融资担保公司自查报告

随着国民文化水平的提升，报告在工作与学习方面，已经成为了常见记录方式。报告是有着写作格式与技巧的，写出有效的报告十分重要。下面是小编为大家整理的《融资担保公司自查报告》，仅供参考，大家一起来看看吧。

第1篇：融资担保公司自查报告

融资性担保公司自查报告

XXX融资性担保公司2014年专项检查

自查报告

贵公司基本情况、公司资金情况;2014年全年开展业务情况(包括贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、其他融资性担保业务等业务，说明时请注明产生的笔数及金额);是否开展兼营业务情况(包括诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务、与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务、以自有资金进行投资情况等业务);是否开展为其他融资性担保机构的担保责任提供再担保业务;公司是否有为投资理财咨询服务类公司提供担保;公司是否存在吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资;公司是否存在抽逃注册资本金(抽逃资金数)、挪用客户保证金、虚假宣传及其他违规经营行为;公司是否建立公司的担保评估制度、公司的决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制、突发事件应急机制、财务会计制度，是否有业务操作规程(如没有建立的何时建立);公司对单个被担保人提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的10%、对单个被担保人及其关联方提供的融资性担保责任余额是否超过净资产的15%、对单个被担保人债券发行提供的担保责任余额是否超过净资产的30%、公司融资担保责任余额是否超过净资产的10倍、公司以自有资金进行的投资是否超过净资产20%、是否存在为其母公司提供融资性担保(公司成立至2014年11月份累计金额)、是否存在为其子公司提供融资性担保(公司成立至2014年12月份累计金额)、是否按照当年担保费收入的50%提取未到期责任准备金(要求是2013年提取的未到期责任准备金)、是否按照不低于当年年末担保责任余额1%的比例提取担保赔偿准备金(要求是2013年提取的担保赔偿准备金);公司2014年是否加入人行征信系统。

注：(上述情况请如实报告)

XXX融资性担保公司(盖章)

XX年XX月XX日

请于2015年1月15日前交纸质到汇川区金融办许嘉辉处(并传电子版到邮箱：56648958@qq.com),地址：汇川区行政办公中心(汇川大道)B区429，电话1828627888

3、28689295。

第2篇：担保公司自查报告

篇一：担保公司自查报告 自查报告

一、**融资担保有限公司担保业务总体情况

我公司从成立至2013年12月31日的业务情况：累计担保 笔，累计担保额万元。2013年年初在保担保 笔，在保担保额 万元; 2013年1月至12月新增担保笔，新增担保额 万元; 2013年1月至12月解除担保a笔，解除担保额 万元; 2013年12月31日在保担保笔，在保担保额万元。

二、公司担保代偿情况

我公司担保代偿率0%，代偿回收率0%，担保损失率0%。

三、公司准备金提取情况

我公司从成立至2013年12月31日提取未到期责任准备金期末数值是 万元，担保赔偿准备金期末数值为万元，累计提取风险准备金总额 万元。

四、融资担保业务放大倍数情况：

在各大合作金融机构中， 2013年末融资性担保业务放大倍数a倍，协议中担保业务放大倍数a倍。

五、 扶持涉农涉牧企业、中小微型企业情况

在2013的担保业务中涉及绝大部分企业是属于中小微企业。公司根据本县的实际情况，提出“以城乡相结合的业务发展为导向”对当地的企业进行融资担保服务，为当地的中小微企业经济发展提供资金支持。

七、融资担保业务办理范围情况：由于本县的实际情况，再加上客户不集中，交通不方便等多种原因，制约了服务客户范围的。

八、建立切实可行的风险预警机制

提出“多报告、多走访、勤查看”的风险预警机制。在应对突发事件应急机制情况时，公司严格执行《融资性担保机构重大风险事件报告制度》，并指定专人负责上报。

九、加强从业人员的培训工作

我司从成立至2013年12月31日，公司聘请专业的法律顾问、银行业的行长、同行业的风控总监、内退的民庭庭长等多人进行培训，全年共组织了4次在**酒店的培训会。

十、2014年工作思路

我公司将继续在县委、县政府的领导下，在县金融办的监管帮助下;我司将继续按照工作要求，努力抓住每一次机遇，不断创新融资方式，扩大融资总量，增加信贷担保的投入，为我县项目建设提供更多资金保障。并且在2014年公司计划新增两家商业银行的合作关系，以满足业务发展需要,切实做好推动本县经济的发展的助推器。篇二：担保公司现场检查自查报告

