深入学习反洗钱知识 全面增强反洗钱意识
近日，靖宇县农发行开展了“反洗钱自助学习活动”。本次活动的宗旨皆在加强临柜人员的合规意识，提高风险防范水平及反洗钱辨别能力。活动中重点学习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关文件。通过学习，临柜人员的反洗钱意识得到进一步加强。本次活动覆盖了全体临柜人员，员工的参与度及互动度极高，氛围热列，取得了预期的效果。该行决定要持续加大反洗钱培训宣传的力度，深化反洗钱工作，切实防范洗钱风险，坚决杜绝洗钱的发生。
作者：樊志军
2011年反洗钱培训测试题
一、单选题
1( B )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、中国银行业监督管理委员会
B、中国人民银行
C、中国证券监督管理委员会
D、 中国保险监督管理委员会
2、单笔或者当日累计人民币交易( C )万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、10B、15C、20D、2
53、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容是( C )
A.会议记录B.出差记录C.交易记录D.谈话记录
4、金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是：(B)。
A、责令金融机构停业整顿
B、吊销其营业执照
C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处
15(A)是金融机构履行反洗钱法定义务的基础工作和防线。
A、了解你的客户，开展身份识别B、大额现金交易报告;
C、可疑交易的分析;D、与司法机关全面合作。
二、多选题：
1、规范我国金融机构反洗钱的规范性法律文件包括( ABCD)
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
2、中国人民银行依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。( BCD)在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
A、财政部
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D、中国保险监督管理委员会
3、下列交易属于大额交易报告范围是(ACD )。
A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
4、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全(ABCD)。
A.客户身份识别制度B.客户身份资料保存制度
C.交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度
5、证券公司应当将下列( ABCD)交易或者行为，作为可疑交易进行甄别、报告。
A.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避监测。
B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系。
C.证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。
D.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。
三、判断题：
判断题：
1、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取法律措施、从而达到阻止犯罪活动的行为。(√)
2、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。(√)
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，这里的金融机构是指金融机构的总部，不包括各级分支机构。(×)
4、人民银行进行反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。 (√)
5、反洗钱培训计划不属于人民银行反洗钱现场检查的内容。(×)
答案：
一、单选题：
1、B
2、C
3、
二、多项选择题：
1、ABCD
2、BCD
3三、判断题
1、√
2、√3C
4、B
5、A 、ACD
4、ABCD
5、、×
4、√
5ABCD 、×
反洗钱测试
一、判断正误(每题2分)
1.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
2.代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
3.当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。
4.按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
5.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。 错
6.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
7.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
8.交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。
9.《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》中反映上报单位制定的规章制度是否需要注明。
10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。
11.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
12.客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。
13.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
14.按照反洗钱法律规定，当小张存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。
15. 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。
二、单选(每题3分)
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱
监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。
A. 3B. 5C. 7D. 10
2.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是()
A、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件; B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况;C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动;D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。
3.《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了()种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。
A. 5B. 7C. 8D. 10
4.《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》应填报的内容是()
A、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件;B、单位本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况;C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动;D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。
5.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是()
A、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件;B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况;C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动;D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。
6.对金融机构履行大额和可疑交易上报义务的检查主要是根据以下哪些规章?()
A. 《反洗钱法》; B. 《金融机构反洗钱规定》;C. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》;D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
7.客户身份识别是指：()
A. 金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件;B. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件;C. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件; D. 金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
8.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反洗钱
监测分析中心报告的同时，应向( )报告
A.中国人民当地分支机构;B.当地公安机关;C.当地检察机关;D.当地法院。
9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A. 20万，2万B. 50万，5万
B. C. 100万，10万D. 200万，20万
