财务经理个人工作总结

时间的流逝很快，我们在季节的变化中，也积累了众多工作佳绩。回首看不同阶段的工作，个人的业务水平也有着提升，为了更好的了解自身工作水平，可以为自己写一份工作总结。以下是小编整理的关于《财务经理个人工作总结》仅供参考，大家一起来看看吧。

第1篇：财务经理个人工作总结

关于银行个人客户经理管理工作的思考

摘要：伴随着中国经济的发展，个人型中高端客户业务也已经成为各大具有商业性质的银行争先着重发展的个人业务对象，而作为专门为个人型中高端客户服务的个人客户经理，其工作的重要程度也与日俱增。本文通过对个人客户经理日常管理工作中存在的问题进行浅析，进一步提出解决问题，以促进个人客户经理管理工作的有效实施。

关键词：商业银行;个人客户经理;管理工作;存在问题;解决措施

一、前言

银行的客户经理从根本上来说是联系个人客户和银行的桥梁，其工作重心主要围绕客户，办理客户的存、贷款和其他类业务，同时担任维系客户关系的工作。目前，大多数银行把个人客户经理设为了专门为个人型中高端客户服务的人员，并且要求其拥有较强的公关与营销水平、详实的金融知识以及较强的服务意识，以做到积极运用银行的各项资源给个人客户提供一体化、多方位、全方面的服务。

二、个人客户经理日常管理工作中存在的问题

(一)人员素养参差不齐

现在，银行的个人客户经理绝大部分是从其他工作岗位上转变来的，还有一些是由刚刚开始工作的大学生担任。其中，部分工作人员的业务基础相对薄弱，尚且无法完全熟练办理银行业务。部分员工对崭新金融知识的储备量相对匮乏，无法做到为银行客户提供优质的金融服务，即便是能力较强的客户经理在做出判断时也仅凭简单认证，缺乏专业的财务分析能力以及详实的金融知识，无法保證提供优质服务，银行里专业素质较高的客户经理仍较为缺乏。

(二)缺少健全的考核机制

银行可以通过建立并完善考核体系来激发客户经理的积极性，促使其充分发挥主观能动性。大部分银行里设置的考核体系缺少专业性，在对客户经理进行考核时较为随意且具备间接性，考核体系的规定及标准也并不合理、明确，同时考核体系还常常被改动。除了维系客户关系以及推进公关营销之外，还加入了别的考核项目，所安排的事务性工作过多，与客户经理的主要工作相冲突，使其无所适从。

(三)维持客户的意识不足

因为功利心与业务指标的双重作用，大多数客户经理在维持个人客户方面仍是以产品营销为主要任务，造成了为利益而营销的问题，没有做到以客户为重点、充分考虑客户需要。一般来说，客户经理主动维系客户仅仅是为了营销产品，而没有意识到应该把维持个人客户作为日常工作内容之一，从而使客户关系一直处在较浅的层面上，也就导致个人客户对该银行的认可度较低，无法保证客户的忠诚度与稳定性。

三、加强个人客户经理日常管理工作的方法

(一)培训高素养的客户经理

强化客户经理团队建设，创设一组具备高素质、专业性强的营销团队，促使客户经理均有着属于自己的专长，同时拥有相对强分析、判断市场的能力。使其依靠自身能力来得到客户的信赖，在目标客户中打出优质口碑，促使银行的客户经理队伍从原有的数量多转变为质量好。此外，银行还要开展针对客户经理的培训工作，在进行培训时不仅要讲解专业的金融理论，还要包含社会与生活常识，做到从多角度、全方面提升客户经理的综合素养与执业能力。

(二)创建科学的客户经理考核机制

把客户经理管理工作的重难点当作前提来设立准确清晰、强持续性以及强操作性的客户经理考核体系，让客户经理充分意识到工作和收入的联系，明白自己应该努力工作的方向。此外，还要明示客户经理的晋升空间，让其可以看见未来的发展方向，以促进其工作积极性的提高。可以采用绩效考核的方式对客户经理的经营成果做出科学评价，以促使其充分发挥主观能动性，激励其为个人客户提供更优质的服务，进而促进银行所有业务的健康、可持续发展。

(三)对客户经理的工作内容及程序做出确切规定

必须要明确规定客户经理的权责，详细列出客户经理的管理内容，尽量降低事务性工作的数量，强调客户经理的维持、管理职能。还要建设一样的管理流程、销售程序以及个人中高端客户服务体系，以此来界定客户经理的日常工作流程及内容，指导其进行高效的客户日常维持工作，加强维系客户的力度，削弱推销银行产品的目的，同时制定一致的服务体系防止同等客户产生差异化服务的感受，加强客户对银行服务的满意度。此外，还要让客户经理意识到客户需求的重要性，把产品驱动变成需求驱动，提升中高端客户的差别化服务水平，增加与客户多方面的联系，促进客户满意度及忠诚度的提高，从而提高客户经理的客户服务水平与市场竞争实力。

四、总结

总的来说，通过个人客户经理来服务中高端银行个人客户是现在银行行业发展的大趋势。因此，银行要重视客户经理一职，加强对客户经理的培训，促进银行业务的全方面发展。

参考文献：

[1]郭庆一.中国银行葫芦岛东城支行个人中高端客户关系管理研究[D].阜新：辽宁工程技术大学，2018.

[2]常刘成.海口苏南村镇银行个人普通客户服务体系优化研究[D].海口：海南大学，2017.

[3]毛润娜.关于银行个人客户经理管理工作的思考[J].现代经济信息，2013(24);343.

[4]曹颖.中高端客户保有与发展提升客户价值需掌握三大法宝[J].通信世界，2018(5).

作者简介：

王少茹，青海民族大学工商管理学院，青海西宁。

作者：王少茹

第2篇：基金经理个人特征与投资能力研究

摘要：基金经理作为特定群体，其价值逐步显露，买“基金”买“基金经理”的理念已深入人心。通过系统检查经理个人特征与选股风格、选股能力以及基金业绩的关系，发现基金经理的从业经验、海外教育等影响基金经理选股风格，从而改善选股能力和基金业绩。

关键词：基金经理；个人特征；选股能力；选股风格

基金已经成为我国证券市场最有影响的机构投资者，其投资理念、投资风格对证券市场的运行和市场理念的形成都具有深远的影响。与此同时，基金经理也成为了众目关注的焦点。基金经理作为特定的群体，其群体价值开始显露，“买基金就是买基金经理”的理念已经深入人心。行为学研究发现，具有不同个人特征的投资者对于风险有着不同的偏好，同时也有不同的风险承受能力和多样化的投资需求。投资者的投资选择是建立在对基金风险和投资风格的全面了解基础之上的。而我国基金业信息披露不完善，投资者从基金报告中所能了解的，仅限于基金的持仓明细、净值回报与基准业绩的比较。与美国投资管理与研究协会（AIMR）1999年修订的全球投资绩效评价标准（GIPS）相比，我国基金所披露的定期报告中，未涉及到市场基准和基金总回报的风险评价，所披露的基金投资组合的内容太简单，未涉及到基金投资行为偏离投资风格的说明，以及投资风格的动态调整等信息。而且我国基金评级机构所提供的信息也非常有限，晨星为代表的评级只披露基金的净值回报和风险等级。作为个人投资者无法取得详尽的关于基金投资风格的信息。从而造成了投资者决策时过度依赖对基金经理个人的判断。我国基金业的发展时间短，对基金经理的评价缺乏统一的标准，外部的基金经理市场还未形成。那么对中国新兴市场的基金经理来说，他们的认知偏差和人格特征会不会对决策过程产生较大影响以至于影响最终的业绩。投资者应该多大程度上去关注基金经理的个人特征并作出选择？研究结论对于投资者依据基金经理个人特征进行投资决策具有指导意义，也有助于投资者透过经理个人特征来推断基金经理的行为特征。

从我国开放式基金运作来看，基金资产的投资需要依据投资决策委员会所制定的投资战略，基金经理作为具体的决策者，负责从股票池挑选股票，决定交易金额和价位。基金经理对基金资产的配置具有较大的决策空间，对基金业绩和投资风格有重要影响。由于信息不对称，对基金经理个人投资能力和风格的判断成为投资者决策的重要依据。外部投资者无法直接观察到基金经理的能力和投资风格，仅可以获得基金经理的个人信息和历史业绩。基金经理像医生和财务分析师那样也是一种技术性职业，涉及到大量信息的收集和分析，我们可以合理假定某些基金经理比其他经理表现更好。我们可以给出各种理由，为什么业绩与基金经理特征系统相关？例如，年轻的经理因为工作更努力业绩更好，毕业于名牌大学的基金经理业绩更好，因为他们很聪明而且受到了更好的教育，有更好的校友人际资源可以获取更多有价值的投资信息。行为学研究发现，具有不同个人特征（年龄、经验和教育）的人具有不同的风险偏好。基金经理的个人特征将代表其投资风格和风险态度。通常，年轻经理有更长远的职业生涯，年轻的经理也更愿意承担风险；经理的教育程度越高可能趋向于更加保守，而且教育对于个体的思维和行为方式都有重要影响；通过工作积累，经验往往会形成个人固有的决策模式。投资者根据经理的个人特征可以对其投资风格和风险态度做出推断。根据信号理论（Signaling Theory），经理的教育、工作经验等个人特征是判断其能力的重要线索，个人特征也向市场和雇主传递能力的信号（Spence，1973）。作为投资者，所关心的是基金经理的个人特征所传递的信息，以及投资者是否能够有效地识别这些特征所传递的信息。本文通过系统检查基金经理个人特征与选股风格、选股能力和基金业绩之间的关系，揭示代表基金经理选股风格和选股能力的个人特征，检查基金经理个人特征对业绩的预测能力。

一、文献回顾

（一）基金经理特征与投资能力、基金业绩

基金经理的投资能力体现为能否为基金持有人获取超额的资产回报，基金经理特征可能是经理能力和基金业绩的重要解释变量，因为经理的个人特征可能代表其能力、知识和努力程度。国外已有研究比较一致的发现基金经理的实践经验和所毕业大学排名对基金业绩都有显著正的影响。而关于基金经理的学历和CAPCFA资格对基金业绩的影响的结论不一。

Chevalie，Ellison (1999)检查了业绩与年龄、教育、取得MBA之间的关系。发现尽管原始回报与特征之间有显著关系，但其中大部分归因于行为差异和样本选择偏差。可以肯定的是毕业于SAT排名较高大学的经理将取得更高的风险调整回报。Li, Zhang和Zhao（2005）检查了对冲基金经理的教育、职业发展（career concern）和激励对基金风险、原始和风险调整回报、资金流的影响，发现毕业于较高SAT排名大学和年轻的经理能取得较高的风险调整回报，获得更多资金流入，毕业于较高SAT排名大学的经理所管理基金的风险更低，年轻的经理所管理基金的风险更高。Golec (1996)通过对530家共同基金的研究，发现经过风险调整的基金业绩和基金经理的年龄、在职时间以及受教育程度直接相关。年轻的具有MBA学位的基金经理取得的业绩更好。

已有研究基本支持经验丰富的基金经理倾向于取得较好的业绩。Kon（1983）发现经验丰富的基金经理在短期内比欠缺经验者表现好。Grubber (1996) 发现经理经验与基金业绩有显著影响，经验更丰富的基金经理通常能取得好的业绩，这也证实基金这一实战性很强的工作需要实践的积累。Ding 和Wermers（2004）发现经验越丰富，管理的基金业绩越好，且管理大盘基金时业绩较好，而管理小盘基金时业绩较差。徐琼和赵旭（2008）发现年轻的基金经理和任期长的基金经理业绩较好。

从国内外关于基金经理教育与业绩关系的研究来看，并不一致支持学历作为传递能力信号的有效性的假说。关于基金经理所持证书和工作业绩的关系，主要讨论的是CFA证书的影响作用。目前国内暂无此方面的研究，而西方学者这方面的研究结论不一。Chevalie，Ellison (1999)不支持有MBA学位的基金经理取得更好的业绩。 Friis和 Smit(2004)发现拥有CFA或CPA 资格证书的基金经理的业绩比不具备该证书的经理要好。Lorne N. Switzer, Yanfen Huang (2007)实证研究发现，CFA证书对经理业绩产生了积极的影响。也存在相反的结论，Gottesman等（2006）发现GMAT（研究生管理科学入学考试）分数对业绩有显著正的影响，而是否拥有CFA或者其他硕士学位或博士学位与业绩没有必然的联系。赵秀娟，汪寿阳（2010）等发现拥有博士学位的基金经理的收益水平却较低，同时风险控制能力较好；此外，是否有海外背景、是否拥有职业资格证书、性别与基金的业绩没有显著持续的关系。李豫湘，程剑和彭聪（2006）通过研究我国开放式基金经理，发现教育对业绩没有显著影响。

国外关于年龄与基金业绩关系的研究，基本支持年轻基金经理将取得较好的业绩，因为年轻的经理基于职业生涯的考虑会更努力（Chevalie，Ellison ，1999；Li, Zhang和Zhao，2005）。李豫湘，程剑和彭聪（2006）发现年轻的基金经理和有丰富投资经验，具有实战经验的基金经理管理的基金会取得更好的业绩。相反，陈鹏（2007）发现基金经理年龄对基金业绩有负影响。赵秀娟，汪寿阳（2010）指出我国基金市场发展的初始阶段，与一般的基金经理相比，经验丰富的基金经理获得了更高的投资收益；自2003 年后情况相反，但在另一方面，经验丰富的基金经理也更加注重风险控制。我们认为，国内基金经理整体都非常年轻，年龄的差距不太大，而较年轻的经理在从业经验方面往往比较欠缺，因此业绩可能较差。

