中小学生金融知识竞赛答案
我是银行知识小达人
“高淳农商银行杯”中小学生金融知识竞赛试题
1、我国人民币的主币是（ A ） A.元 B.角 C.分
2、第一套人民币发行时间为（ B ）
A.1945年8月15日 B.1948年12月1日 C.1950年10月25日
3、网上购物时，密码设臵最安全的是（ C ） A.跟用户名相同的密码 B.使用自己生日密码 C.使用数字、字母混合密码
4、高淳区范围内有几家银行业金融机构：（ B ） A.8 B.13 C.16
5、如接到陌生电话自称医院、警官等，并说亲戚朋友突发情况急需用钱。此时正确的处理方法为（ A ）
A.保持镇定和警惕，亲自确认此亲戚朋友的真实情况，询问银行工作人员，如发现诈骗及时报警 B.打钱到陌生电话指定的“安全账户” C.不听从银行人员劝告，执意汇款。
6、第五套人民币共发行（ B ）种面额纸币。 A.3 B.6 C.8
7、高淳农商银行现推出的“国际慢城”金融IC借记卡，正面图案是（ B ）
A.牡丹 B.慢城蜗牛 C.长城
8、按照复利计算，年利率为5%的100元存款，经过两年后产生的利息是（ C ）
A.5元 B.10元 C.10.25元
9、第五套人民币50元纸币正面主景是 、背面主景是 。答案为（ A ）
A.毛泽东头像、人民大会堂图案 B.毛泽东头像、布达拉宫 C.人民大会堂、布达拉宫
10、小张在高淳农商银行购买了一笔10万元的理财产品，期限是90天。理财产品到期后，年化收益率是5.5%。那么小张可以获得收益（ A ）（收益=本金×到期年化收益率×实际理财天数/365）
A.1356元 B.5500元 C.2933元
11、第五套人民币5元纸币的背面主景图案是( B )。 A.桂林山水 B.泰山 C.长江三峡
12、如果你无意中获得假币，下面不属于可以上交的机构（A.商业银行 B.中国人民银行 C.工商管理机关
13、关于借记卡，以下哪一种说法是正确的：（ C ） A.可以透支 B.可以部分透支 C.不能透支
14、按照是否提供信用透支功能，银行卡分为（ A ） A.信用卡和借记卡 B.金卡和普通卡 C.信用卡和普通卡
15、“银联”标识从左至右依次是（ A ）三种颜色。
A.红、蓝、绿 B.红、黄、蓝 C.红、黄、绿
16、银行卡密码可设臵为（B ）位阿拉伯数字。 A.3 B.6 C.7
17、根据人民银行规定，银行借记卡在ATM机上取现（B ）
C ）A.每卡每日累计取现不得超过2000元 B.每卡每日累计取现不得超过20000元 C.不得超过信用额度
18、旋转第五套人民币100元纸币，正面左下角数字100的颜色变化是由（ B ）
A.红变绿 B. 绿变蓝 C. 蓝变黄
19、以下不属于“黑钱”来源的是（ C ） A.毒品交易所 B.敲诈勒索所得 C.诚实守法经营所得
20、第五套人民币20元纸币的主色调为（ A ） A.棕色 B.蓝黑色 C.紫色
21、商业银行吸收的存款不能完全用于放款或投资，必须将一定比例存入中央银行形成（ B）
A.贷款 B.存款准备金 C.存款
22、目前，高淳存贷款规模最大的银行是（A ） A.高淳农商银行 B.建设银行 C.中国银行
23、以下哪个机构能依法发行货币（ A ） A.中国人民银行 B.商业银行 C.财政部
24、下面（ C ）行为，会对你在中国人民银行征信中心的个人信用报告造成不良影响。
A.未及时归还银行贷款 B.信用卡账单没有及时偿还 C.以上两个都会影响
25、我国现行的活期存款基准利率是（A ） A、0.35% B、0.035% C、3.5%
26、高淳农商银行的银行卡在南京市范围内ATM跨行取款，手续费按（ C ）收取。
A.每笔5元收取 B.交易金额的3%收取 C.暂不收费
27、小王在银行给同学小李汇款，金额6007.15元。汇款金额用大写书写正确的是（ A ）。
A、陆仟零柒元壹角伍分 B、陆仟柒元壹角伍分 C、陆仟零零柒元壹角伍分
28、下面关于银行卡使用，正确的是（ B ）
A.银行卡可借他人使用 B.银行卡和身份证应分开存放 C.可以将银行卡密码告诉公安机关或银行工作人员
29、投资下列产品，哪个安全性最高：（ A ） A.存款 B.理财 C.股票
30、以下不属于我国法律法规规定的可以证明客户本人身份的有效身份证件（ B ）
A.居民身份证 B.机动车驾驶证 C.军人证
31、以下关于理财产品说法正确的是（ B ） A.理财产品只要出示身份证就可以提前支取 B.购买理财产品需出示有效身份证件，实名购买 C.理财产品的最低限额为10万元
32、存折、银行卡丢失以后，以下哪个做法是错误的（ C ） A.马上打银行客服电话口头挂失
B.马上凭自己有效证件到银行网点办理正式挂失 C.因为留了密码，别人不知道密码无法取钱，回家再找找
33、利率是（ B ）与本金的比率。 A、利润 B、利息 C、本息
34、在使用银行卡时，为确保用卡安全应注意：（ A ） A.妥善保管好取现密码，不随意泄漏银行卡有关信息 B.不要保留交易凭条，以免浪费纸张 C.交易流水单如果无误，可以随意丢弃
35、高淳各银行中，唯一能够实现水、电、煤气、广电费“一站式”代缴扣的银行是（ C ）
A.国有商业银行 B.中国人民银行 C.高淳农商银行
36、在使用网上银行时，为尽可能地保护账户安全，下面做法正确的是（ C ）
A.可以在“中毒”的电脑登陆网上银行
B.每次使用网上银行后，只要关闭浏览器就可以了，不必点击页面上的“退出登陆”
C.尽量不使用公共场所的电脑登陆网上银行
37、以下可能导致ATM机吞卡的现象有（ A ） A.客户办理业务时忘记取卡 B.使用他行银行卡 C.使用异地卡
38、客户持有银行卡通过自助设备取款时，连续（ B ）次密码输入不正确，银行卡即被冻结。 A.2 B.3 C.6
39、信用卡区别于借记卡的特征是（ B ） A.取款 B.透支 C.消费
40、第五套人民币中没有（ A ）面额钞票。 A.2元 B.1元 C.5元
41、网上银行不具有下列哪项功能（ B ） A.查询余额 B.支取现金
C.转账汇款
42、银行开发越来越多的电子产品，以下体现便捷性特点的是（C） A.减免部分手续费 B.提高知名度 C.足不出户，就可以办理金融业务
43、小磊陪家人在百货商场购买羽毛球拍，价格300元。刷卡付款后小磊发现单子上打印的金额为3000元，此时小磊应要求收银员如何处理（ A ）
A.立即在POS机上做“消费撤消”3000元交易，再重新刷卡消费300元
B.立即退给小磊家人现金3000元，重新刷卡 C.收银员先做结算，然后重新刷卡300元
44、以下哪个机构不能收缴假币（ C ） A.人民银行 B.高淳农商银行 C.收费站
45、小明在淘宝网上购买了一套书籍，以下哪个渠道不能作为付款方式？（ C ）
A.网上银行
B.支付宝卡通
C.短信银行
46、刷卡消费后，持卡在交易回单上的签名应是当事人的（ A ） A.本名 B.外文名 C.笔名
47、我国个人征信系统中不包含下列哪一类信息（ A ） A.个人的社会交往信息 B.个人的基本身份信息 C.个人在银行的贷款信息
48、以下不属于商业银行在储蓄业务中应坚持的原则（ C ） A.存款自愿 B.存款有息 C.取款收费
49、下列有权利向你索要网上银行登陆密码的有（ C ） A.银行员工 B.警方 C.以上都不是
50、高淳农商银行（江苏省农村信用社）的客服电话是（ A ）
一、名词解释
1、典质：市产生于南北朝的专门经营放款的金融机构。典质由寺庙经营，办理抵押放款和质押放款。
2、钱庄：产生于明代，专门从事货币兑换业的信用机构，叫钱庄。钱庄的业务经营除了从事货币兑换外，还办理存款、放款和汇兑。
3、票号：产生于清代，以经营汇兑为主的信用机构，也兼营存、放款业务，多为山西人经营，故亦称“山西票号”。
4、庄票：是由钱庄签发的载有一定金额并由其负责兑现的一种票据，分即期和远期两种，即期庄票贝票即付，远期庄票到期付现。
5、袁头币：币面镌有袁世凯头像的银元。辛亥革命后，北洋政府于1914年颁布《国币条例》，实行银本位制，当年十二月及次年二月先后由天津造币总厂及江南造币厂开铸，每枚重7钱2分，原订成色为纯银九成，后改为八九成。
二、判断
1、(√)贝币的计算单位是朋，每朋10贝。
2、(√)环钱是铜钱的原型。
3、(×)布币起源于手工业区，布含有布匹的意思。
4、(√)秦始皇统一货币后，铜钱币面铸有“半两”二字，表明每枚铜钱的重量是半两，史称半两钱。
5、(×)“文”和“贯”是我国古代铜钱的两个重要单位，1枚铜钱称1文，100文为1贯。
6、(√)我国最早的纸币产生于宋真宗年的四川，名曰“交子”。
