投资调研报告

报告具有汇报性、陈述性的特点，只有按照报告的格式，正确编写报告，报告才能发挥出它的作用。那么在写报告的时候，应该如何写才能突出的重要性呢？以下是小编整理的《投资调研报告》，供大家阅读，更多内容可以运用本站顶部的搜索功能。

第一篇：投资调研报告

规划投资调研报告

关于地区工业企业如何做好项目专项

资金申报的调研报告

根据今年“地委扩大会议”确定工业经济目标要求，地区经信委杨克林副主任、史红副主任带队，采取召开座谈会，实地走访企业等方式，与各县(市)经信委、园区及企业负责人深入交换意见，广泛收集信息，进而梳理问题，查找原因，寻求对策。现将调研情况报告如下：

一、目标任务

全年计划完成技术改造投资37亿元，较上年增长18%。

二、调研内容

1、项目专项资金申报情况;

截止目前，地区共上报国家技改项目、自治区技术改造导向计划、技术创新、战略性新兴产业、民生项目等5个专项资金申报项目。

2、重点工业项目建设情况;

今年上报地区工业企业重点续建、新建项目28个，项目总投资277亿元，年内实现竣工投产的项目共19个，完成总投资170亿元，年内完成投资93亿元。其中续建项目17个，计划总投资193亿元，2012计划投资103亿元，续建项目中年内投产项目15个，计划总投资160亿元，完成投资83亿元。今年新建项目11个，计划总投资84亿元,2012计划投资30亿元。新建项目中年内投产项目4个，计划总投资10亿元，年内完成投资10亿元。

二、存在的主要问题和建议

从调研情况看，各县(市)工业企业对项目的申报及报表的报送态度都不积极，没有专门业务人员，导致项目报送延迟或数据错误;国家、自治区技术改造、技术创新、战略性新兴产业、节能减排专项资金等各类扶持资金，每年每一个专项资金都有几十个企业去申报争取，可以说企业申报专项资金是众人过独木桥，会有很多企业被淘汰，分析其原因不外乎有三点：一是申报材料包装欠佳，主要原因是大部分企业未请专业人员做资料，导致申报材料格式不规范，内容不精;二是没有充分地理解扶持资金的申报关键点，项目闪光点没有凸现出来;三是企业对技术改造、技术创新认识不高，掌握国家、自治区相关政策了解不够深入。如果企业要想避免非项目自身原因导致的落选，提高申请专项扶持资金的成功率，尽可能多的争取到国家或自治区的专项扶持资金，企业必须要做到以下几点：

第一，要对国家、自治区支持专项计划、政策与配套资金的申请办法、时间、申报材料的编写、注意事项、申报流程及申报要领等有一个较全面的宏观了解。这些可以通过自治区经信委的网站或直接到相关业务科室与有关人员交谈，去了解和把握。

第二，做好前期必要的准备工作。一要全面详细了解本企业拥有的核心技术、产品、市场等方面的优劣势和发展潜力，分析企业的财务发展状况，把企业内在价值展示出来;二是注重公司无形资产的累积，譬如专利证书、商标、著作权;科技成果鉴定报告;申请科技进步奖;良好企业信用等

级等，这些报告或证书都可以作为申报项目的旁证材料，有的甚至是项目要求不可缺少的附件。

第三，需要有高质量地申报材料。根据国家、自治区政策扶持计划项目的要求，准备真实、准确、严谨、高质量的申报材料，使其能展示出该公司的技术、实力等方面的优势，使评审专家能在较短时间内抓住其关注点，并能充分的理解、正确把握企业的申报材料所提供的信息点。

第四，按照规定程序提交申请材料后，开始进入审核程序。企业需要主动与有关主管部门的人员接触、沟通，让他们进一步了解企业的基本情况。

第五，需要有熟知业务的专业人员。企业在申报项目及报送项目报表时，需有熟知业务的专职人员进行项目的申报和填写，以便项目的申报、评审和后期的跟踪都能够准确化、一体化。

但是对于一个企业来说，要想做到上面几点是非常困难的。因为国家、自治区专项扶持资金所涉及到的工作不是简单的工作，而是要有专业知识和背景。因此企业在申报国家、自治区专项扶持资金过程中，一般都需要指定业务负责人或 得到专家的指导、专业机构的策划等。与专家随时沟通，解决项目申报过程中遇到的问题，指导实际操作工作，直到申报的成功，这对于中小企业申报专项扶持资金来说，尤其重要。