国内已有研究关于基金经理年龄对基金业绩的影响不一，比较一致的结论是基金从业经验对业绩有正面影响。国内相关研究对基金经理特征的界定单一、不全面，本文则对经理教育相关特征作了扩展，包括财经专业背景、财经&理工双专业背景，以及所毕业高校的排名。已有研究没有综合考虑基金经理特征与经理选股风格、选股择时能力之间的关系。基金经理特征不能直接决定业绩，不同的特征可能代表不同的投资能力或投资风格，而投资能力或投资风格往往与基金业绩直接相关。我们认为进一步检查基金的经理的个人特征与选股风格、选股择时能力之间的关系非常有必要。

（二）基金个人特征对基金投资风格的影响

基金经理个人特征决定了其投资风格和偏好的形成。对基金公司来说,根据基金经理的投资风格和个人特征来进行风格管理,以保持基金风格的稳健性。持股风格分类显然对基金的投资策略有巨大影响。一种投资风格的产生通常是由某个种类的资产在过去的良好表现引起的。对不同风格资产的追逐促使基金产生风格分化（Barberis和Shleifer，2003）。已有研究主要探讨了不同基金持有资产特征，从而对其投资风格加以界定。从国外有关基金投资风格的理论研究及实际应用来看, 通常都是将资产收益率的解释因素如市值、账面市值比、账面市价比、市盈率、动量效应等作为划分基金投资风格的尺度。例如, Chan等（2002）以市值和账面市值比为尺度,将基金的投资风格划分为大盘成长型、小盘成长型、大盘价值型和小盘价值型四种，并进一步根据过去收益率确定基金在追逐热门股票上的风格特征。基于持股特征的风格界定更加细致具体，可以代表基金选股的偏好。Sharpe (1992 )指出,一种风格资产的产生会导致相应投资风格的基金管理人的产生，因此投资风格可能与基金管理者特征之间有着密切的联系。Chevalie，Ellison（1999）检查了基金经理特征与基金投资风格之间大关系，发现MBA毕业的经理倾向选择低市净率的股票，而年长的基金经理则倾向使用股价动力的投资策略。

迄今为止，国内缺乏文献将经理个人特征与基金选股风格结合起来加以研究。徐琼和赵旭（2008）采用“投资行为度”来综合衡量基金的业绩、风险和选股择时能力，他们检查了基金经理的特征与投资行为度的关系，由于综合性的投资行为度无法代表任何具体的投资行为，因此使得研究的结论比较含糊。仅郭文伟,宋光辉,许 林（2010）研究发现了基金经理个人特征对基金风格漂移的影响，发现海外学习背景、职业资格证书、从业经验越有助于保持基金风格的一致性；拥有博士或硕士学位的基金经理相比仅有学士学位的经理表现出更强烈的风格漂移倾向。他们同时指出基金经理个人特征可能代表一定的投资偏好，如教育程度越高相对比较保守，年轻经理更愿意冒风险。

二、基金经理特征的界定与基本假设

经理的个人投资能力指的是其能胜任基金资产管理与投资的能力，等同于胜任能力，而具有胜任能力的经理通常具有某些外在表现特征。McClelland 与Spencer（1994） 指出: “胜任特征是指能将某一工作中表现优异与表现平平者区分开来的个人的潜在的、深层次特征。它可以是动机、特质、自我形象、态度或价值观、某领域的知识、任职或行为技能——任何可以被可靠测量或计数的，并且能显著区分优秀绩效和一般绩效的个体特征”。

Li，zhang和Zhao（2005）指出在其他条件相同的情况下，更有才能和工作更努力的经理取得突出业绩的可能性更高，因此他们将经理特征界定为两个大的方面，其一是代表经理才能的特征，包括经理所毕业大学的排名，是否取得CPA/CFA资格，是否获得MBA，该特征代表经理的智力和教育；另一方面是代表经理职业关注度（Career concern）的特征，包括经理的工作年限和任期。Chevalie，Ellison (1999)将基金经理的个人特征界定为经理所毕业大学的SAT分数，MBA学位，经理的年龄和任期。他们认为经理毕业于SAT分数较高的大学，表明他们具有更高的智力或者直接受益于更好的教育。李豫湘，程剑和彭聪（2006）将经理的个人特征界定为年龄、性别、实战经验、投资经验、职业经历和教育。由于中西方存在教育、社会经济环境的差异，我们参照Li，zhang和Zhao（2005）作法，将我国基金经理的个人特征也界定为与教育相关的特征和与从业经验相关的特征，差异主要体现在教育相关特征。基金经理的个人特征包括：（1）经理的年龄，（2）经理的基金从业经验；（3）是否具有海外教育或工作经历；（4）教育程度；（5）所毕业大学的排名；（6）毕业于财经专业；（7）具有理工&财经双专业背景；（8）CPA/CFA资格。

年轻的基金经理其职业生涯更长远，工作更努力。但年轻的基金经理往往缺乏工作经验，不利于其能力的提高。因此，年龄对基金业绩的影响是混合的。我们认为非常年轻的经理业绩可能相对较差，但是整体上年龄不应该代表基金经理能力或业绩。

假设1：年龄不能代表基金经理业绩或能力。

基金经理的教育背景、所持证书可以在一定程度上反映基金经理的专业能力。Spence（1974）论述了学历反映能力的有效性。在信息不对称的情况下，具备信息优势的经理人可以通过学历来显示自己的能力，而公司则根据这一信号，将不同能力的人区别开来。鉴于国内近年来高校的大规模扩招，给个人提供了许多获得学历的教育机会，同时也使得学历对于预测经理个人能力的作用下降。但是，高考本身具有筛选作用，高校之间在教育和科研水平上也存在差异，我们认为所毕业高校的排名更能代表基金经理的能力。

假设2：基金经理的教育程度不能代表基金经理的业绩或能力。

假设3：基金经理所毕业学校的排名能代表基金经理的能力。

因为资产组合管理是一种操作性很强的工作，基金经理从事基金资产管理的实践经验可以提高基金资产的管理的能力，提高基金经理的选股能力和业绩。

假设4：基金经理的基金从业经验能代表基金经理的业绩或能力。

基金公司是海外背景人士的重要集中地之一。海归背景的经理占到基金经理的10％左右（赵秀娟等，2010），而且近年来海归在基金行业中的比重逐年增加。基金业对我国而言是较新的行业，而国外发展非常完善，投资理念比较成熟，国外学习和投资经验对基金经理进行投资是非常有帮助的。

假设5：基金经理的海外教育与工作经历代表基金经理的业绩或能力。

投资具有专业性，需要基金经理掌握一定的经济与管理学科的基础知识与理论，经理所学专业对掌握投资方法和技巧很重要。部分基金经理同时具有财经和理工的专业背景，我们认为具有理工背景有利于进一步提高经理的数理分析能力或行业分析能力，可以提高经理的选股能力。

假设6：财经专业毕业代表基金经理的业绩或能力。

假设7：财经与理工双专业背景代表基金经理的能力。

证券投资行业的从业人员由于工作需要，或出于聘任考虑，会参加一些从业资格考试，获取资格证书。但是该资格考试对于基金经理获取一定专业知识有帮助，但是并不是经理获取知识的唯一途径，而基金经理能力的提高更多依赖于知识的运用和实践经验的积累。

假设8：取得CPA/CFA资格不能代表基金经理能力。

三、样本的选择与描述性统计

（一）样本的来源

本文选择我国2005-2008年股票型和混合型开放式基金为样本，样本的分布见表1。如基金在样本年度前一年成立，才可以列为当年的样本基金，确保样本基金在样本年度不是新设立的基金。从样本分布看，股票型和混合型基金样本在2007年以前比较均衡，但在2008年股票型基金样本远远超过混合型样本。这与我国2007年股票市场大牛市带来的赚钱效应使得基金公司开始大规模设立发行股票型基金。

（二）变量的定义

1．基金业绩度量。业绩评价采用考虑分红的基金净值增长率RNTdiv 、考虑分红的日度平均收益率RET、和风险调整业绩度量詹森测度Ja和夏普比率Sharp。

第二系列为基金投资组合数据, 即样本期间每个半年时点上的所有样本基金的投资组合, 数据来自国泰安数据库。我们仅选取了每个组合的前十大重仓股作为分析依据。这是因为, 一方面, 从样本期间各个时点的统计情况看, 基金的前十大重仓股的市值之和占整个投资组合的比例的1/3左右, 另一方面, 较之于投资组合中的全部股票, 前十大重仓股其实更能够体现出基金的投资风格。不过, 对于持股分散程度很高的基金, 我们相应增加了投资组合中的股票选取数量, 保证所选取股票的持有市值之和占整个组合的比例不低于25%。

我们首先根据第一系列数据来计算标准化的股票风格系数，即流通总市值系数，总市值系数、市净率系数和股价动力系数：（1）用当期沪深全部股票流通总市值（或总市值，或市净率）的中位数除以每一股票的当期流通总市值（或总市值，或市净率），得到每一股票的流通总市值系数，总市值系数和市净率系数；（2）用当期每一股票前12月（含当月）回报率与沪深全部股票前12月回报率的中位数之差除以沪深全部股票前12月回报率的中位数绝对值，得到该股票的股价动力系数；然后，根据第二系列数据得到基金各重仓股票的市值及总和，计算出每只股票的相对权重；最后，分别将十只股票的相对权重与其对应的流通总市值系数，总市值系数、市净率系数和股价动力系数分别相乘再加总，就得到基金重仓股的流通总市值加权值选股风格、市净率加权值和股价动力加权值等标准化的选股风格变量SMBtrad、HML和MOM。市净率越高与市值越大的股票的HML，SMB越小，股价动力越大的股票MOM越大。

4．基金特征与基金经理特征的定义。

基金类型（Type）：股票型基金定义为1，否则为0；基金资产（Asset）：以基金总资产金额（元）表示；基金成立年限（Fyear）:以基金成立至样本年度的年数取整表示。

基金风险RETstdv为样本期间回报的标准差。

股票周转率用于衡量基金进行股票交易的频繁程度，Turn=（股票成交量/2）/年平均股票投资市值；基金经理年龄（Age）: 经理的实际年龄①表示；证券从业经验（Secexp）：以在证券公司工作的年数表示；基金从业经验（Funexp）：以在基金管理公司工作的年数表示；海外教育从业经验（Ovseaexp）: 具有海外从事证券、资产管理工作或教育经历，则定义为1，否则为0；基金经理教育程度（Edu）：当经理取得的学位为硕士则定义为1，博士为2，其他为0。

毕业大学排名（SAT）：如本科或研究生毕业于“高等学校与科研院所学位与研究生教育评估所发布的2002-2004全国学科评估排名”，“教育部学科评估高校排名结果（2007-2009年）”对理论经济学、应用经济学和工商管理三个专业排名前10位的高校，或排名第一的科研院所，则 SAT定义为1，否则为0。

毕业专业（Major）：如毕业专业为经济、金融、财经类专业，则该变量定义为1，否则为0。

理工&财经双专业背景（Doubmaj）：当经理同时具有理工和财经类专业教育背景，则该变量定义为1，否则为0。

CPA/CFA资格：当经理取得CFA或CPA则该变量定义为1，否则为0。

（三）描述性统计

关于基金业绩、基金特征和基金经理特征的有关变量的描述性统计结果见表2、表3。

基金经理的年龄平均在35岁，有6.7%的基金经理年龄不足30岁，有53.3%的基金经理年龄不足35岁，仅有5%的基金经理年龄超过40岁。年龄最小的基金经理仅28岁，年龄最长不超过46岁。表明基金经理年轻化，需要知识结构新、能适应专业技术更新快的从业人员；有52%的基金经理都来自经济管理相关学科国内排名居前10位的高校。说明基金公司在挑选基金经理时非常看重其毕业学校；样本数据显示有9.5%的基金经理取得博士学位，有 82.1%的基金经理取得硕士学位，仅7.4%的基金经理为本科毕业。表明绝大多数基金经理都是硕士毕业；基金经理的证券从业经验平均为4.6年，有61.8%的基金经理有三年以上证券从业经验，有39.1%的基金经理具有5年以上证券从业经验，仅有3.6%的基金经理拥有10年以上的证券从业经验。基金从业经验平均为5年，有72.8%的基金经理具有三年以上的基金从业经验，36.4%的基金经理具有5年以上基金从业经验，仅有8.1%的基金经理有8年以上的基金从业经验。93.3%的基金经理都具有5年以上的证券与基金从业经验，36.8%的基金经理都具有10年以上的证券与基金从业经验。数据表明我国基金经理的来源都是具有较长时间证券和基金从业经验的人员，但是他们的年龄又非常年轻，说明这些基金经理大部分都是从本科或硕士毕业就直接从事金融工作，因此年龄不足35岁，就可能积累了近10年的工作经验。有12.2%的基金经理同时具有理工与财经类双重教育背景；而86.4%的基金经理都具有财经相关的教育背景，尽管证券业从业人员招聘非常注重应聘者是否具有理工科背景，但是仍旧以经济或管理相关学科毕业的生源为首选；有13.4%的基金经理具有海外教育与从业背景，说明大部分基金经理都是国内培养的，但是近年来这种具有海外背景的基金经理在逐步增加；有CPA/CFA资格的基金经理仅占12.7%，说明是否取得这些资格对基金经理的选择并不是非常重要。从基金经理特征的统计看，基金经理整体较年轻，拥有硕士以上学位，大多来自国内相关学科排名居前的高校，具有财经相关专业的教育背景。