7、(√)泉府是周朝时的政府财政金融机构，泉府的赊贷是中国最早的政府信用。
8、(√)在钱庄出现之前，唐朝经营货币兑换业务的是金银铺。
9、(√)唐朝在一些商店、药店中，有一种接近于专门办理存款业务的机构，就是寄附铺，还有柜坊。这是最早的存款机构。
10、(√)清代的票号是以经营汇兑为主的信用机构，为山西人首创。
11、(√)库平是政府征税时使用的标准。
12、(√)漕平是征收漕银折色使用的平。
13、(√)清朝，各地铸造银锭的机构是银炉，又叫炉房。
14、(√)1910年，清政府颁布《币制则例》，将银元的铸造权收归中央，开始铸造“大清银币”，称为国币。
15、(√)“汇划”就是钱庄业的票据清算。
16、(√)“逆汇”是票号汇兑业务的一种业务，是存款、放款、汇兑相结合。
17、(×)票号的组织形式一般是独资或合资，均负有限责任。
18、(√)北洋政府时期，除中国银行、交通银行代表国家发行纸币外，各省地方银行、私营银行也发行纸币。
19、(√)抗日根据地银行担负的基本任务是，贯彻执行与抗日民族统一战线相适应的经济金融政策，支持公私经济发展，帮助财政周转，平抑物价与维护法币。
20、(√)解放区货币逐渐统一的步骤是由区内货币统一到大区间货币统一，再到全国统一于人民币。
三、单项选择
1、刀币(B)
A、起源于农耕地区，由农耕工具演变而来
B、起源于渔猎地区和手工业地区，由实用的刀演化而来
C、起源于渔猎地区和农耕地区，由农耕工具演变而来
2、环钱(A)
A、大概是由纺轮演化而来，圆形、中心有孔
B、是由布币演化而来的
C、是由刀币演化而来的
3、“爰金” (A)
A、是楚国的货币 B、是赵国的货币 C、是齐国的货币
4、半两钱(A)
A、是秦始皇统一货币后发行的铜钱
B、是秦始皇统一货币前发行的铜钱
C、是春秋战国时各国普遍流行的铜钱
5、汉武帝改革币制，铸造(A)
A、五铢钱 B、三铢钱 C、八铢钱
6、南北朝时典质(A)
A、由寺庙经营 B、由政府经营 C、由民间经营
7、唐高祖币制改革是(A)
A、废除五铢钱，铸通宝钱
B、废除三铢钱，铸通宝钱
C、废除五铢钱，铸三铢钱
8、唐朝办理抵押放款的机构是(B)
A、典质 B、质库 C、当铺
9、专门从事货币兑换业务的称之为(A)
A、钱庄 B、票号 C、当铺
10、专门从事货币汇兑业务的称之为(B)
A、钱庄 B、票号 C、当铺
11、最早入侵中国的外国银行是英国的(A)
A、丽如银行 B、汇丰银行 C、汇隆银行
12、第一个将总行设在中国领土上的外国银行是(A)
A、汇丰银行 B、法兰西银行 C、汇隆银行
13、第一批流通于中国市场的外国钞票是(A)
A、丽如银行发行的纸币 B、汇丰银行发行的纸币
C、汇隆银行发行的纸币
14、北洋政府规定国家中央银行为(A)
A、中国银行 B、交通银行 C、中国通商银行
15、我国第一家私人资本银行是(B)
A、中国通商银行 B、信成银行 C、信义银行
16、中国银行的前身是(A)
A、户部银行 B、中国通商银行 C、交通银行
17、我国最早铸造的银元是(A)
A、光绪元宝 B、袁头币 C、金圆券
18、我国最早铸造铜元的是(B)
A、准两广总督张之洞 B、两广总督李鸿章 C、两广总督张之洞
19、交通银行成立于1908年，这是一家(B)
A、清政府独资银行 B、官商合资银行 C、商股银行
20、票号吸收的存款(A)
A、以公款为主 B、以私款为主 C、以公款和私款为主
21、萨伊的“三位一体”攻势主要涉及(D )
A、资本家、工人和土地贵族间的经济关系
B、资本、土地、劳动三种生产要素在生产中的相互关系。
C、工资、利润、地租三个范畴在分配理论中的相互关系
D、劳动、资本、土地三种生产要素与其对应的分配范畴间的关系
22、亚里斯多德认为( B )
A、以货币为媒介，以使用为目的的交易属于“货殖”而不属于“经济”
B、以货币为媒介，以赚钱为目的的交易属于“货殖”而不属于“经济”
C、不以货币为媒介，以使用为目的的交易属于“货殖”而不属于“经济”
D、不以货币为媒介，以互惠为目的的交易属于“货殖”而不属于“经济”
23、“劣币驱良币”现象的提出者是( D )
A、约翰×洛克 B、大卫×休谟
C、威廉×配第 D、托马斯×格莱辛
24、在经济思想史上第一次提出利息取决于利润并是利润一部分的经济学家是( C )
A、威廉×配第 B 、亚当×斯密
C、约瑟夫×马西 D、约翰×洛克
25、新古典经济学派的创始人是( C )
A、威廉×配第 B、亚当××斯密
C、马歇尔 D、约翰×斯图亚特×穆勒
26、标志着政治经济学开始成为一门真正独立的科学的著作是( C )
A、《献给国王和王太后的政治经济学》 B、《赋税论》
C、《国民财富的性质和原因的
一、单项选择题
1、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是( C )
A、《金融机构反洗钱规定》
B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
2、金融机构负责反洗钱工作的应当是( B )
A、设立专门机构。
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。
C、指定专人。
D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。
3、客户身份识别是指：( C )
A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
C、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
D、 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。
4、 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件?( D ) A、5万人民币或1万美元
B、5万人民币或2千美元
C、1万人民币或2千美元
D、1万人民币或1千美元
5、 对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息?( D )
A、联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织
B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织
C、外国政要
D、高风险客户或者高风险账户持有人
6、小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：( C )
A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
B、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
C、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
D、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。
7、以下交易中哪个属于大额交易?( D )
A、小王一次性取款10万元。
B、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万
C、小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万
D、中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元
8、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：( A )
A、交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
B、交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。
C、 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。
D、客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。
9、 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：( A )