规划与投资科

二0一二年三月二十六日

第二篇：现代投资股票投资报告

基本面分析：

ROE=净利润/所有者权益=(453,480,117.98×4/3)/5,593,028,257.59×100%≈8.46% 预计不分红：

可持续增长率(g)=ROE×留存率=8.42%

市盈率=8.50%

根据国外经验正常市盈率一般在20几，因此当前股价被低估

每股现金流量(CFPS)=0.8400(元)

说明现代投资的EPS属于一般质量的盈余

毛利润率=毛收益/净销售额

=(主营业务收入-主营业务成本)/净销售额

≈66.42%>15%

由于毛利润率>15%所以，现代投资业绩良好

营运利润率=51.43%

ROA=净利润/总资产=(453,480,117.98×4/3)/7,754,175,586.81 =7.79% ROE=净利润/股东权益=(453,480,117.98×4/3)/5,593,028,257.59≈8.46% 从以上看现代投资的业绩不是很理想

现代投资(000900)2012年1-9月每股收益0.76元，每股净资产9.33元，净资产收益率

8.46%，营业收入116887.52万元，同比减少18.97%%，净利润45317.55万元，同比减少24.77%。

对2012经营业绩的预计。

预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明。

第三篇：投资环境调研报告

武乡镇招商引资工作调研报告

武乡镇副镇长 罗娟

(2012年4月)

为了贯彻落实“十二五”规划精神，寻找出汉台区乡镇与其他县区招商引资工作的差距，制定武乡镇切实可行的招商引资工作发展规划，按照2012年工作安排，2011年7月至2012年2月，由武乡镇副镇长牵头及招商引资办公室等工作人员，对武乡镇进行了为期半年的考察学习工作。通过实际的考察总结，我们看到了武乡镇招商引资工作长处优势，同时也发现许多不足与差距!现从以下几方面做一汇报：

一、 武乡镇招商引资环境现状：

武乡镇近几年现有招商引资企业10家左右，规模居中等，年投资逐年上升，截止2011年投资额达到5000万元左右，主要集中在矿山、运输、养殖、花卉、制鞋、食用菌培育等行业。

武乡背依秦岭，有丰富的森林资源，通过几年来的退耕还林、荒山造林和小流域治理工作，森林覆盖率达到60%以上，具有良好的生态环境。全镇17座中小型塘库广泛分布，水产品及硅、锰、磷等矿山资源丰富，特别是石英矿藏在全省各乡镇独一无二。武乡是三国时诸葛亮封候之地，天台山、哑姑山道、道佛两教并存，赋予武乡丰厚的文化底蕴。武乡镇辖区内旅游资源极其丰富，辖区内国家级天台山森林公园、哑姑山宝丰古 - 1 -

刹、凤家沟田园风景区景色优美，黄埔军校汉中分校遗址、蒋介石防空洞至今保存完好。其生态资源、宗教资源、三国历史文化资源，近代抗战遗址资源构成四大旅游题材，年接待游客逾二十余万人次。所有的资源都给武乡镇的招商引资奠定了坚实的基础，

二、招商引资工作中存在的问题

(一)交通运输相对不发达。具体体现在一些个别的通村路截止目前还是泥泞不堪的土路，在离集镇越远的村子体现得越明显。

(二)道路狭窄，机动车辆多，造成货运发生堵车、交通事故等问题。

(三)武乡镇土地也是制约武乡镇招商引资引进的制约因素。

武乡镇是一个农业乡镇，所有居民大部分以种农业作物为生，而土地全属基本农田保护区，土地政策影响投资商来投资，从而制约了武乡镇经济发展;用来搞工业建设的用地奇缺，甚至属于匮乏资源，制约着经济的发展;再有就是武乡镇地处东干渠以南和以北，以南的土地属于旱地和抽水用地，沿北土地长期缺水，而地处环境属于发展企业的最佳地理位臵，由此也制约了本地经济发展。

(四)缺乏大的项目支撑。武乡镇是农业大镇，项目开发

乏力，又没有工业园区难以引到产业关联度强和聚集效应显著的大型优势项目，招商困难大。

(五)缺乏奖励型资金，从而影响了部门及工作人员的积极性，对招商引资第一引荐人的积极性有所挫伤。

(六)意识不强，氛围不浓。没有形成浓烈的氛围。目前只是热在上层、急在中层、冷在下层，有相当一部分村(社区)只是抓日常工作，并没有大力的开展招商引资工作。

(七)融资困难。国家宏观调控中的产业政策、信贷政策的后续作用，使得企业贷款难，融资渠道少，导致资金到位、项目引进的难度增大。

三、解决招商引资工作困惑的一点思考

考察、比照、反思之后，结合武乡镇实际现状，我们可以从以下若干方面做起：

(一)挖掘本地民间资本的巨大潜能，鼓励本镇农民创业，加快本地内生型民营企业的发展，对于吸引外地企业进入起到了很好的示范效应。尽管眼下许多措施开展招商引资，但资本遵循的是哪里有钱赚就往哪儿去的内在规律，如果连本地企业都发展不起来，就更谈不上吸引外地企业来投资了。