样本基金中平均成立时间为2.8年，成立年限最长的为7年；基金资产规模平均为 55.2亿，但是规模最大基金资产达到418亿。基金资产的平均周转率为6.43，基金持有股票的平均周期为1.4个月。样本期内基金考虑分红的年度净值增长率平均为37.1%，日度平均回报为0.065%，日度平均的Sharp比率为0.061%，詹森比率为0.041%，从业绩指标看，样本期内基金整体有约15%以上的年化绝对回报和风险调整回报。

四、实证检验

（一）基金经理特征与选股风格之间的关系

我们采用非均衡面板数据模型进行回归分析，非均衡面板数据必须剔除时间长度少于一年的基金，筛选后的股票型基金与混合型基金样本分别为257个，共514个。 我们在控制基金规模等特征变量后，采用非均衡面板数据的固定效益模型检查基金经理特征与选股风格之间的关系，回归结果见表4。我们发现基金经理特征与基金风险之间的关系如下：（1）基金经理特征对非系统风险都没有显著影响，而基金经理所毕业大学排名对系统性风险有显著负的影响，表明毕业于知名大学的基金经理反而比较稳健，该结论与Li, Zhang和Zhao（2005）的发现一致。而基金经理的财经&理工双专业背景对基金系统风险有显著正的影响，表明基金经理的专业背景越宽，越乐意承担风险；（2）基金规模对风险变量都有显著正的影响，表明老基金更愿意冒风险；（3）基金成立时间对非系统风险有显著正的影响，但是对系统风险有显著负的影响，表明老基金倾向承担更大的市场风险，但是在个股风险分散方面又倾向保守。

基金经理特征与选股风格之间的关系如下：（1）基金经理是否毕业于排名居前的高校，将影响其基于股票流通市值的选股风格，毕业于排名居前高校的基金经理倾向选择大市值股票，而该选股风格与基金业绩正相关，但相关性不强，表明基金经理所毕业学校排SAT对基金业绩的预测能力不强；（2）基金经理的基金从业经验对股价动力有显著正的影响，基金从业时间长的经理倾向选择历史股价表现好的股票；（3）双专业背景对基金经理基于股票市值的选股风格有显著负的影响，表明双专业背景倾向选择市值大的股票。

此外，我们发现对选股风格有显著影响的主要变量是基金特征：（1）基金成立时间对股价动力选股风格有显著负的影响，表明成立时间越长的基金倾向选择历史股价回报差的股票；（2）基金规模对市净率选股风格有显著正的影响，对基于历史股价回报的选股风格有显著负的影响，表明规模大的基金倾向挑选市净率低的股票和历史股价表现差的股票；（3）资产周转率对股票市值选股风格有显著正的影响，对股价动力有显著正的影响，表明资产周转快的基金倾向挑选规模较小的股票和历史回报好的股票；（4）非系统风险对市净率选股风格有显著正的影响，表明非系统风险高的基金倾向挑选低市净率的股票；（5）系统风险对基于股票市值的选股风格有显著负的影响，对市净率选股风格有显著负的影响，表明系统风险高的基金挑选股票市值大的股票和挑选高市净率股票。

（二）基金经理特征与选股、择时能力的关系

从表4的检验结果看，基金经理个人特征与选股风格之间的关系较弱，仅所毕业大学排名、基金从业经验和财经&理工双专业对选股风格有显著影响，但是基金经理特征不仅影响选股风格，还将代表经理自身的选股能力。我们进一步检查基金经理特征与基金选股择时能力的关系，回归结果见表5。我们发现：（1）基金经理的年龄对基金择时能力有显著正的影响，表明基金经理年龄能较好代表其择时能力，但是由于择时能力对基金业绩的贡献不显著，因此基金经理的年龄不是基金业绩的有效预测变量，结果不支持假设1；（2）基金从业经验对代表选股能力的TMA、CLA 有显著正的影响，表明基金从业经验可以改善基金经理的选股能力，而且基金选股能力与基金业绩正相关，基金从业经验对业绩的有利影响是通过改善基金经理的选股能力实现的，结果支持假设4；（3）基金经理的海外经历对TMA，CLA有显著正的影响，表明基金经理的海外经理能提高基金经理的选股能力，从而改善基金业绩，结果支持假设5；（4）财经专业背景和双专业背景对基金选股能力都没有显著影响，结果不支持假设6，支持假设7；（5）经理的教育程度、所毕业大学排名、财经&理工双专业和CPA/CFA资格对选股能力都没有显著有效，因此支持假设2、7、8，不支持假设3。

此外，我们发现基金特征对基金选股和择时能力的影响如下：（1）基金成立时间对选股能力度量的影响不一致，其中对TMA有显著负的影响，对CLA有显著正的影响，表明选股度量本身存在差异，另外基金成立时间对基金选股能力的影响不确定；（2）基金成立时间对基金择时能力有显著负的影响，表明成立时间长的基金其对股票投资时机的把握能力更差；（3）基金规模对基金选股能力都有显著正的影响，对择时能力CLTIM有显著正的影响。这表明规模较大的基金其选股和择时能力较强，规模大的基金可以获得较好的业绩回报，规模对选股能力有正的影响可以弥补其流动性对业绩的不利影响，从而合理解释基金规模对业绩有利影响；（4）资产周转率对选股能力有显著正的影响，但对择时能力TMTIM有显著负的影响，表明资产周转率越快的基金往往能及时捕捉业绩表现良好的股票。但是频繁的更换股票却不利于其对市场时机的把握。（5）基金非系统风险对择时能力有显著正的影响，表明非系统风险高的基金择时能力较好；（6）系统风险对选股能力有显著正的影响，但是对择时能力却有显著负的影响，表明系统风险越高的基金选股能力越强，但是在时机把握方面较差。

（三）基金经理特征与基金业绩的关系

基金业绩受到多方面因素的影响，包括选股能力、择时能力和风险等因素。而基金经理的个人特征是否能有效预测基金业绩，是广大投资者更加关注的。我们接下来采用非均衡面板数据的固定效益模型来检查经理个人特征与基金业绩的关系，结果见表6。

根据表6的回归结果发现：（1）基金从业经验在所有模型中都显著为正，表明基金从业时间越长的基金经理能带来超额回报，对业绩具有预测能力，支持假设4；（2）财经类专业背景对RNTdiv有显著负的影响，说明非财经类专业毕业的基金经理比财经类专业经理能取得更好的基金净值增长率，不支持假设6；（3）财经&理工双专业对RNTdiv有显著正的影响，表明有财经&理工背景的经理可以取得更好的基金净值增长率。由于Doubmaj对其他业绩度量的影响不显著，因此该特征对业绩的预测力不强。基本支持假设7；（3）基金经理的海外教育或工作经历对RNTdiv，sharp 和Ja都有显著正的影响，说明有海外经理的基金经理可以取得较好的业绩，对业绩具有预测能力，支持假设5。由于基金经理年龄、教育程度和CPA/CFA资格和所毕业大学排名都对业绩没有显著影响，因此检验结果支持假设1、2、7，不支持假设3。

此外，根据表6发现：（1）基金成立时间对Ja有边际负的影响，表明成立时间长的基金其风险调整业绩Ja较差，由于Fundyear对其他业绩度量的影响不显著，因此基金成立时间不能有效代表基金业绩；（2）基金规模对所有基金业绩都有显著正的影响，这与已有研究发现规模具有对业绩的腐蚀性不一致。规模较大的基金可以获得更多资源，如IPO和交易费的折让，而且前一部分的检验也发现基金规模对选股能力有显著正的影响，那么该规模效益如果能抵减流动性不足的负面影响，那么规模大反而代表基金能获取超额回报；（3）基金资产周转率对所有业绩度量都有显著正的影响，表明资产周转越快的基金，其能获取超额的回报，因为我国股票市场熊牛市更换较快，个股波动性较大，因此基金采取短期投资策略对基金业绩反而有利；（4）非系统风险对所有业绩度量都有显著负的影响，表明基金非系统风险越高不一定带来业绩的改善；（5）系统风险对所有基金业绩都有显著正的关系，表明系统风险越高，业绩回报越好。

（四）基金经理特征与选股风格、选股能力与基金业绩的内生关系

由于单个方程进行检验不能全面考虑经理个人特征与股票投资风格，或选股能力，以及基金业绩的内在关系。在考虑投资选股风格、选股能力和基金业绩的内生性关系时，通过设立联立方程组来检查三者之间的关系。采用三阶段最小二乘法对联立方程进行回归，结果见表7。根据表7回归结果可以发现：（1）基金经理的基金从业经验对选股能力CLA有显著正的影响，表明具有丰富实战经验的经理展示了更强的选股能力，从而对业绩有预测作用；（2）基金经理海外经历对基于市净率的选股风格有显著正的影响，表明有海外经历的基金经理倾向选择低市净率的个股；(3)基金经理的海外经历对股价动力选股风格有显著负的影响，而该选股风格又对选股能力有显著负的影响，说明有海外经历的基金经理倾向选择历史股价业绩表现差的股票，倾向个股分析发掘黑马股，从而改善选股能力和基金业绩；（4）基金成立时间对基于股票市值的选股风格有显著正的影响，表明成立时间长的基金倾向挑选市值小的股票；（5）基金资产规模对基于股票市值的选股风格和股价动力选股风格有显著负的影响，表明规模大的基金倾向挑选股票市值大的股票和历史股价表现差的股票；（6）基金风险对基于股票市值的选股风格有显著正的影响，表明风险越高的基金其倾向选择小市值个股；基金风险对股价动力选股风格有显著负的影响，表明风险高的基金倾向投资历史股价表现差的基金；而基金风险对Sharp比率有显著负的影响，而主要归因于非系统风险的影响，非系统风险对业绩的贡献为负；（8）资产周转率对基于股价动力的选股风格有显著负的影响，表明资产周转快的基金都倾向选择历史股价回报差的股票；（9）而基于股票市值的选股风格对基金选股能力有显著负的影响，表明挑选大市值股票不利于提高基金选股能力；（10）基于股价动力的选股风格对基金选股能力有显著负的影响，表明挑选历史股价表现好的股票不利于提高基金的选股能力；（11）选股能力对业绩有显著正的影响，表明选股能力强的基金可以取得较好的业绩回报。考虑内生关系时，选股风格对选股能力有显著影响，但对业绩没有显著影响，表明选股风格对业绩的影响是通过改变选股能力实现的。

联立方程组回归结果与单个方程回归结果相比有以下差异：（1）基金经理的财经&理工双专业背景对选股风格和能力都没有显著影响，主要原因是该特征经理倾向提高组合系统风险，才对业绩有正的影响，其本身不代表较好的选股能力；（2）因为在考虑选股风格和选股能力的内生关系时，基金经理海外经历对选股能力的显著正的影响消失，表明海外经历对选股能力的影响是通过代表选股风格实现的；（3）资产规模对业绩的影响变得不显著，表明规模对业绩的影响是通过基金选股能力体现的，在控制了基金选股能力后，规模对业绩的影响就变得不显著；（4）资产周转率对基金业绩的影响变得不显著，而资产周转率对基金选股能力有显著正的影响，表明资产周转率对业绩的影响是通过基金选股能力体现的。

五、结论

总体来看，我国基金经理特征对基金投资风格、基金选股能力和基金业绩的预测能力较差。本文研究发现：（１）基金经理年龄、从业经验、教育程度、专业背景和所毕业大学排名都不能有效预测经理的选股能力和基金业绩；但基金经理年龄一定程度上代表基金择时能力；（2）基金经理的财经&理工双专业背景将影响基金经理的风险态度和选股风格，但是并不能代表基金的选股能力，财经&理工双专业背景的经理倾向提高基金系统风险，对业绩有正的影响；（3）基金经理的CPA/CFA资格既不影响选股风格也不代表选股能力，因此对基金业绩也没有预测作用；（4）与国内外研究结论一致的是我们发现基金经理的从业经验对基金业绩都有显著正的影响，同时还发现基金从业经验对选股能力也有显著影响，对部分选股风格度量也有影响。这进一步表明基金从业经验能预测基金业绩，基金从业经验对业绩的预测作用是建立在基金从业经验代表较强的选股能力基础之上；（５）海外经历通过影响基金经理选股风格达到改善选股能力和业绩的目的。

与国外研究存在显著差异的是，我们并没有发现基金经理所毕业大学排名对选股择时能力、或者基金业绩有显著正的影响。可能原因是对SAT度量本身的问题导致的。西方研究都按照基金经理毕业大学的SAT分数来界定所毕业高校排名。我国基金经理几乎都毕业于211大学，但是高校排名年度间不断变化，而基金经理所毕业的年度也不一致，这样我们在定义高校排名时无法采用连续变量，只能按照“高等学校与科研院所学位与研究生教育评估所发布的2002-2004全国学科评估排名”，“教育部学科评估高校排名结果（2007~2009年）”对理论经济学、应用经济学和工商管理三个学科的排名是否居前10位来定义0－1变量，另外，由于部分基金经理披露的不是本科毕业学校，而是研究生毕业学校，这样也导致基金经理所毕业学校的度量不统一。我们认为所毕业大学排名本身还是具有一定的信号作用，而变量度量上的差异是导致本文发现与西方文献不同的重要原因。