宜聚融保?2011?15号

关于宜宾聚能融资性担保公司 现场检查自查情况的报告

宜宾市金融办：

根据宜宾市政府金融办《关于对小额贷款公司融资性担保公司开展现场检查的通知》(宜府金检通?2011?1号)和省政府金融办《关于开展全省融资性担保公司全面现场检查的通知》(川府金发?2011?271号)文件的要求，现将我公司2011年1月—9月的自查情况报告如下:

一、内部控制情况

1、公司治理机制。为响应监管部门及银行对担保公司的要求，

进一步拓宽业务经营范围，我公司按金融办、银监局有关文件要求，健全了公司组织架构及内部治理机制：一是，将原筠连县聚能担保有限责任公司更名为宜宾聚能融资担保有限责任公司并迁址宜宾，该项工作已完成;二是，完善公司组织架构，内设：业务部、风控部、法律顾问部、财务部、综合部及担保业务审查委员会;三是，增资扩股，引进2位有实力的新股东，将注册资本金由1000万元扩大到3000万元，目前正在向监管部门申请报批过程中;四是，按融资性担保公司高管人员的任职资格，引进有3年以上银行、担保公司工作经验的管理人员4名、银行从业人员3名、中级会计师1名，以提高员工整体素质，目前共有担保从业人员12名。

2、内部控制制度。在公司治理机制完善的基础上，强化内部风险控制，制定了担保业务议事规则、担保决策流程、担保调查评估、担保风险审查、贷后担保管理及担保追偿和处臵等管理制度。

3、财务制度执行。公司严格按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，每会计报告经会计师事务所审计。按照市、区二级金融办要求，提供真实、准确的月报、季报、年报及年终总结分析报告。

二、合规经营情况

3、保证金的收取、托管和运用情况。客户保证金按12.5%的比例收取，并全额入账、全额托管，不存在被挪用等情况。

4、业务经营情况。公司目前只与筠连县农村信用合作联社签订了合作协议，截至2011年9月末，公司融资在保客户10户，在保余额497万元，其中今年办理担保客户4户、担保金额为200万元。我公司严格按照省金融办审批的业务范围从事经营活动;严格按照监管要求，按期足额提取未到期责任准备金和担保赔偿准备金;未发生突破担保放大倍数、单一客户限制比例办理业务的情况;未向母公司、子公司提供担保或互保;不存在从事不正当竞争、发放贷款、对外融资、受托投资、受托发放贷款等违规情况;也不存在除固定收益类金融产品外的对外投资超过净资产20%的情况。

三、风险状况

1、担保业务的五级分类情况。公司融资在保客户10户，按五级分类均为正常，与筠连县农村信用合作社五级分类一致。

2、累计代偿、累计损失情况。公司托管资金暂担保代偿一笔：詹兵，担保代偿本金49万元，我公司已对詹兵提起诉讼，法院裁定公司胜诉，目前正在执行过程中，损失尚不确定，因此暂未列入担保损失。

3、重大风险事件报告制度执行情况。我公司暂未出现“现场检查文件”所例的8种重大风险事件。

综上，从2011年1-9月公司运行情况看，主要是受注册地变更迁址及增资扩股的影响，业务发展较为缓慢，待公司增资扩股工作完成后，业务发展区域会得到进一步扩展，经营规模将进一步放大，亏损的现状将得到根本性扭转。目前公司已与宜宾市商业银行、宜宾市翠屏区农商行、宜宾兴宜村镇银行等金融机构达成初步合作意向，我公司将为破解中小企业融资难题和促进地方经济平稳发展起到积极的作用。

特此报告

二〇一一年十一月十五日

附：四川省融资性担保公司全面现场检查情况汇总表(1-3)

主题词：现场检查 自查 报告 抄 送: 董事长

联系人: 贺 丹 电话：0831-2364227(共印5份) 宜宾聚能融资担保有限责任公司 2011年11月15印发篇三：担保公司自查整改报告 担保有限公司自查整改报告范文

一、学习、领会精神

2011年6月17日公司又召开了全体员工大会，组织学习《融资性担保公司管理暂行办法》(中国银行业监督管理委员会等7部委令2010年第3号)、省经贸委《关于融资性担保公司设立(确认)和变更审批有关事项的通知》和省政府办公厅《关于明确融资性担保业务监管职责(暂行)的通知》(闽政办[2010]15号)的有关规定，认真领会精神。