A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动
10、对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是----。( B )
A、 该汇票无效
B、 背书人对后手的被背书人不承担保证责任
C、 该背书转让无效
D、 背书人对后手的被背书人承担保证责任
11、 商业汇票的出票人是( B )
A、银行 B、银行以外的企业单位等 C、付款人 D、收款人
12、根据《票据法》的规定，银行汇票的付款方式是(C)。
A、 定日付款
B、 出票后定期付款
C、 见票即付 D、 见票后定期付款
13、银行承兑商业汇票的签章是( C )
A、 业务公章和法定代表人或其授权的代理人签章
B、 单位财务章和法定代表人或其授权的代理人签章
C、 汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章
D、 单位公章和法定代表人或其授权的代理人签章
14、支票的提示付款期限是( D )
A、 自出票日起6个月
B、 自出票日起1个月
C、 自出票日起15天
D、 自出票日起10天
15、《支付结算办法》规定银行办理结算，给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，应加盖银行的(D)
A、 结算专用章 B、业务公章 C、转讫章 D、财务章
16、银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行(B)。
A 交换号 B 行别代码 C 银行机构代码 D 序列号
17、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起( C )内向中国人民银行当地分支行备案。
A、5天 B、10天 C、5个工作日 D、10个工作日
18、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过( A )账户办理。
A 基本存款 B一般存款 C 临时存款 D专用存款
19、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指( A )。
A、人民币和外币 B、人民币的纸币和硬币 C、人民币纸币和外币纸币
20、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构( A )业务人员当面予以收缴。
A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名
21、收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的( B )。
A、假币没收凭证 B、假币收缴凭证 C、假币鉴定凭证
22、持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向( C )申请鉴定。
A、上级公安部门 B、中国人民银行授权的鉴定机构 C、中国人民银行
23、中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示( A )。
A、中国人民银行授权书 B、反假货币上岗资格证书
C、反假货币鉴定资格证书
24、对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以( B )的罚款。
A、1000元以上50000元以下 B、1000元以下 C、2000元以上
25、根据《中华人民共和国人民币管理条例》规定，故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处以( C )的罚款。
A、5千元以下 B、2万元以下 C、1万元以下
26、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，情节较轻的，按《刑法》规定，( A )处理。
A、处3年以下有期徒刑或者拘役;并处或者单处1万元以上10万元以下罚金
B、处7年以下有期徒刑或者拘役;并处或者单处1万元以上5万元以下罚金
C、处7年以下有期徒刑或者拘役;并处或者单处5万元以上10万元以下罚金
27、伪造货币的，处( A )以上( A )以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
A、3年，10年 B、2年，5年 C、5年，10年
28、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处( A )元以上 元以下罚金。
A、2万，20万 B、1万，5万 C、5万，10万
29、变造货币，数额较大的，处( A )以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
A、3年 B、5年 C、10年
30、 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，数额巨大或者有其他严重清节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处( A )元以上(A)元以下罚金或者没收财产。
A、2万，20万 B、1万，2万 C、1万，5万
31、明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处( A )罚金。
A、2万元以上20万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、5万元以上20万元以下
32、明知是伪造的货币而持有、使用，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处 ( A )罚金或者没收财产。
A、5万元以上50万元以下 B、5万元以上10万元以下 C、5万元以上20万元以下
33、伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，尚不构成犯罪的，由公安机关处( A )罚款。
A、15日以下拘留、1万元以下 B、20日以下拘留、1万元以下 C、15日以下拘留、2万元以下
34、对伪造货币集团的首要分子或伪造货币数额特别巨大的，最高可以判处( C )
A、有期徒刑 B、无期徒刑
C、死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
35、经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，人民银行可以对该机构应处以( B )。
A、1000元以下罚款 B、1000元以上5万元以下罚款
C、5000元以上5万元以下罚款
36、现行《中华人民共和国外汇管理条例》的施行时间是( D )。
A、2008年8月1日B、2008年8月10日
C、2008年8月30日D、2008年8月5日
37、国家对经常性国际支付和转移( B )限制。
A、严格B、不予C、予以D、适度
38、携带、申报外币现钞出入境的限额，由国务院( C )管理部门规定。
A、海关B、公安C、外汇D、税务
39、境外机构和个人在我国境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理( A )。
A、登记B、审批D、核准C、备案
40、我国对外债实行( D )管理。
A、总量B、总额C、金额D、规模
41、人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的( B )汇率制度。
A、固定B、浮动C、基准固定D、自主浮动
42、外汇市场交易的( C )和形式由国务院外汇管理部门规定。
A、数量B、规模C、币种D、总额
43、外汇管理机关按照规定对( A )或者协助查
金融知识竞赛(选择题)
四选一：
1.高校助学贷款到期还款日为(B)。 A、贷款期限最后1年的1月1日 B、贷款期限最后1年的8月31日
C、以还款确认书上每笔贷款具体时间为准 D、贷款期限最后1年的12月31日
2.我国对存贷款利率的结息规则中规定，城乡居民活期存款的结息日为(C)。 A、每月20日 B、每月末
C、每季末月20日 D、每季末
3.长期贷款展期期限累计不得超过(C)。 A、1年 B、2年 C、3年 D、4年