由于基金投资目标和风格存在差异，因此基金业绩的度量本身存在复杂性。业绩度量之间的不统一，也可能带来不同文献检验结果的差异。尽管投资者根据基金经理个人特征，可以对其风险态度和投资风格有初步判断，但是该判断都是建立在基于业绩结果为导向的判断基础上，该判断的可靠性会随着业绩度量的选择出现差异。而且，对投资者而言真正可靠的决策是建立在资产组合投资风格的基础之上，因此，定期披露基金持有资产特征和投资风格，以及投资目标与风格的偏离相关信息对投资者了解基金风险和业绩更加具有实际意义。

开放式基金作为一种大众投资工具，成为中国股市最重要的支撑力量，为发展和稳定证券市场起到不可低估的作用。基金经理作为基金的高管，对基金业绩有重要的影响。实证分析发现基金经理人力资本特征对业绩的预测力较差，进一步表明我国基金市场应该重点加强对基金经理人力资本的培养和管理。首先，要形成具有完善进入和退出机制的基金经理市场，这样有利于基金经理形成互相竞争的良性格局，有利于基金经理资源的有效配置；其次，还要建立科学、客观、统一的基金经理评价体系，这样对基金经理在基金管理过程中的努力做出客观、准确的评价，发挥对基金经理长期化行为的激励作用，实现基金经理的优胜劣汰。此外，基金经理能力的培养和发挥与基金经理的激励机制安排紧密相关，因此需要对基金经理制定有效的激励机制以实现基金经理能力的发挥。对基金经理的聘任和薪酬激励应该建立在有效的业绩评价基础之上。再次，我们需要积极发挥外部市场竞争的激励约束作用，在基金行业引入适度的竞争可以有效激励基金经理，提高基金投资者的福利。提高评级机构在基金信息披露方面的作用，通过评级机构及时披露基金经理选股风格、基金投资风格漂移，以及与基准业绩的差异等相关信息。可以帮助投资者和基金管理公司及时了解基金经理的投资者行为和业绩。最后，要加强基金经理的稳定性建设，避免基金经理的频繁更换对业绩的负面影响。目前大多数基金经理的频繁跳槽与基金公司之间不同的奖金方案相差悬殊有关，通过行业协调确保各基金公司对基金经理奖金与浮动业绩的比例设定大致相同，以避免基金经理为了个人报酬频繁跳槽于不同基金公司，这样不利于基金业绩表现和投资者利益保护。

参考文献：

［1］ Barberis N.,Shleifer A.Style Investing［J］．Journal of Financial Economics,2003（68）:161-199.

［2］ Carhart, M.,On Persistence in Mutual Fund Performance［J］．Journal of Finance,1997（52）： 57-82.

［3］ Chevalier, J., Ellison, G., Career Concerns of Mutual Fund Managers［J］．Quarterly Journal of Economics,1999（114）：389-432.

［4］ L. Chan, H. Chen, J. Lakonishok, On the Mutual Fund Investment Styles［J］．Review of Financial Studies,2002（15）:1407-1437.

［5］ Daniel, K., M. Grinblatt, S. Titman and R. Wermers,Measuring mutual fund performance with characteristic-based benchmarks［J］．Journal of Finance,1997（52）:1038-1058.

［6］ Gottesman A. A. and M. R. Morey,Manager education and mutual fund performance［J］．Journal of Empirical Finance,2006（13）:145-182.

［7］ Haitao Li, Xiaoyan Zhang, and Rui Zhao, Investing in talents:manager characteristics and hedge fund performances,Working paper,2005,University of Michigan, Cornell University, Columbia University.

［8］ Kon S J. The market-timing performance of mutual fund managers［J］．Journal of Business,1983（56）: 323-347.

［9］ Lorne N. Switzer, Yanfen Huang, How does human capital affect the performance of small and mid-cap mutual funds［J］．Journal of Intellectual Capital,2007（8）: 666-681.

［10］郭文伟,宋光辉,许林.基金经理的个人特征对基金风格漂移的影响研究［J］．软科学，2010（2）.

［11］胡俊英.我国基金经理个性特征对基金业绩的影响［J］．经济研究导刊，2009(32).

［12］李豫湘,程剑,彭聪.基金经理个人特征对基金业绩影响的研究［J］．价值工程,2006(12).

［13］赵秀娟，汪寿阳.基金经理在多大程度上影响了基金业绩？——业绩与个人特征的实证检验［J］．管理评论，2010(1).

［14］徐琼，赵旭.我国基金经理投资行为实证研究［J］．金融研究，2008(8).

The Relationship Between Fund Manager′s Personal Characteristics

and Stock Picking Ability

XIAO Ji-hui1,LUO Cai-qiu1,PENG Wen-ping2

（1.Management School of Jinan University,Guangzhou 510632,China;

2.Economics and Management School of South China Normal University,Guangzhou 510631,China）

Key words：fund manager;personal characteristics;stock picking abilities; stock-choice style

（责任编辑：陈树明）

作者：肖继辉 罗彩球 彭文平

第3篇：关于A银行个人客户经理绩效管理探析

摘 要：客户经理制是商业银行对客户关系进行管理和维护，从而实现客户资源配置优良化、推进金融服务商品化、增强商业银行竞争实力的经营管理模式。 对银行而言，客户经理的工作业绩表现是影响银行业绩最直接和最重要的因素，因此建立科学合理、公平公正，既能激发客户经理工作激情，又能有效防控风险的客户经理考核机制，一直是商业银行运作的核心问题。 本文从现有商业银行客户经理绩效考核现状及存在的问题分析入手， 提出优化客户经理绩效考核的对策和进一步发展方向。

关键词：商业银行; 客户经理; 绩效考核

引言

客户经理制是商业银行服务理念和业务经营管理机制的创新，是稳定和扩大优质客户群体的有效手段， 已成为现代银行业的基本营销制度。 客户经理作为商业银行业务代表，可以调动内部资源为客户提供全方位的金融服务，在与客户建立长期、密切的关系中发挥组织、协调作用，是商业银行经营体系中一个专业化的服务群体。我国商业银行从 20 世纪 90 年代末开始建立“以客户为中心，以市场为导向，以经营效益为目标”的市场经营理念，并推行了客户经理制，经过几年的实践，取得了较好的效果。 但是，随着国内外经济形式的不断变化，客户经理的职责不断增加，既要负责采购又要负责营销，既要拓展市场，又要控制风险，这就对客户经理的素质提出了较高的要求，也是对银行客户经理的激励和管理机制提出了更高的要求。 国内商业银行建立客户经理绩效考核的科学性和合理性也是关系到考核整体运作成效的核心问题。

1商业银行客户经理绩效考核现状及存在问题

1.1商业银行客户经理绩效考核现状

以在杭商业银行客户经理绩效考核调研情况进行分析为例， 商业银行客户经理绩效考核主要分为两大类： 一类是国有及国有控股商业银行(工农中建交)为代表，基本延续传统的二级考核体系;二类是其他各股份制商业银行，基本上是实行业绩与个人收入挂钩的考核办法，并最终体现在费用上，只是具体考核方式、比例上各有不同。

1.2客户经理绩效考核的缺陷

商业银行基本是以纯业务指标，尤其是“规模考核”为主的业务指标衡量客户经理绩效，这会导致客户经理过分关注考核期业务规模，不惜成本投入营销资源，忽视了潜在的业务风险(如信用风险、流动性风险、操作风险等)和耗用的银行资本，导致客户经理的绩效的完成程度相差很远，这显然是不公平的，影响了银行的利润增长和长期稳定发展。以对各单项业务指标的完成情况来评价客户经理的效益贡献，将使客户经理仅仅成为相关业务的经办者， 并没有各类金融产品的经营权和选择权，工作职能和权限没有得到应有的发挥，不利于银行的综合营销能力和经营水平的提高。集中统一、适应客户经理制考核要求的考核机制尚未建立，只看重业绩水平，不重视整体素质培养，只看重个人业绩，不重视团队业绩提升，将客户经理看成是“个体户”，晋升通道不明确，因此客户经理综合素质偏低，队伍建设滞后的问题十分突出。

2客户经理绩效考核优化措施

为了不断提高客户经理专业化营销及可持续发展能力， 充分调动客户经理积极性，同时保障业务健康稳健发展，建议对客户经理考核可在原来以规模业绩考核为主的基础上，对定量、定性等两方面对绩效考核办法进行优化。

2.1优化关键绩效指标(KPI)指标

2.1.1由“规模考核为中心”向“创利考核为中心”转变

在以“规模考核”为主的考核激励机制下，客户经理肯定是要用相同的时间追逐最大的企业，因此建议客户经理的考核逐步由“以规模考核为中心”向“以创利考核为中心”转变，注重资本约束条件下的经济资本优化， 提高资产收益率水平。 创利考核的精髓可用以下公式简单表示：创利=本金×(利率-转移定价-资本成本率-营业税金及附加);客户经理的收入=创利×X%-五险一金-个税。这样的转变，促使客户经理一切从银行利润出发，不再一味地去追

求大客户(有部分贷款大客户虽然规模较大，但由于利率下浮，反而会使银行负收益)，而是把握每一个能给银行带来利润的客户。 同时，这样的考核模式可以引导客户经理踏踏实实地服务身边的每一个客户，从而减少个人社会关系比个人努力重要的不公平现象。

2.1.2引入风险资产耗用、转移定价等理念

引入这些先进理念， 可以帮助对客户经理以规模考核为中心向以效益考核为中心的转变，注重在资本约束条件下的经济资本优化，提高资产收益率水平，并将原考核内容转变为集中考核风险资产耗用、非利息收入、责任利润等主要指标，解决了客户经理一味追求规模而不惜大量耗用分行资本的矛盾。

2.1.3对有管理职务客户经理考核指标与所在团队创利挂钩

有管理职务客户经理考核创利不仅与个人创利挂钩， 同时加上机构所分配管理津贴折算创利(所分配管理津贴/15%)，这样做可以激发有管理职务客户经理的工作激情，加强团队建设和管理。

2.1.4对新客户经理实行保护政策

新入职的客户经理从入行之日起按录用时行员等级享受半年保护期，满半年后纳入市场人员考核序列;中后台转市场的客户经理从转岗之日起按转岗时行员等级享受一年保护期， 满一年后纳入市场人员考核序列。

2.2引入综合发展目标考核指标体系

为了促进客户经理综合素质提升对客户经理不再以业绩考核为唯一考核指标， 引入了综合发展目标考核指标体系， 主要包括 “工作态度”、“品行作风”、“团结协作”、“创新能力和进取意识”等指标，将客户经理日常工作表现纳入考核。

2.3建立 360 度客户经理考核模型

为了全方位客观地对员工进行考评，即注重考评员工的最终成果，又将员工的行为、过程和个人努力的程度纳入考评的内容，使得绩效考评更能客观全面地反映员工的表现和业绩，可建立 360 度考评方法，通过对客户经理的上级、同级、下级等多维度考核，对客户经理进行全方位考评，确保考评结果公平公正。最终考核结果作用于客户经理晋级晋档、晋升、国内外进修、年终考评等重要依据。

3进一步发展建议

3.1建立风险考核机制

有激励机制，必须要同步出台惩罚措施，这是权利与义务的匹配，尤其在金融危机爆发后，贷款不良频出，给银行造成了很大风险隐患，这点显得尤为重要。 现阶段，当贷款产生损失后，银行对其经办业务处罚主要是根据贷款金额大小进行进行经济处罚， 如果情节恶劣的将给予行政处罚。 因为在贷款发放时，客户经理即可取得收益，但当贷款发生损失后，经办的客户经理可能已经离行，很难进行追索，或是自称种种家庭困难，迟迟不肯交纳，最终还是由银行承担损失，始终处于被动境地。为了促进业务的健康发展，建议在考核激励机制以外，建立一种有效对应的风险防控机制，如风险金考核办法等，能够确保时客户经理权利义务的匹配，保护银行的合法权益。

3.2不断健全客户经理准入、退出和保护机制

在客户经理录用时，应重视道德素质、性格素质、文化素质及业务素质等全方面的选拔，不只局限于资源说话。 健全客户经理退出机制，明確客户经理降级及淘汰条件，规范操作流程，打破客户经理只上不下的局面， 保证客户经理队伍素质不断优化。 对于有管理职务的客户经理，为了进一步激发其工作热情，可设置相应的保护机制，如累计为分行贡献利润到一定金额以上，可长期享受高一级别待遇等。

(三)加强客户经理培训，提高客户经理绩效

“客户经理培训是银行所有投资中风险最小、而收益最大的战略性投资”，市场在不断发展，知识在不断更新，客户经理也需要不断学习，因此必须注重并不断加强对客户经理的持续培训， 这是一项持续的系统工程，也是各国商业银行都尤为重视的一项工作。

参考文献：

[1]王金秋， 陈华. 优化商业银行公司业务客户经理绩效考核体系的探讨[J]. 对外经贸， 2010(12)：135-136.

[2]陶涛. 对完善商业银行公司业务客户经理绩效管理体系的思考[J]. 商， 2013(20)：194-195.