10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
A. 13B. 17C. 18D. 20
三、多选(每题2分)
1. 金融机构保存的客户身份资料包括()
A. 客户身份信息;B. 客户身份资料;C. 客户交易记录;
D. 金融机构开展客户身份识别工作情况的记录和资料 。
2. 大额资金交易的具体报告标准为：()
A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支; B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转;C. 自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转; D. 自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转; E. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
3. 对金融机构的反洗钱行政罚款措施包括：()
A. 情节严重的，对金融机构处以十万元至二十万元罚款; B. 情节严重的，对金融机构处以二十万元至五十万元罚款; C. 致使洗钱后果发生的，对金融机构处二十万元至二百万元罚款;D. 致使洗钱后果发生的，对金融机构处五十万元至五百万元罚款。
4. 在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责是()A.指定专人负责此项工作;B.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料;C.如实反映反洗钱工作情况;D.主动配合公安机关调研可疑交易线索。
5. 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，
留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()
A. 开立账户;B. 为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易;C. 为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易;D. 大额取现服务;E. 大额存现服务 。
6. 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()
A. 为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款;
B. 为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款;
C. 为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞;
D. 为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付;E. 提取现金5万元 。
7.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的反洗钱行政罚款措施包括：()
A. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至五万元罚款; B. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至三万元罚款; C. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元至五十万元罚款; D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处三万元至三十万元罚款。
8. 金融机构保存客户身份和交易记录的期限是()
A. 对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年;B. 对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少3年;C. 对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年;D. 对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
9. 反洗钱宣传培训制度应包括以下内容()
A.反洗钱宣传培训的对象; B.宣传培训的组织 ;C.宣传培训的频度; D.宣传培训内容; E.反洗钱技能考核 。
10. 出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：()
A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类 、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;
B. 客户行为或者交易情况出现异常的; C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的; D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;E. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
一、填空题(每题2分)
1、洗钱，是指 。
2、 是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立 负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。
3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自 年 月 日起施行。
4、大额支付交易，是指 金额以上的人民币支付交易。
5、可疑支付交易，是指交易的 有异常情形的人民币支付交易。
6、中国人民银行建立 ，对支付交易进行监测。
7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告。
8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 、 、 。
9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制 后进行报告。
10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向
报告。
11、金融机构应按 的规定保管支付交易记录。
12、大额转账支付由金融机构通过 报告。
13、大额现金收付由金融机构通过 报告。
14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行和其他地市中心支行。
15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以 元以上 以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。
16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。
19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 ;构成犯罪的，移交 依法追究刑事责任。
20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其 。
21、金融机构应建立 制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示 ，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
二、不定项选择题(每题2分)
1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过 和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。
A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付
2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是 A、中国人民银行及其分支机构 B、各金融机构总行 C、中国人民银行分支机构 D、各金融机构营业网点
3、下列支付交易属于大额支付交易的是
A、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付
C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
4、下列支付交易属于可疑支付交易的是 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符 C、资金收付流向与企业经营范围明显不符 D、企业日常收付与企业经营特点明显不符
5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是 A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符 B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量 资金收付
D、法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额 100万元以上的单笔转账支付
6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是
A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款
B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符 C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付
D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来 活动明显增多，短期内频繁发生资金支付
7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种
A、3 B、4 C、15 D、16
8、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有 A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓 名及其有效身份证件的名称和号码