4.根据《国务院关于农村金融体制改革的决定》规定，我国农村信用社与农业银行脱钩是哪一年?(C) A、1994年 B、1995年 C、1996年 D、1997年
5.按照有关部门规定，国家助学贷款的最高金额是每人每学年：( C ) A 4000 元 B 5000 元 C6000 元 D7000 元
6.国家助学贷款每年固定的结息日是哪一天?( B ) A.12月10日 B.12月20日 C.11月10日 D.11月20日
7.开发银行助学贷款系统学生在线系统不具有以下哪项功能(C)。 A、提前还款申请
B、给县学生资助管理中心发送消息 C、贷款网上申请 D、修改个人信息
8.办理生源地信用助学贷款时生成的支付宝账户密码忘记怎么办?(C) A、登陆支付宝网站使用密码找回功能找回或电话咨询支付宝 B、询问县资助中心
1 C、询问国家开发银行 D、询问高校资助中心
9.个人作为信用报告主体的基本权利是(D)。 A、向个人信用信息基础数据库提供信用信息 B、查询自己的信用报告 C、查询配偶的信用报告
D、向银行提供自己的信用报告
10.采集国家助学贷款是商业银行等金融机构按照国家政策，向经济困难的大学生发放的个人信用贷款，自(D)起，商业银行等金融机构就将助学贷款及还款情况等相关信息报送到个人信用信息基础数据库。
A、 大学生还款之日 B、贷款发放之日 C、大学生毕业进入还款期日 D、申请贷款日
11.以下关于提前还款申请说法正确的是( B) A、提前还款申请分为一次性还清和部分还清 B、借款学生可在学生在线系统提交提前还款申请 C、学生需向县学生资助管理中心提交提前还款申请书
D、2010年之前发放的贷款如需提前还款，只能通过代理行模式进行，学生不能通过支付宝提前还款
12.通过什么途径可以知道自己的生源地信用助学贷款的详细情况( B) A、国家开发银行助学贷款学生在线系统 B、支付宝网站
C、咨询受理贷款的学生资助中心 D、A 或C
13.(B)是指个人对信用报告中的错误信息存在异议并经正常程序处理仍未得到满意解决可向法院提出起诉用法律手段维护自身的个人权益。 A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权
14.采集国家助学贷款是商业银行等金融机构按照国家政策向经济困难的大学生发放的个人信用贷款自(B)起商业银行等金融机构就将助学贷款及还款情况等相关信息报送到个人信用信息基础数据库。 A.大学生还款之日 B.贷款发放之日
C.大学生毕业进入还款期日 D申请贷款日
15.我校高校助学贷款学生毕业前一次性还清高校助学贷款可获得的奖励是
2 (C)删除此题 A.还款总金额的5% B.还款总金额的2% C.国家开发银行高校助学贷款还款总额的4% D.国家开发银行还款总额的4%
16.目前个人信用报告本人查询的限制次数为(B) A、1次 B、2次 C、3次 D、无限制
17.除(B)时无需取得被查询人的书面同意外商业银行查询个人信用报告必须取得被查询人的书面授权。 A、办理审核个人贷款申请
B、审核个人贷记卡、准贷记卡申请 C、审核个人作为担保人申请 D、进行贷后风险管理
18.在(D)均可以查询个人信用报告。 A、本人户口所在地 B、个人收入证明 C、本省 D、全国各地
19.朋友用我的身份证向银行贷款却不还款有关的信息记在我的信用报告中可以提异议吗(B) A、可以 B、不可以
C、特殊情况可以 D、将来可以
20.如果信用报告漏记个人的信用交易信息怎么办(C) A、暂时无法修改 B、无法修改
C、可以通过当地人民银行征信管理部门申请异议处理人民银行征信管理部门或征信中心
要求商业银行等机构将遗漏的信用交易信息补上 D、可以向金融机构申请修改
21.生源地信用助学贷款到期还款日为(C) A.贷款期限最后1年的1月1日 B.贷款期限最后1年的8月31日 C.贷款期限最后1年的9月20日
3 D.贷款期限最后1年的12月31日
22.55生源地信用助学贷款期限最长和最短年限分别是(B) A.147 B.146 C.145 D.136
23.生源地信用助学贷款主要用于(C) A.学费 B.住宿费
C.学费和住宿费
D.学费、住宿费和生活费
24.张三现为贵阳医学院临床医学专业大二学生，本科五年制，将于2014年毕业，家庭贫困，符合申请开发银行生源地助学贷款条件，以下说法正确的是(C) A.贷款期限最长为13年 B.贷期限最短为7年
C.假如张三申请贷款12年他将于2014年9月1日开始自付利息2016年12月20日开 始还本
D. 假如张三申请贷款12年他将于2014年9月1日开始自付利息2017年12月20日开 始还本
25.生源地信用助学贷款金额最高和最低表述准确的是(C) A.80001000 B.6000,500 C.6000,1000 D.8000,500
26.国家开发银行助学贷款(含高校助学贷款和生源地助学贷款)逾期贷款还款日为(C)
A.1月15日 B.7月15日 C.每年除11月外每月20日 D.1月-10月每月20日
27.以下关于开发银行生源地信用助学贷款表述正确的是(A) A.生源地信用助学贷款为信用贷款
B.孤儿申请生源地贷款可以不用提供共同借款人 C.贷款期限最长为14年最短为7年 D.贷款金额为0-6000元
28.开发银行助学贷款系统学生在线系统不具有以下哪项功能(B)
A.提前还款申请 B.给县学生资助管理中心发送消息 C.贷款网上申请 D.修改个人信息。
29.以下关于提前还款申请说法正确的是(B)
4 A.提前还款申请分为一次性还清和部分还清 B.借款学生可在学生在线系统提交提前还款申请 C.学生需向县学生资助管理中心提交提前还款申请书
D.2010年之前发放的贷款如需提前还款只能通过代理行模式进行学生不能通过支付宝提前还款
30.若贷款学生未按时归还贷款本金开发银行将根据逾期本金金额和逾期天数计收罚息
罚息利率为本合同借款利息的(A)。
A.130% B.150% C.160% D.200%
31.通过什么途径可以知道自己的生源地信用助学贷款的详细情况(D) A国家开发银行助学贷款学生在线系统 B.支付宝网站 C咨询受理贷款的学生资助中心D. A或C
32.生源地信用助学贷款期限最长和最短年限分别是(B) A.147 B.146 C.145 D.136
金融知识竞赛(判断题)
1. 非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。(√)
2. 银行与借款人之间的借款合同既可以采取书面形式，也可以采取口头形式。(×)
3. “借记卡和信用卡均可以透支”。(×)
4. 贷款按方式分为信用贷款和担保贷款。(√)
5. 借款人如出现违约情况，银行可以停止支付借款人尚未使用的贷款。(√) 6. 逾期达到一定次数和金额，银行就不给贷款了。(√)
7. 银联规定的信用卡永久额度最高为3万。( X )
8. 信用报告负面记录自不良行为终止后只保留五年，而不会跟随您一辈子。(√)
9. 假币一般分为伪造币和变造币两大类。(√)
5
10. 外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的人员不利少于2人，并应出示证件。(√)
11. 银行与借款人之间的借款合同既可以采取书面形式，也可以采取口头形式。(×)
12. 目前国内有上海、深圳两家证券交易市场。(√)
13. 理财方案通常不会是一个单一性规则，而是一个包括多个单项规划在内的综合性规划，其中有现金规划、投资规划、税收规划、退休规划、遗产规划等。(√)
14. 蜀信卡持有人不要将银行卡转借他人，不要随意泄露银行卡卡号及密码。(√)
15. 如果发现ATM机的密码防护罩和入卡防护槽有异常情况，不用担心账户安全，可以继续使用。(×)
16. 担保贷款可分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款。(√)
17. 开放式基金的分红方式只有现金分红方式。( X )
18. 对于可赎回的开放式基金，如申购成功，T(申购当日为T日)+2个工作日(指交易所工作日)即可赎回。(√)
19. 通常情况下，如果您的评分越高，说明按照评分模型，您借款违约的可能性就越小，您也就越有可能获得贷款。(√)
20. 未按时还款的信息，即逾期记录，只要后来还清了借款，就不会在个人信用信息基础数据库中记录。(×)
21. 通常情况下，如果您的评分越高，说明按照评分模型，您借款违约的可能性就越小，您也就越有可能获得贷款。(√)
6 22.