二、确立自查整改指导思想

根据自查工作方案要求，结合公司制定的内部管理制度和风险管理制度，立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次自查，能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我公司可持续发展打下坚定基础。

三、自查中发现的问题

1、公司从业人员的素质和业务技能还有待提高。

公司十分重视员工素质和业务技能的培养，同时积极面向社会广泛招聘文化程度高、思想品德好、有职业道德的专业人才。公司员工从成立初期的2-3人，中、小学文化程度，发展到现在的11人，全是大专以上文化程度。但是由于人员变动较大，非专业人员多，各项业务技能和素质还有待进一步培养、提高。

2、贷款担保“三查”制度落实不够。

特别是保前调查不够深入、细致、全面、专业，有依赖贷款银行专业人员的思想;保后跟踪检查力度不够，没有严格按制度规定定期深入贷款企业跟踪检查，对企业的生产经营状况、企业财务情况、还贷能力评估等跟踪检查报告不全，缺乏专业水平，有走过场现象。

3、担保业务发展不理想。

①社会信用体系建设滞后，对中小企业，特别是个体经营户的贷款担保风险防范难度加大;

③担保品种单一;

四、整改措施

针对这次自查发现的问题,为认真做好融资性担保公司重新确认近期工作，全面提升我公司内控制度执行力，增强合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生，提高防控能力。整改如下：

1公司不存在虚假注资和抽资问题。

2公司已建立了担保评审委员会，完善了保前审查机制，建立了风险部处理事后追偿和处置管理制度

3建立了风险预警机制和突发事件应急机制及严格规范的业务操作规程。 4已经聘请具有金融相应专业技术的担任总经理一职。和金融法律专业人士担任风险部经理。

5、对公司制定的内部管理制度和风险管理制度进行全面认真的检查和修订，存在的缺陷的立即补充完善。

6、加强全员风险防范意思，全面落实贷款担保“三查”制度，严格执行贷款担保操作规程，严格规范担保手续，加强保前调查和保后跟踪检查力度。提高风险防范能力，确保担保贷款按期收回。

7、进一步完善机构设置，海纳专业人才充实经营管理队伍，在规范担保手续的同时力求简便快捷。为适应新形势下人们不断增长的需求，我们将积极努力开发新的担保品种。如：票据承兑担保、项目融资担保、工程履约担保、财务顾问、中介服务等。

8、积极寻求政府及金融部门对担保企业强有力的政策支持和理解。密切与银行、政府及各乡镇中小企业管理部门和公司的配合。逐步完善社会信用体系和融资担保体系。共同开创金融支持中小企业融资担保工作的新局面并取得了一些成绩。

五、并严格规范健全财务会计制度。

1、按标准收取担保费。

2、健全财务管理制度。

3、完善金融企业财务和企业会计准则。

4、建全担保赔偿准备金。提取

5、未到期责任准备金。提取

6、按规范填送报表。并报送有关部门。

建阳市隆泉融资担保有限公司 2010年6月29日

第3篇：融资担保公司规范整顿工作自查报告

为贯彻落实党的十七大精神，按照科学发展观的要求，根据东政办发【2010】55号《东营市人民政府办公室关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知》精神，按照区经信委统一部署，结合本协会实际情况，对融资性担保工作进行了全面的自查，并以此为契机，查找自身不足，推动了巾帼文明岗创建活动的深入开展，督促进一步完善风险控制工作。现将自查情况报告如下：

一、市场准入规范整顿。

1、经自查，自2009年5月注册本协会以来，注册资金1000万全部为社团法人独自现金出资，所有资金正在银行和协会运营的进出流动中。不存在虚假注资和抽逃资金行为。截止2010年7月，我协会统计共服务协会会员50余次，其中企业17家，个人20余名。

2、协会组织机构设立为5各部门，分别是：秘书处、客服部、法律咨询部、办公室、财务部;施行组织结构及职责分工名且，按职责管理制实施日常工作。

3、内部控制规则是公司为实现风险控制的目标，担保协会建立了一整套完善的内控体系，内控制度主要以会计控制和管理控制为主，确保了协会经营活动的效率性、安全性、真实性、经营信息和财务报告的可靠性，保护了协会投融担

