回首每一天的周而复始，你是否在工作的过程中，获得了宝贵的成长经验？工作作为我们的立身之本，工作是见证我们成长的标志，为自己写一份独有的工作报告吧。让我们在回首自己忙碌岁月的同时，发现自己工作的不足之处，寻找出更好的工作方式，成为更好的自己。今天小编给大家找来了《信用社审计工作总结》的相关内容，希望能给你带来帮助!
信用社(银行)审计工作总结
信用社(银行)##年审计工作总结
##年，在联社的正确领导下，全体信合员工紧紧围绕联社整体部署，以支持“三农”为中心，以经营效益为出发点，不懈努力，取得了存贷款稳步增长，实力增加，效益提高的良好局面。审计科在省、市联社的部署下，加大审计检查工作力度和频率，充分发挥审计监督作用，努力查错纠弊，堵塞漏洞，有效促进了我市信用社各项业务的规范、稳定、健康有序发展。现将一年来的审计工作情况总结如下：
一、审计工作概况
##年审计科认真学习省市联社相关规定及办法，根据省稽核处及市联社安排，结合我市实际情况，确定以序时审计为基础,专项审计为重点的工作方针，先后对我市11个信用社进行了全面的序时审计，在进行序时审计的同时，根据省、市二级联社的要求以及业务发展的需要及时组织完成专项审计12项，同时配合省联社和市联社相关部门完成相关检查工作8项。为了确保审计质量，在每次审计工作进行前都要确定重点项，明确责任，合理分工，从而确保每次审计检查工作高效、及时、准确地进行。通过一年审计，共审计发现了经济案件2起,挽回经济损失24.3万元，清理出各种违规贷款782.48万元,查出了部分信用社在业务经营、内控制度等方面存在的问题，堵塞了漏洞，纠正了各种违规、违纪和不良行为,规范了各营业机构的业务操作，提高了依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为**联社业务发展奠定了良好的基础。
二、 审计工作具体内容
(一)抓决算真实性审计，为经营管理目标的制定提供了决策依据。为全面掌握##年会计决算情况，真实反映财务状况和经营成果，##年1月1日，我们抽调20人分5个组对全市信用社##年会计决算真实性进行了审计，重点审计了存款、贷款、股金、应收应付款、各项财务收支、##年绩效考核、##年当年到期未收回贷款等的真实性并对审计查出的问题进行了整改，为##年经营管理目标的制定提供了决策依据。
(二)抓离任审计，为联社选拔干部提供了有价值的参考依据。##年1月至3月，我们结合干部调整实际，分二批，先后成立专班，对全市调整的信用社主任、副主任、会计进行了离任审计。共审计信用社主任、副主任19名，主管会计12名，重点对其任职期间的各项业务经营完成情况、责任贷款收回情况、干群关系、各项制度落实及执行力度等方面进行了审计，共审计出问题56项。在审计过程中，我们本着实事求是，客观公正的原则，真实地反映了其任职期间经营管理中的功与过、是与非，为联社选拔干部提供了有价值的参考依据。
(三)抓绩效工资审计，确保本年绩效考核办法落到实处。##年4月我们组成4个审计小组对各信用社一季度的绩效工资考核和各项业务经营情况进行了审计，共计审减14个信用社绩效工资共计14297元，审增8个信用社绩效工资共计18885元，并针对审计中发现的问题及时提出了意见，保证了绩效考核办法实施的真实性。
(四)抓免责贷款审计，提高信贷员工作积极性。##年3月4日至##年3月20日，我们分5个组对全市23个信用社审报的免责贷款
进行了审计，对符合免责条款的9个信用社13笔共计22万元的贷款进行了免责认定，界定了工作责任。