作者：刘盈佳

第4篇：财务经理个人工作总结_财务经理工作总结最新（大全）

作为一个管理者，对下属充分做到“察人之长、用人之长、聚人之长、展人之长”，充分发挥他们的主观能动性及工作进取性。提高团队的整体素质，树立起开拓创新、务实高效的部门新形象。一起来看看财务经理个人工作总结范文5篇精选，欢迎查阅!

财务经理个人工作总结1

本人在20__年的一年来，在公司领导和部门主管安排下，从事了会计主管、财务主管等财务相关工作，做为公司一名资深员工和老财务工作者，以饱满的热情投入到工作中，以立足本职服务公司为己任，爱岗敬业，忠于职守，团结同志，讲究和谐，为新员工做了好表率和模范带头作用。

1-10月本人主要从事会计主管一职，从事了日常的帐务处理、融资资料的收集、编制和财务数据的分析等系列工作，在深圳公司的税收筹划和缴纳上，本着不违犯国家财经政策和公司财务规章的情景下，想公司所想，合理避税，为公司节省税务支出，在费用控制上，本人也是严格履行职责，恪守诚信，在费用的控制上严格把关，把会计监督、控制工作到实处。

在对新员工的传帮代上，本人配合公司人才战略规划，以经过日常工作来培养和培训，锻炼和培训新员工的会计工作技能，并以身作则传授良好的工作作风、工作态度和职业道德，言传身教，以灵活机动的方式把会计工作技巧和经验以及成本费用的核算控制理念灌输给新员工，做好公司会计承前启后的工作。

11-12月是公司领导安排从事财务主管一职，主要负责内审工作，本人对某某的帐务处理和原始凭证进行了审核和检查，抽查了物业公司的明细收费情景，了解物业公司收费员的收费流程，对工作中发此刻小问题也即时和相关人员进行了沟通提议，发现的一时难以解决的问题也在内审报告上对公司领导做了汇报，必须程度上防范了财务风险。

一向以来，做为一个财务工作者，对国家相关的财经、税收政策都很关注，对本行业出台的相关法规和准则也时常学习，努力提高自我的业务水平和专业素质，始终坚持着为公司的利益负责对自我的职业生涯负责的态度，坚持原则，信守职责，进取工作，为保障公司实现经济效益的最大化，作出自我的贡献。

20__年即将过去，新的一年又将来到，本人要坚持着良好的工作态度和进取性，为公司的蓬勃发展做出应有的贡献!

财务经理个人工作总结2

忙碌中我们告别了20__年，迎来了崭新的2020年，在这辞旧迎新之际，我代表财务部对过去一年来给予财务部工作理解、支持和配合的各位员工表示衷心的感激!

回顾20__年，财务部在公司领导的正确指导和各部门的通力合作下，以成本管理和资金管理为重点，以务实、高效的工作作风，有序地完成了各项财务工作，有力地推动了财务管理在企业管理中的核心作用。为使财务工作进一步得到提高，现将20__年的工作做如下简要回顾和总结。

一、认真做好常规性财务工作

1、公司财务部每月承担着很多的资金支付、费用报销、记账、票据审核等工作。

同时还要配合公司的投标工作;做好很多的会计报表资料、银行资料、社保资料等工作;每月还要办理员工社保申报和增减工作。应对平常而繁琐的工作，财务部能够根据待办事项的轻重缓急，妥善处理各项工作。及时为各项经济活动供给有力的支持和配合，基本上满足了各部门对我部的财务要求。

2、对日常的财务工作流程熟练掌握，能够做到有条不紊、条理清晰、账实相符。

从原始发票的取得到填制凭证，从会计报表编制到凭证的装订和保存，从经济合同的归档到各种基础财务资料的收集，都到达了正规化、标准化。收集、整理、装订、归档，一律按照财务档案管理制度执行，使得财务部成为公司的信息库。

二、进取筹措资金，保证现金流的正常化

按照公司的统一布署，有计划、合理的安排使用资金，做到合理调配资金，保证工程施工过程中对各项用款的支付;保证项目投标所需资金的使用等。对工程应收款及其他应收款做到心中有数，及时跟进，进取催要。

三、配合、协助其他部门的工作

去年在公司办公室人员空缺的情景下，主动完成了20__年公司营业执照等相关证照的年检工作。按公司领导的统一部署，配合相关部门完成项目投标工作。

四、提高部门的综合业务本事

为了提高本部门的综合业务本事，我们在工作之余，安排学习企业会计制度，税务制度，大家互相交流，取长补短。有效的提高了本部门的业务本事。

五、存在问题及应对方法

1、财务人员财务知识、税务知识有待提高。

针对专业知识方面应加强培训：包括税务知识、银行知识、会计业务以及如何与税务官员交流的技巧并安排专门时间进行内部学习、讨论。进行部门建设，将财务人员培养成不仅仅能够做好资金收付工作，还能够充分发挥财务管理职能，增强独立解决问题的本事。

2、制度管理方面，加大监督力度，定期对现金进行盘点，做到防患于未然。人性管理方面：加强财务人员素质教育、职业道德教育。

20__年财务部的工作在各位领导的支持和帮忙下，在各部门的配合下，取得了较好的成绩。20__，财务部全体人员在繁忙的工作中都表现出十分的努力和敬业。

虽然我们做了很多工作，可是，20__年的任务会更重，压力会更大，还有很多事情等待着我们，我们将继续努力，以务实、进取的态度去迎接新的挑战，进取进取，开拓创新，充分发挥财务管理在企业管理中的核心作用，为公司的发展再创辉煌!

财务经理个人工作总结3

各位领导、同志们：

20__年，我在公司领导的正确指导和全体同志的支持下，按照总体工作部署和目标任务要求，以科学发展观为指导，认真执行上级部门的工作方针政策，围绕中心，突出重点，狠抓落实，注重实效，认真履行岗位职责，较好地完成了自我的工作任务，取得了必须的成绩。下头，根据上级领导的安排和要求，就我这一年来的德、能、勤、绩、廉等方面的情景向各位简要汇报如下：

一、政治思想

古语说：“德若水之源，才若水之波”。要做好财务经理工作，必须要有正确的政治思想。我认真学习党的理论，异常是学好邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观和十七大精神，用党的理论武装自我的头脑，提高自身政治素质，在思想上与公司坚持一致，坚定梦想信念，树立正确的世界观、人生观和价值观，树立全心全意做好财务工作的思想，做到无私奉献。在工作上我养有吃苦耐劳、善于钻研的敬业精神和求真务实的工作作风。紧密结合岗位实际，完成各项工作任务。

二、业务本事

我是一个喜欢学习的人，总觉得人的一生是学习的一生，异常在当今发展迅速的时代，学习就更加重要，一个人不学习，就跟不上时代的需要，必定被时代所淘汰。我在工作上除了学习党的理论知识和国家方针政策外，重点是学习财务知识，做到学深学透，掌握在脑海中，运用到实际工作中，为自我做好财务经理工作打下坚实的基础。经过学习，我熟悉和掌握了党和国家的方针政策、法律法规和财务知识与技能，能较好地结合实际情景加以贯彻执行，具有较强的工作本事，能完成较为复杂、繁琐的工作任务，取得良好成绩。

三、工作态度

实际工作中，我始终坚持“精益求精，一丝不苟”的原则。具有很强的事业心、职责心，奋发进取，一心扑在工作上;每件小事都会当成大事来做;当天事当天完成，不拖拉;不计名利和得失。来往接待有礼有节，平和待人。

四、工作业绩

做为公司财务经理，我根据年初工作计划，认真做好对内日常财务管理，对外工商、财务对接工作。

(一)建章立制，完善核算管理

一是做好基础工作，按时上交报表。进一步加强日常财务工作的管理，完善财务规章制度和岗位职责。我在年加大财务基础工作建设，从粘贴票据、装订凭证等最基础的工作抓起，认真审核原始票据，细化财务报账流程。按照__公司的精神与《__公司管理制度》、《票据及财务印鉴的管理制度》、《会计档案保管制度》等，将内控与内审相结合，每月终结都要进行自查、自检工作，逐步完善财务管理体系。

二是组织财务活动，处理财务关系。财务部每一天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作，这是财务部最平常最繁重的工作。20__来，我及时为各项内外经济活动供给了应有的支持，基本上满足了各部门对我部的财务要求。公司资金流量一向很大，现金流量巨大而繁琐，我本着“认真、仔细、严谨”的工作作风，各项资金收付安全、准确、及时，没有出现过差错。公司的各项经济活动最终都将以财务数据的方式展现出来。在财务核算工作中我尽心尽力，认真处理每一笔业务，为公司节省各项开支费用尽自我最大的努力。

三是规范资金管理，提高专业本事。近年来，随着公司精细化管理水平的不断强化，对财务管理也提出了更高的要求。我以此为契机，根据财务管理的特点以及财务管理的需要，及时制定公司《固定费用管理办法》、《资金预算管理办法》等一系列相关制度，从而使每项工作有计划、有落实、有监督、有考核。在费用控制方面：1.采取定额包干的方式，将手机费、电话费、办公费、车辆油料费、维修费、线路巡视费等定额控制，节俭归已、超支自负，培养了职工的节俭意识。2.采取预算审批的方式，对定额以外的费用，必须先层层审批，没有审批发生的费用，一律不予报销。在现金预算方面，为提高现金预算的准确性，在实际支付时做到，没有现金预算项目的不予支付，超预算支付标准的不予支付，从而提高了现金预算意识。在职工借款还款方面，规定了借款必须于发生当月还款，确实起到了降低借款数额，减少资金占用，避免呆帐发生的进取作用。经过预算管理这一有效的管理手段，职工的规范意识进一步增强，从而有力地带动了财务其他各项工作的开展。

全年财务核算工作，资金的结算与安排、费用的稽核与报销、会计核算与结转、会计报表的编制、税务申报等各项工作开展都能及时有效的完成。

(二)统筹兼顾，规整资金管理

按月及时与销售部的销售提成表进行审查核对，保障销售数据的核对无误。

对存放的付款合同进行集中的归档管理，并建立合同台帐。按部门对合同的类别、名称、签订单位、合同金额、付款时点及金额、执行情景等做出详细准确的反映。

(三)及时足额，保证税款缴纳

正确计算营业税款及个人所得税，及时、足额地缴纳税款，进取配合税务部门使用新的税收申报软件，及时发现违背税务法规的问题并予以改正，坚持与税务部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。全年公司共缴纳税款__万元。

(四)加强预算，做好预决算

一是依据20__预算标准进行分解，进取同各部门沟通，制定20__年包干经费。二是20__年1月根据总公司财务部做好2009报表决算会议要求，加班加点，清理了本往来帐项，结算完成本各项成本费用开支报帐手续，为09年财务决算做好了准备工作。三是配合完成会计师事物所对公司调研工作和2009所得税汇算工作。

五、廉洁工作

今年以来，我认真学习了《廉政准则》、《关于党员领导干部报告个人有关事项的规定》和《党政领导干部选拔任用工作职责追究办法(试行)》、《党政领导干部选拔任用工作有关事项报告办法(试行)》等，切实加强了党性修养和作风建设，提高了廉洁自律和自觉理解监督的意识。异常是经过认真学习《廉政准则》，我进一步明确了新准则所要解决的突出问题。新准则分为四大部分，十八条;涉及八方面的禁止和五十二个不准。落脚点是要解决全党内部各级领导干部中可能存在的六个方面的突出问题：利用职务和权力谋取不正当利益的问题;私自从事营利活动的问题;违反规定干预和插手市场经济活动的问题;利用职务和权力上的影响为亲属及其身边的工作人员谋取利益的问题;在选拔领导干部工作中任人唯亲的问题;干部在工作和生活中的作风问题。这些问题，我从思想上的进一步理清，增强了我个人自觉执行《廉政准则》的信心和决心，提高了廉洁勤政意识。

经过不断地认真学习，使我认识到了党风廉政建设的重要性和紧迫性，作为一名党员领导干部，我在日常工作、学习、生活当中，严格要求自我。加强自我约束，要求自我努力做到：按守则自律，上级规定不准做的我绝对不做，上级要求到达的我争取到达，不违章、不违纪、不犯法，做个称职的领导干部。在研究问题、处理事情当中，凡是要求职工做到的，自我首先做到。不求索取，讲求奉献，珍惜公司和职工给予的荣誉和权力。经过加强作风建设，落实民主集中制原则，我认真查找和解决影响党群和干群关系的突出问题，为党、为社会、为公司做好自我的工作，为深化公司的改革、促进公司的稳定、推进公司的发展自觉贡献力量。我能按照廉政职责制的要求，坚持廉洁自律，率先垂范，严格执行上级党委关于党风廉政建设的各项规定，牢固树立廉政勤政意识，时时处处严格要求自我，时刻做到“自重、自省、自警、自励”。生活上、工作上坚持做到艰苦朴素、勤俭节俭，不讲排场，不挥霍浪费。我还经常听党课进行廉政主题教育，“以案为鉴”、做到警钟常敲，筑起党员干部思想上防腐拒变的心里防线。

六、工作中的不足

回顾一年的工作，工作中的风风雨雨时时在眼前隐现，我不仅仅能在工作时埋下头去忘我地工作，吃苦耐劳，富有团队合作精神，具有必须的组织、协调和交际本事，且应对困难从不气馁，能够冷静、果断和全面的去处理，有着强烈的上进心和永不服输的干劲。虽然在工作上取得了必须成绩，但同时，我也清醒地认识到自我的不足，主要是综合分析危机的本事离上级的要求还是有必须的差距。