保的安全和完整。两部分制度是相互对应、相互制约，各自由不同的管理阶层和部门负责，避免了内部人控制和流于形式。

4、为了提高担保协会的质量、防范和降低管理风险，切实保障会员者的利益，担保协会建立了一套完整的风险控制机制以及风险管理制度。

(1).协会设有风险控制审核跟踪小组，负责从整体上控制运作中的风险。内部风险控制涵盖协会经营管理各个环节，建立了顺序递进、权责明确、严密有效的三道监控防线。它由各职能部门制定，协会会长、秘书长审阅和批准修改。

(2).制定风险控制管理制度。主要包括：严格按照法律法规和合同规定的担保协会细则进行执行，坚持独立原则，分账管理，实行制度集中，每笔业务都须有书面记录并加盖时间章;加强内部信息控制，严防重要内部信息泄露等。

(3).具体风险管理控制方面，协会将根据自己所管理的规模、对担保协会业务把握程度来决定业务数量和配比。与银行之间施行担保、反担保债权互联制，债权人提供担保的同时又反过来要求债权人提供担保行为，靠深入的研究，对掌握的所有信息变动预见和流动性的保持，来防范外部风险管理。

二、业务范围规范整顿。

1、本协会的业务范围：在国家有关政策指导下，开展信用互助，提高企业的信用等级，服务于发展企业;组织开展企

业会员之间的互保、联保、中介服务;通过会议、刊物、研讨、咨询、培训、国内外信息交流等，促进中小企业的发展提高;协调会员与银行及其他机构之间的关系，探索多种途径解决会员企业互助问题;逐步建立会员的资信档案，面向会员提供担保服务。

2、担保协会切实从实际出发合法经营担保协会的职责和业务范围内工作，杜绝一切偏离主业务现象及非法借贷和非法融资等行为，杜绝板报资金的不合理运用，杜绝了担保资金运用存在风险隐患等现象。

三、经营行为规范整顿

1、东营区工商业资信担保协的组要业务是负责协会会员之间、银行和企业之间信用互助的正常进行和风险承担，完全按照担保协会的营业范围规范操作。

2、担保协会根据日常担保业务的进行，全部按照《协会章程》、按有关规定合理的进行准备金提取和风险集中的要求进行。相关业务的进行均以合理合法的手段操作实施，坚决杜绝了实施不正当竞争手段，由于协会是以信用互助为主要经营手段，所以不存在暴力追债等行为。

四、高管和从业人员队伍规范整顿

1、工商业资信担保协会的会长、秘书长、经理主任等学历均为大专以上文凭，均参加过信用担保职业道德行为的教育培训和信用师资质等级的报名考试，财务人员按财务法规定及

时参加财务职业道德规范的培训。

2、东营区工商业资信担保协会的全体员工均无违法违纪行为出现，从业人员均凭有关证书录用上岗，所有从业人员完全具备担保协会规定的资格条件。

以上为东营市东营区工商业资信担保协会的自查内容，总之，担保协会在区经贸局的领导和指导下，在社会需求的有利环境中，在全体从业人员的努力下，会更加完善、更加高效、更加规范、更加顺利的开展协会的各项工作。

第4篇：担保公司自查自纠整改报告

XXXX担保有限公司

自查自纠的整改报告

XXXX担保有限公司成立于2010年4月21日，由山东四君子集团有限公司发起，两名自然人共同出资成立。注册资本5,000万元，经营范围包括：融资担保;交易担保;信用担保;特殊担保;以自有资金进行投资;投资咨询、资产管理、抵押物的处置、委托理财等。

按照《山东省人民政府办公厅关于开展全省融资性担保公司规范整顿工作的通知》(鲁政办发„2010‟36号)和《山东省融资性担保公司管理暂行办法》(鲁金办发„2010‟9号)专项治理精神，XXXX担保有限公司认真开展了融资性担保公司自查自纠工作，现将自查自纠情况如下:

公司主要不足：

一、人员业务水平有待提高;

二、管理人员有待提高自身素质;

三、担保业务较少，两金计提不足;

四、监事、账务经理资料有待完善，三个月底前补齐。

针对不足XXXX担保有限公司全体成员积极改正：

一、健全组织，强化领导

为确保此次专项治理工作顺利进行，我公司成立了由总经理直接领导的清理工作小组，由财务部和担保业务部具体负责此次专项 1

治理工作。

二、提高认识，加强公司规范化建设

接到全省“融资性担保公司专项治理”后，我公司迅速召开了专题会议，传达学习有关文件，正确认识开展此项活动的重大意义，要求大家要认真对待专项治理工作，明确清理检查要求认真自查自纠，做到不走过场、不留死角，及时发现和解决存在的问题。