B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营 范围 C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息
D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、 住所等信息
9、中国人民银行查询可疑支付交易时，应负责查明，及时回复，并记录存档的机构是
A、公安机关 B、有关金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、司法局
10、可疑支付交易由 进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。
A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、所在地公安机关
11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第 个工作日报告中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4
12、大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第 个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行。 A、1 B、2 C、3 D、4
13、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告 ，同时报告其上级单位。 A、中国人民银行及其分支机构 B、金融机构 C、中国人民银行分支机构 D、当地公安机关
14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。 A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上
15、未按规定保存客户交易记录的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 元罚款。 A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上
16、金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，情节严重的，中国人民银行可对其采取的措施有 A、停止核准其开立基本存款账户 B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务
C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格 D、撤销该金融机构
17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有 A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反 洗钱工作制度，制定大额和可疑人民币资金交易报告制度 B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测
C、研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案 与对策 D、参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合 作交流
18、金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，自销户之日起至少 年。
A、4 B、5 C、6 D、10
19、交易记录，自交易记账之日起应保存至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，情节严重的，可以
A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格 B、可以处以3万元以下罚款 C、责令限期改正，给予警告 D、撤销该金融机构
21、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格
A、未按照规定建立反洗钱内控制度的
B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的
22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。 A、金融违法行为处罚办法 B、金融机构反洗钱规定
C、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 D、中国人民银行法
23、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。
A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下
三、问答题(10分)
《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的大额支付交易、可疑支付交易分别有哪些情形
反洗钱知识有奖竞答题
一、单选题
1、( )第十届全国人民代表大会常务委员会通过了《中华人民共和国反洗钱法》。
A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月10日 D、2006年10月30日
2、( )负责全国的反洗钱监督管理工作。
A、国务院反洗钱行政主管部门 B、公安局 C、国务院 D、商业银行
3、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，金融机构对经调查仍不能排除洗钱嫌疑的账户，可以采取不超过( )小时的临时冻结措施。
A、 24小时 B、 48小时 C、 36小时 D、 72小时
4、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自( )起施行。
A、2006年11月1日 B、2006年10月31日 C、2007年1月1日 D、2007年11月1日
5、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。
A、中国人民银行 B、公安部 C、安全部 D、国务院
6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( ) A、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元
B、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元
C、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔60万元
D、2006年4月5日，段小江来到建行石家庄中华南大街支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔80万元。
7、企业各级机构在办理外汇资金交易业务中，对符合下列标准的可疑外汇现金交易，应当每月按照规定的报告内容和程序报告。( )
A、企业频繁使用20万元以下人民币现钞购汇的 B、企业频繁使用10万元以上人民币现钞购汇的 C、企业频繁使用20万元以上人民币现钞购汇的 D、企业频繁使用10万元以下人民币现钞购汇的
8、《中华人民共和国反洗钱法》决定自( )起施行。
A、2007年11月1日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 D、2007年1月1日
9、人民币可疑交易记录保存期限为( )
A、自交易记账之日起至少10年 B、自交易记账之日起至少5年 C、自交易记账之日起10年 D、自交易记账之日起5年
10、( )应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结客户存款。
A. 中国人民银行 B. 金融机构 C. 商业银行 D. 保险机构
二、多选题
1、 “洗钱”，是指将( )或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪
E、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
2、下列人民币支付交易属于人民币可疑支付交易( )。 A、2006年3月22日，李梅在某分行营业网点从其人民币个人银行结算账户中取现万元。
B、2006年3月28日，张明在某分行从其人民币个人银行结算账户中取款6万，2006年4月5日支取现金237万元。
C、2006年3月31日，孙明在某分行向其人民币个人银2006年4月4日，取款89万。
502006年3月31日，取现20万元，2006年3月30日取现50
万元，
行结算账户中存款90万 ，2006年4月1日，取款1万， D、2006年3月22日，常晓向其个人结算账户存入现金420万元。
3、下面属于反洗钱上游犯罪的是：()
A、 毒品犯罪
B、 社会性质的组织犯罪活动 C、 恐怖活动犯罪 D、 走私犯罪
E、 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪
4、各级机构及其工作人员应当认真遵守有关反洗钱法律、法规和规章，建立和完善客户身份的审查登记制度，审查在本机构办理开户、存款、结算等业务的客户提交的身份证件、资料的真实性、完整性、合法性，并按照规定进行登记，不得为客户开立( )或( )，不得为( )提供开户、存款、结算等服务。
A、匿名账户 B、假名账户
C、身份不明确的客户 D、持有身份证的客户
5、洗钱的方式有( ) A、 现金走私 B、 匿名存款
C、 利用“地下钱庄”转移犯罪收入 D、 通过民间借贷转移犯罪收入
6、下列人民币支付交易属于可疑支付交易的是( )。 A、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔50万元
B、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔100万元
C、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔200万元
D、2006年5月5日，小王来到某支行，向其个人银行结算账户存入现金一笔500万元
7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分： ( ) A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;
