的资产业务有哪些?P69-70 5.中央银行货币政策的内容?P72 6.中央银行的货币政策工具有哪些?传统的的货币政策工具有哪些?P73 7.一般性货币政策工具和选择性货币政策工具各有哪些?P73-7
5、75-76 8.我国中央银行实行的货币政策工具有哪些?P77 9.政策性银行的资金来源主要有哪几种渠道?P81
五、计算题
1.教材第58页派生存款例题。
第四章
金融市场
一、单项选择题
1.金融市场上的资金净贷出者是( )A A.居民
B.企业
C.政府
D.金融机构
2.按金融交易的层次划分，金融市场可分为( )B A.远期市场和即期市场
B.发行市场和流通市场 C.资本市场和货币市场
D.有形交易场所和交易地域
3.按金融交易对象的期限划分，金融市场分为( )D A.发行市场和流通市场
B.即期市场和远期市场
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C.股票市场和债券市场
D.货币市场和资本市场
4.1996年以后，我国的股票发行普遍采用 C A.柜台发行方式
B申请表方式
C.上网发行方式
D.定向发行方
式
5.业务特色是“现货远期”的黄金市场是( )D A.伦敦黄金市场
B.纽约黄金市场
C.苏黎世黄金市场
D.香港黄
金市场
二、填空题
1.金融市场上的特殊参与者是(金融机构)。
2.一般来说，金融市场的组织方式分为(竞价)方式和(柜台)方式两种。 3.银行之间为解决短期资金的余缺而相互调剂融通的市场是(同业拆借市场)。
4.大额定期存单的发行主要由(商业银行)签发。 5.资本市场中资金流动性较(差)，但收益较(高)。 6.目前，(纽约)是世界上最大的黄金(期货)交易市场。
三、名词解释
1.金融市场P85
2.货币市场P95
3.资本市场P101
4.外汇市场
P109
5.黄金市场P113
四、简答题
1.金融市场有哪几种功能?其中最基本、最主要的功能是什么?P87-8
8、88
2.金融市场的基本构成要素?P89-93 --------------------------精品 文档------- 精品文档就在这里
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3.货币市场的特点?P96 4.资本市场的特点?P101 5.外汇市场的主体有哪些?P109-110 6.世界主要的外汇市场有哪些?P110-111
五、计算题
1.教材第100页国库券收益率例题。 2.教材第103页债券收益率3道例题。
第五章
证券投资实务
一、单项选择题
1.证券的实际收益率与预期收益率不一致的可能性，称之为证券投资的( )B A.流动性
B.风险性
C.随机性
D.变
现性
2.下列各项中财务风险最大的是(
)A A.普通股
B.国库券
C.优先股
D.金融债券
3.将股票分为国家股、法人股、个人股和外资股的依据是( )A A.投资的主体
B.有无定额面值
C.是否载明股东姓名 D.代表的不同
权利
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4.注册地在内地、上市地在香港的外资股是( )A A. H股
B. A股
C. B股
D.
N股
5.我国规定内部职工认购的股份不得超过公司向社会公开发行部分的( )B A. 8%
B. 10%
C.
5%
D. 7% 6.投资人在较高价时卖出持有股，待价位下降后再补回，这种方法称为( )B A.顺势操作法
B.拔挡操作法
C.摊平操作法
D.以静制
动法
二、填空题
1.20世纪50年代马尔柯维茨创立了现代(证券投资组合)理论。
2.被认为是没有财务风险的证券是(国库券)。 3.通货膨胀很可能使投资者的资产实际购买力(下降)。
4.我国现在发行的股票都是金额股，在发行时价格不能(低于)票面值。
5.我国不允许(折价)发行股票。
6.在预期利率下降时，要使债券组合的平均期限(长期化)。
三、名词解释
1.证券投资P118
2.股票P129
四、简答题
1.证券投资的特征有哪些?P119 --------------------------精品 文档------- 精品文档就在这里
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2.证券投资风险的防范策略?P126-129 3.股票的发行方式有哪几种?P132-134
4.股票价格的分类?P134-136 5.债券投资的技巧?P142-143
五、计算题
1.教材第121页本期收益率例题。 2.教材第122页到期收益率例题。 3.教材第123页持有期收益率例题。
第六章
外汇与汇率
一、单项选择题 1.外汇独有的功能是( )D A.支付手段
B.价值尺度
C.储藏手
段
D.干预手段 2.在直接标价法下，一定单位外国货币折算的本国货币数量减少，说明( )B A.外国货币升值
B.本国货币升值
C.外汇汇率上涨
D.本
币汇率下降 3.在间接标价法下，一定单位本国货币折算的外国货币数量减少，表示( )B A.本国货币升值
B.本国货币贬值
C.本币汇率上涨
D.外汇
汇率下降