经验告诉我们，在走出去招商引资的同时，更要扶持、服务好本地民营企业做大做强，从而取得以商引商这种“一花引来百花开”的独特效应。

(二)优质服务是在招商引资工作必须持之以恒抓好的重要工作。

通过创造优质服务，创造有利于吸引投资的更好条件。在市场经济条件下，企业是逐市场而居而非逐政府而居。在投资者看来，政府的优惠政策是有限的，而优质服务却是无限的;政府的高效率给企业带来的就是高效益。从这种意义上来说，政府的服务就是一种责任。

1、加大水、电等基础设施优化力度。

良好的基础设施能提升招商引资的吸引力。我镇2009年引进投资的天生科技有限责任公司主要是以养猪为主要产业的，在刚来武乡镇的一年中缺水，而用电方面只有照明电。通过镇上与村里以及供电所的调节在短时间内，把用水、供电的困难问题迎刃而解。

2、土地是承接招商引资项目的载体和平台，所以在优化土地的使用上要下大功夫。

在国家允许的土地政策范围内我镇主动与土地局协调解决投资企业存在的土地问题。同时做好土地的储备，用好用活存量土地，切实解决今后持续项目用地的问题。

3、协调村与村民与招商方三者之间的关系等。

4、凡到武乡镇投资兴业的客商，在各方面与本地居民享有同等待遇。对突出贡献者，可按法律程序推荐为“人大代表”

候选人。

5、积极为投资者排忧解难。全力做好跟踪服务，为投资者做好事前、事中、事后的全方位跟踪服务工作是我镇一贯坚持的做法和工作重心之一。对已落户的项目实行责任跟综服务，切实为外来投资企业排忧解难，让投资者满意放心。

要形成“零障碍、低成本、高效率”的服务理念，在干部群众中形成“办好一家企业，是一本最好的投资指南，胜过千百条招商广告”的共识。

四、良好建议：

自考察以来，眼前的困难很多，问题亦不少!我们能做的，一步步努力会做好!然而，若我们努力了还是无法也实在做不好的，那就真的需要上级领导及各部门在精神上、信念上、政策引导上、制度保障上、资金设备投入上给予我们充分的扶持支持!

武乡镇是汉台区的三大乡镇之一，它的发展建设、荣辱荣誉，与汉中市及汉台区息息相关，我们相信，有党委的正确领导与关爱，有各部门领导的大力协作与支持，有我们不断地提高镇政府的服务意识;加大招商引资硬环境建设，优化招商引资软环境，武乡镇招商引资工作将开创新局面。

第四篇：投资咨询公司调研报告

一.公司简介

广州市盈沣投资咨询有限公司是经工商行政管理局正式批准注册成立的专业性投资咨询服务公司，由大型民营企业、金融机构和银行界的专业人士组成.公司自成立以来，一直与四大国有商业银行以及四大国有资产管理公司保持着良好的合作关系，并且拥有一批法律、金融、财务等方面德才兼备的高级人材，是致力为中国大陆个人及公司客户提供传统及网上投资理财的金融服务的中介机构. 主要提供：小额现金支援、银行贷款咨询、楼宇按揭抵押、个人担保业务、民间融资(借贷)、债券投资分析、金融产品投资分析等金融中介服务。专业、快捷、价廉、真诚是我们的服务宗旨。凭着专业而优惠的服务水准，以“实现价值”为己任，以“价值发现和价值创造”为主要业务思路，为投资者提供全方位、全过程、高效率、专业化的高层次金融咨询服务，从而帮助企业及投资者实现其自身的价值。

由于广州盈沣投资咨询有限公司是新成立不久的，面对新市场的挑战以及来自其他市场参与者的竞争，公司要想真正走上投资咨询业务的正轨还需要解决很多问题，我总结了有以下一些问题需要解决：

第一,自我约束,明确业务的目标定位。要以长远的眼光和战略来定位,树立起满足客户需求的思想,维护证券市场的公开、公正、透明和诚信为从业宗旨,以追求客户成功、市场成熟和中介机构成长的多赢为高目标,通过与客户建立长期的合作关系为投资咨询机构带来长期的业务机会,通过做大市场来实现机构的持续发展。