(五)抓任期经济责任审计，正确的评价干部任期经济责任和经营业绩。##年3月份我们对职满一年半以上的信用社主任、副主任进行了任期经济责任审计。共审计了4个信用社5名正副主任，审计出跨区贷款34笔，金额127.98万元、垒大户贷款48笔、金额230.8万元、以贷收息金额5.6万元、以贷盘活不良资产22.5万元等多种问题，真实反映这些信用社主任、副主任在任职期间执行上级联社各项规章制度情况，实事求是、客观公正的评价干部任期经济责任和经营业绩。
(六)抓序时审计，规范经营。为防范金融风险，促进我社各项业务健康快速发展，自##年5月至##年12月，我们对全市11个信用社进行了全面的序时审计，对被审计信用社的执行政策情况、业务经营情况、内控制度执行情况进行了全面的审计。共审计发现了经济案件2起,挽回经济损失24.3万元,审计出垒大户等重大违规贷款16户金额395.6万元,审计出其它违规违纪现象91条,规范了我社的经营，清除了我社的风险隐患。
(七)抓强制休假审计，防范经营风险。自##年8月至##年12月，我们根据全市强制休假情况，分三批，对全市的所有参与强制休假人员进行了强制休假审计。共审计强制休假人员319人，审计面达到了应审计人员的100%。针对审计中发现的问题，下发了整改通知书，使审计中发现的问题得到了及时的整改。
(八)抓大额贷款到期未收回审计，防范信贷风险。##年10月，
我们对全市正常科目中5万元以上的到期未收回大额贷款进行了审计，共审计了9个信用社37笔金额534万元已逾期到期贷款，分析了未收因的原因及对存在的风险进行了评估，对可能存在的信贷风险及时的进行了预警。
(九)协调配合抓审计。一年来，我们应省联社省署及市联社各时期工作安排协同省联社及市联社相关科室进行了以下相关检查工作：一是协同市联社进行了全市信用社员工行为风险排查工作;二是配合省联社进行了*********的检查;三是配合风险科和存款科进行了春天行动及不良贷款分类台账的验收审计;四是配合我市经济侦查大队搞好各类违法贷款的外调和核对工作;五是************六是配合信贷科进行了信贷工作检查;七是配合监察科进行了*******活动检查;八是配合省联社进行了领导干部经济责任审计。通过与其它部门的合作，有效的促进了联社整体工作的开展。
三、工作中存在的问题和以后的打算
过去的一年，我们虽然做了一定的工作，取得了一定的成绩，但是也存在一些不足。一是序时审计进度有待进一步加快;二是审计力度还有待加强。
新的一年中，我们将加大审计力度，针对上年工作中的薄弱环节，加强工作的针对性，紧紧围绕联社中心工作，认真开展稽核工作，加强内控管理，控制新案发生，强化审计监督，增加审计频率，确保审计项目和审计面达到100%，同时加大查处和责任追究力度，对各类违规违纪行为严格进行处理，确保每次审计发现的违规违纪问题都能够
查处和整改到位，收到实效。
总之，一年来，我社审计工作在联社领导的正确领导下，做了一定的工作，较为圆满地完成了各项工作任务，较好的发挥了审计的监督作用，但与上级要求尚有差距。今后，我们将加强学习，不断提高政策领悟水平和综合业务能力，加大审计力度，切实维护各项规章制度的执行和落实，为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航。 **信用联社审计科 ##年十二月十七日
信用社审计工作总结年是实现“十五”计划的关键一年，是我省全面深化信用社改革、构建新的产权关系、转换经营机制的一年。一年来，我们市农村信用合作联社审计工作，在省联社、市银监局及我市联社的正确领导和大力支持下，认真践行“三个代表”重要思想，坚持实事求是，客观公正的审计原则，积极开展各类审计活动，加强审计队伍建设，寻求审计工作方法的创新，强化审计监督职能，不断提高审计质量，为信用社的改革、发展保驾护航。一年来，我们做了以下几方面工作：
一、 加强全员思想教育，增强遵纪守法的自觉性