11、18周岁(含18周岁)以下的居民可凭户口簿，申办证券卡，但只能认购记帐式国债，不能购买基金。(√)
23. 对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或没收财产。(√)
24. 未满18周岁学生的监护人可以凭本人有效证件及户口簿为学生办理借记卡。(√)
25. 只要借款人的抵押物足值有效，则其正常业务经营收入可以作为贷款的次要还款来源进行考虑。(×)
26. 生源地贷款学生毕业时，可由高校老师做毕业确认，不需要自己到国家开发银行助学贷款学生在线系统申请。(√)
27. 信用额度是指银行根据信用卡申请人的收入状况、信用记录等，事先为申请人设定的最高使用金额，这反映了商业银行对个人信用程度的肯定。(√)
28. 忘记了获得贷款的支付宝密码，可以通过学生资助中心或国家开发银行重置密码。( X )
29. 个人在征信活动中有知情权、异议权、纠错权、司法救济权，此外，任何人都有重新开始建立信用记录的机会。(√)
30. 借款多、刷卡多，但不及时还款，形成的负面记录多，说明此人履约意识差，商业银行对其信用状况的判断可能就要大打折扣了。(√)
31. 目前在互联网上可以直接查询个人信用报告。( X )
32. 授信机构就是指提供信用服务的机构，包括给您贷款的商业银行、提供赊销服务的百货商店、提供先消费后付款服务的电信等公用事业单位。(√)
7 33. 已经开展生源地贷款省份的学生，还可以在学校申请高校助学贷款。(√)
34. 国家助学贷款信息也属个人信用信息基础数据库的征集范围。(√)
35. 高校助学贷款学生办理展期必须是毕业当年考入更高层次学历就读。(√)
金融知识竞赛(抢答题)
1. 我国第一家私人资本银行是：信成银行 2. 中国人民银行成立于哪一年：1948年
3. 在经济思想史上第一次提出利息取决于利润并是利润一部分的经济学家是：约瑟夫马西
4. 标志着政治经济学开始成为一门真正独立的科学的著作是：《国民财富的性质和原因的研究》
5. 世界上最早创建信用合作社的是哪个国家：德国 6. 中国第一家农村信用社成立于哪里：河北香河
7. 国家开发银行成立时财政全额拨付的注册资本金为多少：500亿 8. 合作制在决策过程中采取哪种制度：一人一票制
9. 1716年，世界上最早的财务公司起源于哪个国家：法国 10. 金融资产管理公司属于哪种机构：非银行金融机构 11. 中国邮政储蓄机构的服务对象是什么：个人
12. 目前我国唯一的一家黄金交易所是：上海黄金交易所
13. 按照中国人民银行的规定，各银行每月日平均拆入资金余额，不得超过其上月末各项存款余额的多少：5% 14. 长期以来，对货币具体的层次划分的主要依据是什么：金融资产的流动性 15. 2005年，政府批准哪个银行股份制改革方案：中国工商银行 16. 什么是国有商业银行的权力机构：股东大会
17. 不符合《个人存款帐户实名制规定》的实名证件是：身份证复印件
18. 《中华人民共和国刑法》规定了洗钱罪最高可判处：五年以上十年以下有期徒刑
19. 世界上第一家真正意义上的中央银行是：英格兰银行
20. 目前我国负责向国际货币基金组织和非洲开发银行借款的部门是：中国人民银行
21. 商业银行的投资风险准备金属于：附属资本 22. 1994年12月发生金融危机的国家是：墨西哥
23. 1986年7月我国政府正式向哪个组织提出恢复我缔约方地位的申请：GATT 24. 目前在国际储备中，占据比例最大的币种是哪种：美元
25. 1980年以后，我国设立的第一家股份制保险企业是：深圳平安保险公司 26. 在各类保险中最早的险种是哪种：海上保险
27. 一国汇率体制的选择最重要的是要考虑其是否适应于：该国宏观经济政策
8 28. 长期贷款展期期限累计不得超过多少年：3年
29. 生源地信用助学贷款学生毕业后什么时候开始还本付息：第三年
30. 当借款学生出现哪种情况，县区资助中心可以暂时不要求共同借款人办理提前还款：休学
31. 为鼓励银行积极开展国家助学贷款业务，按照什么原则，建立国家助学贷款风险补偿机制：风险分担
32. 每年的生源地信用助学贷款申请材料审核时间是：7-9月
33. 可以在《国家开发银行生源地信用助学贷款申请表》“资格审查单位”盖章确认的单位是：村(居)委会
34. 生源地信用助学贷款到期后逾期未还，必须尽快还清贷款，还款时需支付什么费用：罚息
35. 生源地信用助学贷款学生在线服务系统密码忘记了怎么办：到县级学生资助管理中心重置密码
36. 不在生源地信用助学贷款受理范围的是：留学生 37. 生源地信用助学贷款不可以用于：外出考察费
38. 生源地信用助学贷款正确的还款方式是什么：将款项存入贷款支付宝账户内等待扣款
39. 办理国家助学贷款是否需要交手续费：不需要
40. 高校学生资助管理的机构是什么：高校学生资助管理中心
41. 生源地信用助学贷款符合贷款资格的高校以哪个部门确定的名单为准：教育部
42. 因家庭遭遇重大疾病、重大自然灾害和事故等突发事件，导致学生本人及其家庭所能筹集到的资金，难以支付其在校学习期间的学习和生活基本费用的学生，属于：突发事件、特殊困难
43. 生源地信用助学贷款的利息多长时间计收一次：每年
44. 根据财政部、教育部下达的国家奖学金奖励名额和经费预算，每年8月几日前，自治区将国家奖学金奖励名额和经费预算下达各市和自治区直属高校民办高校：20 45. 生源地信用助学贷款再次贷款学生，登陆贷款申请网站后应该：提交当年贷款申请
46. 生源地信用助学贷款共同借款人除了借款学生父母还可以是：有行为能力的近亲属
47. 生源地信用助学贷款申请表上的资格审查单位不可以是哪个部门：教育局 48. 生源地信用助学贷款借款合同一旦生效，借款学生的个人信息和借款情况将直接进入人民银行个人征信系统，自动产生信用记录，成为借款学生的：第二身份证
金融知识竞赛(名词解释题)
1. 金融工具：是金融市场上据以进行交易的合法凭证，是货币资金或金融资产借以转让的工具。
2. 金融市场：金融市场是货币资金或金融商品交易的场所，即资金融通的场所。
3. 银行信用：是银行及其他金融机构以货币形式，通过存款、贷款等业务
9 活动提供的信用。
4. 国家信用：是以国家为债务人，筹措资金来解决财政需要的一种信用形式。
5. 消费信用：是企业、银行和非银行金融机构对消费者个人提供的信用。 6. 银行卡：是由银行发行的供客户办理存取款和转账支付的新型服务工具的总称。
7. 金融衍生工具：是指其价值依赖于原生性金融工具的一类金融产品。
校园贷款知识竞赛(填空题)
1. 除委托贷款以外，贷款人发放贷款，借贷款人应当提供担保 2. 贷款资金支付方式可以分为受托支付、和借款人自主支付
3. 银行卡，是指由银行业机构向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具
4. 借款人每学年申请的贷款金额原则上不超过6000元 5. 全国学生资助管理中心的主要职责任务是落实两免一补 6. 对于弄虚作假的行为，将追究直接责任人的刑事责任
7. 国家助学金贷款包括校园国家助学贷款和生源地信用助学贷款 8. 国家助学贷款的性质属于商业性贷款
9. 国家助学金贷款书面申请包括申请理由、家庭经济情况、个人学习及表现情况、对国家助学贷款的认识等内容
10. 国家助学贷款审批表中，姓名、身份证号、金额、签字等关键要素不能涂改。
11. 借款学生毕业高校前办理毕业生还款确认和高校要求的其它贷款相关手续
12. 国家助学贷款的主要还款方式有提前还款和按期还款
13. 借款学生违约后，贷款银行采取诉讼方式追偿贷款的全部费用由违约学生承担。
14. 我省家庭经济困难学生资助政策主要包括国家助学贷款、国家励志奖学金、国家奖学金、国家助学金、勤工助学等。 15. 按照国家有关规定，高校每年应从事业收入中额提取4-6%经费用于资助家庭经济困难学生