第二,提高投资顾问和咨询师的素质,造就一支精锐之师。要有自己的行业专家,练好内功。

第三，增强独立性,夯实生存的基础。准确把握客户和投资咨询机构的价值取向,确立证券市场的诚信机制,保护证券市场所有投资人的利益，特别是为处于信息弱势的公众投资人提供保护。

第四，在目前的市场环境下,政府对有些企业仍具有较大的影响力,这就需要投资咨询机构提供咨询服务时具有积极协调好各方利益的能力,寻求各界的支持和认可。

二.公司的经营策略

目前的咨询公司大多也在走咨询化的产业转型的道路，针对目前的咨询公司的市场格局以及咨询市场的未来发展方向，我为广州盈沣投资咨询有限公司制定一个经营战略：

坚定的走证券咨询化的发展道路。单纯的以资料为主的低端的咨询信息内容的竞争只会陷入咨询产业低水平价格战的泥潭中，要从服务产品构成、新产品的开发、推广机制、产品的信息质量、营销策略及手段从根本上与竞争对手拉开档次，才能从低端市场的价格 竞争中走出来，做到控制市场走向和价格的目的。在公司内部必须建立一套完备的新服务产品设计、开发和推广的运行机制，保证高质量的服务源源不断地、有序地投放市场，形成多套服务形式立体交叉竞争。唯有如此，才能从市场混战中走出来按自己的步伐发展自己。咨询化的发展方向既提高了信息的含金量，也是向高端市场发起进攻的最重要的筹码。加强全国统一规划的市场营销策略，树立起自己的品牌营销策略。营销策略的正确性和促销手段的完善是服务成功的保证。服务产品再好，如果没有正确的营销战略、营销手段，没有精良的营销队伍去组织实施，就根本无从实现市场占有率第一的目标，更无从实现国内投资咨询行业领先者和获取最大创业利润的目标。服务品牌的树立，除借助宣传工具外，最终还将依靠我们营销人员的自身高素质，丰富的知识和阅历，新颖的营销手段和技巧、良好的口才及应变能力，让消费者去感受我们的员工、感觉我们的产品、感觉我们的服务，确实让他们从中受益。

加强公司内部团队精神的建设，形成创业的集体凝聚力，形成企业发展与个人价值实现同步发展的激

励模式。团队精神和创新思维是公司实现可持续性发展的最根本的保证。团队精神的精髓是追求组织的有效性和员工对组织的最大贡献率，它既是一种精神境界的要求，但更重要的是一种思维、一种方法，它强调一种实战技巧，强调一个组织如何协作，充分发挥每个人的才能和潜力，通过协调和规划，最终促成目标的达成。

在融资问题解决的前提下，扩展业务范围，以官方的巨潮咨询为发展，有计划的涉足传统的咨询传媒领域，比如说将有声无影语音股评业务扩展到有声有色的财经电视节目;将投资咨询业务在政策许可的范围内扩大为私募基金形式，同时发展自己的自营业务。总之，在融资问题解决的背景下，提升自我的资本运作能力，通过低成本的购并或股权置换重组整合出已财经证券信息为主，多元媒体构建起来的全新的证券信息传播体系。形成财经数据库，手机短信业务，电视财经节目，纸质财经媒体，财经网站建设等几个现金流。

中国的投资咨询行业作为市场中的一个新兴的行业，存在的问题还很多，除了有证券市场不规范、相关法律制度不健全的原因，还有自身的原因。本文立足于广州盈沣投资咨询有限公司的市场环境，首先，分析公司的营销环境和战略条件，发现公司的问题;其次，为公司制定相应的目标市场策略，提高如何寻找客户、与客户沟通以及开发客户的能力;再次，根据公司的性质和业务情况，制定服务营销策略，不断地提高公司的业务水平和专业水平，以专业技术赢得客户信任;最后，通过开展座谈会、研讨会、讲座、培训等，来提高公司的知名度，还可以向前在客户传达新的投资理念，引导客户投资。

本文提出投资咨询行业应该积极运用服务营销策略，作为自己的竞争优势。由于中国投资咨询业发展时间不长，同时投资者对咨询服务的需求虽然在扩大，但认识和实践不够;而国外的咨询公司在中国的发展也有很多不成功的案例，所以本论文研究的难度也较大，主要是参考文献不多，特别是在投资咨询业和市场营销相结合的实例和研究非常少。所以本论文研究的问题还不够深入，很多方面也没有涉及到，希望在今后的研究过程中，能够有所改进。