1、 组织全体员工认真学习“十六大”精神，贯彻落实“三个代表”重要思想，深刻领会“两个务必”的科学内函。以郑培民、李元龙等同志先进事迹激励干部职工，增强责任意识。加强“三个”文明建设，使全体员工树立正确的世界观、人生观、价值观，自觉过好五关。让干部懂得职务是一种压力，职工懂得岗位是一种责任。
2、 抓好各项法律法规的学习，进一步学习《人民银行法》、 、《商业银行法》《贷款通则》等“四法一通则”，提高全员法律意识，增强遵纪守法的自觉性。
3、 是加强各项规章制度的学习和完善，要求全体员工必须严格执行各项操作规程，严禁逆程序操作，防止因逆程序操作而形成的岗位风险。
4、 全面贯彻落实省委、省政府和省联社深化农村信用社改革的各项措施，推动产权制度、劳动用工和分配制度改革，有针对性地做好干部职工的思想政治工作，坚持正面引导，通过多种形式的学习教育，从根本上改变员工的思想，凝聚人心，积极营造“敬业在社、奉献在岗”的氛
围。
二、 合理规划，认真实施，积极开展种类审计活动监审部每月以月初审计工作例会的形式，在确保审计活动数量和审计工作质量的前提下，合理的对各类审计活动进行规划，调配审计人员，明确审计要求和工作重点，全年主要的审计活动有：
1、 围绕合规经营，抓好全面审计。在工作中，确定审计重点和必审内容。首先从经营风险和合规性对各社内控机制进行稽核。以重要空白凭证检查为突破口，检查各项制度的落实、执行情况。其次，加强对各项贷款的合法性、真实性和有效性以及各种贷款违规行为的检查监督力度，保证贷款的合法有效。对农户贷款坚持上门核对，看有无跨区、一户多贷等违规贷款，增贷企业继续延伸到企业进行审计，对其经营状况、偿债能力等方面进行检查，检查增量是否合理、合规。对贷款余额在 1000 万元以上的企业逐步建立健全台帐，实施连续审计，预防贷款风险。并及时了解掌握管理人员、信贷人员思想动态，帮助促进端正经营思想，避免短期效应，防范信贷人员的道德风险，提高经营管理水平。第三，进一步加大对内部管理和财务管理及内控制度等方面的检查力度，杜绝各种违规操作行为，确保各个业务环节、过程和操作得到全面控制和相互制约，减少岗位人为风险。同时督促各社合理使用各项费用，努力增收节支。
2、 围绕热点、难点，抓好专项审计。今年我们对职工较关心、反映较强烈的热点、难点“组织资金考核分配”问题，会同资金营运部、财计部共进行了两次专项审计。并形成专项审计报告报联社主任室。在全市发了 2 次通报，对少数未按联社要求进行考核分配和分配不合理的社进行了整改。现各社在考核上均能动真碰硬，
真正体现了“多劳多得、按劳取酬”的原则，提高了干部员工的揽储积极性，震撼了“不求无功、但求无过”的中庸思想，使每位员工实实在在的感受到“收入看业绩，回报靠贡献”的改革力量，对全市组织资金工作起到了相当的促进作用。今年加强了对联社相关部室的专项审计。上半年对办公室行政管理费用和财会部费用开支进行了一次专项审计，下半年对信贷营销部授权授信、抵贷资产管理;工会的经费和活动开展情况;信息部的电脑耗材等进行了专项审计。并对审计中发现的问题提出了处理意见，要求相关部室及时作出了整改。通过审计进一步完善了相关制度，规范了行为，使各项费用开支合理、合规、合法。
3、 围绕干部考核评价，抓经济责任审计。主任任期经济责任审计可以为人事部门考核和全面评价干部以及识才用人提供重要依据。在实际操作中我们在审计内容上突出三个重点。一是财务收支，二是主要经济指标完成情况，三是执行信贷政策、财务制度、遵守廉政规定情况。在评价方法上，运用事实和对比的方法进行评价，用事实和数字说话，对审计中发现的一般问题，责令限期整改。发现基层主任有严重违规、不作为、不称职，都建议联社给予相应处罚。由于离任审计范围明确，重点突出，使经济责任审计收到了较好的效果。今年共对 14 名信用社主任进行了离任经济责任审计，无一申请复议。