七、今后努力方向

今后，我要继续加强学习，掌握做好财务工作必备的知识与技能，以科学发展观的要求对照自我，衡量自我，以求真务实的工作作风，以创新发展的工作思路，奋发努力，攻坚破难，把各项工作提高到一个新的水平，为公司的发展，做出我应有的贡献。

(一)加强自身业务学习。今后，我要继续加强学习，掌握做好财务工作的知识和技能，提高自身工作本领，努力按照政治强、业务精的复合型高素质的要求对待自我，做到爱岗敬业、履行职责、公正公平、廉洁自律。

(二)加强财务人员管理。贯彻“以人为本”的管理思想，做好人的工作，制定合理的学习教育规划和切实可行的措施，在不影响正常业务工作的前提下，进取开展从业人员的思想政治工作和学习教育活动，整顿思想，增强工作职责心，学习有关规章制度和业务知识，提高业务技能和综合素质。可借鉴“三讲”教育经验开展类似的学习教育活动，并加强考核，把学习效果与工资、资金挂钩，努力营造进取向上的学习氛围。

以上是__的述职汇报，请各位领导评议，欢迎对本人工作多提宝贵意见，并借此机会，向一贯关心、支持和帮忙我工作的各位领导和同事表示诚挚的谢意。

财务经理个人工作总结4

某某某某年某某月中旬，我十分有幸的加入到“某某某某”这个大家庭中来，成为我校财务室的一员。转眼在有序的繁忙中来到了学期末，回顾这期间的工作，有成绩也有不足，我会在以后的工作中，进取进取，弥补不足，为我校的财务室的会计工作增光添彩，努力提升自我，力创优绩。值此时，对几个月来的工作情景予以总结。

一、加强知识学习，不断增强思想道德素养

我一向将理论学习作为自身的重要任务，自觉做到勤学多想，经过从书籍杂志、电视新闻、电脑网络等途径，丰富知识，提高思想道德素质，增强团体观念，努力做到“真正把读书学习当成一种生活态度、一种工作职责、一种精神追求，自觉做到爱读书读好书善读书……”

工作期间，我以会计职业道德作为行为指南，遵守校规校纪，团结同志，热爱团体，服从分配，以进取热情的心态完成各项工作。在工作中不断地充实自我，完善自我，努力增强思想和道德修养，从而使自我真正树立正确的职业观和人生观。

二、笃实认真，增强专业知识，提高工作本事

1、在会计专业相关理论知识的学习方面，我根据工作安排充分利用业余时间，加强学习和培训。经过专业书籍以及相关刊物的学习，增强财务知识并及时了解相关政策法规;经过会计人员继续教育培训，使自我的会计知识得到更新和提高。

2、在工作上，经过这些天的工作和同事之间相处，使我获益良多。我了解了学校财务工作的特点，对自我的会计理论知识有了新的认识，对人与人之间的沟通、团队合作、各部门之间相互协调有了新的体会。而这些都与领导和同事们的帮忙密不可分。

财务部门整天与数字打交道，是一个要求细腻的部门。就出现了这样的情景，财务室都是女同事，男的只我一个，初来乍到，我心里多少有些紧张。

但办公室的同事对我很和气，也很是照顾，她们耐心地向我介绍了学校日常工作的基本业务、会计科目的设置以及具体核算资料，并且对于如费用报销标准，具体审批流程等我不熟悉的工作环节，CAIWU总监及同事们不厌其烦，真诚耐心的指正，指导，使我及时高效的提升了自我的工作本事，并迅速的适应了那里的工作环境。十分感激。

三、勤奋工作，敬业爱岗，进取进取

我在日常工作中能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，尽职尽责。严格遵守学校各项规章制度，努力提高工作技能，没有迟到、早退的现象。认真做好本职工作和办公室卫生清理，接打电话，送交文件等日常事务性工作，做到腿勤、口勤，使票据及时报销，账目清楚，坚持良好的工作秩序和工作环境，我认为，勤勉敬业应是对自我的基本要求。

四、尽职尽责履行好自我的工作职责

我对本职工作和临时性工作能够及时完成，为学校的教育教学供给保障和支持。

对内严格执行财务手续，认真审核原始凭证(报销单，借款单等应做到字迹清晰、票面整洁，用途清楚，费用归口、金额不能涂改，签字齐全，原始票据真实合法，合同、通知书等相关手续必须完备)。

根据工资管理规定严格正确的计算教职工工资，耐心准确地解释教职工对工资的各项质疑，保障教职工正当利益不受损。及时整理，装订会计资料及上级下发的各类文件。

经过对实际运营过程中财务数据的统计和分析(如本学期对小学固定资产的盘点，账实核对，审核报废)，为学校各部门及决策层供给数据参考。

对外审慎完成财务报表，综合纳税申报表，个税代扣代缴申报表等各类报表，及时向资产公司，税务机关进行申报，并认真进取应对各部门的审查(如市教育局，七部委，资产公司在今年4至5月分别进行的各类检查)。及时准确完成上级各部门的统计(如：5月上旬教育局下发采集的《民办学校有关情景一览表》)

几个月来，我围绕自我的工作职责做了必须的努力，取得了一些成绩，但还存在一些问题和差距，主要是：自我来到我校时间短，一些情景还不熟悉，对部分学校规定和工作流程还没有吃透，我将在今后的工作中认真加以学习，不断提高自我，为做好各项工作任务而努力，使自我能够更好的为学校服务，为教职工服务。

财务经理个人工作总结5

作为某某集团子公司的某某公司，财务部是某某公司的关键部门之一，对内财务管理水平的要求应不断提升，对外要应对税务、审计及财政等机关的各项检查、掌握税收政策及合理应用。在这一年里全体财务部员工任劳任怨、齐心协力把各项工作都扛下来了。

财务部的综合工作本事相比20__年又迈进了一步。回顾即将过去的这一年，在公司领导及部门经理的正确领导下，我们的工作着重于公司的经营方针、宗旨和效益目标上，紧紧围绕重点展开工作，紧跟公司各项工作部署。在核算、管理方面做了应尽的职责。为了总结经验，发扬成绩，克服不足，现将20__年的工作做如下简要回顾和总结。

今年的工作能够分以下三个方面：

一、费用成本方面的管理

1.规范了库存材料的核算管理，严格控制材料库存的合理储备，减少资金占用。建立了材料领用制度，改变了原先不论是否需要、不论那个部门使用、也不论购进的数量多少，都在购进之日起一次摊销到某一个部门来核算的模糊成本。

2.在原先的基础上细划了成本费用的管理，加强了运输费用的项目管理，分门别类的计算每辆车实际消耗的费用项目，真实反映每一辆车当期的运输成本。为运输车辆的绩效管理供给参考依据。

二、会计基础工作

(1)认真执行《会计法》，进一步对财务人员加强财务基础工作的指导，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。对所有成本费用按部门、项目进行归集分类，月底将共同费用进行分摊结转体现部门效益。

(2)国家财政部门对柯莱公司的财务等级评定还是第一次。我们在无任何前期准备的前提下，突然理解检查，但长宁区财政局还是对柯莱公司财务基础管理工作给予了肯定。给柯莱公司的财务等级分数也是评定组有史以来，评给分的一家公司。

(3)按规定时间编制本公司及集团公司需要的各种类型的财务报表，及时申报各项税金。在集团公司的年中审计、年终预审及财政税务的检查中，进取配合相关人员工作。

三、财务核算与管理工作

(1)按公司要求对分公司以及营业点的收入、成本进行监督、审核，制定相应的财务制度。统一核算口径，日常工作中，及时沟通、密切联系并注意对他们的工作提出些指导性的意见，与各分公司、营业点的核算部门建立了良好的合作关系。

(2)正确计算营业税款及个人所得税，及时、足额地缴纳税款，进取配合税务部门使用新的税收申报软件，及时发现违背税务法规的问题并予以改正，坚持与税务部门的沟通与联系，取得他们的支持与指导。

(3)在紧张的工作之余，加强团队建设，打造一个业务全面，工作热情高涨的团队。

作为一个管理者，对下属充分做到“察人之长、用人之长、聚人之长、展人之长”，充分发挥他们的主观能动性及工作进取性。提高团队的整体素质，树立起开拓创新、务实高效的部门新形象。

(4)作为基层管理者，我充分认识到自我既是一个管理者，更是一个执行者。

要想带好一个团队，除了熟悉业务外，还需要负责具体的工作及业务，首先要以身作则，这样才能保证在人员偏紧的情景下，大家都能够主动承担工作。

新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战，我们决心再接再厉，更上一层楼。2020年我们将向财务精细化管理进军，精细化财务管理需要“确保营运资金流转顺畅”、“确保投资效益”、“优化财务管理手段”等，这样，就足以对公司的财务管理做精做细。

要以“细”为起点，做到细致入微，对每一岗位、部门的每一项具体的业务，都建立起一套相应的成本归集。并将财务管理的触角延伸到公司的各个经营领域，经过行使财务监督职能，拓展财务管理与服务职能，实现财务管理“零”死角，挖掘财务活动的潜在价值。虽然，精细化财务管理是件极为复杂的事情，其实正所谓“天下难事始于易，天下大事始于细”。

财务经理个人工作总结范文5篇精选_财务经理工作总结5篇最新相关文章：

1.财务经理工作总结最新范文5篇

2.财务人员个人工作总结范文5篇精选最新

3.财务经理最新年终总结范文5篇

4.最新个人财务工作总结范文5篇精选

5.财务经理试用期工作总结范文5篇

6.财务经理个人述职报告5篇精选

7.2020财务经理年终总结范文五篇

8.财务经理述职报告精选5篇

9.财务经理年终个人工作总结范文精选

第5篇：财务经理个人工作总结

转眼间又过了一年，回顾这一年，在平凡而繁细的工作中，付出了很多艰辛与努力，也有了一些收获与喜悦，重要的是丰富与锻炼了自己，在工作中能够自觉的服从领导的安排，努力的做好财务部的各项工作，也较好地完成了各项工作，但由于财会工作繁事多、琐事多，其工作都具有事务性和突发性的特点，因此在工作中自己和整个财务部分仍有很多不足，仍需在今后的工作中不断地加以完善，结合具体情况，现将全年的工作总结以下：

个人总结部份：

一、完成的主要工作：

1、以认真的工作的态度及时正确的完成各月开票、认证、记帐、结帐和账务处理工作，及时正确的填报各类月度、季度、年终账务报表、并按时向各部分报送，及时正确的完成了税务的申报与缴纳，及时且顺利的完成了今年280万的退税工作。和对各类会计档案进行了分类、装订、回档。

2、以严谨的工作态度及时正确的核签公司平常的各类支出，并进行用度明细分类。及时正确的根据公司的资金情况和经营情况进行资金预算并提出公道的建议，以便让上层管理者能够及时的了解公司的资金情况并采取相对应的措施。

3、对公司各种证件的变更及年检负责，由于公司正处于发展早期，加上经营地址的变更，致使公司的各类证件需要发生相应的变更，除今年4月份由于本人工作上的忽视对海关部分没有及时进行变更，致使212单的报关没能依照正常的报关程序进行，好在刘总通过自己的人脉关系及时采用了其它的报关渠道才没有造成没必要要的损失，在此做自我检讨，希看自己在以后的工作中能够更加严谨以杜尽类似的情况发生。除此之外其它相干部分的各类证件都做到了及时变更温柔利年检。

4、对上级领导交代的其它临时工作能够及时的完成。

二、加强学习，重视提升个人修养和综合素质

1、通过报纸杂志、电脑网络和电视新闻等媒体，加强政治思想和品德修养。

2、认真学习财经方面的各项规定及新的法规政策，自觉依照国家的财经政策和程序办事。始终把工作放在严谨、细致、扎实、求实上，脚踏实地的工作。

3、努力做到学以致用，融会贯通，理论联系实际，让自己在工作中学习，在学习中工作，使本身综合能力不断得到进步。

三、个人工作中存在的不足

虽然自己顺利的完成了今年的各项工作任务，但在工作还是有不足的地方：谦于财会工作的繁与杂，平常忙于应付事务性的工作较多，而深进的探讨、思考、研究财务管理的办法和工作制度较少，致使在工作上广度有余，而深度不足。加上财务部分职员的不稳定，以致自己对整个财务部没有起到很好的统领作用。

四、 明年的工作构想及要点：

希看自己在新的一年里，逐渐学习应用科学的方法，加强对本部分的管理，进步本部分的工作效力，以到达事半功倍的的效果。主要有以下三点：一是加强本部分的本钱核算与管理，二是加强与各部分的工作链接，包括收汇管理，应付管理，进出仓跟进等，最大限度地发挥财务部分的职能。三是是正确做好各项财务测算，为上级领导的决策提供根据。

第二部份 财务部分的总结

大家都知道财务部的工作较为繁琐，就算到年终，仍不能停歇手中的工作，加上一直以来人手较少和频烦的职员变动，从而使财务部的管理工作达不到公司领导的要求，但在20XX年财务部通过大家的努力，整体的职员架构、工作秩序和职能管理已向前迈出了一大步。以下是对本部分做的一个工作总结：

1、出纳岗位：职员已稳定，除平常按时正确的付款/及时的登账/和日清月结外，还建立了按月用度支出的分类回集表，按月收汇明细表及汇总表，及时了解收汇情况并对差异进行备注。