三、落实公司设立的正确规范化，加强工作监督。

根据《山东省融资性担保公司管理暂行办法》等有关规定我公司对最初申报准备的材料等要求再一次认真审查，从申报，审批，挂牌开业等一系列要求均符合《山东省融资性担保公司管理暂行办法》。

四、认真开展自查，实施长效监督

按照《暂行办法》的要求，我公司重点围绕“整改”中的指标开展清查活动，对各类账户、账目进行了认真细致的清查。

1、我公司均按照国家有关财经法规，收入、支出全部纳入本单位财务部门法定账目统一核算。

2、我公司财务部门，严格按照制度有关规定执行，从无设置账外账和小金库以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。

3、按照要求，我公司对融资性担保公司的设立审批，经营范围等文件规定，自查自纠，没有违规行为。

4、自查自纠结果在公司内部会议上进行了通报，在认真清查的基础上，按照规定，认真填报相关表格。我们将建立长效管理监督

机制。

虽然我公司目前尚未发现违规违纪现象，但通过自查自纠，进一步严肃了财经纪律，加强了法制教育，强化了财务管理，确保了资金的合理使用。今后，我公司将进一步完善相关制度，积极配合各金融部门的工作要求。努力开展业务，扩大业务规模，为我县的经济发展做出应有的贡献。

股东会全体成员签章：

XXXX担保有限公司

二○一○年九月十五日

第5篇：信用担保有限公司自查整改报告

自查整改报告

XX信用担保有限公司

(ⅩⅩ年9月)

根据河北省中小企业局《关于对实施行政许可前设立的融资性担保机构进行审查的通知》及其他相关文件精神，我公司按照文件要求，对公司成立以来业务开展及经营情况进行了认真的检查，找出了存在的问题，明确了下一步的经营思路。现将我公司自查整改情况报告如下：

一、 公司成立以来的业务开展情况

(一)社会效益明显。公司自成立以来累计扶持XX户中小企业，XX个体工商业主。据不完全统计，年可增加销售收入XX元，财政税收近XX元，创造再就业机会万余人次。并且保证担保范围内金融机构零损失。有效地提升了中小企业在金融机构的信用，形成了企业盈利，银行降险，财政增收，担保发展的“多赢”局面。

(二)公司担保实力提高。公司经过XX年运作，风险防范能力提高，公司对于担保过程中可能产生的政策风险、操作风险、市场风险、道德风险等作了深入的研究，形成了一套完整的风险防范体系。担保资金的增加和风险防范体系的完善大大加强了公司的担保实力和担保能力。

(三)合作领域拓宽。公司与金融机构的合作。公司成立初与XX银行合作开展业务，目前发展到包括XX银行旗下的二十余个分支机构有业务往来。合作金融机构的增加，表明公

司信用度的提高，得到金融机构的认可，也为公司今后业务的开展奠定了坚实的基础。

公司与同业机构的合作。针对担保需求额度较大，期限较长的中小企业贷款担保，一家担保机构担保能力有限，无法满足，这就需要两家甚至多家担保机构联合担保。从成立起公司开始与同业机构开展合作业务。以联保、分保、再担保形式为我市中小企业提供近XX元的贷款担保，有效地满足了中小企业的贷款担保需求，同时也分散了担保机构的担保风险。

(四)服务范围扩大。服务对象由最初职位股东企业担保发展到包括法人企业、集体企业、独资企业、个体工商户在内的各种组织形式;服务行业由单纯的工业企业扩展到包括制造业、交通运输业、批发零售业、社会服务业、建筑业等在内的几十多个行业，科技企业等占到了80%以上，传统产业占比不到20%。服务范围的扩大，充分发挥了公司的担保杠杆作用，推动我市各形式、各区域、各行业的经济组织快速发展。

(五)严格执行国家各项政策。公司自成立以来，严格按照国家和各级政府关于担保方面的相关规定开展业务，至今不曾有吸收存款、发放贷款或者变相吸收存款、发放贷款的行为，该项由公司董事、监事监督，并不定期检查。