4、围绕阶段性任务，做好效能监察工作。应省联社监事会的要求，今年 2 月份，对 12 家基层信用社进行了财务信贷质量监督大检查。6 月份又协同信贷营销部对全市信贷 10资产质量进行了检查。 月份针对全联社的重要空白凭证的管理，对 30 家信用社进
行重点检查，在检查中发现的问题及时作了纠正、查处，及时的消除风险隐患。经过全体审计人员的共同努力，今年共进行全面审计 73 家，专项审计 38 家，发出整改意见书 63 份，提出整改意见 252条，较好的完成当年的审计工作计划。
三、加大监督力度，提升服务功能，促进全联社合规经营、健康发展
1、适度处罚违规行为。今年我们会同信贷营销部、人事教育部对信贷大检查和审计中发现的违规放款、违规操作行为 、按《违规贷款行为处罚办法》《职工奖惩条例》的相关条款，予以经济处罚。以经济利益来促进防范效果。
2、积极参与经营考核。今年联社成立经营考核小组，监审部会同财计部、信贷部对全市各基层单位一年来的经营实绩按月考核，考核过程及时、严格、认真，奖惩兑现，较好的执行了联社的考核方案，促进了各项业务健康、快速的发展。
3、重点帮扶问题对象。今年对各种审计中发现的一般性业务违规问题经确认后，以审计工作意见书的形式下发，要求限期整改并反馈。对一些突出性问题，我们提出处理建议，交联社主任办公会研究决定，以审计工作决定书的形式下发，落实整改。还重视对问题单位和问题人员的帮扶工作，帮助分析问题产生的原因，协助解决问题，确保审计一个单位，规范一个单位。真正达到一审、二帮、三促进、四提高的审计目的。
4、认真配合外部监管，参与活动交流。11 月份协助市银监局对联社 7 部 1 室和 12 家基层社进行了现场检查，对检查中发现的问题逐条落实整改措施，对我们审计工作质量作了一次很好的检测和提高。今年共抽调 2 人次，参加了省联社的审计工作，开阔了眼界，丰富了经验，并积极参与联
社信贷五级分类试点，为在此项工作的全面推开和今后的审计工作积累了经验。
四、加强审计队伍和审计制度建设，提高审计人员综合素质
1、 加强政治理论的学习，提高审计人员思想政治素质。建立一支好的审计队伍，是做好审计工作的重要保证，也是审计工作的迫切需要。抓好审计队伍建设，关键在内强素质，外树形象。审计工作政策性很强，长期以来，我们利用每月的例会，坚持学习马列主义、毛泽东思想、邓小平理论，努力实践“三个代表”，深刻领会“两个务必”的科学内涵，学习贯彻两个《条例》，牢记党性，遵纪守法，不断提高审计人员的思想政治素质。
2、加强审计工作的制度建设。今年我们在省联社制定的相关审计程序的基础上，借鉴他社先进经验，结合我市实际，对原有的稽核制度作了补充和完善，新制定了《信用联社稽 、核审计员委派制实施细则》《农村信用社委派稽核审计员工作考核细则》，进一步完善了《市农村信用合作联社稽核审 ，以程序化、规范化、制度化来规范审计行为，计工作规范》保证审计质量。
3、 加强审计人员的业务学习和文化学习，不断提高审计人员的业务素质和文化素质。现有审计人员都是今年 5 月份公开竞聘，由联社录用委派的。有的是新手，有的业务面较窄，加之不断出现新业务、新程序，因此必须经常组织审计人员学习有关金融方针政策、法律法规和业务知识。重点学 、 、 、习了《人民银行法》《商业银行法》《银行监督法》《行政许可法》等新法规。学习了信贷五级分类标准，信用社综合业务系统新的操作规程等新知识，改善了知识结构，提高了业务素质。今年 6 名审计人员全都参加了联社举办的本科班的学习，并
有 5 名同志顺利通过了今年专升本考试。提高了文化素质，增强了发现问题、分析问题、处理问题的能力，不断创新工作方法，拓宽工作思路，创造性地开展审计工作。