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4.使用间接标价法的国家有( )C A.中国
B.日本
C.英
国
D.加拿大
5.将外汇汇率分为即期汇率与远期汇率的依据是( )B A.买卖外汇价格
B.买卖交割期限
C.确定汇率的方法 D.银行
营业时间
6.按管理的松紧程度划分，外汇汇率可分为( )C A.单一汇率和多种汇率
B.固定汇率和浮动汇率 C.官方汇率和市场汇率
D.基本汇率和套汇汇率
二、填空题
1.汇率的标价方法有两种：(直接标价法)和(间接标价法)。 2.目前我国和世界上绝大多数采用的汇率标价方法是(直接标价法)。 3.直接标价法又称为(价格标价法)，间接标价法又称为(数量标价法)。 4.两种标价法下的汇率可以相互换算，它们之间是(互为倒数)关系。 5.两个金本位制国家单位货币的含金量之比叫做(铸币平价)。
6.金本位制下决定汇率的基础是(铸币平价)。 7.纸币流通制度下汇率的决定依然是以(价值)为基础的。 8.本币汇率下降，有利于一国(扩大)出口，(抑制)进口。
三、名词解释
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1.外汇P155
2.外汇汇率P158
3.直接标价法P158
4.间接标价法
P159
四、简答题 1.外汇的功能?P157 2.影响汇率变动的因素?P174-180
第七章
外汇交易实务
一、单项选择题
1.在远期外汇交易中，如果预测今后外汇即期汇率趋于下降，可采用( )D A.高价卖即期，低价买远期
B.低价卖远期，高价买即期 C.低价卖即期，高价买远期
D.高价卖远期，低价买即期
2.外汇期权中的购买权又称为( )B A.看跌期权
B.看涨期权
C.欧式期权
D.美式期权 3.经济主体在运用外币进行计价收付的过程中，因汇率变动而蒙受损失的可能性，称为
( )A A.交易风险
B.折算风险
C.经济风险
D.
汇兑风险
4.出口企业和外币债权人在预测外币汇率将要下降时，争取( )B --------------------------精品 文档------- 精品文档就在这里
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A.延期收汇
B.提前收汇
C.提前付汇
D.
推迟付汇
5.进口企业和外币债务人在预测外币汇率将要上升时，争取( )C A.延期收汇
B.提前收汇
C.提前付汇
D.
推迟付汇
二、填空题
1.外汇买卖双方成交后，原则上在两个营业日内进行结算的外汇交易业务称为(即期)
外汇交易。 2.利用不同市场的汇率差异，贱买贵卖赚取差价的外汇交易方式称为(套汇)。
3.远期外汇交易的目的归纳起来主要是为了(保值)和(投机)。
4.某种货币远期汇率高于即期汇率称为(升水)，远期汇率低于即期汇率称(贴水)。 5.一般来说，利率较高的货币远期汇率表现为(贴水);利率较低的货币远期汇率表现
为(升水)。 6.对于进出口商来说，外汇期货交易的目的主要是为了避免外汇风险而进行(套期保
值)。
7.按期权的性质划分，外汇期权分为(购买权)和(出售权)。 8.按期权的有效期划分，外汇期权分为(欧式期权)和(美式期权)。
9.美式期权的保险费(高)于欧式期权。 10.外汇风险产生的直接原因是(汇率变动)。
11.由于意料不到的汇率变动，引起经济主体一定期间收益或现金流量减少的一种潜在
性风险称为(经济风险)。
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三、名词解释
1.外汇交易P188
2.即期外汇交易P188
3.套汇P189
4.直
接套汇P190 5.间接套汇P190
6.远期外汇交易P192
7.调期交易P197
8.外汇
期货P200 9.外汇期权P203 10.外汇风险P205
11.交易风险P206
12.欧式
期权和美式期权P204
四、简答题
1.远期外汇交易的含义及主要作用。P192 2.远期汇率升、贴水的原因?P196-197 3.外汇期货与远期外汇交易的区别。P200-201
4.调期交易的概念及作用。P19
7、198 5.套期保值的基本原理是什么?P202 6.企业防范外汇风险的一般方法P208-214?
五、计算题
1.教材第190页直接套汇例题、教材第215页习题1(答案：9000港币)。 2.教材第190-191页间接套汇例题、教材第215页习题2(答案：755.62万港币)。
3.教材第193页例题。
4.教材第195-196页例题、教材第215页习题4(答案：1.4966/1.498
1、1.0220/1.0320)。
5.教材第198页例题。
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6.教材第212页例题。
第八章 国际结算业务
一、单项选择题
1.由于外汇买卖、国际信贷和国际投资等交易所发生的债权债务关系的结算称为( )
A A.国际金融交易结算
B.国际贸易结算
C.国际非贸易结算
D.无
行贸易结算
2.专门为全球国际银行业服务的电子自动通讯系统是( )A A. SWIFT系统
B. CHIPS系统
C. CHAPS系统
D.