B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;
C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;
D、其他不依法履行职责的行为。
8、洗钱的过程有( )阶段 A、 归并阶段 B、 放置阶段 C、 离析阶段 D、 报告阶段
9、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： ( ) A、未按照规定履行客户身份识别义务的;
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;
C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;
D、违反保密规定，泄露有关信息的;
10、下列人民币支付交易属于可疑支付交易( ) A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。
B、有意化整为零，逃避大额支付交易监测。 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付。
三、判断题
1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。( )
2、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。( )
3、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )
4、经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。( )
5、洗钱，是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪活动、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。( )
6、中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行检查监督。( )
7、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付，是可疑资金。( )
8、调查反洗钱可疑交易活动时，调查人员不限制人数，但要出示合法证件。( )
9、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )
10、《中华人民共和国反洗钱法》于第十届全国人民代表大会常务委员会第二十三次会议通过。( )
一、单项选择题：(每题2分，共44分。)
1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是________。
A、商业银行总行;
B、公安部;
C、中国人民银行;
D、银监会。
2、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。
A、修订后的新宪法;
B、修订后的新刑法;
C、修订后的新中国人民银行法; D、金融机构反洗钱规定。
3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。( B )
A、3种;
B、4种;
C、7种;
D、8种。
4、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指________。
A、《个人存款账户实名制规定》;
B、《金融机构管理规定》;
C、《大额现金支付登记备案规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。
5、金融机构反洗钱"一规定两办法"在________正式实施。
A、2003年3月1日;
B、2003年7月1日;
C、2004年2月1日;
D、2004年4月1日。
6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。
A、1000元以上5000元以下;
B、5000元以上10000元以下;
C、30000元;
D、1000元以下。
7、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。
A、《金融机构反洗钱规定》;
B、《境内外汇账户管理规定》;
C、《商业银行法》;
D、《金融违法行为处罚办法》。
8、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户;
B、大额现金交易报告;
C、可疑交易的分析;
D、与司法机关全面合作。
9、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的________。
A、《介绍信》;
B、《办案协查函》;
C、《协助查询存款通知书》; D、《查询令》。
10、对于个人及来华人员超过等值________以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A、1万元人民币;
B、1万美元;
C、3万元人民币;
D、3万美元。
11、邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入________管理。
A、存款账户;
B、储蓄账户;
C、单位银行结算账户;
D、个人银行结算账户。
12、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发________。
A、《通行证》;
B、《携带外汇进出境许可证》;
C、《外汇交易许可证》;
D、《信用证》。
13、一般存款账户不得办理________。 A、现金缴存;
B、现金支取;
C、资金收入转账;
D、资金付出转账。
14、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票，划线支票________。
A、既可转账，又可取现;
B、只能转账，不能取现;
C、只能取现，不能转账;
D、不能取现，不能转账。
15、下列属于可疑支付交易的是________。
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付;
B、金额20万元以上的单笔现金收付;
C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付;
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
16、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是________。
A、公安部;
B、国务院;
C、中国人民银行;
D、财政部。
17、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是________。
A、中国人民银行反洗钱局;
B、中国人民银行调查统计司;
C、中国人民银行支付结算司; D、中国反洗钱监测分析中心。
18、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的________，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》;
B、《美国洗钱管制法》;
C、《爱国者法案》;
D、《反恐宣言》。
19、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是________。
A、艾格蒙特集团;
B、金融情报中心;
C、沃尔夫斯堡集团;
D、金融行动特别工作组。
20、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。
A、上海经合组织;
B、欧亚反洗钱与反恐融资小组;
C、亚太反洗钱小组;
D、金融行动特别工作组。
21、2004年5月10日，________因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。
A、里昂银行;
B、巴林银行;
C、瑞士联合银行;
D、日本大和银行。
22、2004年5月12日， ________中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。
A、美国;
B、英国;
C、日本;
D、俄罗斯。
二、双项选择题：(每题2分，共26分，每题选择全对才能得分。)
23、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?(
)
A、账户资料，自销户之日起至少5年;
B、账户资料，自销户之日起至少10年;
C、交易记录，自交易记账之日起至少5年;
D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。
24、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?( )
A、实名账户;
B、匿名账户;
C、真名账户;
D、假名账户。
25、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有(
)。
A、《现金管理暂行条例》;
B、《个人存款账户实名制规定》;
C、《境内外汇账户管理规定》; D、《金融机构反洗钱规定》。
26、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。( )
A、储蓄存款账户;
B、基本存款账户;
C、一般存款账户;
D、临时存款账户。
27、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪?(
)
A、四十条建议;
B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约;
C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约;
D、反恐融资八条特别建议。
28、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是(
)。
A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;
B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金;
C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;
D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。