2、本钱岗位：这是本年新增的一个岗位，目前主要是本钱审核、核算、及控制工作，实行按定单号乃至套件号进行本钱台帐的核算与控制，对各定单的实际本钱负责，为相干部分提供及时有用的信息，这也是一个同时要与各部分链接的岗位，新增这一个岗位后，建立了各供给商应付账款台账和每个月的供给商对账表，使得今年在业务量番一翻的情况下仍能很好的完成各应付账款所需的数据及发票跟踪到位的情况，但或许是由于各种因素的存在 ，致使今年的本钱核算没能到达预计的效果，希看在新的一年里各部分能够积极的配合财务部分本钱核算的工作，共同为本钱所反映的真实性及时性出一份力，同时作为本钱岗位的核算者也应当不断地鞭策自己，加强学习，从而到达一个企业本钱核算的真正意义。

3、总账岗位：在前面的个人总结里已做总结，再此处就不再赘诉。

4、财务部分：总的来讲本财务部分算是友好妥善了地处理对内对外的各项工作链接，包括与工商/税务/银行等外围部分都建立了良好的关系。

总之，今年的工作行将转眼成为历史。也希看财务部那些应做而未做、应做好而未做好的工作也随着20XX年的逝往而成为历史，在新的一年20XX到来之际，让我们为自己加油，为部分加油，为公司加油，共同进步，共同成长。

第6篇：财务经理个人工作计划

在财务管理水平日益成为企业核心竞争力的今天，企业对财务经理的要求也越来越高。下面是小编为您整理的财务经理工作计划【三篇】，仅供大家参考。

财务经理个人工作计划

财务部作为公司的核心部门之一，肩负着对成本的计划控制、各部门的费用支出、以及对销售工作的配合与总结等工作任务，在领导的监督下财务部各工作人员应合理的调节各项费用的支出，保证财务物资的安全;服务于公司、服务于员工、服务于客户,以促进公司开拓市场、增收节支，从而谋取利润最大化,以最优的人力配置谋取最大的经济效益。

20__年全球金融危机时刻警示着我们，在新的一年里，财务部工作人员应在厂领导的正确领导下制定对全厂其他部门的考核制度或者相关办法。我做财务工作已经好多年，深知20__年财务工作计划对加强财务管理、推动规范管理和加强财务知识学习教育，有着非常重要的作用。为了做到财务工作长计划，短安排。使财务工作在规范化、制度化的良好环境中更好地发挥作用。特拟订了20__年财务工作计划。在国家各项财务法律、法规的监督下制定如下考核制度：

一、继续开展会计规范化管理工作，防范和化解操作风险。

在去年会计工作规范管理的基础上，继续开展会计规范化管理工作，提高会计核算管理水平，防范和化解操作风险。具体从8个方面抓起：会计基本规定;会计核算质量;会计报表质量;计算机管理;联行结算管理;会计档案管理;信用社网点管理及其它;会计经营管理。特别是会计档案管理历年来有所欠缺，每年的会计凭证虽然都归了档，但未按档案管理办法归类整理，需要进一步规范。

二、继续抓好增收、节支，进一步提升增盈创利水平。

紧紧抓住增收、节支两个环节，外抓收入，内抓管理，力争全年实现在足额提取应付利息，提高拨备水平的前提下，实现利润___万元，确保社社盈余和专项票据兑付全县信用社资产利润率逐年上升的目标。针对目标，制定出台《__县农村信用社20__年增盈创利实施方案》，围绕增收、节支两个环节进行了安排。外抓信贷质量管理，积极盘活存量优化增量，拓宽增收渠道，千方百计应收尽收。内抓财务管理，降低经营成本，特别要加强营业费用的管理，在确保个人费用的前提下，压缩公费用，确保专项票据兑付全县信用社资产费用率逐年下降目标。具体抓好五项操作：一是财务开支操作：对营业费用实行费用额和费用率控制，严格实行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定额，超支自负”的费用计提开支原则，将费用控制在核定比例之内。二是比例操作：即在费用开支方面针对国家有关政策规定，对职工福利费，工会经费，养老保险，待业保险金等按比例准确计提。对招待费、宣传费等要在规定比例之内节约使用。三是预算操作：对培训费、会议费、修理费、电子设备费购置及运转费实行了预算制，做到了在具体操作中严格按照预算控制支出。四是包干操作：对差旅费、邮电费、水电费、公杂费等我们结合区域实际和市场物价情况合理制定包干使用办法，无正当理由超出包干限额的社，其超额部分扣减个人费用。五是成本操作：严格加强了其他成本项目和营业外支出的管理，坚持按月监控，防止以其他名义列支。

三、继续做好信用社重要空白凭证管理工作，确保安全无事故。

在重要空白凭证管理上，今年我们还将继续加大检查力度，近年来，通过每年的序时检查，使得各营业网点对重要凭证使用，管理达到了加强，但此项工作不敢懈怠，__年5月份我们要组织人员对20__年5月至20__年4月的重要空白凭证领用进行了专项序时检查。从联社领回开始一直查到各社使用，逐项逐类凭证跟踪进行检查。同时要求信用社主管会计每月对所辖网点的重要空白凭证检查一次，每次检查认真登记《重要空白凭证检查登记簿》，责任明确。

四、继续规范股金，大力开展增资扩股工作。

去年12月份，市银监局分局批复我县信用社自然人股入股起点为___元，法人股入股起点为____元，投资股比例___%。入股起点的提高，给规范股本金带来了巨大困难，20__年虽然开展了此项工作，但离票据兑付要求还有差距，需要进一步规范。11年底投资股比例___%,还差__个百分点,需在一季内达到比例。20__年要大力开展增资扩股工作，虽然11年底县信用社的资本充足率已达到___%,但如果按票据兑付考核办法,我县信用社的资本充足率还不足以兑付专项票据,还需进一步加大增资扩股的力度,确保专项票据兑付时不受影响。

五、按标准开展信息披露工作。

信息披露工作直接影响到专项票据兑付工作，今年3月份之前，要组织信用社按专项票据兑付标准认真开展信息披露，具体对20__的各项经营指标完成情况、股金分红情况、“三会”召开情况、利润分配情况等进行披露，将信息披露报告和信息披露表放于相关场合，以便广大社员和利益相关者能真实准确地了解我县农村社各项业务经营的真实情况。

财务经理月度工作计划

一、规划科

1、积极与省交科院、__大学联系，按照《__港总体规划》审查意见要求，抓紧修改、完善《规划》文本，

2、加快开展避风港前期工作，积极与淮委、省水利厅和__新城开发区联系，争取早日批复。

3、做好12月份统计月报及20__年港口统计年报，1月23日参加全省港口统计年报会审会。

4、认真做好迎接省局、市局目标考核工作。

二、港务科

1、完成洋河滩避风港施工、监理单位合同签订工作。

2、督促县区加快“三项工程”的推进速度。目前__码头疏港道路工程完成了招标定标工作，春节后即可进场施工;__港本月完成了码头土方约30万方。__港交工验收工作因进港道路局部路面质量未达到标准，仍在整改协调中，春节前无法完成。

3、完成了20__工作总结及20__工作计划。

4、开展了港口冬季安全生产大检查，并形成了专项材料报省局及市交通局安全处。进行了针对春运期间港口生产安全的检查部署工作，重点加大了对危险品码头的监管力度。

5、完成了诚信交通建设工作意见及规范行政执法自由裁量权相关标准的制定和上报工作，并参加了执法证考试。

6、完成了__码头《危险货物港口作业认可证》核发工作。

7、完成了两篇信息报送及领导交办的其他各项工作。

三、财务科

1、协调__避风港改建项目省补助资金100万元。

2、完成会计核算、资金管理及会计资料整理报送工作。

3、协调一月份人员经费和专项资金到位，满足春节前后资金支付需要。

4、完成财政局规定的财务决算报表报送。

5、完成单位内部资产清查。

四、办公室

1、完成市交通局对我局工作完成情况考核的资料收集整顿、迎检等工作。

2、完成20__对全体人员的工作考核测评工作。

3、完成__局建设诚信交通工作意见并上报市局。

4、完成__局政府信息公开目录和公开指南的编写工作并报市局。

财务经理工作计划

一、加强规范管理、做好日常核算

1、根据公司核算要求和各部门的实际情况，按照会计法和企业会计制度的要求，做好财务软件的初始化工作。

2、配合会计师事务所对公司第七的年终会计报表进行审计，并按有关部门的要求，完成会计报表的汇总和上报工作。

3、配合外部审计机构对总公司上一财务收支情况进行审计，提高资金使用效益。

4、配合公司领导完成各责任中心经济责任指标的预算及制订工作，并做好公司有关财务管理制度的拟稿工作，加强财务制度建设。

5、做好日常会计核算工作。按照会计制度，分清资金渠道，认真审核每笔原始凭证，正确运用会计科目，编制会计凭证，进行记账。做到“三及时”：即及时编制有关会计报表，及时报送税务等部门;及时装订会计凭证;及时清理往来款项。出纳要严格按照现金管理办法和银行结算制度，办理现金收付和银行结算业务;及时准确登记银行、现金日记账，做到日清月结;严格支票领用手续，按规定签发现金支票和转帐支票。

6、配合销售部了解货款回收情况，做好货款回收工作。

7、积极筹措资金，从多方面保证公司资金运营的流畅。

8、努力加大新业务开拓力度，实现跨越式发展。企业未来的发展空间将重点集中在新业务领域，务必在认识、机制、措施和组织推动等方面下真功夫，花大力气，力争使在较短时间内投资、发展新业务，走在同业前面，占领市场。

9、完成公司董事会及CEO临时交办的其他工作。

二、加强基础防范、做好安全工作

1、货币资金安全。定期检查现金提取、送存过程中的安全问题，检查现金是否超库存存放;对有关设备的完好性进行检查，若有隐患，及时处理并向上反映;及时加以整改。

2、票证管理安全。做好现金、收据、发票、各种有价票证的管理工作以及安全防范工作，确保不漏不遗不缺。

3、负责防火安全。严格执行用电管理规定并保证每日下班时切断主电源;对办公室吸烟进行严格管理，采取有效措施保证地上无乱扔烟头。

4、负责防盗安全。定期检查安全措施的完好性，发现问题及时处理并向上汇报。

三、加强考核考评、提高工作质量

1、严格遵守《会计人员职业道德》和有关规定，对违反规定的人员提出处理意见。

2、严格进行考勤工作。严格执行上下班制度，保证每日工作的正常进行。

3、要建立和健全各项管理基础工作制度，促进企业管理整体水平提高。企业内部各项管理基础工作制度，包括：财务管理制度、财产物资管理及清查盘点制度、行政管理制度，根据各项管理制度的基础工作的要求，实行岗位责任制，规定每个员工必须做什么、什么时候做、在什么情况下应怎么做，以及什么不能做，做错了怎么办等细则。这样，每个岗位的每个责任者对各自承担的财务管理基础工作都清楚，要求人人遵守。通过实施这些制度，进一步提高企业管理整体水平。

4、建立和健全自我约束的企业机制，确保企业持续、稳定、协调发展，严格审核费用开支，控制预算，加强资金日常调度与控制，落实内部各层次、各部门的资金管理责任制。尽量避免无计划、无定额使用资金。

四、加强素质养成、推进队伍建设

随着后勤集团的不断壮大，面对日趋复杂的市场和日益加大的竞争，提高财务人员素质日显重要。

1、认真学习会计法、企业财务管理制度、工业企业会计制度和有关的财务制度,提高会计人员的法制观念,加强会计人员的职业道德,树立牢固地依法理财的观念,做到有法必依,执法必严,违法必究,贯彻执行党的方针政策,自觉遵守法律、法规,维护财经纪律,抵制不正之风。

2、加强业务学习,提高业务水平。定期进行业务培训,更新业务知识,扩大知识面。在掌握基础知识的同时,加强计算机知识的学习,以适应现阶段财务管理的要求。与此同时,认真学些税务、金融、等相关性知识,以拓展知识面,提高理论和实际操作水平。

3、加强学术交流。学术交流是提高会计人员素质的重要方面。通过撰写论文,可促进理论知识,有利于总结工作中的经验,提高业务水平,还能提高写作能力和口述能力。通过对会计人员素质的培养，全面提高公司的财务管理水平,以适应新形势下对会计信息的快速的、准确的、真实的要求,确保公司和各部门各项工作有序运转和各项事业的发展。

财务经理个人工作计划

第7篇： 财务经理个人工作总结精选

为大家收集整理了《财务经理个人工作总结精选》供大家参考，希望对大家有所帮助!!!