TARGET系统
3.票据的基本关系人不包括( )B A.出票人
B.承兑人
C.付款
人
D.收款人
4.下列各项中，不属于票据功能的是( )C A.信用功能
B.结算功能
C.保值功
能
D.支付和流通功能
5.根据出票人身份的不同，汇票可分为( )B A.跟单汇票和光票
B.银行汇票和商业汇
票
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C.本票和支票
D.即期汇票和远期
汇票
二、填空题
1.现在的国际结算已经从“凭货付款”发展到(“凭单付款”)。
2.银行在国际结算中主要是以(中介代理人)的身份出现。 3.狭义的票据通常包括(汇票)、(本票)和(支票)。
4.签发票据并交给收款人的人称为(出票人)。 5.国际结算中最常用的票据是(汇票)。
6.托收结算方式涉及的四个基本当事人是委托人、托收行、(代收行)、付款人。 7.委托人开立附有货运单据的汇票委托银行向付款人收款的方式称(跟单托收)。
三、名词解释
1.国际结算P216
2.票据P227
3.汇票P230
4.本票P230 5.支票P231
6.单据P231
7.汇款P233
8.托收P235 9.跟单托收P236
10.海运提单P232 11.信用证P237
四、简答题
1.银行在国际结算中的地位和职责?P221-222
2.票据的特点?P228
3.信用证的含义及特点?P2
37、237-238
4.跟单托收的业务流程图?P237 --------------------------精品 文档------- 精品文档就在这里
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5.信用证的种类?P239-241
第九章
风险管理与保险
一、单项选择题
1.由于盗窃、罢工而产生的风险属于( )B A.自然风险
B.社会风险
C.技术风
险
D.经济风险
2.经济风险属( )B A.自然风险
B.社会风险
C.技术风
险
D.人身风险
3.社会风险的最高形式是( )B A.经济风险
B.政治风险
C.技术风
险
D.自然风险
4.炒股票属于( )C A.自然风险
B.技术风险
C.投机风
险
D.纯粹风险
5.下列各项中，不属于保险派生职能的是( )D A.投资
B.积累资金
C.防灾防
损
D.经济补偿
6.担保属于( )C --------------------------精品 文档------- 精品文档就在这里
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A.风险自留
B.损失控制
C.风险转
移
D.风险回避
二、填空题
1.引起或增加风险事故发生的机会或严重程度的条件是(风险因素)。
2.风险的(不确定性)是指因偶然事件发生的偶然性。
3.保险的本质特征是(经济补偿)。
4.保险的基本职能是(分摊损失)和(经济补偿)。
5.按风险导致的后果分类，可把风险分为(纯粹风险)和(投机风险)。
三、名词解释
1.风险因素P243
2.风险事故P244
3.风险管理P246
4.保险P250
四、简答题
1.风险的构成要素?P243-244 2.风险是如何分类的?P244-245 3.风险管理的方法有哪几种?其中最简单、最常用、最彻底的方法是什么?P247-2
49、
247 4.作为可保风险需满足哪些条件?P251-252
5.保险的职能有哪些?P252-254
第十章
保险合同
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一、单项选择题
1.保险合同的正式法定形式是( )B A.投保单
B.保险单
C.保险凭
证
D.批单
2.投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约称为( )A A.投保单
B.保险单
C.保险凭
证
D.暂保单
3.暂保单的有效期较短，一般为( )D A. 5天
B. 10天
C. 1
5天
D. 30天
4.保险合同的当事人是( )A A.保险人和投保人
B.保险人和被保险人 C.保险人和受益人
D.保险人和保单所有人
5.保险公司开展的家庭财产保险一般采用( )B A.比例分摊赔偿方式
B.第一危险赔偿方式
C.限额赔偿方式
D.全额
赔偿方式
6.对企业财产保险的不足额投保通常采用( )A A.比例分摊赔偿方式 B.第一危险赔偿方式
C.限额赔偿方式
D.全
额赔偿方式 7.根据保险合同的规定，保险人履行完赔偿或给付全部保险金后，保险合同告终止，称
为( )B --------------------------精品 文档------- 精品文档就在这里
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A.期满终止
B.履约终止
C.协议终
止
D.解约终止
二、填空题
1.批单的法律效力(优)于保险单。
2.我国保险法规定，设立保险公司的最低资本金为(2亿)元人民币。
3.在人身保险合同中，如果投保人或被保险人未指定受益人，(法定继承人)即为受益
人。
4.保险代理人的佣金和手续费由(保险人)承担。
5.当保险人接受经纪人安排的业务后，由(保险人)向经纪人支付佣金。 6.投保人需要变更合同内容时，先要提出变更申请，经保险人签发(批单)后生效。
三、名词解释
1.保险合同P256 2.投保单P258
3.保险单P258 4.保险代理人
P262 5.保险经纪人P263 6.保险标的P264 7.可保利益P264 8.要保P270
9.承保P271
四、简答题
1.保险合同的特点是什么?P256-258 2.保险合同的形式有哪些?P258-259 3.保险合同终止的情形有哪些?P272-273 4.保险合同的基本原则?P275-284 5.坚持可保利益原则的意义?P278 --------------------------精品 文档------- 精品文档就在这里
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6.可保利益应具备哪些条件?P279
五、计算题 1.教材第283页例题
第十一章
保险种类
一、单项选择题
1.财产保险的期限通常是( )D A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D.