第五篇：投资完成情况及XX年度投资计划报告

附件

12013年度投资完成情况及2014年度投资计划

报告模板

一、2013年投资总体完成情况

(一)201X年投资总体完成情况

201X年我公司(企业)完成投资XXX万元,其中固定资产投资XXXX万元, 占比XX.XX%;股权产权投资XXX万元，占比XX.XX%。

(二)投资结构分析

1.固定资产投资

固定资产投资按投资方向分，主业XXX万元，占比XX.XX%,非主业XXX万元，占比XX.XX%。按项目阶段分，新开工项目XXX万元，占比XX.XX%;续建项目XXX万元，占比XX.XX%。到位资金XXX万元,按资金来源分，自有资金XXX万元，占比XX.XX%;贷款XXX万元，占比XX.XX%，其它XXX万元，占比XX.XX%。固定资产投资中，境内投资XXX万元，占比XX.XX%，境外投资XXX万元，占比XX.XX%。

2. 股权产权投资

股权产权投资按投资方向分，主业投资XXX万元，占比XX.XX%，非主业投资XXX万元，占比XX.XX%;按资金来源分，自有资金XXX万元，占比XX.XX%，贷款XXX万元，占比XX.XX%，其它XXX万元，占比XX.XX%。股权产权投资中，境内投资XXX万元，占比XX.XX%，境外投资XXX万元，占比XX.XX%。

(三)主要投资项目的进展情况(包括主要投资项目的投资完成情况、形象进度等)

(四)实际完成和年度投资计划比较分析

实际完成投资额与年度计划相比有所差异的主要原因包括：

1.固定资产投资

固定资产投资完成额相比年度计划有所增加(或减少)，原因如下：

(1)……

(2)……

……

2.股权(产权)投资

股权(产权)投资完成额相比年度计划有所增加(或减少)，原因如下：

(1)……

(2)……

……

(五)投资特点分析

1.投资行业(包括专业、产品等，下同)特点分析

(1)固定资产投资中，电力项目投资XXX万元，占比XX.XX%;交通项目投资XXX万元，占比XX.XX%;建材项目投资XXX万元，占比XX.XX%;矿产项目投资XXX万元，占比XX.XX%;房地产项目投资XXX万元，占比XX.XX%;技术升级改造XXX万元，占比XX.XX%;小型基建项目投资XXX万元，占比XX.XX%;设备购置XXX万元，占比XX.XX%。

股权产权投资中，电力行业XXX万元，占比XX.XX%;交通行业XXX万元，占比XX.XX% ;建材行业XXX万元，占比XX.XX%;民用爆破行业投资XXX万元，占比XX.XX%。建筑业XXX 万元，占比XX.XX%;服务业XXX万元，占比XX.XX%;保险、证券投资XXX万元，占比XX.XX%;机械装备XXX万元，占比XX.XX%。

(2)主要行业投资特点

对主要行业年度投资的特点进行分析。

2.投资总体特点分析

从总体上概括描述本单位全年全部投资完成情况和投资管理工作的突出特点。

(六)非主业投资情况分析(包括非主业投资的原因、规模、对企业发展的影响等)

二、2013年投资效果分析

(一)2013年投资对企业经营发展的积极作用。

(二)结合投资项目分析2013年投资对本企业实施产业结构调整、产品结构调整的促进作用。

(三)结合投资项目分析2013年投资对本企业主业发展的提升和促进作用。

(四)结合投资项目分析2013年投资对本企业的技术水平和创新能力的促进作用。

(五)结合投资项目分析2013年投资对本企业节能降耗，降低成本，增强可持续发展能力的促进作用。

(六)境外投资项目的效果及对本企业发展的协同效应。

三、201X年投资监管情况

(一)投资风险控制。

1.投资资金落实及企业资产负债率的变化情况。

2.对政策调整等外部因素变化的应对情况。

(二)项目实施过程中的监管情况。

1.投资管理体制建设情况。

2.项目执行监管情况。

3.投资项目竣工验收和竣工决算情况。

(三)项目后评价工作情况。

(四)境外项目管理。

(五)投资管理经验总结。

四、重点项目进展情况

项目1：

项目2：

……

五、2013年投资存在的问题和有关建议

(一)问题

(二)建议

六、2014年投资工作安排及措施

(一)2014年投资计划(包括固定资产投资与股权、产权投资)的总体情况及结构分析。

1.总体情况

2014年我公司(企业)投资计划预计XXX万元,其中固定资产投资XXXX万元, 占比XX.XX%;股权产权投资XXX万元，占比XX.XX%。

2.结构分析

1.固定资产投资

固定资产投资按投资方向分，主业XXX万元，占比XX.XX%,非主业XXX万元，占比XX.XX%。按项目阶段分，新开工项目XXX万元，占比XX.XX%;续建项目XXX万元，占比XX.XX%。到位资金XXX万元,按资金来源分，自有资金XXX万元，占比XX.XX%;贷款XXX万元，占比XX.XX%，其它XXX万元，占比XX.XX%。固定资产投资中，境内投资XXX万元，占比XX.XX%，境外投资XXX万元，占比XX.XX%。