29、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(
)
A、负责人;
B、代理人;
C、被代理人;
D、监护人。
30、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?( )
A、《境内外汇账户管理规定》;B、《境外外汇账户管理规定》;
C、《个人结算账户管理规定》;D、《个人存款账户实名制规定》。
31、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?(
)
A、集中转入、集中转出;
B、集中转入、分散转出;
C、分散转入、集中转出;
D、分散转入、分散转出。
32、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有(
)。
A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上; B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上;
C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上;
D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上。
33、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(
)。
A、个人提取3万元以上的;
B、个人提取5万元以上的;
C、单位提取20万元以上的;
D、单位提取50万元以上的。
34、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外?(
)
A、重大疾病的医药费;
B、临时差旅费借支款;
C、代发工资;
D、小额个人劳务报酬。
35、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(
)
A、银行本票;
B、支票;
C、银行汇票;
D、信用证。
三、多项选择题：(每题3分，共30分;每题选择全对才能得分。)
36、金融机构反洗钱工作的原则包括：(
)
A、合法审慎原则;
B、保密原则;
C、封闭管理原则;
D、公开、公平、公正原则; E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
37、不能作为实名证件使用的有________。
A、临时身份证;
B、学生证;
C、机动车驾驶证;
D、介绍信;
E、法定身份证件的复印件。
38、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(
) A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的; F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。
39、下列支付交易属于大额支付交易的有(
)。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额10万元以上的单笔现金收付; C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转。 D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
E、金额20万元以上的单笔现金收付;
40、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有(
)。 A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合; B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出;
C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇;
D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币; E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇。
41、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(
)。
A、开户;
B、放置;
C、转账;
D、离析;
E、归并。
42、金融机构应履行的反洗钱义务包括(
)。
A、了解客户义务; B、大额交易报告义务;
C、可疑交易报告义务; D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;
E、保存记录义务。
43、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?(
) A、外国公民可将护照作为实名证件;
B、临时身份证也是有效的实名证件;
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件;
D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件; E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。
44、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?(
) A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元;
B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑; C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元;
D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取; E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。
45、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。(
)
A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元; B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元;
C、李四当日单笔支取外币现金5万美元;
D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元; E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。
答案
一、单项选择题：
1、C
2、B
3、B
4、D
5、A
6、A
7、D
8、A
9、C
10、B
11、D
12、B
13、B
14、B
15、C
16、C
17、D
18、C
19、D
20、B
21、C
22、D。
二、双项选择题：
23、AC
24、BD
25、AB
26、BD
27、BC
28、AC
29、BC
30、AD
31、BC
32、AC
33、BC
34、CD
35、AC
三、多项选择题：
36、ABE
37、BCDE
38、ABCDEF
39、ADE
40、ACE
41、BDE
42、ABCDE
43、ABE
44、BDE
45、ABE
反洗钱宣传培训月
反洗钱知识测试题参考答案
单位
姓名
得分
一、单项选择题：(每题2分，共30分)
1.我国反洗钱依据的法律规定是：(
) A.《反洗钱法》
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》
D.《金融机构反洗钱规定》
2.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：(
) A.人民银行
B.证监会
C.保监会
D.银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存(
)
A. 3年
B. 5年
C. 10年
D. 15年
4. 金融机构应当在可疑交易发生后的(
)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5
B. 10
C. 15
D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的?(
)
1 反洗钱宣传培训月
A.2007年1月1日
B.2007年3月1日
C.2006年10月31日
D.2008年2月1日
6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处(
)罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处(
)罚款。(
) A.20万元以上50万元以下 、1万元以上5万元以下
B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下
C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下
D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下
7.大额和可疑交易报告单位：(
)
A.中国人民银行
B.中国人民银行分支机构
C.中国银监会
D.中国人民银行反洗钱监测分析中心
8. 有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是(
)。
A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构
C、只能是金融机构工作人员或金融机构
2 反洗钱宣传培训月
D、可以是任何单位和个人
9.属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有(
)
A.毒品犯罪
B.恐怖犯罪
C.贪污犯罪
D.金融诈骗犯罪
10. 金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别，承担相应的责任?(
)
A.客户本人
B.人民银行
C.该金融机构
D.第三方机构
11. 《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对该金融机构处(
)罚款。 A.20万元以上50万元以下
B.50万元以上100万元以下
C.50万元以上500万元以下