二、开展业务当中存在的问题

高管及从业人员素质需要进一步提高。从我公司现有人员情况来看，难以达到业务开展的要求。特别是在企业考察、反担保设置、各种合同的签订、保后的监管等，公司人员尚不能

熟练地进行操作。

三、 下一步总体思路

(一)严格按照规定开展担保业务。

今年银监会第七部委联合颁发了《融资性担保公司管理暂行办法》，省工信厅等九部门联合制发了《河北省融资性担保机构管理实施细则》，下一步我公司要严格按照省、市文件要求开展业务，对在保企业进行更深一步的风险防控，同时对将要开展的业务作出严格的规定，坚决杜绝非法集资，高息借款，虚假出资等情况。

(二)抓住机遇，开拓创新。

金融危机的爆发和持续，对中小企业特别是出口企业影响较大，担保机构面临着较大的经营压力和风险隐患。然而，担保行业也有许多利好消息，作为信用担保体系的重要环节，担保机构已成为中小企业融资的“助推器”，得到政府的高度重视，给予担保行业从政策到资金的全方位扶持。国办发(2006)90号文件对信用担保的财政专项资金安排、税收减免等方面作了具体规定。财税【2007】27号文件则进一步明确了风险准备金的税前扣除办法。这些优惠政策为担保行业创造了持续发展的环境，坚定了担保机构的信心。我们要利用这些有利条件，抓住机遇，不断创新发展，壮大公司实力，适应中小企业融资需求的新形势。

(三)增资扩股，创新发展

为了加大公司对中小企业的扶持力度，更快地推动我市经

济发展，做精做强担保公司，公司计划增资扩股，优化人才结构，创新业务发展。一是增加注册资本，从而壮大公司资金实力，提高担保能力和抗风险能力;二是优化人才结构，培养一批熟悉金融、法律、财务等方面知识的复合型人才，使公司员工在知识结构，年龄结构方面更趋于合理。三是创新业务品种，做好企业融资担保，委托贷款，开发工程保证担保，尝试风险投资，优化公司业务品种结构。

成绩属于过去，责任基于未来，担保业的发展任重道远，我们一定要认清形势，抓住机遇，快速发展，努力提升中小企业信用，推动信用担保体系建设。我们坚信，在各级领导和政府有关部门的支持监督下，金融机构和受保企业的密切配合下，经过全体同仁艰苦创业，公司将会在前方的征途上铸就新的辉煌，为构建和谐社会做出更大的贡献。

第6篇：非融资自查报告

个人客户经理部关于员工涉及社会融资行为的自查报告

根据《xx银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示

的通知》精神，依据总行的工作要求，为全面摸清非法集资活动的基本情况，加大非法集资风险预警和处置工作力度，维护正常经济金融秩序和社会稳定，xx支行决定在全行范围内开展一次

非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下：

此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织、参与、策划、介绍民间借贷、非法集资等活动，对员工自查、互查、排查、检查中发现的有关非法集资线索逐条调查，核实上报。全面排查时间为2012年1月10日至20日。

非法集资活动排查范围主要在以下方面进行：一是以办学、办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资的;二是以返租、代管、代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资的;三是以保护生态环境、发展绿色产业、民间资金造林为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的;四是以预售、合作经营、投资入股或加盟承诺回报为名，收取定金、股金、加盟费，非法向社会公众集资的。

通过问卷调查的回收情况来看，我部门员工及配偶没有从事

或参与民间借贷或社会集资活动情况;没有参与投资公司、典当行、小额贷款公司、担保公司、寄售行等涉及民间借贷的中介机

构或其他企业;没有为民间借贷提供担保或充当中介;没有利用职务便利获取低息贷款高息贷出;没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷;没有与客户串通使用虚假资料获取银行信用;没有家庭成员及亲属参与民间借贷或非法融资。

通过此次排查工作，使我们深刻认识到非法集资、民间借贷及违规担保等活动的严重危害性，进一步加强对员工的教育，不断完善内部管理，坚决杜绝各种形式的员工参与违规违法活动，切实维护社会稳定，力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。

个人客户经理部

2012年1月20日篇二：民间融资活动自查报告

关于严禁银行业金融机构及其从业人员

参与民间融资活动自查报告

联社：

按照上级通知，我社迅速组织所有员工按要求进行自查，在自查的基础上成立领导组进一步排查，现将排查结果汇报如下。 xx信用社共有在职员工20人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。

经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活

动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步防范案件风险。 xx信用社

2013年8月篇三：学习非法集资活动自查报告

江苏金茂融资租赁有限公司关于排查非法集资活动 的风险自查报告

按照苏州商务局《关于开展外资租赁企业排查清理涉嫌非法集资广告资讯信息活动工作的通知》的要求，针对我公司组织、参与、从事融资租赁活动进行了风险排查，并积极组织员工进行自查，立即组织员工进行集体学习，现将情况汇报如下：