2.股权产权投资

股权产权投资按投资方向分，主业投资XXX万元，占比XX.XX%，非主业投资XXX万元，占比XX.XX%;按资金来源分，自有资金XXX万元，占比XX.XX%，贷款XXX万元，占比XX.XX%，其它XXX万元，占比XX.XX%。股权产权投资中，境内投资XXX万元，占比XX.XX%，境外投资XXX万元，占比XX.XX%。

(二)针对国内外经济形势变化和经济发展中不确定因素增多的外部环境变化，本企业拟在投资管理方面将采取的措施和对策。

1.下年度投资工作面临的形势预测和环境分析

2.措施和对策

第六篇：投资与理财专业调研报告

一、 调研的背景： 当前在美国、英国、法国、德国等发达国家,众多的理财人员活跃在银行、保险、证券、税务等行业,以专业化的金融知识,指导人们理财和制定投资计划,以实现客户的财务目标。据我国经济景气监测中心公布的一项国内调查结果显示,约有70%的居民希望自己有理想的理财顾问,50%以上的人愿意支付理财咨询费。可以看出目前人们迫切需要全面专业的理财服务。因此,理财规划师这一全新的职业在我国显露出广阔的发展前景。我院看到了该专业的发展前景,因此进行了大量的市场调研。

二、 专业前景与调研目的：

我国60%以上的企业在融资、理财、报税等方面，渴望得到专业人士的帮助，但现有高等院校培养的投资理财专业学生人数，未能满足社会需求，注册理财策划师的就业前景令人瞩目。2010年中国个人理财市场已增长到800亿美元，并以每年10%—20%的速度突飞猛进,个人理财咨询公司红火地发展。一批先知先觉的保险公司代理人、银行和证券公司客户经理、会计师甚至律师，纷纷抢夺这一“钻石级的职业——理财规划师”。近年来，外资金融机构纷纷实施中国扩张战略，加大力度“跑马圈地”，通晓国际惯例，具有会计、投资、保险、税务等综合知识的高素质的高职高专毕业生大受欢迎，十分抢手。近期劳动和社会保障部 颁布了新修订的《理财规划师国家职业标准》。新标准将国家理财规划师分为三个级别：助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。其中助理理财规划师的考试资格放宽到在校大学生群体，旨在推广理财规划师职业的发展。国家理财规划师职业资格认证考试自推出以来，全国产生了约5000 名理财规划师。作为我国的新兴职业，其认证、培训、考试乃至就业尚处在起步阶段。一个专业的理财规划师 既可以服务于银行、保险公司等金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。业内专家认为，2006年香港理财规划师最高收入已达到200多万港元，该职业将成为继律师、注册会计师后，内地又一个具有广阔前景的职业。

本次调研目的 ，就是要了解社会上对高职高专投资与理财专业人才的需求情况 、投资与理财专业专业设置情况及人才培养情况， 并在此基础上开发出我院投资与理财专业教学标准 (包括课程标准)，据此培养符合社会实际需要和学生实际能力状况相适应的投资与理财专业人才。

三、调查对象：

银行、保险、证券、投资等金融机构、资产管理公司、金融租赁、担保公司、企事业单位。

四、调研方法和形式

本次调研采用全面调查和抽样调查相结合的方式，调查形式采用问卷调查表和访谈法相结合的方法。 通过这次的调研， 目的是希望能够对我院今后拟开设的投资与理财专业

1人才的培养方面能够更加适应社会需求，在实务操作教学的过程中具有一定的针对性。

五、问卷调查表(见附页)

六、专业调查结果分析

(一)专业的社会需求调研分析

近年来，随着个人财富的迅速增长，中产阶层家庭规模迅速扩大。在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家庭财富的安全。在这样的背景下，我国个人理财市场已经初步形成，商业机构为具有不同需求客户提供个性化理财的能力正在迅速提升。

党的十七大报告就曾提出了“创造条件让更多群众拥有财产性收入”，这一精神对于理财市场，意味着居民持有的财产将向多元化发展，不再仅以储蓄为主;意味着居民收入结构将更为多元化，收入构成更加合理与平衡，理财需求将更加强烈;意味着理财市场中的理财工具、理财产品发展将更加迅速、品种将更加丰富，一个更大更有发展潜力的理财市场即将到来。如今事实证明就是这样，但但贡院街上投资公司就多大数家。