D. 50万元以上800万元以下
12、下列说法不正确的一项是(
)
A. 反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查
B. 金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
3 反洗钱宣传培训月
C. 国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否则，金融机构有权拒绝
D. 对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施
13.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处(
)罚款。
A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下
C.10万元以上20万元以下
D.20万元以上30万元以下
14. 为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是 (
)。
A. 金融情报机构
B. 金融信息机构
C. 金融调研机构
D. 金融监测机构
15. 金融机构违反反洗钱的规定，最高可遭到(
)万元的罚款。
A.200
B.800
C. 500
D.1000
二、多项选择题：(全部选对才能得分，每题2分，共20分)
4 反洗钱宣传培训月
16. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指(
)
A.交易行为营业日每天发生3次以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上
C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上
D.交易行为营业日每天发生，且持续3天以上 17.自然人的有效身份证件包括(
)
A.身份证
B.学生证
C.护照
D.驾驶证 18. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”是指( )
A.10个工作日内
B.含10个工作日
C.7个工作日
D.3个工作日
19. 金融机构反洗钱工作的法律依据有(
) A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》
C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》
5 反洗钱宣传培训月
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
20. 《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括( ) A.建立客户身份识别制度
B.建立客户身份资料和交易记录保存制度 C.建立健全反洗钱内控制度
D. 执行大额交易和可疑交易报告制度
21. 《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(
) A.未按规定履行客户身份识别义务的
B.未按规定保存客户身份资料和交易纪录的
C.违反保密规定，泄漏有关信息的
D.未按规定对职工进行反洗钱培训的
22. 保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告( ) A.短期分散投保、集中退保
B.频繁投保、退保
C. 犹豫期退保称大额发票丢失
D. 提前偿还贷款与其财务状况明显不符
23.金融机构可以采取哪些措施重新识别客户身份( )
6 反洗钱宣传培训月
A.回访客户
B.实地查访
C.向公安部门核实
D.向工商部门核实
24.客户在办理哪些保险业务时，需要留存并核对客户身份信息( )
A.申请解除合同退还的保费在1万元以上的
B.申请解除合同退还的保险单现金价值在1万元以上的 C.被保险人或受益人请求赔偿金在1万元以上的 D.受益人请求给付的保险金在5000元以上的 25.核对客户身份信息时应确认哪些人的关系( ) A.投保人与被保险人
B.投报人和法定继承人以外的指定受益人 C.投保人和保费缴纳人
D.其他
三、填空题：(每空1分，共10分)
26. 典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。 27. 国务院反洗钱主管行政部门设立 反洗钱信息中心 ，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务 7 反洗钱宣传培训月
院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。
28. 现场检查意见书包括
检查情况
、 检查评价
、改进意见及措施 。
29. 反洗钱国际组织的英文缩写“FATF”是指金融行动特别小组 。
30.金融机构应按照 安全
、 准确 、完整、保密原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
四、判断题：(正确的划√ ，错误的划×，每题1分，共10分) 31. 金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。(×) 32. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。(√)
33. 客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。(√)
34. 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。(√)
35. 同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。(×)
36. 交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。(×)
8 反洗钱宣传培训月
37. 频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。(√) 38. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。(√) 39. 保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。(√)
40. 金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。(×)
五、简答题：(每题10分，共3分)
41. 目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施?是否会因此延长客户办理业务的时间?
答：主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括核对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求也基本吻合。
42. 客户办理哪些保险业务需出示身份证件?
答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险
9 反洗钱宣传培训月
费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人的基本身份信息。
43. 金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份? 答：金融机构还可采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件，回访客户，实地查访或者向公安、工商行政管理部门核实等措施。如金融机构 目前能联网核查居民身份证信息。
反洗钱基础知识测试题 (附参考答案)
一、不定项选择
1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒 ABCD 贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
A、毒品犯罪
B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪
2、《中华人民共和国反洗钱法》自 B 起施行。 A、2006年1月1日 B、2007年1月1日 C、2008年1月1日 D、2008年3月1日
3、 ABCD 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户
B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
4、国务院反洗钱行政主管部门是指 B 。 A、中国反洗钱分析监测中心 B、中国人民银行 C、公安部
D、中国银行业监督管理委员会
5、金融机构反洗钱工作的原则包括(ABDE) A、合法审慎原则 B、保密原则 C、封闭管理原则 D、了解客户原则
E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则
6、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行处以罚款?(DE)
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;
B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;
C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的;
D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的; E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的。
7、金融机构在与客户开展下列 ABCD 业务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其它身份证明文件，进行核对并登记。
A、建立业务关系
B、 为客户提供规定金额以上的一次性现金汇款 C.、为客户提供规定金额以上的一次性现钞兑换 D 、为客户提供规定金额以上的一次性票据兑付
8、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。 A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法
C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定