16. 家庭经济困难认定工作坚持的原则是民主评议和学校评定相结合。 17. 勤工助学活动的宗旨是立足校园、服务社会。
18. 国家助学金的用途是资助家庭经济困难学生的生活费用开支
19. 国家对应征入伍服义务兵役的高校毕业生的资助政策是补偿其间交的学费和代偿其获得的国家助学贷款本息
20. 信用卡什么时间起源于粪国，主要功能包括支付结算和信用融资 21. 国家开发银行的使命是增强国力、改善民生
22. 发卡银行收到持卡人还款时，按照先本金、后应收利息的顺序对逾期91天以上的欠款进行冲还
23. 未到期的定期储蓄存款，储蓄之前支取的存单或者存款人身份证明必须持和办理
24. 我国信用卡的有效期一般为3年5年，过期作废
10 25. 银行消费者可定义：为生活需要购买，使用银行产品或接受银行服务的自然人
26. 定期储蓄可分为整存整取，零存整取，存本取息，整存零取，通知存款五种方式
27. 银行卡是我们最常用的支付结算工具，包括借记卡和贷记卡
28. 银行卡服务价格应严格实行明码标价制度，提高服务收费信息的透明度 29. CCB是中国建设银行银行的英文缩写 30. BOC是中国银行银行的英文缩写
31. 中国招商银行的英文表述或缩写为CMB 32. ICBC是中国工商银行银行的英文缩写
33. 贷款人在短期贷款到期一个星期之前，中长期贷款到期一个月之前，应当向借款人发送还本付息通知单。
34. 信用卡卡片发放时，应当向持卡人书面告知信用卡账单日期，信用卡章程、安全用卡须知、客户服务电话，服务和收费信息查询渠道
35. 银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限付款的，丧失对出票人以外的前手的追索权
11
《曹妃甸区银行业金融知识竞赛》之心得体会
曹妃甸区银行业金融知识竞赛刚刚落下帷幕，曹妃甸农商银行也跻身其中，很荣幸自己成为其代表队的一员。虽没有取得第一名的佳绩，但通过此次竞赛使自己也真正的进行了一次金融知识的灌溉。
此次比赛不仅让自己的知识水平上了一个新台阶，更对激励自己做好工作增了一份信心，添了一份动力。
我是农商行的一名普通的前台柜员。日常工作也许是繁忙而单调的，然而面对各类客户，柜员要熟练操作、热忱服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到农商行人的真诚，感受到在农商行办业务的温馨，这样的工作就是不平凡的，我为自己的岗位而自豪!为此，我要求自己做到：一是掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务学习;二是保持良好的职业操守，遵守国家的法律、法规;三是培养和谐的人际关系，与同事之间和睦相处;四是清醒的认识自我、胜不骄、败不馁。
参加工作以来，我立足本职岗位，踏实工作，努力学习业务知识，向有经验的同事请教，只有这样，才能确确实实干出能经得起时间考验的业绩。点点滴滴的小事让我深刻体会到，作为一名一线的员工，注定要平凡，因为他不能像冲锋陷阵的战士一样用满腔的热血堵枪口，炸碉堡，留下英雄美名供世人传扬，甚至不能像农民那样冬播夏收，夏种秋收，总有固定的收获。有的只是日复一日年复一年的重复那些诸如存款、取款，账务录入，收收放放，营销维护，迎来送往之类的枯燥运作和繁杂事务。在这平凡的岗位上，让我深刻体会到，伟大正寓于平凡之中，平凡的我们一样能够奉献，奉献我们的热情，奉献我们的真诚，奉献我们的青春。平凡的我们一样能够创造出一片精彩的天空，没有根基哪来高楼，没有平凡哪来伟大!人生的价值只有在平凡的奉献中才能得到升华和完善。
完美源于认真。在做好柜面优质服务的基础上，我们想方设法为客户提供更加周到的服务。因为，没有挑剔的客户，只有不完美的服务。在日常工作中，我积极刻苦钻研新知识，新业务，理论结合实践，熟练掌握各项服务技能。我从点滴小事做起，在办理业务时，尽量做到快捷、准确、高效，让客户少等、少跑、少问，给客户提供及时、准时、定时、随时的服务。
从事金融工作三年多，每一次单位组织的大小活动，我都积极参加，回顾这些成绩的取得，除了自己的努力，主要是得益于各级领导的培养和教育，在以后的工作中，自己将以此为契机，工作再努力，功夫再下深，要求再严格，不断提高各项技能，为农商行的各项事业做出更大的贡献。
金融知识竞赛题复习题
一、单选题
1. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类 2.我国最先规定了洗钱罪的是1997年修订后的《刑法》
3.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 4.《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计37条
5.《中华人民共和国反洗钱法》2006年10月31日经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过
6. 金融机构负责反洗钱工作的应当是设立反洗钱专门机构或者指定内设机构
7. 客户身份识别是指金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
8. 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且1万人民币或1千美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件。
9. 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求客户提供退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份。 10. 根据反洗钱规定，在申购基金时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
11. 对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。 12. 以下交易中哪个属于大额交易(D)
1 中国人民银以人民银行2号令形式发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，将大额交易标准划定在20万元或外币交易等值1万美元以上现金。
A.小王一次性取款10万元。
B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万 C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万
D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元 13. 下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是(A)： A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。 B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。 C. 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。 D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。 14. 当前我国反洗钱的被监管主体是金融机构和特定非金融机构 15. 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是(A)： A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