1年
2.目前，财产保险中最大的险种是( )A A.机动车辆保险
B.企业财产保险
C.家庭财产保险
D.国内货物
运输保险
3.在机动车辆保险中，事故中驾驶员负主要责任的保险人免赔( )B A. 20%
B. 15%
C.
10%
D. 5%
4.比例分摊赔偿方式适用于 D A.家庭财产保险
B.企业财产保险的足额
投保 C.国内货物运输保险
D.企业财产保险的未足额
投保
5.下列事故中，人身意外伤害保险不承担保险责任的是( )C --------------------------精品 文档------- 精品文档就在这里
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A.交通肇事
B.溺水死亡
C.因病死亡
D.火灾受害
6.下列各项中，不属于健康保险的是( )D A.医疗保险
B.疾病保险
C.分娩保险
D.意
外伤害保险
7.公众责任保险始于( )C A.美国
B.日本
C.英
国
D.德国
8.最原始的再保险形式是( )A A.临时再保险合同
B.固定再保险合同
C.预约再保险合同
D.特定
再保险合同
二、填空题
1.企业财产保险金额的确定不可以(大)于保险标的的实际价值。
2.固定资产的保险价值是标的出险时的(重置价值)。
3.企业财产保险采用(第一危险)和(比例分摊)相结合的赔偿方式。 4.企业财产保险如果是足额投保，适用于(第一危险)赔偿方式。
5.家庭财产保险按(第一危险)赔偿方式赔偿。 6.机动车辆险分为车辆损失险和(第三者责任险)两部分。
7.责任保险的承保标的是(责任风险)。
8.人身保险是以人的(生命)和(身体)为保险标的的一种保险。
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9.一切再保险合同都是(补偿性)合同，其实质是一种(责任)保险。
三、名词解释
1.财产保险P287 2.企业财产保险P293 3.家庭财产保险P298
4.国内货
物运输保险P301 5.人身保险P308 6.人寿保险P311
7.人身意外伤害保险P317 8.健康保
险P320
9.责任保险P324 10.再保险P335
四、简答题
1.狭义财产保险的基本内容?P287 2.家庭财产保险的形式?P300-301 3.国内货物运输保险的特点?P301 4.人身保险的特点?P309-310 5.健康保险的特点?P320 6.人身保险的条款?P321-323 7.责任保险的赔偿责任必须具有哪些条件?P326-327
8.责任保险的种类?P329-333 9.再保险的职能?P336-337 10.再保险合同的形式主要有哪几种?P338-340
五、计算题
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1.教材第297页例题。 2.教材第314页寿险计算。 3.教材第323页人身保险计算。
4.教材第339页例题。
第十二章
保险经营
一、单项选择题
1.保险经营的起点是(
)A A.展业
B.承保
C.理
赔
D.防灾防损 2.目前世界上绝大多数保险公司采取的保险展业方式是( )A A.直接展业
B.间接展业
C.保险代理人展业
D.保
险经纪人展业
3.对已失效的保险单应交档案管理部门管理，保存期限为(
)B A. 2年
B. 5年
C. 10
年
D. 20年 4.保险赔付后整理的有关凭证、资料至少要保管(
)B A. 5年
B. 10年
C. 1
5年
D. 20年
二、填空题
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1.保险经营一般有展业、承保、理赔和(防灾防损)四个环节。 2.保险展业是由(保险宣传)和(销售保险单)两种行为构成。 3.直接展业是指保险公司雇佣业务人员(专职)从事保险展业工作。
4.被保险人或受益人在保险标的发生保险事故后，按照保险单有关条款的规定向保险人请求赔偿损失或给付保险金的行为，称为(索赔)。
三、名词解释
1.保险经营P342
2.保险展业P346
3.索赔P351
4.理赔P351
四、简答题
1.保险经营的特征?P342-343 2.保险经营的原则?P343-345 3.保险展业的方式?P346-347 4.保险承保的一般程序?P349-351
5.索赔的程序?P352 6.理赔的程序?P353-354 7.保险赔款审核的程序?P353-354
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