9、我国具有FIU(反洗钱金融情报中心)职能的机构是( D) A、中国人民银行反洗钱局 B、公安部
C、中国人民银行调查统计司 D、中国反洗钱检测分析中心
10、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实(ABCD)
A、电话询问 B、书面询问 C、走访金融机构
D、约见金融机构高级管理人员
11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的帐户资料和交易记录?(AC)
A、帐户资料自销户之日起至少5年 B、帐户资料自销户之日起至少10年 C、交易记录自交易记帐之日起至少5年 D、交易记录自交易记帐之日起至少10年
12、下列交易属于大额资金交易的有(ACD) A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金收支
B、法人、其他组织和个体工商户银行帐户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
C、自然人银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
13、金融机构可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份(ABCDE)
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地察访
D、向公安、工商行政管理等部门核实
E、核对有效身份证件或者其他身份证明文件
14、金融机构不得为客户开立匿名帐户或 D ，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
A、实名帐户 B、联名帐户 C、同名帐户 D、假名账户
15、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应该在接到补正通知的( B )个工作日内补正。
A、3 B、5 C、7 D、10
16、金融机构有下列 ABCD 行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正﹔情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A、未按照规定履行客户身份识别义务
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录
C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 D、与身份不明的客户进行交易
17、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的 ABC 有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、真实性 B、有效性 C、完整性 D、合法性
18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 C 报告。
A、开立帐户的金融机构 B、发卡行
C、开立帐户的金融机构或发卡行 D、办理业务的金融机构
19、金融机构及其分支机构应当 ABCD 。 A、依法建立健全反洗钱内部控制制度
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、制定反洗钱内部操作规程和控制措施
D、对工作人员进行反洗钱的培训，增强反洗钱工作能力
20、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由 A 承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、 金融机构 B 、第三方机构
C.、金融机构与第三方机构共同 D.、客户
21、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。( ABCD)
A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，下列用语的含义准确的是(A、B、C)
A、“短期”系指10 个工作日以内，含10 个工作日。 B、“长期”系指1 年以上。 C、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。
D、“频繁”系指交易行为营业日每天发生3 次以上，或者营业日每天发生持续5 天以上。
23、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会建议采取以下措施( ABC )
A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证;
B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作;
C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。
24、2004年5月10日，C 因涉嫌介入与美国制裁的国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，受到全球广泛关注。
A、里昂银行 B、巴林银行 C、瑞士联合银行 D、日本大和银行
25、国务院反洗钱行政主管部门或者省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于 B 人。、
A.、1 B.、2 C、3 D、4
二、填空题
1、金融机构应当按照反洗钱 预防 、 监控制度 要求，开展反洗钱的宣传和培训工作。
2、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱 内部控制 制度的有效实施负责。
3、金融机构应当在大额交易发生后的 5 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向反洗钱监测中心报送大额交易报告。
4、金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5万元 以上或者外币等值 1万美元 以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
5、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与 金融机构董事 、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱业务的重大事项作出说明。
6、根据《反洗钱现场检查管理办法(试行)》，被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起 10 日内向发出文书的单位(中国人民银行及地市级以上分支机构)提出陈述、申辩意见。
7、中国人民银行及其分支机构在非现场评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应当及时发出《反洗钱非现场监管意见书》，进行 风险提示 ，要求其采取相应的防范措施。
8、金融机构应当采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于 反洗钱调查 以及 监督管理 。
9、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后 48 小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
10、金融机构及其工作人员应当对报告 可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息 的情况予以保密，不得违反规定向任何 客户和其他人员 提供。
三、判断改错题(在认为错误的部分划线并改正)
( × )
1、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。
应为：内设机构 ( √ )
2、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。
( × )
3、金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
应为：中国反洗钱监测分析中心 (√ )
4、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年8月1日起施行。
( × )
5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执法机构和司法机关提供。
应当为：对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非法律规定，不得向任何单位和个提供。
( × )
6、金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。
应当为：5个工作日
( × )
7、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。
应当为：自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。
( ×)
8、《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。
应当为：金融机构有关人员
( √)
9、根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。
( √ )
10、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
( × )
11、反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。
应当为：《中国人民银行执法证》
( × )
12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。
应当为：客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年;交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
( √ )
13、《现场检查取证记录》由检查人员、主查人及证据提供人、被查单位负责人分别签字或盖章，并由被查单位在所附的证据材料上加盖行政公章或业务公章。
四、简答题
1、《反洗钱法》第三十一条规定：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。下列行为包括哪些?