投资理财规划是专业性极强的技能，从业者除应具有必备专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，同时具备随时掌握国际国内金融形势的综合专业素质。因为院校培养远不能满足市场对理财规划人才的需求，理财规划人才的供需矛盾相对明显，那些接受过较高层次教育、通过专门认证考试、具有一定从业经验、保持高水准职业道德的理财规划人才成为金融、保险、基金等行业热捧的对象。同时，广阔的理财市场前景使得能提供“量身定制”理财服务的专业金融人士越来越抢手。

我省高校尤其是高等职业技术院校中投资与理财专业还不是太多，我院开办投资与理财专业，来迅速培养一定量的从事投资理财及相关行业的高级应用型人才，这对于提高我省经济竞争能力，增加就业机会，提高基层管理者素质是非常必要的。我院通过培养此类人才可以满足一下各行业的人才需求：

1、证券行业对投资理财人才的需求

自从20世纪80年代我国出现改革开放后第一只向社会公开发行的股票以来，到目前我国上市公司的数量已经超过1640家，境内资本市场累计为企业融资5.4万多亿元。中国证监会统计数据显示，截至2011年底，境内资本市场累计为企业股票融资3.5万亿元，企业债券融资3.8万亿元。在交易所挂牌的国债、企业债、新老基金等几百个品种，投资者超过1.8亿户。中国证券市场的发展对促进产业结构调整和社会资源的优化配置发挥了巨大作用。

在证券市场大发展的背景下，证券公司、兼营证券业务的信托投资公司、证券投资基

金管理公司、期货经纪公司、证券投资咨询机构、投资银行、金融资产管理公司、商业银行基金托管部、证券登记结算等机构以及上市公司、股份公司也得到了相应的发展。与此同时各公司所需要的人才也在急剧增长，但相应的投资理财类人才教育多是研究生教育，高职高专阶段投资理财类专业较少，各证券公司大量基础性工作所需要的高职阶段人才需求得不到满足。

伴随着证券市场、股份公司和证券相关机构的发展，特别是开放式基金的推出、新基金的入市，都极大地激活了证券市场，我国证券业正在迎来一个新的发展良机。与此同时，证券从业人员以及懂经济更懂证券投资的人才逐渐成为各公司争夺的对象。在这段时期，不仅高级证券从业人员匮乏，而且需要大量的从事基础性工作、程序性工作的应用型人才。

2、理财行业对专业人才的需求

近年来，随着国内经济的发展，居民个人财富迅速增长，为个人理财业务的发展奠定了基础。

随着经济的发展，个人可支配收入的提高，居民个人希望自己财产保值增值的愿望越来越强烈，同时，越来越多的投资者感到自专业知识的匮乏，愿意主动学习相关知识的居民与日俱增。这种趋势更加增加了社会对投资理财人才的需求。理财规划人员主要是根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求和目标，以“帮助客户”为核心理念，采取一整套规范的模式提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为其寻找一个最适合的理财方式，包括保险、储蓄、股票、债券、基金等，以确保其资产的保值与增值。由于我国高收入阶层的人数在不断增加，财富在不断增长。他们都是银行、证券、保险和基金等金融行业的高端客户，为了有效支配个人财富并获得最佳收益，他们迫切需要全面了解金融服务手段及投资理财方式的专业人才提供服务。

3、股份公司对投资理财人才的需求

进入21世纪，我国已经基本建立社会主义市场经济投资体制，它包括自主决策、行为规范、责权利三者统一的多元化投资主体体系。现代企业制度要求企业责权明确、自负盈亏。因此，投资方向是否明确，融资的渠道是否合理，如何开展资本运作，如何申请上市等相关知识对企业越来越重要。另外，上市股份公司与证券交易所、证券公司、股民的日常联系、交流也需要部分专业人才。既懂企业经营管理，又具有证券、银行相关知识的人才也越来越收到青睐。

4、一般企业单位对投资理财人才的需求

随着市场经济的不断完善，很多企业不再局限于原有的基本业务，而是将闲置的可使用资金用于投资以获取更大的收益，因此，很多企业单位设置了资金管理等部门，对企业的资金进行统一调配和使用，并尽可能在满足企业基本业务需求的前提下，进行有效的投资，这就要求企业具有既懂财务知识，又有投资理财意识的综合型高素质