4、 强化审计人员职业形象建设。工作中严格遵守审计稽核人员岗位责任制、党风廉政规定和审计工作纪律，遵纪守法，带头执行各项规章制度，不断增强自律意识、责任意识，并将审计质量与审计人员业绩挂钩，实行责任追究制，增强审计人员的事业心和责任感，努力造就一支政治强、业务精、纪律严、作风正的审计队伍。2005 年，随着信合事业改革的深入，合作制银行的建立，我们审计人员的任务将更加艰巨，我们将按照省联社和扬州银监局要求，围绕我市联社中心工作，有计划、有步骤、有重点地开展多形式的稽核工作。针对新情况、新业务、新问题，不断创新工作方法，完善操作规程，为农村信用社稳健经营保驾护航。
一、科学制定稽核工作思路
针对实际，研究制定“一二三四五”总体工作思路，即：提出了“创新方式、加强力度、扩大范围、保证效果” 的稽核工作理念;坚持监督与服务并重;推行对稽核直接对象、业务管理部门、稽核人员的三重严格问责; 构建“监事会→稽核审计部→稽核大队→稽核人员”的四级责任控制网络;建立一线员工的自我监督、分社主 任的实时监督、信用社主任的直接监督、业务科室的职能监督、稽核审计部门的再监督的五级监督防范体系。
二、完善稽核工作制度
先后制定并下发了《稽核项目质量管理办法》、《稽核现场检查办法》、《稽核人员道德准
则》、《稽核员后续教育办法》、《内部稽核章程》、《稽核员目标考核办法》、《稽核员
人盯社管理模式》、《工作人员行为失范监察制度》、《干部职工廉政诫勉谈话制度》、《2009
年稽核人员目标考核办法》等10余个规范性制度文件，有力推进了稽核工作制度化、稽核
操作流程化进程。
三、创新稽核手段
一是建立了稽核承诺制。每次开展稽核工作，被稽核单位均要对稽核事项作出书面承诺，明
确双方职责，维护稽核的严肃性。全年收到书面承诺书
378份。二是建立稽核整改回复制。做到查处与整改并重，对稽核检查发现的问题要求在10
个工作日内提交整改报告，有效地控制了违规问题“前清后欠”，屡查屡犯的现象。全年收到
稽核整改报告96份。三是建立管理建议书发送制度。对稽核发现的重大问题，以监事会名
义向职能部门发送管理建议书24份，进行风险提示，提高了管理的针对性和管理效能。四
是建立稽核工作例会制度。将每月第一周星期二定为稽核工作例会日，以此为平台，定期听
取稽核人员工作汇报，总结经验，分析问题，提出建议。并在每月主任工作会上通报稽核未
整改事项，要求主任当场作出口头说明。全年召开稽核例会12次。四是规范稽核处罚程序。
为使稽核人员充分履行查处职责，全面反映暴露问题，将稽核人员发现的问题提交工作例会
进行研究，采用统一处罚尺度，以“稽察通报”形式将处理结果向全辖通报。全年共编发“稽
察通报”12期五是规范稽核载体。为提高稽核人员工作效率，为每名稽核人员配备电脑笔记
本，统一制作并使用规范化的稽核工作底稿、取证记录、资料调阅清单、稽核处罚通知书、
发现问题移交书、稽核整改通知书等，达到了稽核工作文本的格式化、规范化、标准化。六
是创办“信合稽察简报”。该简报全年编发12期，设置了稽核工作动态、稽核工作探索、稽核工作专题报道、业务辅导、稽核风险提示等栏目，针对业务风险点进行了剖析、规范、引
导和提示，丰富了员工的业务知识，有效地规范了操作行为。并以公文方式发表金融信息9
篇、金融调研3篇，被多家媒体采用。
四、设计业务操作监管流程
为尽量减少业务操作风险发生，在3月组织编写了“农村信用社业务规范化操作监管流程”
一书，并印发到每位员工手中。该书编印后，得到四川省联社高度评价和肯定，在该书基础
上，经省联社完善改编后的《四川省农村信用社业务流程合规操作手册》一书已正式出版，
并在全省农村信用社推广实施，成为指导全省农村信用社业务规范化操作的范本。
五、强化核心工作，加大稽核力度
一是全面覆盖，做好序时稽核。全年开展序时稽核342社次，40个营业网点均稽核到12月