第十五条 金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动 D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动
16.对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是背书人对后手的被背书人不承担保证责任
17. 商业汇票的出票人是银行以外的企业单位等 。
18. 根据《票据法》的规定，银行汇票的付款方式是见票即付。 19.银行承兑商业汇票的签章是汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章。
20.支票的提示付款期限是自出票日起10天。
2 21.《支付结算办法》规定银行办理结算，给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，应加盖银行的转讫章
22.中国现代化支付系统由中国人民银行主管。 23.小额支付系统贷记业务的规定上限金额为20000元
24.符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案。
25.中国人民银行应于2个工作日 内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准
26.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过基本存款账户办理。
27.存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的，银行应在接到变更申请后的2个工作日，将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行。
28.单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的，持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件，最多可在银行开立1个临时存款账户。
29.预算单位开立的专用存款账户应该经当地财政部门审批同意，并报人民银行核准，颁发开户许可证。
30.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。 31.对更新改造资金，存款人可以申请开立专用存款账户进行管理和使用。
32.《中华人民共和国人民币管理条例》是于2000年5月1日起实施的。 33.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》自2003年7月1日起施行。
34.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构 至少2 名业务人员当面予以收缴。
3 35.收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的假币收缴凭证
36.持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向 中国人民银行申请鉴定。
37.根据《中华人民共和国人民币管理条例》规定，故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处以 1万元以下的罚款。
38.银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，情节较轻的，按《刑法》规定，处3年以下有期徒刑或者拘役;并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。 39.伪造货币的，处 3年以上 10年 以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
40.出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上 20万 元以下罚金。. 41.明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处 2万元以上 20万元以下罚金。
42.人民币印制中，首次采用固定水印技术的是第2套人民币 43.第五套人民币100元、50元和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是古钱币。
44.第五套人民币5角硬币的材质为钢芯镀铜合金 。 45.塑料钞票起源于澳大利亚， 80年代开始出现的 46.纪念币是 具有特定主题的限量发行的人民币。
47.人身保险的投保人对被保险人必须具有保险利益，而保险利益应存在于保险合同订立时。
48.保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。
49.依据保险的标的进行分类，保险可分为财产保险与人身保险 50. 我国人身保险中的保费宽限期时间为60天
4 51. 保险合同是保险人和被保险人约定权利义务关系的协议。 52. 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定。新保险法规定，情形复杂的，保险人应当在三十日内作出核定，但合同另有约定的除外。
53.保险金额是指保险人承担赔偿或给付保险责任的最高限额。 54. 人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为五年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。 55. 个人保险代理人在代为办理人寿保险业务 时，不得同时接受两个以上保险人的委托。
56 .征信业是市场经济中提供信用信息服务的行业。
57. 借款人的贷款性质和风险度发生变化时，金融机构应及时在企业征信系统中对该借款人的贷款分类作相应调整。
58. 征信机构设立后，国务院征信业监督管理部门将定期向社会公告征信机构的名单。
59. 征信系统个人数据库信息每月更新1次，企业数据库信息每天更新1次。
60.设立经营企业征信业务的征信机构，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件，并自公司登记机关准予登记之日起30日内向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构办理。
61.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为5年;
62.在不良信息保存期限内，信息主体可以对不良信息作出说明，征信机构应当予以记载
63.信息主体可以向征信机构查询自身信息。个人信息主体有权每年两次免费获取本人的信用报告。
64. 企业征信系统中，通过查询借款人明细信息可查得借款人基本信息的( D )。
A.概况信息
B.财务报表信息C.关注信息
D.以上都是
65. 信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权
5 益的，可以向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构投诉。 66.金融信用信息基础数据库为信息主体和取得信息主体本人书面同意的信息使用者提供查询服务。
67. 个人基本信息是指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息。 68. 个人作为信用报告主体的基本权利是查询自己的信用报告
69.富顺县金融消费者权益保护试点工作自什么时间启动2011.11月.