一、 学习文件精神内容

我公司组织公司业务和风控部共计8人，认真学习自我排查内容，树立高度工作责任心，做好维护正常金融秩序。认清参与非法集资的危害性，并教育员工必须严格遵守融资租赁和金融行业的各项制度，并自觉抵制非法集资。同时加强业务和员工行为排查，防范被非法集资、民间借贷所利用，切实防范因员工有意识或无意识参与或引发风险和案件的发生。此次排查，我公司未发现有嫌疑员工涉及非法集资行为，同时公司领导高度重视，认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓。

二、 排查内容

公司再次组织全体员工进行了重点排查，每位员工写了自查报告，并上报家庭及配偶电话，便于了解员工8小时以外情况，采取多种排查方式，确保排查到每位员工、做到不留死角、不留空挡。做到每位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷情况，以及是否有不良信用记录。并在办公室营造浓厚的合规文化氛围，通过排查，将管理合规、员工合规、主动合规、合规融资创造价值深入人

心。

三、 排查结果

经过排查，我公司及13名员工未发现有非法集资、非法委托、非法理财、非法咨询等不正当行为。同时，公司组织“业务检查”“不规范经营行为排查”报告，以报告形式在季度汇报中进行梳理，就发现问题及时整改，有效提高公司内部管理水平。在今后工作中，我公司将继续加大执行力度，加强风险防控，确保我公司融资租赁业务及员工信用水平稳健运行。

四、 排查总结

组织员工对非法集资相关知识及案例的学习，提高员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对融资租赁相关法规知识及《员工职业操守》的学习，有效强化员工法律和责任意识，使员工能够自觉抵制非法集资。

五、 将来工作重点

我公司将进一步将强员工风险防范和职业道德教育，采取多种形式组织员工学习非法集资的案例，引导我公司员工认清危害性，吸取教训，确保此类案件不在我公司及员工身上发生。同时，将强职业道德教育，自我约束，树立国资融资租赁公司好形象。

江苏金茂融资租赁有限公司

2014年9月15日篇四：融资担保公司规范整顿工作自查报告 融资担保公司规范整顿工作自查报告

为贯彻落实党的十七大精神，按照科学发展观的要求，根据东政办发【2010】55号《东营市人民政府办公室关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知》精神，按照区经信委统一部署，结合本协会实际情况，对融资性担保工作进行了全面的自查，并以此为契机，查找自身不足，推动了巾帼文明岗创建活动的深入开展，督促进一步完善风险控制工作。现将自查情况报告如下：

一、市场准入规范整顿。

1、经自查，自2009年5月注册本协会以来，注册资金1000万全部为社团法人独自现金出资，所有资金正在银行和协会运营的进出流动中。不存在虚假注资和抽逃资金行为。截止2010年7月，我协会统计共服务协会会员50余次，其中企业17家，个人20余名。

2、协会组织机构设立为5各部门，分别是：秘书处、客服部、法律咨询部、办公室、财务部;施行组织结构及职责分工名且，按职责管理制实施日常工作。

3、内部控制规则是公司为实现风险控制的目标，担保协会建立了一整套完善的内控体系，内控制度主要以会计控制和管理控制为主，确保了协会经营活动的效率性、安全性、真实性、经营信息和财务报告的可靠性，保护了协会投融担

保的安全和完整。两部分制度是相互对应、相互制约，各自由不同的管理阶层和部门负责，避免了内部人控制和流于形式。

4、为了提高担保协会的质量、防范和降低管理风险，切实保障会员者的利益，担保协会建立了一套完整的风险控制机制以及风险管理制度。

(1).协会设有风险控制审核跟踪小组，负责从整体上控制运作中的风险。内部风险控制涵盖协会经营管理各个环节，建立了顺序递进、权责明确、严密有效的三道监控防线。它由各职能部门制定，协会会长、秘书长审阅和批准修改。

(2).制定风险控制管理制度。主要包括：严格按照法律法规和合同规定的担保协会细则进行执行，坚持独立原则，分账管理，实行制度集中，每笔业务都须有书面记录并加盖时间章;加强内部信息控制，严防重要内部信息泄露等。 (3).具体风险管理控制方面，协会将根据自己所管理的规模、对担保协会业务把握程度来决定业务数量和配比。与银行之间施行担保、反担保债权互联制，债权人提供担保的同时又反过来要求债权人提供担保行为，靠深入的研究，对掌握的所有信息变动预见和流动性的保持，来防范外部风险管理。