一、财务管理工作

xxxx年5月调至沈阳市xxxx开发中心做财务工作，同年8月成立沈阳xxxx公司，担任财务部经理。当时新纪公司的财务人员在三好街办公，而生产基地在外地，工作沟通相当不方便，为了保证公司的生产正常进行，公司领导决定将财务部搬到生产基地办公，于xxxx年8月10日搬到生产基地办公。

本人业务能力的提高与沈阳xxxx公司的成长是同步的。公司成立伊始，财务人员少、资金严重不足，整个生产车间正在进行改良，产品在进行试生产阶段，项目不能适应规模生产，限制了企业的发展，当时整天都在想怎样才能将银行的贷款及早到位，帮助企业运作起来，在领导的多方努力下，终于在1999年6月将第一笔贷款拨到公司的帐户上。当时领导的一句话我至今仍记忆如初“领导说：赵会计，这可是一千万哪，我说，就是一个亿，支出也要按照财务的规定去支出。”这说明我们借款的钱来之不易，在支出方面一定要花得得当，尽可能的减少支出，给领导做一个好参谋。

建厂初期，财务规模很小，虽然注册资金1000万元，但货币资金到位的只有102万元。由于注册资本股东单位多次变更，

直至到xx年12月份，通过会计师事务所的验资及评估，确认了股东单位的出资额及所占比例，这使财务工作的管理得到了进一步的规范，6年来公司从小规模企业发展到总资产达6797万元中型企业。从筹集资金到项目开发;从固定资产改良到购买土地、新建厂房;从运营资本管理到产品生产、市场开发、产品销售、回收资金;从审计检查到财务决算;从对外报表到国家大企业工委的企业基础材料的编制，在本人的带领下，财务做了大量的工作，特别是，沈阳xxxx公司被沈阳市国家税务局评选为“xx年度优秀a级纳税户”的284家企业之一。

二、业务方面

本人自xxxx年开始从事财务工作，担任过出纳员、记帐员、成本核算员，从事的会计行业有商业，建筑业，科研事业，工业企业的核算，担任财务部门主管会计12年，担任财务部门经理6年。本人完全利用业余时间参加学习会计知识和考试的，目的是不能影响单位的工作，也为了和本部门人员在业务方面共同提高，以的业务水平指导本部门人员的工作，无论是审核原始凭证、制单、记帐、报表、预算、决算上都指导在先，特别是财务软件，erp系统更要实行规范化，是为了更好地做好公司的财务工作，为公司的经营决策提供及时，准确的经济信息。

自从担任财务部经理以来，服从领导的安排，听从领导的指挥，纵向责任明晰，横向积极努力协调，按照公司的规章制度办事。在资金的管理上：工程项目按计划、合同列支生产经营按

生产计划列支;日常零星开资按领导在erp系统审批计划列支。总之，我从事20多年的财务工作，我认为沈阳xxxx公司在财务管理方面的制度很规范，主管领导指导很及时，这都是我学习的地方。多年来，会计职业时刻提醒我，一定要恪守会计人员的职业道德，按照《会计法》和《税法》的有关规定，并结合本公司的实际情况，积极参加并做好会计人员的继续教育工作，共同提高财务人员的业务水平，做好公司的财务管理工作，以的方案为领导的经营决策提供及时、准确的经济信息，当好领导的参谋。

三、协调、配合好各部门的工作，做好服务工作

财务对一个公司来讲，是一个核心部门，日常工作比较繁琐，涉及部门比较广，在收支款项、查询信息等方面必然要接触很多人，我作为部门经理：从我做起，严格要求财务人员按照公司的规章制度办事，微笑服务，对不符合手续的业务一定做好解释，这是我们一贯要求的工作作风和服务宗旨，在月末报表过程中，需要对各部门的上报信息进行核对，这就更要求我做好配合、协调工作，这也是我的重要工作内容之一。

四、对财务工作的设想

在近x年财务经理的实践工作中，我深深感受到企业制度规范化的重要性，除了发挥财务监督，服务职能外，工作的责任心，事业心业务能力也是非常重要的。按公司目前的发展步伐，停留在目前的水平上是远远不够的，要有一个跨越式的飞跃，不能我一个人提高，要全体财务人员共同提高。我想：通过mba的

学习，要在管理、预算、项目投资方面进一步加强，要把学到的知识真正运用到公司今后的发展中，做好公司的各项财务工作。我相信：在不久的将来，财务部门将成为优秀人才向往的地方。

第8篇：财务经理年终个人工作总结

范文一

回想过去的一年，财务部在公司领导的正确领导和各部门经理的通力合作及各位同仁的全力支撑下，在美满完成财务部各项工作的同时，很好地配合了公司的中心工作，在如何做好资金调度，保证工程款的支付，及时正确无误地办理银行按揭和房款的收缴等方面也取得了骄人的成绩。当然，在取得成绩的同时也还存在一些不足，下面我一一向各位领导和同仁汇报：

一、财务核算和财务管理工作

组织财务运动、处理与各方面的财务关系是我部的本职工作，随着业务的不断扩大，记帐、登帐工作越来越重要。为进步工作效率，使会计核算从原始的盘算和登记工作中摆脱出来。我们在年初即进行了会计电算化的实行，经过一个月的数据初始化和三个月的手机联合，全部财务人员全都熟练控制了财务软件的运用与操作，财务核算顺利过渡到用电算化处理业务。这为财务人员节俭了时间，还大大进步了数据的查询功效，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶。

财务部一直人手较少,但在我们高效、有序的组织下，能够轻重缓急妥当处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最沉重的工作，一年来，我们及时为各项内外经济运动供给了应有的支撑。基础上满足了各部门对我部的财务请求。公司资金流量一直很大,尤其是在8月至12月收缴销售款的期间，现金流量宏大而繁琐，财务部邹治和胡蓉两位同志本着认真、仔细、严谨的工作作风,各项资金收付安全、正确、及时，没有涌现过任何毛病。全年累计实现资金收付达3757万元。企业的各项经济运动最终都将以财务数据的方法展现出来。在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节俭各项开支费用尽自己最大的努力。财务部全年审核原始单据824张，处理会计凭证179张，正确无误地出具各类会计报表无数。

制度属于企业的硬性管理，任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度。长天公司从无到有，从当初的三两人到今天的上百人，规范各项经济举动已日益成为企业管理的主题。在过去的一年中，财务部相继出台了关于财产管理、合同签定、费用把持等方面的规章制度。为完善公司各项内部管理制度，建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责。

财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外，为达成本单位的任务，还要妥当处理外部各方面的财务关系。与外部建立并保持良好的接洽。本年度财务部友爱妥当地处理了各单位的往来款项的收支。同时与银行建立了精良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系，全面处理了保险公司遗留资产的往来手续，并美满完成了对统计、工商等各部门有关材料的申报。

二、资金调度和信贷工作

资金对于企业来说，就如血液对于人体一样重要。今年工程建设全面铺开，各经营管理机构逐步建立，新员工不断加盟。资金需求日益增长。尤其在1-7月份项目未能取得任何经济收益的情况下，公司蒙受了宏大的资金压力。我部根据工程建设和公司发展的请求，为确保资金利用单位各项工作的顺利开展，与总公司一起谋划、合理安排调度资金。同时财务部还全面承担了8月份开端的销售收款和银行按揭工作，在全部财务人员和招商人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速回笼。保证了市场建设的顺利进行，及时偿还了银行到期贷款，全年累计完成投资0.11亿元，偿还到期贷款500万元。

为了公司的长足发展，财务部与红旗建立了信贷关系，以期达到积累企业信用的目标。我部于3月5月向银行申请银行固定资产贷款1800万元。期间收集、收拾了大批材料，编制各类贷款报告，与银行人员商谈贷款工作，多次招待银行各级领导的视察，在完成贷款工作的同时与银行建立了良好的合作伙伴关系，同时使我们对贷款工作有了全面的懂得，学到了新的业务知识。

三、全力协助招商工作

时间飞逝，今年的工作转瞬即为历史。一年中，财务部有很多应做而未做、应做好而未做好的工作，比如在资产实物性管理的建章建卡上，在各项经营费用的把持上，在规范财务核算程序、统一财务管理表格上，在及时正确地向公司领导汇报财务数据，实行财务分析等方面都相当欠缺。在财务工作中我们也创造公司的基础管理工作比较单薄;日常成本费用支出比较随便;公司对员工工作要么没有很明确严格具体科学的请求;要么就是履行乏力;也有一些员工在工作中不能站在公司的立场和利益上等等。这些应当是财务管理要重点思考和解决的主题，也是每一位长天人如何进步自我、服务企业所要思考和改良的必修课。作为财务人员，我们在公司加强管理、规范经济举动、进步企业竞争力等方面还应尽更大的责任与责任。我们将不断地总结和检查，不断地鞭策自己，加强学习，以适应时代和企业的发展，与各位共同进步，与公司共同成长。

范文二

岁月如梭，光阴似箭，又到一年金秋季节。一年时间对人类历史而言，只是一瞬，但对一个人的一生而言却不算短，特别是当年富力强的时侯，更具有十分重要的意义。过去的一年，是我走上新的领导岗位的第一年，更是我人生的一个转折点。在厂行政领导分工中，安排我分管经营工作，主管财务、劳动工资培训、公安、福利等科室。面对比较陌生的业务，我边学习边工作，边工作边学习，一年多的工作中，既有苦，也有乐;既有成绩，也有不尽人意之处。我非常重视组织给予的机会，竭尽全力，兢兢业业地工作，以回报组织和广大职工对我的信任。在全厂经营形势非常困难的情况下，也较好地完成了公司下达的经营指标。

第9篇： 财务部经理个人工作总结

· xxxx年毕业于东北财经大学财务会计专业，xxxx年通过全国会计师职称资格考试并取得了相应的职称证书，xx年通过国际acca资格认证考试，xx年通过辽宁省财经类职称外语考试，xx年9月至今在东北大学工商管理学院攻读mba，财务部经理个人工作总结。

一、财务管理工作

· xxxx年5月调至沈阳市xxxx开发中心做财务工作,同年8月成立沈阳xxxx公司,担任财务部经理。当时新纪公司的财务人员在三好街办公，而生产基地在外地，工作沟通相当不方便，为了保证公司的生产正常进行，公司领导决定将财务部搬到生产基地办公，于xxxx年8月10日搬到生产基地办公。

· 本人业务能力的提高与沈阳xxxx公司的成长是同步的。公司成立伊始，财务人员少、资金严重不足，整个生产车间正在进行改良，产品在进行试生产阶段，项目不能适应规模生产，限制了企业的发展，当时整天都在想怎样才能将银行的贷款及早到位，帮助企业运作起来，在领导的多方努力下，终于在1999年6月将第一笔贷款拨到公司的帐户上。当时领导的一句话我至今仍记忆如初“领导说：赵会计，这可是一千万哪，我说，就是一个亿，支出也要按照财务的规定去支出。”这说明我们借款的钱来之不易，在支出方面一定要花得得当，尽可能的减少支出，给领导做一个好参谋。

· 建厂初期，财务规模很小，虽然注册资金1000万元，但货币资金到位的只有102万元。由于注册资本股东单位多次变更，直至到xx年12月份，通过会计师事务所的验资及评估，确认了股东单位的出资额及所占比例，这使财务工作的管理得到了进一步的规范，6年来公司从小规模企业发展到总资产达6797万元中型企业。从筹集资金到项目开发;从固定资产改良到购买土地、新建厂房;从运营资本管理到产品生产、市场开发、产品销售、回收资金;从审计检查到财务决算;从对外报表到国家大企业工委的企业基础材料的编制，在本人的带领下，财务做了大量的工作，特别是，沈阳xxxx公司被沈阳市国家税务局评选为“xx优秀a级纳税户”的284家企业之一，个人总结《财务部经理个人工作总结》。

二、业务方面·······

· 本人自xxxx年开始从事财务工作，担任过出纳员、记帐员、成本核算员，从事的会计行业有商业，建筑业，科研事业，工业企业的核算，担任财务部门主管会计12年，担任财务部门经理6年。本人完全利用业余时间参加学习会计知识和考试的，目的是不能影响单位的工作，也为了和本部门人员在业务方面共同提高，以最高的业务水平指导本部门人员的工作，无论是审核原始凭证、制单、记帐、报表、预算、决算上都指导在先，特别是财务软件，erp系统更要实行规范化，是为了更好地做好公司的财务工作，为公司的经营决策提供及时，准确的经济信息。

『 1 』『 2 』

· 自从担任财务部经理以来，服从领导的安排，听从领导的指挥，纵向责任明晰，横向积极努力协调，按照公司的规章制度办事。在资金的管理上：工程项目按计划、合同列支生产经营按生产计划列支;日常零星开资按领导在erp系统审批计划列支。总之，我从事20多年的财务工作，我认为沈阳xxxx公司在财务管理方面的制度很规范，主管领导指导很及时，这都是我学习的地方。多年来，会计职业时刻提醒我，一定要恪守会计人员的职业道德，按照《会计法》和《税法》的有关规定，并结合本公司的实际情况，积极参加并做好会计人员的继续教育工作，共同提高财务人员的业务水平，做好公司的财务管理工作，以最优的方案为领导的经营决策提供及时、准确的经济信息，当好领导的参谋。

三、协调、配合好各部门的工作，做好服务工作

· 财务对一个公司来讲，是一个核心部门，日常工作比较繁琐，涉及部门比较广，在收支款项、查询信息等方面必然要接触很多人，我作为部门经理：从我做起，严格要求财务人员按照公司的规章制度办事，微笑服务，对不符合手续的业务一定做好解释，这是我们一贯要求的工作作风和服务宗旨，在月末报表过程中，需要对各部门的上报信息进行核对，这就更要求我做好配合、协调工作，这也是我的重要工作内容之一。

四、对财务工作的设想·····

· 在近x年财务经理的实践工作中，我深深感受到企业制度规范化的重要性，除了发挥财务监督，服务职能外，工作的责任心，事业心业务能力也是非常重要的。按公司目前的发展步伐，停留在目前的水平上是远远不够的，要有一个跨越式的飞跃，不能我一个人提高，要全体财务人员共同提高。我想：通过mba的学习，要在管理、预算、项目投资方面进一步加强，要把学到的知识真正运用到公司今后的发展中，做好公司的各项财务工作。我相信：在不久的将来，财务部门将成为优秀人才向往的地方。【1】【2】