保险资金管理论文提纲

论文题目：保险资金投资S线地铁风险管理案例研究

摘要：随着我国保险业的快速发展,保险业所积累的资金逐年增加,一些保险投资乱象也开始出现,如险资频频举牌上市公司,投资风险加大的同时也成为了资本市场上的“野蛮人”,因此,保险资金亟需一种长期、稳定、安全的资产来进行投资,以实现保险资金的资产端与负债端的匹配。而地铁类城市轨道交具有以下几个特点特点,即资金需求量大、不仅建设周期长,而且其投资回收期更甚至长达数十年,对于其投资收益而言,一般持续稳定,这写独有的特点与保险资金的长期性、稳定性、资金规模大的特点,能够达到良好的匹配,两者之间具有天然的契合点。同时,保监会鼓励保险资金投资基础设施项目,但更重要的是,要求对其投资风险进行严格管控。本文以保险资金投资地铁项目的风险管理为研究主题,首先具体介绍了保险资金的主要特征和风险管理目标,另一方面介绍了地铁建设行业的主要特征,其次从这两点出发,分析了保险资金与地铁建设的互相契合之处,之后重点分析了保险资金投资地铁类项目的主要风险与一般的风险管理措施,接下来重点以一个保险资金投资B市S线地铁的案例加以佐证,并具体分析在实际案例中保险企业是如何揭示和防范风险的,最后对论文结论加以总结和上升,分析了对于基础设施项目的借鉴意义。

关键词：保险资金;S线地铁;风险管理;基础设施

学科专业：审计（专业学位）

摘要

abstract

1 绪论

1.1 研究背景和研究意义

1.1.1 研究背景

1.1.2 研究意义

1.2 国内外文献综述

1.2.1 国外文献综述

1.2.2 国内文献综述

1.2.3 文献综评

1.3 研究内容和方法

1.3.1 研究方法

1.3.2 研究内容

1.4 研究贡献和不足

1.4.1 研究贡献

1.4.2 研究不足

2 保险资金投资地铁建设风险管理体系

2.1 保险资金主要特征及风险管理目标

2.1.1 保险资金的主要特征

2.1.2 保险资金风险管理目标

2.2 地铁建设行业投资特征

2.2.1 资金需求量大

2.2.2 建设周期和资本回收期长

2.2.3 受经济周期影响小

2.3 保险资金投资与基础设施投资需求存在天然契合点

2.3.1 险资投资期限优势

2.3.2 险资投资风险偏好低

2.3.3 险资投资基础设施具有其他附加利益和保障

2.4 保险资金投资地铁建设风险概述

2.4.1 信用风险

2.4.2 收益风险

2.4.3 流动风险

3 Z保险资管公司投资S线地铁风险管理案例分析

3.1 Z保险资产管理公司基本情况

3.1.1 Z保险资管公司概况

3.1.2 Z保险资管公司基础设施债权投资计划业务流程

3.2 Z保险资管公司投资S线地铁风险管理实例分析

3.2.1 投资计划案例概况

3.2.2 投资标的——S公司风险水平分析

3.2.3 交易对手——J公司风险概况及信用分析

3.2.4 投后管理阶段——投资计划交易对手履约能力评价

3.3 Z保险资管公司投资S线地铁风险及应对

3.3.1 Z保险资管公司投资S线地铁风险揭示

3.3.2 Z保险资管公司投资S线地铁风险分析及应对措施

3.4 Z保险资管公司风险管理经验总结

3.4.1 合理设计交易结构,形成多方相互制衡机制

3.4.2 实施详细的尽职调查程序

3.4.3 全面的项目后续跟踪制度

4 对保险资金投资基础设施风险管理的借鉴意义

4.1 多方位严格筛选基础设施项目

4.1.1 基础设施项目选择应考虑项目内外部评级

4.1.2 严格要求信用增级

4.1.3 严格审查投资标的与交易对手的经营财务状况

4.2 全面提升风险管理能力

4.2.1 形成专业化投资团队规避操作风险

4.2.2 建立内部和外部监督相结合的制衡机制

4.3 建立全过程投资风险管理机制

4.3.1 加强产品设立阶段的风险管理

4.3.2 重视投后管理阶段风险管理

5 研究结论与展望

5.1 研究结论

5.2 展望

参考文献