二、业务范围规范整顿。

1、本协会的业务范围：在国家有关政策指导下，开展信用互助，提高企业的信用等级，服务于发展企业;组织开展企

业会员之间的互保、联保、中介服务;通过会议、刊物、研讨、咨询、培训、国内外信息交流等，促进中小企业的发展提高;协调会员与银行及其他机构之间的关系，探索多种途径解决会员企业互助问题;逐步建立会员的资信档案，面向会员提供担保服务。

2、担保协会切实从实际出发合法经营担保协会的职责和业务范围内工作，杜绝一切偏离主业务现象及非法借贷和非法融资等行为，杜绝板报资金的不合理运用，杜绝了担保资金运用存在风险隐患等现象。

三、经营行为规范整顿

1、东营区工商业资信担保协的组要业务是负责协会会员之间、银行和企业之间信用互助的正常进行和风险承担，完全按照担保协会的营业范围规范操作。

2、担保协会根据日常担保业务的进行，全部按照《协会章程》、按有关规定合理的进行准备金提取和风险集中的要求进行。相关业务的进行均以合理合法的手段操作实施，坚决杜绝了实施不正当竞争手段，由于协会是以信用互助为主要经营手段，所以不存在暴力追债等行为。

四、高管和从业人员队伍规范整顿

1、工商业资信担保协会的会长、秘书长、经理主任等学历均为大专以上文凭，均参加过信用担保职业道德行为的教育培训和信用师资质等级的报名考试，财务人员按财务法规定及

时参加财务职业道德规范的培训。

2、东营区工商业资信担保协会的全体员工均无违法违纪行为出现，从业人员均凭有关证书录用上岗，所有从业人员完全具备担保协会规定的资格条件。

以上为东营市东营区工商业资信担保协会的自查内容，总之，担保协会在区经贸局的领导和指导下，在社会需求的有利环境中，在全体从业人员的努力下，会更加完善、更加高效、更加规范、更加顺利的开展协会的各项工作。篇五：融资性担保机构关于经营风险和风险排查的自查报告

融资性担保机构关于违法违规经营和风险

排查报告 ****省担保机构规范整顿工作领导小组办公室： *********公司经*****批准，于2008年3月25日注册成立，注册资本9亿元，属国有控股的政策性担保机构，控股股东为*****。主要经营范围为：融资担保，投资担保，咨询服务。

根据国家融资性担保业务监管部际联席会议《关于部分融资性担保机构违法违规经营的提示和开展风险排查的函》(融资担保函?2012?3号)要求，我公司高度重视，对2011年3月31日至2012年8月31日发生的所有经营业务和资本金情况进行了全面自查，现将自查情况报告如下：

一、注册资本金落实情况

截止2012年8月31日，我公司注册资本9亿元，实收注册资本9亿元。货币资本全部用于公司日常经营，未有通过应收帐款、委托贷款或其它投资等方式变相抽走资本金，

而后从事高风险经营活动的行为，未有将资本金超比例投资或用于发放委托贷款的行为。

二、客户保证金管理情况

根据《融资性担保业务监管部际联席会议关于规范融资性担保机构客户担保保证金管理的通知》(融资担保发?2012?1号)，我公司及时制定了《客户担保保证金管理办法(试行)》，明确客户保证金收取、退还及代偿的标准、条件和程序以及专户管理等要求，根据业务经营需要，在招行、广发、建行等8家银行开立了“存入保证金”专户，专门用于客户保证金的收取、退还和代偿，确保专款专用。

三、实际控制人模式和关联交易的问题

我公司控股股东为******，出资金额*****亿，占注册资本的40%，未有通过其他公司代持股份的方式跨区域设立担保机构掩盖实际控制人身份的行为，与控股股东不存在关联交易等行为。我公司未有非法吸收公众存款或非法集资的行为，不存在股东因个人借款、应付帐款、应付承兑款而负有巨额债务的行为。

四、风险代偿情况 裁止2012年8月31日，我公司累计发生代偿2笔，金额945万元，已收回代偿1笔，金额562万元，期末代偿笔数1笔，代偿余额383万元，对担保业务中出现的贷偿按规定履行了正常的代偿手续，未有通过向担保客户发放委托贷 款置换银行贷款等方式掩盖代偿风险。