份底，稽核面均达100%;二是重点突出，抓好专项稽核。全年共实施专项稽核6次，共计
稽核检查191社次;三是注重整改落实，做好后续稽核。共计实施后续稽核191社次，形成
后续稽核报告58份;四是务求实效，认真开展再稽核工作。先后对白沙、官渡、大竹9个
营业网点进行再稽核，对存在的问题进行了严肃处理。
2018年县农村信用社稽核审计工作总结免费文秘网免费公文网
年县农村信用社稽核审计工作总结2010-06-27 22:50:35免费文秘网免费公文网2009年县农村信用社稽核审计工作总结2009年县农村信用社稽核审计工作总结(2)年县农村信用社稽核审计工作总结
2009年，农村信用社又一次踏上新的改革征途，农村合作银行已正式运行，并按照合行组建的相关要求正在逐步付诸实施。二次创业的号令又一次在全县响亮提出，全员积极响应联社号召，勤俭办社、艰苦奋斗，踊跃投身二次创业中。稽核审计工作紧紧围绕上级主管部门的要求和联社年初工作会议确立的总
体工作思路，结合年初稽核审计工作安排意见，迅速转变稽核审计工作理念，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步创新稽核审计工作方法，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等情况开展全面的稽核审计。有效促进农村信用社依法合规经营、稳健发展。
一、稽核审计工作成绩及基本做法
(一)完善岗位责任制，落实稽核包片责任。
1、制定岗位责任制，按照省联社相关管理制度，结合我县实际细化了稽核审计的各种管理制度;实行稽核包片责任制，把全县信用社每个营业网点落实到人到稽核包片，不留死角，实行谁包片谁负责、谁检查谁负责、谁签字谁负责的稽核管理责任制，实行稽核审计责任追究制度，进一步夯实了管理责任，增强了稽核人员工作责任心。
2、年初制定了《2009年稽核审计工作
安排意见》，对全年序时稽核、专项稽核和内审工作进行统筹安排，作到稽核审计工作有总体安排意见，季度有分段实施部署，月度有进度和考核，作到任务明确。
3、实行周工作安排和月度例会制度，每周周一对本周的工作内容作出具体的安排，并组织实施到位;每月对每个稽核人员根据周工作安排的工作任务完成情况进行集中汇报，检查落实，查漏补缺，并按照工作任务完成情况严格考核兑现，进一步激发了稽核人员的工作热情和工作责任心。
(二)规范检查行为，细化检查内容。
1、规范稽核检查程序和稽核检查行为。今年以来，稽核审计部对省联社下发的11项稽核审计管理制度再次组织稽核人员认真学习，熟练掌握运用指导稽核审计工作，按照《陕西省农村信用社稽核审计工作管理办法》和《陕西省农村信用社稽核审计工作质量控制办法》规范稽核检查程序，从编制稽核工作实施方
案、下发稽核通知到现场检查，现场检查工作底稿、撰写事实确认书、稽核工作报告、稽核结论到下发稽核整改通知书，规范了稽核审计工作流程，同时对稽核工作档案分别编制纸质档案和电子文本档案，加强了稽核档案管理工作。
2、对各项检查内容按照“作业式、格式化”进行列表细化，从会计管理工作、财务管理工作、信贷业务操作流程、信贷风险防范、安全保卫工作、内控制度执行以及业务经营真实性等详细制定稽核方案和稽核检查表格，依照稽核方案和检查表逐项开展检查，确保稽核检查工作精细化，不留死角。
3、针对信用社登记簿多、登记不规范和存在顾此失彼的现象，与联社各部门磋商，牵头统一了各类登记簿，印制《xx县农村信用社内控管理登记簿一览表》，发到各网点，统一了制式、规范登记内容和要求，达到了统一规范。
(三)认真做好各项稽核检查工作。
1、组织实施了2007会计决算真实
性专项稽核工作，提前介入，超前运作，组织人力全面进行稽核检查，确保真实、准确;得到了上级管理部门组织的真实性大检查的肯定;