70. 富顺县创建金融生态环境示范县力争用2—3年时间，把我县建成四川省“金融生态环境示范县”。
71. 2012年5月富顺县人民政府印发了《富顺县创建金融生态环境示范县实施方案》。
72. 富顺县创建金融生态环境示范县工作应坚持政府主导、人行推动、各方联动”
73. 2012年7月，中共富顺县纪委、组织部等6部门联合印发了《开展清理公职人员恶意拖欠贷款专项行动实施方案》。
二、多选题
1.办理大额支付系统业务的查询查复必须做到有疑必查、有查必复、复必详尽、切实处理、。
2. 一般存款账户用于办理存款人的借款转存、借款归还、现金缴存及、其他结算业务。
3.单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
4.人身保险按保障范围可以分为人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险。
5. 确定人身保险的保险金额的方法包括由投保人和保险人双方约定、考虑被保险人对人身保险的需求程度、考虑被保险人的缴费能力。 6. 一般情况下，疾病保险具有的基本特点是可作为独立险种投保、规定等待期或观察期、保障的程度较高、保险期限较长。
7 .征信业务，是指对企业、事业单位、个人信用信息进行采集、整理、保存、加工，并向信息使用者提供的活动。
6 8. 国家设立金融信用信息基础数据库进行信息的采集、整理、保存、加工、提供。
9.从事征信业务及相关活动，应当遵守法律法规，诚实守信，不得危害国家秘密、侵犯商业秘密、侵犯个人隐私。
10.设立经营个人征信业务的征信机构，应符合国务院征信业监督管理部门规定的保障信息安全的设施、设备和制度、措施;拟任董事、监事和高级管理人员符合本条例规定的任职条件;国务院征信业监督管理部门规定的其他审慎性条件。
11.个人信用报告与信用调查报告不同之处在于产生方式、内容、用途、出具机构。
12.设立经营企业征信业务的征信机构，应当符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件，并提营业执照、股权结构、组织机构说明、业务范围、业务规则、业务系统的基本情况、信息安全和风险防范措施等材料：
13.商业银行办理审核个人贷款申请、审核个人作为担保人的、对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的业务，可以向信用数据库查询个人信用报告。
14.国务院征信业监督管理部门及其派出机构的工作人员对在工作中知悉的国家秘密、信息主体的信息，应当依法保密。
15.向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构，有违法提供或者出售信息;因过失泄露信息;未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息;未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正;拒绝、阻碍国务院征信业监督管理部门或者其派出机构检查、调查或者不如实提供有关文件、资料。行为的,为违反《征信业管理条例》规定。
16.《征信业管理条例》的出台对缓解中小企业“融资难”有提高中小企业的信息透明度;提高中小企业获得融资的可能;有助于发展中小企业的信用价值;提高其获得融资的额度;支持有信用、有效益的中小企业发展帮助。
7
17. 商业银行办理审核个人贷款申请的、审核个人贷记卡申请的、审核个人作为担保人的、对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的、受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人，需要查询其法定代表人及出资人信用状况的业务，可以向个人信用信息基础数据库查询个人信用报告。
18.金融消费者认为自身权益受到侵害，可以采取向人行富顺县支行金融消费维权中心投诉、向提供服务的金融机构投诉中心投诉、向消费者权益保护协会投诉方式维权
19. 2013年富顺县人民政府工作主要目标是：全县地区生产总值增长13%，规模以上工业增加值增长20%，固定资产投资增长20%，社会消费品零售总额增长16%，地方公共财政收入增长13%，城镇居民人均可支配收入增长.13%。
三、判断题
1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪(错)。
2.我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件(对)。
3.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报(对)。
4.客户身份识别也称“了解你的客户”(对). 5.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件(对)。
6.证券交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件(错)。
7.对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法
8 定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件(对)。
8.保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任(错)。
9.在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。(对)
10.票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，如不一致，则票据无效。(对)
11.在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间，具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。(对)
12.票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。(错)
13.无论企业或个人在银行是否开立存款账户，均可通过银行办理支付结算(错)。
14. 只要是合法的票据都可以背书转让。(错)
15.现金支票只可用于支取现金，普通支票只可用于转账。(错)(普通支票可用于支取现金，也可用于转账)
16.银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可拒绝付款。(错)
17.对于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。(对)
18.中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统(对)
19.小额支付系统主要为社会提供低成本的支付清算服务，特别是与老百姓关系密切的支付服务。(对)
20.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。(对)
9 21.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。(对) 22.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证(对)
23.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。(错)
24.存款人只能在注册地或住所地开立银行结算账户。(错) 25.一般存款账户用于办理存款人的借款转存、借款归还业务、现金缴存、现金支取和其他结算业务。( 错 ) 26.第五套人民币5种面额的纸币在正面行名下方均印有无色荧光图案。(对) 27.办理假币收缴业务的人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》。(对)
28.凡办理人民币存取款业务的金融机构应按面值的5%收取兑换费用为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。(错) 29.第一套人民币于1949年10月1日开始发行。(错) 30.假币一般分为伪造币和变造币两大类。(对) 31.中国最早的纸币的名称是交子(对)
32.经营个人征信业务的征信机构变更名称的，应当向国务院征信业监督管理部门办理备案。( 对
)
33. 企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息，不作为个人信息。( 对 )
34. 国家机关可以依法查询金融信用信息基础数据库的信息。( 对 ) 35.向金融信用信息基础数据库提供个人和企业的信贷信息，提供时需要取得信息主体的同意，提供个人不良信息无需通知信息主体。( 错 )
36. 征信机构对不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起，超过保持期限的，应当予以删除。( 错 )
37. 2012年金融消费者权益保护试点工作在富顺启动(错)
38.富顺县创建金融生态环境示范县以科学发展观为指导，坚持人行主
10 导的原则。(错)
39.富顺县创建金融生态环境示范县建设工作领导小组组长为邹登权县长。(对)
40.富顺县创建金融生态环境示范县工作分三个阶段实施：启动阶段(2012年3月至5月);创建实施阶段(2012年6月至2013年12月);示范县申报验收阶段(2014年1月至2014年4月)。(对)
41.十二五期间，我县经济社会发展的总思路是：一城、二园、三基地、四加快、五推进。( √
)
一城即重点打造县城为山水园林中等宜居城市;二园即重点打造晨光科技园区和中国·富顺纺织服装产业园;三基地即重点建设优质农产品基地、化工新材料基地、纺织服装加工基地;四加快即加快发展交通运输业、加快发展旅游业、加快发展现代商贸业和物流业、加快发展建筑建工业;五推进即努力推进城乡基础设施建设，努力推进统筹城乡发展，努力推进社会事业发展和民生改善，努力推进生态环境建设，努力推进社会管理创新。促进我县经济社会加快发展、科学发展、又好友快发展。
42.我县十二五规划提出：到2015年，地区生产总值达到225亿元，年均增长10%。( X )
我县十二五规划提出：到2015年，地区生产总值达到225亿元，年均增长13%。
43. 2012年，全县155个重大项目建设完成投资56.3亿元。2013年全县计划实施重大项目150个，总投资230亿元.( √
)
44.2012年三次产业加快发展。县政府出台鼓励工业发展优惠政策11条，培育大企业大集团优惠政策8条，全县规模工业总产值实现170亿元。( √
)
45. 2012年政府工作报告中强调：全力推进金融生态环境建设，建立完善信用体系，加强对失信行为的综合惩治，拓宽企业融资渠道，全年新增贷款10亿元。( √
)
46. BT融资模式：是指由政府授权的项目业主将拟建设的项目，通过公开、公正、公平的方式，选择具备相应能力的投资人，由投资人承担项目的资金筹措和工程建设，建成竣工验收后移交给政府或项目业主，由政府或项目业主按合同约定向投资方支付项目总投资加上合理
11 回报的一种融资模式。( √
)
47 .“助保贷”：是一种助推小微企业发展的金融产品。企业向助保金管理机构提出贷款申请，在企业提供一定担保的基础上，由企业缴纳一定比例的助保金和政府提供的风险补偿金共同作为增信手段，从与助保金管理机构合作的银行获得贷款。( √
)
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