人才。因此，随着经济的发展，市场经济当中的主体——企业对投资与理财人才的需求亦与日俱增。

5、山西省对投资理财人才的需求

山西省是中国经济发展比较迟缓的城市，近几年金融机构，证券营业部、期货经纪公司等银行类机构和保险类机构才迅速增多，因此，对投资与理财专业的人才需求量巨大。随着经济的快速发展，对具有此类知识水平和技能的投资与理财专业人员的需求还会不断增加。

总之，随着金融业的不断进展，人民财产性收入的不断增加，社会对金融应用型人才的需求也相应增加。银行、证券、保险、期货对该类人才的需求趋于旺盛。山西是金融业正在飞速发展的地区之一，这为此类人才的就业打好了基础。银行营业网点的不断增设，国家对证券营业部申请的审批加快，股指期货的推出，保险新品的不断开发都需要一线的金融营销和操作型人才作为支撑。该类人才在取得职业资格证书后的就业有较大的市场需求。

(二)毕业生的就业岗位专业的社会需求调研分析

学生毕业后可在银行、保险公司、投资咨询公司、证券公司等金融机构的投资与理财岗位从事理财规划咨询、客户服务管理、金融产品营销等工作，在房地产行业从事销售、策划或经纪工作以及在一般企业从事财务管理工作;可以从事企事业单位、证券金融机构的基础理财和证券业务操作等工作 。 具体的职业岗位主要包括： 从事企事业单位的会计、理财岗位; 从事投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位; 从事金融和保险机构的业务、投资咨询、理财服务、投资银行的经理人岗位 ;也可去证券、基金、期货公司从事投资顾问、实际操盘、基层管理、产品销售等岗位，亦可到各大商业银行、农村信用社、邮政储蓄机构从事理财顾问、基层管理以及其他等工作岗位，还可以到保险公司从事理财顾问、基层管理、保险培训、专业销售等岗位。

七、可行性分析

综上所述，投资与理财专业人才在经济中的作用日益突出，社会对此类人才的素质要求也越来越高。因此，合理发展投资与理财高职教育，符合行业和市场的要求，因此增加该专业方案可行。

八、对高职财会专业人才培养的启示

1、加大专业课程“课证融合”的力度，提高学生证书获取率和含金量。

调研情况显示，企业青睐具有各种专业技能等级证书的毕业生。高职学生在理论水平比不上本科学生，因而要有立足之地，必须体现出实际动手操作能力，而职业证书是最好的

说明，如证券从业人员资格证书、银行从业资格证书、期货从业资格证书、保险代理人资格证书、会计证、助理会计师证、计算机等级证、英语等级证等等。为此，将在以后投资与理财专业人才培养方案中着重专业课程“课证融合”的力度，部分课程直接采用“以证代考”的课程考核标准，提高学生“双证书”获取比率和职业证书的含金量。

2、增设相关选修课程，着力培养学生的综合素质能力

调研情况显示，企业需要具有综合素质的人才。事实上很多投资与理财业毕业生出去后不仅可以从事证券、银行、期货、保险等企业的相关投资与理财工作，有的还要兼做财务会计、企业日常管理等工作，所以具有较多综合素质的投资与理财人员将会是企业主的格外欢迎和器重的对象。此外，加强学生沟通能力方面的教育及培养是一个重要课题。投资与理财工作的性质决定了必须与银行、工商、税务等相关部门进行良好的沟通。为此建议在投资与理财专业人才培养方案中设相关财经类的专业选修课程和人文类公共选修课，拓展学生职业知识和业务技能，着力加强学生全面综合素质能力的培养。

3、积极开展形式多样的实践活动，提升学生社会适应能力

企事业单位要求投资与里理财人员具备良好就业观念和较好的岗位适应能力。根据调查高职投资与理财专业毕业生在中小企业里工作人数比较多，而中小企业由于自身的条件所限，往往不能给毕业生提供较好的工作环境，这就要求毕业生要有良好的心理素质和吃苦耐劳的品性。学校要让毕业生多了解现实社会，要有多种思想准备，调整自己的就业心态，放弃“工作是享受”的错误观念。学校要积极开展形式多样的工学交替活动，充分利用学生寒、暑假期间积极的开展学生认知实习、专业实习等社会实践活动，要让学生了解岗位专业知识、业务技能和职业素质，熟悉工作环境和业务范围，以使学生在毕业后能尽快调整心态，适应岗位的需要。

九、调研的局限性

本次调查受调查者知识水平和客观条件的限制，还存在一定的不足。由于调查对象未涉及同类兄弟学校，使此次调查未能反映出同类高职高专院校目前投资与理财专业教学的现状。只希望本次调查能够为我校的拟新增专业教学研究起到一个抛砖引玉的作用，从而在高职院校投资与理财相关研究领域做一个有益的尝试和探索。