2、全面完成全年序时稽核工作任务。随着稽核审计工作的进一步规范，稽核人员进一步加强对新业务的学习，放弃节假日休息时间，全身心投入到序时稽核检查工作中，集中精力全面完成全县xx个社(部)的序时稽核工作，对xx个重点单位实施了后续跟踪稽核审计和二次稽核审计。全年累计发出稽核现场检查事实确认书xx份，发现存在问题568条，现场纠改223条，限期整改345条，现场处罚xx人次，罚金38000元，发出整改通知书46份，通过后续稽核和各社回执的整改报告看，已基本整改到位。做到扶正纠偏、规范管理、防范风险，并将序时稽核报告及时向联社领导送阅，使联社领导全面掌握各信用社制度执行和落实情况，准确做出管理决策，通过强有力监督检查，进一步促进了各
项业务规范健康快速发展。
3、根据省联社的通知要求，组织实施了我县农村信用社2006—2007年新增贷款的专项稽核工作，进一步掌握了新增贷款质量，促进了信贷管理工作。
4、对联社财务会计部资金清算中心、信息管理部、业务部、风险管理部等部门执行政策、贷款管理、风险防范、规范流程操作等方面进行了稽核审计和审议评价，进一步规范了管理部门的管理及操作行为。
5、服务大局，服从上级主管部门的临时工作调配，积极配合参与各级组织的检查工作。一是按照办事处决算真实性检查要求，我县抽调6人对xx联社决算真实性进行了为期8天的稽核检查;二是抽调2人利用5天时间对xx联社原理事长任职期间的经济责任进行了审计;三是抽调一人参加了省联社组织对xx联社为期一个月的真实性稽核
在新形势下，农村金融竞争将更加激烈，要确保农村金融主力军的地位，进一步提高社会影响力，向现代金融企业迈进，必须积极寻求业务拓展取得突破，提高经营效益和资产质量，增强综合实力。同时，要切实加强内部审计工作，建立健全内控保障机制，规范内部管理，为业务工作的顺利开展奠定基础。
(一)强化审计成果运用措施，促进审计职能作用提升
1、健全完善审计成果运用的制度机制，建立完善的审计成果运用管理规定，理顺审计结果的报告、建议、处置、整改和处理流程以及各环节的责任，使审计成果运用有据可依。
2、深化内部控制及风险的分析、评估和提示、建议措施。通过对内部控制及风险管理审计情况进行分析，及时提出改进内部控制制度和风险防范措施的建议，为经营管理决策提供参考依据;在此基础上，通过对各项业务的内部控制和风险管理中存在的问题以及风险趋势进行再分析、归纳、提炼，采取定期或随时提示相结合方式进行提示，强化风险防范。
3、强化问题整改及督导力度。规范责任追究程序，确保责任追究委员会有效运转，强化整改督促措施。加大对违 - 1 -
规问题的整改和处理力度，提高违规成本，切实解决屡查屡犯的问题。
(二)加强审计管理规范化建设
1、规范审计档案管理，达到制度化、规范化，促进审计档案有效利用。
2、严格审计工作的责任追究，加强对审计人员履职的监督，对各类审计检查工作中应发现未发现，应揭露未揭露，应报告未报告的，要严格追究相关人员的责任。
3、强化和完善审计质量管理措施，实行审计项目负责人制度和项目承诺制，加强对项目的过程控制，并建立审计项目评比制度，逐步加强审计工作质量控制措施的制度化和系统化建设。
(三)完善审计运行管理机制
完善适合我市实际的审计运行管理机制，加强风险评估和审计自我评估。审计部门要对审计工作制度及审计内部运行及操作程序按进行自我评估，形成书面评估报告;对本级职能部门财务会计、信贷管理、资金结算、计算机系统等方面内部控制制度进行风险评估和测试，形成书面的评估报告。
(四)建立健全完备规范的审计体系
全面落实关于加强审计体系建设的有关规定和要求，规范并完善理(董)事会垂直领导下的审计体系。
1、按照有关部门要求，理(董)事会对审计的适当性和有效性承担最终责任，理(董)事长是第一责任人，在管