答：(1)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;(2)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;(3)未按照规定对职工进行反洗钱培训的。
2、请谈谈反洗钱客户身份识别工作可以采取的措施。 答：(1)核对有效身份证件或者其他身份证明文件;(2)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;(3)回访客户;(4)实地查访;(5)向公安、工商行政管理等部门核实;(6)其他可依法采取的措施。
3、请结合实际谈谈银行的洗钱风险点主要在哪些环节?
(注：此题请结合实际思考回答，无统一标准答案。) 金融机构在履行客户身份识别义务时应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为：
(1)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的(2)对向境内汇入资金的境外机构提出要求后无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。(3)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。(4)采取必要措施后怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。(5)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。金融机构报告上述可疑交易行为参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及相关规定执行。
金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，中国银行业监督管理委员会会采取哪些措
施?
文章来源：乌鲁木齐中心支行
2013-09-22 11:34:49 打印本页
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答：责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证;取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作;责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;罚款50—500 万元。
依据：
法规：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等;
公司制度：《反洗钱内部控制制度》、《可疑交易报告管理办法》。
一、判断题(每题4分，总分40分)。
1、除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，公司可以采取要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、实地查访等措施识别或者重新识别客户身份。( )
2、公司按照完整准确、安全保密的原则，将可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。( )
3、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，公司可以视情况决定是否采取冻结措施 。( )
4、金融机构可以不定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。( )
5、公司执行洗钱风险评估及客户分类管理制度的基本原则有 风险相当原则、全面性原则、同一性原则、动态管理原则、保密原则。( )
6、公司对低风险等级客户主要采取客户回访、反洗钱宣传、终止经纪关系、培训等措施。( )
7、金融机构洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、服务)、行业(含职业)四类基本要素。( )
8、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的合规员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。( )
9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( )
10、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查。( )
二、不定项选择题 (每题4分，总分60分)。
1.公司直接定级为中风险等级的情形有哪些情形( )abd A盗码交易 B对敲交易
C合规持仓 D身份证件有效期逾期三个月
2、各分支机构或相关业务部门的反洗钱合规员于收到可疑交易数据或发现可疑交易线索的( )个工作日内通过反洗钱系统将经分支机构负责人审核的分析结果提交至公司总部反洗钱情报专员。( )c A 1 B 2 C 5 D10
3、公司对洗钱风险进行动态追踪，对客户风险等级设置相应的重新审核期限。高风险客户重新审核期限为( )个月，中风险客户重新审核期限为( )年，低风险客户重新审核期限为( )年。b A、1 3 5 B、6 1 2 C、2 1 6 D、3 6 1
4、对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险可采取哪些措施( )abcd A、适度提高交易监测的频率及强度
B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源 C、合理限制客户银期转帐权限
D、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
5、公司黑名单包括哪些( ) abcd A中国政府发布的或者要求执行的
B联合国安理会决议所列的恐怖活动组织及恐怖人员名单 C中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单 D公安部发布的红头通缉人员名单
6、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过()工作日。( )d A 6
B 10 C 3
D5
7、金融机构泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法给予( )处分a A行政处分
B 纪律处分
C责令改正
D 罚款
8、金融机构应当将可疑交易报告制度向( )或()报备。bc A 证监会 B 中国人民银行 C 总部所在地的中国人民银行分支机构 D 期货业协会
9、洗钱是指将( )违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。abc A毒品犯罪
B黑社会性质的组织犯罪 C恐怖活动犯罪 D 经营过程中逃税
10、金融机构不得为客户开立( )账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。( ) ac A匿名
B自己名 C假名 D公司名
11、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料资料，自销户之日起保存至少( )年;客户的交易记录，自交易记账之日起保存至少( )年。b A 3 3 B 5 5 C 3 5 D 10 15
12、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，可给予( )处分。cd A行政处分
B 纪律处分
C责令改正
D 罚款
13、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面完整准确地采集各业务系统的( )和( )，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。d A 客户身份信息 资金信息 B 客户所处行业信息 职业信息 C 客户所处地域信息 财务信息 D 客户身份信息 交易信息
14、金融机构制定本机构的交易监测标准包括( )。abc A 客户的身份、行为、交易的资金来源、金额等存在异常的情形 B 本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征 C 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见 D 原封不动按照原来的监测标注执行
15、对于可疑交易报告涉及的客户或账户，以下哪些( )后续控制措施是合理的。abcd A调高客户洗钱和恐怖融资风险等级 B以客户为单位限制账户功能 C调低交易限额 D提高客户交易保证金
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