理层面上对审计部门实行垂直领导，对审计部门人员编制、人事任免、经费工资和业绩考核实行直接管理，保证审计部门和人员的相对独立性。
2、督促辖内高管人员认真学习有关审计文件，掌握审计知识，提高风险防控能力。
3、加强审计人员的再教育。研究制定切实可行的审计人员再教育方案，落实培训的时间、内容、方式方法，师资等。加强检查和督导，强化审计培训考核措施，切实注重审计人员结构和素质的提高，将审计培训质量纳入审计工作考评的内容。鼓励审计人员参加学历教育或取得CIA等专业资格证书。
离岗审计工作汇报
我叫陈玉珊，2009年3月接任常山信用社信贷会计，2011年9月调离常山信用社。
在常山信用社信贷会计岗上我度过了整整一年半的时间，在这一年半中我不断学习知识，努力完善自己，坚持制度，坚持向党组织靠拢。常山信用社信贷业务有以下特点：贷款笔数多，业务种类单一，农户贷款占比较高，信用、担保等风险较高的资产占比较高等特点，我自接任常山信用社信贷会计以来，在努力学习业务，做好自己的本职工作的同时，还不断思考着常山信用社贷款现状。
2009年3月，我初任常山信用社信贷会计，常山信用社2月底表内存量贷款1517笔，余额5878万元，其中正常类957笔3893元，关注类308笔1386元，次级类26笔65万元，可疑类252笔534元。本人责任贷款0笔0元。
截止2011年9月本人离任信贷会计岗，贷款总余额1458笔6113万元，其中正常类649笔2801万元，关注类589笔2345万元，不良贷款总计220笔967万元。本人责任贷款1笔1万元。该笔贷款经贷后检查借款人生产经营正常，四级、五级形态均正常，能够做到按月付息，总体风险可控。
信贷会计既是贷款三查的中台，也是专门办理信贷业务的记账员，在常山信用社任信贷会计期间，我不仅以记账员岗位职责严格要求自己，同时，也严格履行信贷会计岗位职责，坚持做
到：
一、认真执行信贷资产管理监测考核办法和规定，按照信贷资产分类标准和认定办法，及时调整帐户，监测运行，真实反映信贷资产形态。
二、严格执行信贷资产监测操作规程，认真审核各项手续的合规、合法性，并及时记载帐务，达到“六相符”。
三、积极发挥监测职能，认真审核每笔贷款手续的完整性、合法性，并督促诉讼时效完善。
四、每月为社主任提供贷款资金分析，做好利息收入审计，并针对信贷工作存在问题提出意见、建议。
五、认真做好信贷监测管理的资料收集、整理、归档，并建立相应查阅登记制度。
六、认真执行借据、合同、还款证明单等信贷重要空白凭证的领用、销号制度。
回顾自己一年半的工作，我认为我工作中也有许多需要改进的地方：
一是思想容易懈怠，不能够坚持学习相关制度及党的方针政策;
二是不能够克服惰性，做到不怕苦不怕累，全心全意服务三农;
三是不能够提前做好部分工作准备。
针对以上问题，我决定在今后的工作中做如下改进：
一是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业务的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层次的追求，必须通过对邓小平理论、市场经济理论、国家法律、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能力;
二是树立以农为本的服务理念，坚决执行党的方针政策，把支农惠农带入到日常工作中;
三是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们把工作做得更好。
请稽核员和各位领导审计。
年月日
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